写总结可以帮助我们回顾和反思自己的学习、工作、生活等方面的表现。首先要明确总结的目标和要求，有明确的目标才能有针对性地进行总结。看看以下的范文，你可以发现一些写作总结的常用词汇和句型。

金融融资培训的心得总结篇一

我本是__银行__分行__支行的一名普通柜员，刚参加工作不久，对信贷方面的知识了解非常不够。3月份，我行举办了信贷业务方面的培训，一个星期的时间里，老师们对贷款知识的理论基础进行了深刻讲解，并组织了实际案例的讨论、演示和点评，既有实务操作又有理论讲解，是我对贷款类工作有了更多的认识和更深刻的理解。

这就将造成一笔无限大的贷款损失，因此无论在学习中还是具体工作中，要关注细节，别让细节毁了整个工作。其次是专业知识能力、理论与实际结合的能力，在授信调查的过程中，如何运用自己的知识和交谈能力跟客户沟通是业务是否能够成功的关键。不可避免的是一些客户隐瞒其一些关键的财务信息或者提供虚假的信息，这时就需要信贷员凭借自己的知识利用自己掌握到信息进行分析评估，此业务是否符合我行的标准，以便来降低预期的风险。正所谓“思路决定出路，思想决定未来”。对于刚入门的我们来说，最重要的是要树立客观的、正确的理念。通过一段时间的学习和实践，更加加强和深化了我对信贷的认识和理解。虽然还有很多欠缺的，但我会用自己的实际行动努力成长为一名合格且优秀的信贷员。

金融融资培训的心得总结篇二

经过在商行二个多月的培训，客观上来说，我对自我在学校所学的知识有了感性的认识，使自我更加充分的理解了理论与实际的关系，也逐渐的适应了我学生身份向职业人员的主角转换。我这次培训的主要资料是制度学习，储蓄业务以及基本的综合柜员操作。

首先来说，这次培训给我感觉最深的就是我观念上的转变。以往在我的观念中，银行工作人员工作是那么的简单，每一天对着电脑悄悄键盘，再数数钞票就行了，我完全忽略了每一个工作都有每个工作隐形的工作资料。自从进入仁和营业部培训以后，我感觉事实与现实的差距真是太远了。由于环境因素，营业部每一天的破钞都比较多，“破钞任务”是我进入培训以后听到较多的一个组合词，而捆钱，不管是困破钞还是困好钞都是技术活，尤其是捆小额破钞，更是令人烦恼的艰巨任务，而且如果在比较繁忙的时候，不论是整理破钞还是捆钱都得见缝插针的利用时光。

时光过去三个月了，但是此刻的我对于刚到培训单位时的情境记忆犹新，尤其是各位前辈和领导对于银行工作制度的强调。所谓的制度就是银行工作人员行为规范的准则，是不可违背的规矩。不违不保证不出错，但是违背了制度就埋下了出错的隐患。刚到营业部培训的第一天，主任就给了我一本信用社的制度读本，而且百般告诫与强调制度的重要性。然而在接下来的培训过程中，经过慢慢的领会与学习，银行工作的制度规范也慢慢渗入在生活与工作中。“一日三查库”是所有工作人员每一天务必的事情，而且也是我最紧张的时候，虽然每一天都在进行着这项任务，但是每每到时候差点尾箱，总会担心会不会出错，虽然至今为止还没有出现过错误。银行的工作不必市场销售，多了少了哪怕是一角钱都是大事(特殊的除外)，这都说明了在操作的过程中存在着错误，是对工作完成度的否定。

金融融资培训的心得总结篇三

银行培训转眼即逝，这里留下了我们静静聆听前辈教导的身影，这里留下了我们最真最灿烂的笑容。暮然回首，这样欢聚一堂的机会已然不多，我们即将浩浩荡荡的奔赴工作岗位，以全新的精神面貌迎接新的挑战，内心诚惶诚恐，却又满心欢喜和期待。

