心得体会是对一段经历、学习或思考的总结和感悟。那么我们写心得体会要注意的内容有什么呢？下面我给大家整理了一些心得体会范文，希望能够帮助到大家。

企业合规管理心得体会篇一

随着金融市场的不断发展，企业银行的经营和管理面临着更多的挑战。而企业银行如何规范、合规地进行业务是保证企业银行良性发展的重要举措。因此，企业银行的合规管理越来越受到行业的关注。

企业银行合规管理就是指银行在开展业务活动过程中，遵循相关法律法规、政策规定和行业规范，明确职责、规范流程、提高管理水平、防范风险，以确保业务合法、有序、安全、稳定的过程，同时保障银行自身的稳健发展。

第二段：企业银行合规管理存在的问题及原因

在实施企业银行合规管理过程中存在的问题主要体现在以下几个方面。

首先是缺乏清晰的法律法规认识。银行业务涉及众多法律法规和监管要求，因此银行员工需对各种法律法规及其细节有充分的认识和了解。然而，一些银行员工对法律法规的认识不够深入，使得部分银行业务未完全符合法律法规的要求。

其次是制度不健全缺失。企业银行应根据实际情况制定合适的制度，但一些企业银行所制定的制度不够严谨、完善，不能有效地约束员工的行为，从而难以规范银行业务的开展。

第三段：建设企业银行合规管理的重要性

企业银行的合规管理不仅是一项法律责任，更是银行业务良性发展的保障措施。企业银行合规管理的建设需要解决以上提到的问题，并且需要从以下几个方面来加强建设。

第四段：建设企业银行合规管理的建议

首先是加强员工教育培训。在加强员工教育培训方面，企业应该建立完善的员工培训体系，加强对员工的法制教育，提升员工的法律意识、法律素养和法律素质，避免违反法律法规产生的不良后果。

其次是加强制度建设。企业应该建立合适的制度和规章制度，制度应该具备明确性、可操作性、可落实性、可监督性。另外，制度的落实需要相关部门严把关口，确保所有业务都符合制度的规定。

第五段：结论

合规管理体系建设是企业银行良性发展和保障企业利益的必要措施。企业银行要加强员工教育培训，强化制度建设，不断完善合规管理体系，全面提高企业银行的风险预防能力，保持合规经营，实现银行的健康发展。

企业合规管理心得体会篇二

哈佛商学院终身教授“迈克尔.波特”曾经说过：“战略是一个企业成败的要害”。我国经济与社会发展工作虽然千头万绪，但这些工作都是建立在经济与社会发展战略基础上的；有了这个战略，才有后来的中长期计划、年度计划，才有各项政策和措施。也不难从中悟出一些道理来。

之所以要加强企业战略研究，首先是因为我们严重缺乏这种基础。国有企业在计划经济时期没有经营自主权，不可能把企业战略研究提到议事日程。目前，许多国有企业由于短期经营思想占上风，也没有把企业战略研究提到重要议事日程。集体企业与国有企业存在类似的情形。民营企业虽然不存在经营自主权问题，但是由于起步比较晚，由于受到观念、知识等方面的局限，战略水平也没有多高。新时代是战略制胜的时代。在这样一个时代，企业假如战略水平低就会经常挨打，甚至走向死亡。所以，应该尽快在这方面补课。

加强企业战略研究是对企业领导人综合素质的重大考验。无论是观念、意识，还是思维、知识，哪一个方面落后，都会妨碍企业战略水平的提高。观念要更新。企业领导人一般都有对本企业经营内容、经营方式、经营手段、经营地点、治理体制等方面的成型观念。意识要更新。现代企业经营意识越来越多了，科技意识、环保意识、品牌意识、公关意识、人才意识、知识意识等，企业领导人假如不尽快把这些现代意识树立起来，只是满足于产量、规模、成本、质量等传统意识，就不可能研究出好的企业战略来。思维要创新。思维创新往往是技术、治理、体制等许多创新的基础。企业领导人假如思维方式固化，该直觉时不直觉，该分析时不分析，该联想时不联想，该综合时不综合，要研究出一个好的战略也绝非易事。