如果有人问我，培训期间给你留下印象最深刻的是什么?我想说，是榜样的力量。每一位为我们授课的培训讲师，他们的做人准则、工作经历和体会都深深的感染着我们，他们博学多才，他们经历丰富，他们谦逊有礼，他们勤勤恳恳，兢兢业业，他们无微不至的关怀和服务精神，都令人为之动容。感谢培训班的老师为我们真诚而温馨的付出，带给我们全新的精神洗礼。

如果有人问我，培训期间你的收获是什么?我想说，是实现了由菁菁校园的学生走向职业人的心态转变。在这里，我们了解了银行的发展历程、基本概况、业务模块、风险管理、公文规范、服务礼仪、薪酬管理体系，人才培养和晋升制度。通过系统的学习，学员们明确了自己的职业发展方向，规划人生蓝图，踌躇满志。

“违规就是风险，安全就是效益，合规创造价值……”，依法合规的观念已经深入人心，银行业是个高风险的行业，在金融创新浪潮的推动下，金融业逐渐发展成为主要提供风险转移策略的银行，从某种意义上讲，商业银行就是“经营风险”的金融机构，以“经营风险”为其盈利的根本手段，健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值，在市场上获取盈利机会的风险承担能力，是现代商业银行核心竞争力之所在，风险存在于商业银行的每一个业务环节，全面的风险管理体现为每一个员工的习惯行为，因此，作为一名银行从业人员，我们应该时刻具有风险管理的意识和自觉性，主动预防工作中可能潜在的风险因素，同时，注意保护自己。

培训期间每天的行程都安排得很充实，上课学习，体育比赛，演讲比赛，文艺汇演排练等丰富多彩的活动，为新学员提供了一个展现自我的舞台。特别是文艺汇演的排练，加深了学员们彼此的了解，我们肆意的挥洒青春的汗水，绽放最炫丽的青春。

最后，谨以下文与各位同事共勉：

知之非艰，行之惟艰，知难行易，知行合一，行我所信，信我所行。

金融融资培训的心得总结篇四

本次金融实训形式多样，内容丰富，让我感触颇丰。在每个环节的学习中都能让我有所收获。

在上机实际操作中切身体会到了股票和期货买卖的全过程，了解到了一些证券交易的规则，让我对金融市场有了进一步的认知。我在本次实训之前对股票交易也有所了解，也会一些基本的技术分析，但是，在之前的虚拟交易中我感受我所掌握的技术分析在实际运用中反而会让我陷入困境。本次实训我吸取教训，买经营业绩一直良好的股市蓝筹，而且不轻易卖出，减少交易手续费。如今我买的3支股中已有2只涨到理想的价位了，如若可以抄作，应该是时候卖出了。本次上机操作确实是我第一次接触期货，只能说选哪个期货完全是靠运气了，也曾听闻期货的技术分析远比股票复杂，股票我尚未消化，期货也就更难下咽了，也许这也决定了我将来不会像接触股票那样接触太多的期货。

本次也不是我第一次去宏源证券，营业厅内没有什么大的变化，只是给我们讲解的娄经理的一些话和她的经历让我有所感触。她具体说了什么我描述不清楚了，但是我能记得她年轻的脸庞上写着的成熟气质以及当时我听她的讲解过后的深刻感受：人只要做事不功利，不浮躁，就能开开心心，就能有所作为。

听工商银行王经理的讲座让我也心生诸多感慨。她纯熟高超的ppt使用和制作技巧是我对她的最初印象也是她职场多年轻车熟路的见证。她给我们讲述的银行的信用系统让我印象非常深刻，我曾今因为师哥推荐的原因办过一张后来都没怎么用过的银行卡，一年后自觉卡不用可能会有麻烦便和同学一同去注销，但是中行的工作人员却告诉我们不用注销，不用就自动注销了。现在想想，银行的工作人员要是自己对整个工作领域不了解对广大消费者会是多大的损害，也许我和许多同学的信用积分已经被扣的不成样子了。这也给了我一个教训：对于自己没有用或者很少用的东西得到了反而是一个麻烦，自己不清楚的东西乱用了可能会出问题。王经理讲的理财规划也是我第一次真正意义上接触到这个概念，在我自己做自身的理财规划时，我才体会到了理财规划的重要性，想做好一个适合的理财规划也不是一件容易的事。

金石期货的唐总最让人敬佩的是他敬业的精神。已经坐上了总经理的高位，却丝毫没有流露出那种颐指气使的感觉，反而憨厚老实，平易近人。胖胖的身体在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸湿了整个后背。不但如此，他教给我的最宝贵的知识经验是让我们分析问题从所有有关的方面全面的了解，综合分析，才能得到更准确更可靠的结论。

至于农信社的行长给我们的讲座也让我这个对农信社一无所知的人了解了它的历史，了解了它的归宿，对之前意识中一些模糊的概念和名词有了一个系统和清晰的认识。

本次的小组保险规划给我的感受更为深刻。上过保险学的我们以为做这个应该只是小事一桩，却没想到远比我们想象中的难。现在回想起来，问题出在多方面：首先，我们的团队合作意识不强，没有彻底弄清楚队友的思路，导致分任务后的衔接不自然，需要重新整合思路，比较费时。然后，我们对保险学课上的内容只能给我们一个宏观的指引，微观层面上具体到哪家保险公司的哪个险种是适合出现在保险规划中还需要大量搜集资料，然后综合考虑，认真权衡，比较费时。再者，小组每位成员都没有做过类似规划，需要讨论出一个所有成员都认可的思路，分配给每个成员等量的任务，比较费时。在整个保险规划完成时，我们组的每位成员也都更加的了解如何更好的进行小组合作，如何更加有效果的进行小组讨论，而我也更加了解了一人之力有限，团队之力无穷的道理了。

总而言之，本次的金融实训对我的各个方面都有较大的受益，让我学到了课上学不到的理论知识和实践经验以及人生的哲理。

金融融资培训的心得总结篇五

本学期培训了《金融企业会计》这门课程，与其他科目不同的是，这是金融专业一门实践性很强的专业课程。金融企业会计是以货币为主要计量单位，按照会计学的基本原理和基本方法，对金融企业经营活动进行连续、系统、完整的核算和监督，从而为投资者、债权人、政府及其有关部门和社会公众等提供财务状况和经营成果等会计信息的一种管理活动。不论是商业银行还是非银行金融机构，金融企业会计都发挥着重大作用：帮助投资者、债权人、政府及有关部门和社会公众做出合理的决策;考评企业经营者的责任和绩效。

培训这门课最令我印象深刻的是老师通过自己丰富的工作经验联系课本授课的方法，让我受益匪浅。

金融企业会计这门课程的实务操作性很强，在培训中我还发现相较于严格标准化的一半企业会计，金融企业会计合算的内容更广泛、实际操作更灵活，同时会计资料的整理要求每日结账，并按月、季、年编制会计报表。

在刚开始接触这门课程时感觉有些不习惯，因为之前培训的企业会计都有标准化的会计一级科目，但是在金融机构中，科目的名称没有做制度化的规定，各行系统内一般由各商业银行总行或金融公司总公司制定，与《企业会计准则》规定的科目比较，要详细得多，每个科目核算的内容要具体得多。

理组织与准确：及时办理结算，按照有关法律、行政法规和结算办法的规定管理支付结算，保证结算活动的正常进行，为经济发展和商品流通服务。

在做银行的相关业务时，我自己有几个方面觉得要特别注意。一、在计算利息等的时候，计算的天数是按照自然月份的天数计算，而非我们一般默认的一年360天或者365天来进行分配，只有按年来计算时，可以根据默认的360天或者365天计提。二、在同系统不同银行之间的往来时，特别要注意区分汇出行和汇入行的业务。三、在做会计分录时，不能因为几段时间的会计分录类似和合并成一个分录，应一个一个详细的写出来。

对于这门课的培训方法和态度，我认为：首先，会计是一门非常严谨细致的工作，所以培训时也不能马虎了事，而应认真对待，这样等真正工作时才不会因为不严谨的习惯而犯错。其次，在培训上最好循序渐进、由浅入深，这样对金融企业会计核算流程会有更清晰的认识。最后，应做到温故而知新，会计知识的联系比较紧密而且比较繁琐，很容易遗忘，所以时时复习是有必要的。