加强企业战略研究是企业的事，但又不完全是企业的事。

各级政府担负着推动企业尤其是国有企业加强战略研究的责任。许多企业对战略不够重视，政府利用各种机会强调其重要性是必要的。由于国有企业至今尚未获得完全的经营自主权，所以，政府应该责成有关部门会同企业共同研究制定企业战略。为了减少国有企业的短期经营行为，政府在考核国有企业及其主管部门的业绩时，应该把是否认真研究企业战略作为重要内容。政府应该把抓好国有企业战略研究与国民经济战略性调整、国有经济战略性调整有机地结合起来，对重点国有企业战略研究工作给以必要的支持。

综上所述，此次授课给我们提供了系统学习现代企业管理知识的平台，优化了管理知识结构，更新了管理理论，开拓视野，自我超越，全面提升了管理能力和管理素质。我也将会在今后工作中好好的去利用这次积累到的一切知识。我相信可以创造出更好的成绩！

每个人对自己都是如此简单，而对他人却是如此复杂。作为管理者，要能充分的认识你的员工不是一件很容易的事。但是管理者如果能充分理解自己的员工，工作开展起来会顺利得多。俗话说“士为知己者死”。一个能够充分了解自己员工的管理者，无论在工作效率，还是人际关系上他都将会是个一流的管理者。

了解员工，有一个从初级到高级阶段的程度区别，分为三个阶段：

第一阶段：了解员工的出身、学历、经验、家庭环境以及背景、兴趣、专长等。同时还要了解员工的思想，以及其干劲、热诚、诚意、正义感等。

第二阶段：当手下员工遇到困难，你能实现预料他的反应和行动。并能恰如其分的给员工雪里送炭，这就表明你对员工的认识更进一步。

第三阶段：知人善任。能使每个员工在其工作岗位上发挥最大的潜能。给自己的员工足以考验其能力的挑战性工作，并且在其面临此种困境时，给予恰当的引导。

总之，管理者与员工彼此间要相互了解，在心灵上相互沟通和默契，这一点对一个中小企业的管理者来说尤为重要。

中小企业的管理者都有强烈的自我主张，这种倾向有助于果断、迅速的解决问题，但另一方面也会使管理人员一意孤行，听不进他人意见，导致决策失误。

在企业的管理中，聆听员工的心声，也是团结员工，调动积极性的重要途径。一个员工的思想除了问题，会失去工作热情，要他卓越的完成你交给他的任务是不可能的。这时，作为管理者，应耐心的得去听取他的心声，找出问题的症结，解决他的问题或耐心开导，才能有助于你的管理目标的实现。

对待犯错误的人员，也应当采取聆听的办法，不应一味责难它们，而应给他们解释的机会。只有了解个别情况后，才能对他们对症下药，妥善处理。

管理员工就象开汽车，司机在开车时需小心的看着指示器和路面，路面有新的变化，指示器的指针有变化，他就应转动方向盘，防止翻车撞人。管理员工也是如此，管理人员要让其员工在制定的轨道上运行，就要仔细观察、经常调整，以防止其出现偏误。在稳定的大企业中，管理者要多注意员工的各种变化，在基本管理框架内灵活的运用各种技巧管理下属。而对于活跃的中小企业管理者而言，他们的责任更加繁重。他们不仅不能墨守成规的管理下属，也不能用哭定的模式去涉及企业的蓝图。

管理者要不断采用新的方法处理员工管理中的新情况，就必须要有超越陈规的一年和能力。70年代末80年代初，福特公司的经营思想日渐保守，公司业绩步步下滑，最后滑到了亏损的边缘。艾柯卡出任克莱斯勒总裁后，积极开拓创新，激发了员工的干劲，不到两年，终于使濒临波产的公司奇迹般的起死回生了。