当然，金融不仅仅只有商业银行，还有证劵公司、保险公司等等，在今后的培训中，我会自己不断完善自己的金融会计方面的知识，争取在这一方面有更大的收获。

金融融资培训的心得总结篇六

由自治区党委组织部与自治区新型金融机构党委联合安排，我有幸于今年__月__日至__月__日在__大学参加“___区新型金融机构党组织书记专题培训示范班”。短短五天的紧张培训的确令我获益匪浅。

首先，增长了自身知识，改善了我的知识结构。本次培训主要安排了九个方面的讲题，既包括有具体业务知识，像“金融风险管理”，也包括有宏观方面课题，如“社会主义核心价值观”、“企业文化与执行力”、“宏观经济形势”，党建工作的知识，像“做好新形势下非公企业党建公司”、“党性修养及党员管理”，还包括有与我们日常工作生活紧密相关的一些内容，如“关于当前金融几个热点问题的看法”、“网络时代金融企业如何与媒体打交道”等等，担任授课人员既有中央领导，也有教授学者，他们深入浅出、形象生动的讲解，从方方面面帮助我们增长了见识。有些领导、学者还将他们最新的研究成果毫无保留地合盘托出，如此近距离聆听业界权威们的耐心细致讲解，我觉得这样的机会对于我们从事金融工作的管理人员真的是非常难得、非常宝贵。众所周知，当前社会是一个学习型社会，我们自身工作中所面临的知识更新频度更快、任务要求更高，此种形势下，此次培训为我们提供的知识养分，对于丰富我们的知识积累、改善我们的知识结构促使我们在现实挑战面前游刃有余地做好本职工作，尽管说有些杯水车薪，但无疑是雪中送炭，益处多多。其次，加强了同行交流，汲取了有益经验。本次培训，还穿插了座谈讨论、工作经验交流环节，这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短创造了契机。此次参加培训的学员，分别来自____区各家新型金融机构，虽然说我们大家都在同地区工作，但毕竟各地实际情况千差万别，在工作认识上每个人会有自己独特的见解、在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。事实也确实证明了这一点，通过这次培训，使我对今后如何开展公司业务和高效做好工作有了进一步认识和了解。在此意义上可以说，此次培训不仅为我们新型金融机构管理人员搭建起了一个学习知识的平台，同时也为我们打通了一个彼此交流实践经验、共同促进新型金融机构稳步发展的有益通道。

金融融资培训的心得总结篇七

金融行业在我国是一个传统行业,同时也是一个发展中的行业。接下来就跟着本站小编的脚步一起去看一下关于金融培训班学习心得总结吧。

5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。

一、学习基本情况。

总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管，有大学教授，还有“海归”和中国台湾资深保险、理财主管。

整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其他时间基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收，因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预习，晚上自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多钟才休息，在最后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。

下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在6月23日举行的afp水平考试中，一路绿灯，顺利过关。

二、学习感受。

1、要想成为一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大价钱让大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会，来之不易;第二，就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少;第三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉;既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品;要根据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。

2、通过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。

3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打“有准备之战”，要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和。

课件。

这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。

三、几点想法。

结合荆州分行实际，我认为。

1、组建服务、营销网络。要迅速组建分行理财中心，构建包括分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体系。作为总行级的理财中心，按照上级行的管理要求和优质大客户的分布，分行理财中心应配备8-12人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运营，沙市支行也应迅速组建理财室，争取在xx年底之前开业运营，各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜，这样形成至上而下的网络体系，让中行的理财服务触角延伸到荆州各个辖区、每个角落2、加快理财队伍的培养建设。首先，理财中心、理财室及理财专柜应配备专职理财人员，不得随意抽调作为它用;其次，要加强理财人员的培养。目前，市农行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp执证人员也比较多。因此，除了选派人员参加总行组织的学习外，我行还应在物质上和精神上鼓励员工参加周末班的学习，争取更多的人员加入理财团队来。争取在2年内，荆州分行建造一支20-30人的专职理财人员队伍、30-50人的兼职理财人员队伍;2年内培养3-5名afp，1-3名cfp。

3、加强理财业务知识的学习，广泛树立理财服务意思。对全辖员工开展一系列的理财培训，树立理财服务意识，明确理财业务是将来重点发展的方向。让每一位员工熟悉我们的每种理财产品，了解客户类型和风险属性，掌握一定的营销服务技巧，争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破。以我行外汇理财产品为例，虽然在荆州市场占据绝对优势，但全辖开办的网点只有三、四家，没有推广到全辖，大多数临柜人员和持有外汇的客户不了解我们的产品;人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣传不到位，和它行年销售上亿元相比，我行年销售不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时代，没有产品的销售是不行的。而且，理财产品属于中间业务产品，风险很小，利润较高，应该全力营销，大力发展。

4、增强银客互动。经常性地举办理财知识讲座、银客联谊会、产品说明会、高端客户球赛等活动，拉近营销人员和客户之间地距离。比如可以邀请保险公司、基金公司专业人员前来讲座。

从11月14日到11月21日连续一个星期的时间，我作为法兴银行广州分公司新进员工连同其他6位新进职员参加了公司提供的个人金融业务代表的培训，地点在上海。首先非常感谢我们尊敬的可亲的领导amy吴宜蓁副总裁，因为正是由于有了她的高度重视和精心安排，才有了我们这次接受这样高品质的培训，收获如此多的银行知识和营销理论精华的机会。

amy的第一堂课中讲到了六个生活的小故事，让我启发颇深。其中一个讲的是小孩子作为飞行员，当别人问他如果飞机失事的话他会怎么做时，他说他会第一个跳伞，没等小孩说完，人们就都已露出失望的神情，议论这个孩子没教养和太自私。但是，小孩接下来说的一句话却让所有听到的人为之感动。因为他流着泪接着说了一句：“因为我得赶紧找人来救他们，我还会回来!”多么天真纯洁的童心啊，可是就是由于人们忽略了倾听，而差点使这个孩子的纯真的真实的情感被埋没。其实做销售何尝不是这样的呢!很多的销售人员都在用自己设定的话术，口若悬河的在说服客户购买自己的产品和服务，而多少人真正聆听了客户内心最想表达和知道的声音呢?真正优秀的销售人员都是善于聆听客户的说话，而因势利导，而消除顾虑，而最终达成交易的人。所以不得不引起我的自省，以前的我真是有太多的急功近利，太急于求成，今天听了这个小故事，才更深的体会到这样一个简单的却鲜有人做到的营销真理。

此外，amy还在其他的课上我们教了我们如何做好自我管理特别是时间管理，还为我们上了《职业形象》的培训课程，我记得当时的情形很搞笑，amy在上面讲课，我们就一个个临时修整自己，大家不时的露出相视时心领神会的尴尬的笑容。

jason孙杰业务经理是一个很好的teamleader，他的知识和表达能力堪称卓越，他也是一个很好的父亲，从他在家里扮演的角色和对女儿的疼爱，我看到了这个和蔼可亲的光辉的父亲形象，说实话我想成为他这样的人。jason在培训课上从理论和实践的高度帮我们解答了比如交易员事件的回答，法兴银行比较其他外资银行的优势，以及在金融危机大背景下以后较长一段时间里外币的投资方向和策略等事宜，深入浅出，幽默风趣，实有大将风范。jason在《保证金交易》课程上，让我认识了巨无霸指数，融资融券交易(margintrading)，七年一个经济循环周期理论和国际油价从80年代到现在的起起落落背后缠着的深刻的政治内幕。其中对于“国际油价是制造国际资本向美国流动的重要机制”的观点，我由衷佩服;对于现在一定要持有澳元账户的论断我完全赞同。

jason还给我们讲了d的定位和市场开拓的方法，包括coldcall，dm，roadshow，mgm，channel等，还有销售人员“四个需要”的道理。jason还分享了他以前做活动的经验，其中的很多方面真的可以作为我们以后做活动的范本和借鉴。