“尺有所短，寸有所长”，每个人在能力、性格、态度、知识、修养等方面各有长处和短处。用人的关键是适用性。为此，作为管理者在用人时，先要了解每个人的特点，是个员工十个样，有的工作起来利落迅速;有的谨慎小心;有的擅长处理人际关系;有的却喜欢独资埋头在统计资料里默默工作。

在许多企业的人事考核表上，都有一些关于处理事务的正确性、速度等评估项目，能够取得满分这才称的上是优秀的职员。作为一个管理者，不仅要看到人士考核表上的评分，更重要的是在实践中观察，结合每个员工的长处给于是当的工作。在从他们工作过程中观察其处事态度、速度和准确性，从而真正测出其下属的潜能。也只有如此，管理者才能灵活、有效、成功地管理他的员工、使事业蒸蒸日上。

对员工的管理最终要落实到员工对管理者，或下属对上司的服从。这种领导服从关系可以来自权利或权威两个方面。管理者地位高，权力大，谁不服从就会受到制裁，这种服从来自权力。管理者的德行、气质、智慧、知识和经验等人格魅力，使员工资源服从其领导，这种服从来自一个企业的管理者要成功的管理自己的员工，特别是管理比自己更优秀的员工，人格魅力形成的权威比行政权力更重要。

现实世界充满了不确定性，在这样的一种环境中做事自然不可能事事成功，一个人能多做正确的事，少做错误的事情，他就是一个优秀的人。作为一个管理者，若要求下属不犯任何错误，就会抑制冒险精神，使之缩手缩脚，使去可能成功的商机。

冒险精神是一种宝贵的企业家素质，冒险需要勇气和资本。若能从不确定的精神中，靠着某种灵感去冒险，才可能有成功的机会，但也有可能招致失败。若管理者不允许员工失败，冒险失败会受到上司的严惩，则员工就回报着不做不错的观念，这样企业便是去赖以发展的重要动力。

因此，身为管理者，应鼓励员工理性的去冒险、去创新、去抓住商机，应允许员工失败。当下属冒险犯了平常的小错时，不应过多职责;当冒险成功时，务必多加赞赏，并给予相应的回报。

在中小型企业中，员工之间也是存在竞争性的，竞争有正当竞争和不正当竞争的区别。正当竞争就是采取正当手段或积极方式正向攀比。不正当竞争就是采取不正当的手段制约、压制或打击竞争对手。作为一名管理者，关注员工心理的变化，适时采取措施，防止不正当竞争，促进正当竞争是其重要的职责。为此，人员管理有一套正确的业绩评估机制，要以工作工作实绩评估其能力，不要根据员工的意见或上级领导的偏好、人际关系来评价员工，从而使员工的考评尽可能公正客观。同时，企业内部应建立正常的公开的信息渠道，、让员工多接触、多交流、有意见正面沟通。

每个人的潜能是不同的，对不同特质的人，采取不同的刺激手段才可能达到好的效果。

医学研究表明，人类的思维和行动军来源于大脑皮层的活动，而大脑皮层又有内侧与外侧之分，这两部分个又不同的功能。管理者应将这一原理运用到企业管理中来，根据不同人的特点采取不同的激励方法。

企业合规管理心得体会篇三

企业银行合规管理是保障银行业安全稳健运营的重要保障，而且也是企业合规运营的重要基石。在这个信息爆炸的时代中，银行机构的合规管理工作已经成为了金融机构中最重要的部分之一。作为一名从事银行业工作多年的管理者，我对于企业银行合规管理有着深刻的认识和深入的体会。在日常工作中，我积累了不少心得和体会，下面，就和大家分享一下我对于企业银行合规管理的心得和体会。

第二段：传递理念，确立标准化操作

银行业是使用高安全检测技术来进行管理及业务操作的，所以我们在合规管理工作中要传递的理念，就是建立起标准化的银行业务操作和管理，对各个环节进行科学、流程化、规范化的管理。这样可以拥有高效、科学的管理模式，以此提高银行业的合规管理水平。

第三段：风险管理，全方位监测

在实施合规管理过程中，我们还要高度重视风险管理。在银行业中，风险管理是最重要的措施之一，可以有效地降低机构的系统性风险，从而保护金融市场的稳定。我们通过建立风险管理系统，实现全方位监测，采取最有效的防范措施，从而达到稳定运营的目的。

第四段：建立风险管理模型，保障财务安全

企业银行的财务安全风险也是我们在合规管理过程中要关注的问题。我们可以通过建立风险管理模型，采取有效的风险处理措施，以保障机构的财务安全，为客户提供更好的金融服务。

第五段：产品创新，合规调整

在企业银行的日常经营过程中，我们也需要进行产品创新，并时刻关注政策法规的调整。既要满足客户的需求，又要保证产品的合规性，充分发挥银行业对于企业经济建设的积极作用。只有这样，我们才能在合规管理的道路上走得更久、更远。

结语：

以上就是我对于企业银行合规管理心得和体会的自我总结，希望能够给广大银行工作者提供一些新的灵感和帮助。企业银行合规管理是银行经营的基础和保障，我们要不断加强实践和研究，不断提高合规管理水平，为银行业的健康发展做出更多的贡献。

企业合规管理心得体会篇四

自从“合规管理年”活动启动以来，通过强化合规理念的学习教育，建设合规文化，推动“合规管理年”活动的深入开展，我深刻的认识到，合规管理活动是具有农发行特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农发行借鉴银行合规管理经验方式并付诸实践的观念。通过这次活动的开展，使我更进一步认清了岗位职责的重要性，努力完善自己，提高自身素质，提高工作能力。

企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。

加强合规文化教育，是提高经济效益和需要、加强合规文化教育和主要目地，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。在工作实际中，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。只有坚持合规操作才能使风险最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作业绩。

企业合规管理心得体会篇五

第一段：引言（150字）

旅游业是一个复杂的行业，其中涉及到了环保、食品安全、旅游质量、人力资源管理等多个方面。在这些方面，旅游企业必须遵守相应的法律法规，否则将承担不可预估的风险。因此，旅游企业需要建立合规管理体系，以确保企业的经营行为与法规保持一致。在过去几年中，我作为一名从事旅游业的职业经理人，并且亲身参与企业合规管理工作，收获颇丰。在本文中，我将分享我在旅游企业合规管理方面的体会和心得，以供读者参考。

第二段：法律法规遵守（250字）

旅游企业的合规管理首先体现在法律法规方面，因为法律法规是企业生存与发展的基础。旅行社、酒店、景区等旅游企业，必须制定和贯彻执行各种政策法规，并建立健全管理体系，包括清晰有效的政策和制度方案、配套的培训课程、实时的监管控制以及持续的优化和完善。应当定期回顾和检查，以确保一直遵循相关的法规和标准。此外，依法合规的前提必定是企业和员工运营活动的法律意识充分提升，因此企业应该加强工作人员的法律培训，强化法律意识，做到拒绝违法经营。

第三段：内部管理及规范（250字）

旅游企业行业竞争激烈，为了更好的发展，必须保持行业内的内部管理规范。这包括制定相关的内部审核制度、安全管理制度、质量管理制度、备案登陆制度等各种制度，以便在运营过程中不断调整并优化各个环节。此外，旅游企业还应采用风险评估和管理方法，对每一个环节每一步进行全面分析评估，并针对性地采取措施，避免可能发生的事故和损失。总之，内部规范管理也是旅游企业合规的重要部分。

第四段：客户服务（250字）

客户服务质量是旅游企业合规管理的重点之一。旅游企业要理解客户需求，并制定相应的服务方案。同时，在实施服务方案的过程中，也对互联网上的口碑进行了深入的分析。无论是线上还是线下，旅游企业都应该保持着专业的服务态度，真实、公正地向客户介绍旅游方案，对客户进行全面细致的解说，对旅行中出现的问题进行积极的处理和纠正。客户的满意度是旅游企业生存与发展的基石，因此，企业合规管理，重在体现在对客户服务方面。