接着是ricky蔡其庭高级客户经理和ben蒋邦弘高级客户经理给我们上的培训课程。这两个都是很帅的小伙，一个是少女杀手，一个是师奶杀手，各怀绝技。ricky更加活泼，ben更加憨厚，如果能集他们优点于一身，那我想也定是大有魅力之人。

ricky的《壹.电话,贰.会面》课程给我留下了很深的印象，他讲的很细致，包括打电话如何留下客户姓名，电话，住址等的技巧和10条自我激励的语录。其中一条我记得是这样说的：“没有人会拒绝我，所谓的拒绝只是等于他不够了解，我说话的角度也不是最好的。”深为这句话感动。销售能做到如此境界，我相信，做不好那是不可能的。会面时的四个过程：破冰---增温---除礙---释嫌，个个讲的很透彻，很有实务的操作性。此外还有ricky的“降龙24式”比“降龙18掌”还多6招，听的很过瘾，感谢ricky!

ben的第一堂课是在展会上听到的。讲的是《法兴银行的概况和投资分析》，讲的很清晰和有逻辑，从那里开始佩服ben。ben很像汤姆.汉克斯，看到他就想起《幸福终点站》，《达芬奇密码》里的剧照。他人很好，我们入住中芬宾馆都是他垫付的钱;还经常请我们吃饭，当然ricky也是。ben很守时，周三那天我们的最高领导amy请我们吃饭，ben带着我们去南京路上，ben和我们约定好在第一百货南门30分钟后接我们，当时我就想测试他是否守时，这个男人真的在30分钟后几乎分秒不差的出现在南门口，站在我们面前，我当时真的服了。这样的男人哪有不成功的呢!ben的课很注重互动，记得ben在讲coldcall的时候，我们就是一个扮演客户，一个扮演ds这样进行的，演练后接着就指出好与不足，我认为这样训练的效果很好。当时我也有出去扮演了，从客户到ds，我才发现我在实战上有很多的不足，可能刚进银行系统，有很多东西还不熟悉吧，不过我会努力赶上的，争取能做一个coldcall高手。

除此以外，3天的展会现场体验也让我们这7个广州同事学习了怎么做好准备工作，怎样做好市场宣传的必须事宜，我希望我们在12月15日也能在琶洲会馆开一场同样成功的展会，将法兴银行纵深植入广州市场。

总之，这次个人金融业务代表上海培训让我收获颇丰，为我今后的销售工作打下了良好的理论基础，同事也借鉴了讲师们一些宝贵的市场经验。

非常感谢amy，jason，ricky，ben以及所有上海的同事，希望上海和广州乃至全中国的法兴事业蒸蒸日上，宏图大展!

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金融融资培训的心得总结篇八

通过一学期项目融资课程的学习让我对项目融资有了一定程度的了解，不再是之前盲目无知的状态，同时也让我对我的专业有了进一步的认识。感觉到视野得到进一步拓展、思路得到进一步扩展、知识结构得到进一步完善、知识量得到更新和补充。

项目融资作为一种新型的项目资金筹集方式，在20世纪六七十年代兴起，经过几十年的发展，目前项目融资已经被广泛应用于大型工程项目的资金筹集过程中。项目融资的发展对于解决大型工程项目的资金缺口，尤其是基础设施类项目的资金紧张局面起到了十分重要的作用。几十年来，人们不仅在项目融资实践中累积了丰富的经验，而且在理论研究方面也出现了很多有价值的研究成果。通过对这门课的学习，让我们了解了一般项目的资金来源及其筹集方式，以及狭义的项目融资模式的相关理论及其应用。

任何事情都是有利有弊的，通过学习这门课程我也认识到项目融资的优势和劣势。而项目融资近年来日益受到人们的瞩目与青睐，应用领域和应用范围越来越广也主要是因为项目融资与其他的筹资方式相比具有一些明显的优点。项目融资方式的优势是：1.实现融资的无追索或有限追索。2.实现资产负债表外融资。