第五段：结论（300字）

旅游企业合规管理是非常重要的，不仅关系到企业的生存和发展，更重要的是这涉及到每位旅游者的人身财产安全。我们应该强化合规意识，加强自身的管理，做到依法经营，规范运作，完善服务。旅游企业应该从法律、内部规范、客户服务等方面加强合规管理，以建立一个安全可靠、服务优质、受旅游者信任的旅游企业形象。我相信，通过对旅游企业合规管理的深入理解和实践，我们可以不断提高旅游企业的合规水平，更好地保障旅游行业的健康发展。

企业合规管理心得体会篇六

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

农发行成立已经快已经20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系；第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善；三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责；四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量！

企业合规管理心得体会篇七

第一段：引言（大约200字）

随着医药行业的不断发展，医药企业面临的合规风险日益增加。合规管理成为医药企业不可忽视的重要环节，有助于企业规范经营，维护企业声誉和利益，减少法律风险。本文将从个人经验出发，总结医药企业合规管理的心得体会。

第二段：加强组织文化建设（大约300字）

医药企业要想有效推进合规管理，首先需要加强组织文化建设。企业文化要塑造以诚信、规范为核心价值观，将合规管理融入到企业的日常运营中。我们公司通过举办培训和讲座，提升员工的法律意识，增强他们对合规管理的重要性的认识。此外，公司还鼓励员工提供合规方面的意见和建议，为员工提供保护和奖励措施，促进员工对合规管理的参与度和责任感。

第三段：建立完善的合规管理制度（大约300字）

建立完善的合规管理制度是医药企业推进合规管理的关键一环。我们公司建立了一套完整的合规管理制度，包括文书管理、内控制度、防欺诈和反腐败制度等。通过这些制度，我们能够从源头上规范经营行为，预防违规违法行为的发生。同时，我们也注重制度的执行和监督，设立了合规管理部门，负责对制度的实施情况进行监督和检查，及时发现问题并加以解决。

第四段：加强内外部沟通与合作（大约300字）

医药企业合规管理不仅需要内部的努力，还需要与外部有关方面的合作与支持。我们公司与行业协会、监管部门保持良好的沟通与合作，及时掌握政策变化和行业动态，做出相应的调整和改进。同时，我们在供应商和客户方面也建立了信任和合作的关系，确保供应链的合规性。加强内外部沟通与合作，不仅有助于实施合规管理，还能提升企业的整体竞争力。

第五段：持续改进与提升（大约300字）

医药企业合规管理是一个长期的过程，需要持续改进与提升。我们公司定期进行内部合规管理的评估和审查，发现问题及时整改，并及时更新合规管理制度。同时，我们还与其他企业进行经验交流，学习先进的管理理念和方法，不断改进自身的合规管理水平。通过持续改进与提升，我们能够更好地适应环境变化，提高合规管理的效能。

结尾（大约100字）

综上所述，医药企业合规管理是一个复杂而重要的工作。加强组织文化建设、建立完善的合规管理制度、加强内外部沟通与合作以及持续改进与提升是医药企业推进合规管理的关键措施。只有通过全面推进合规管理，医药企业才能更好地规范自身的经营行为，确保企业的可持续发展。

企业合规管理心得体会篇八

一、学习合规，提高认识。

首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“##视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件”，以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。

其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。

最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高建行的声誉。

二、及时整改，亡羊补牢。

通过学习，我对自己在“#年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在##年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想办法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开始发展，客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够，加之当时临近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都非常着急。

后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制(当时也没有任何人说这样做是违规的)，于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户(均是本人的)之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟悉网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪费。

而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后，我也进行了认真的整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理，又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，牢固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。

三、合规经营，初见成效。

通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。

现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务?得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。

但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。

以上是我对合规学习的一点点浅薄认识，不当的地方欢迎批评指正。