3.允许较高的债务比例。4.实现风险隔离和风险分担。5.享受税务优惠的好处。

6.实现多方位融资。当然它也存在弊端，比如：1.风险分配的复杂性。2.增加了贷款人的风险。3.贷款人的过分监管。4.较高的利息和费用负担。

在一个项目融资、招商时，首先要做的就是对项目进行细分，按照不同的项目类型、阶段，找出不同的投资者作为招商对象，再根据不同的招商对象，深入调研、分析其外在和内在需求，根据这些需求来组织项目要素，安排招商活动，组织招商渠道，衔接招商环节，从而实现融资、招商的目的，推进项目进展。同时，通过学习，我们还认识到债务重组往往是进行项目融资、招商的一种重要手段，这个手段不仅可以为我所用，也可有为投资者所用。正确运用这个手段，可以有效控制融资成本，优化关键要素，还能够充分了解投资者对关键财务方面的需求，便于更加有的放矢地去组织关键要素，形成能够吸引投资者的条件，并在与投资者的投融资博弈与合作中取得合理地位，取得财务杠杆的最佳效能，实现融资成本、收益的最优化。

项目融资由于筹资数额较大、风险分配复杂，从而使项目融资的组建过程变得很复杂，往往需要进行反复的融资设计和谈判，在满足了项目相关各方对利益和风险的要求的情况下才能组建起来。项目融资是否能够成功组建，往往取决于项目自身的主、客观条件以及投资者所做的各种融资前组织和设计工作。项目的主、客观条件是项目投资可行性分析和融资可行性分析的重要内容，而融资前的各种组织和设计工作是项目融资成功的必要条件。所以首先在一个项目开始前要进行项目可行性研究，即在项目投资前投资者组织对项目的社会、经济和技术等各方面相关情况进行深入细致的调查研究，运用科学方法对各种方案进行认真分析。综合论证、详细测算，对项目的经济效益和社会效益进行分析。由于融资项目建设规模较大，所以往往受项目所在国家的宏观影响较大，所以也要对项目融资宏观环境进行分析。然而项目具备可行性并不意味着项目就具备了可融资性。项目及时满足了投资者的最低风险要求，也不意味着项目一定能够满足融资的要求。因此，在进行项目可行性分析的同时，还要进行项目的可融资性分析。

项目的可融资性，及银行的可接受性。目前上没有一套公认的标准来衡量项目的可融资性，但从银行的角度来看，衡量项目的可融资性除项目的可行性分析结论外，往往还需要考虑以下几个方面：1.银行一般不愿意承担法律变化等不确定或无法控制的风险。2.若存在信用违约或对贷款人进行第一次偿还前，项目发起人不得进行红利分配。3.完工前收入应用于补充项目的资本性支出，以此来减少对银行资金的需求量。4.项目风险应进行较好的分摊。项目公司不成承担太多的风险。5.项目合同涉及的其他当事人不能因为银行对项目资产或权益行使了抵押权益而终止与项目公司的合同。

项目融资的成功之处在于通过复杂的投资结构、融资结构和信用担保结构等方面的设计，景项目相关各方面的利益有机地结合起来，在各参与方之间合理的分摊奉献，并实践项目相关各方的利益要求，将其他筹资方式下难以筹资建设的大型项目变成可能。项目投资者及其顾问再融资谈判之前的准备阶段所进行的各项工作将直接关系到项目融资的成败。这些工作主要包括：(1)认真进行项目评价和项目风险分析工作。(2)设计严谨的项目融资法律结构体系。(3)尽量明确项目的主要资金来源。除此之外，项目投资者还应该考虑到多个项目投资者之间、项目投资者和项目经营管理公司之间、项目投资者和项目参与方之间所形成的各种关系是否达到激励相容，即是否已经建立一套科学合理的激励与约束机制保证所有的项目参与方在追求各自利益的同时能够保证项目的稳定运营和利益的最大化。合理的激励与约束机制的形成，是决定项目建设和运营效果的推动因素，也是贷款银行所关心的问题。

5.其他风险。若按照风险的可控制性划分则可划分为：1.项目的核心风险2.项目的环境风险。若按照风险的影响范围又可划分为系统风险和非系统风险两类。

通过老师的教导，我也明白了项目风险的定量分析方法。首先要确定项目风险贴现率的capm模型。capm模型又称为资产定价模型，是项目融资中被广泛接受和使用的一种确定项目风险贴现率的方法。在capm模型中，项目风险贴现率的含义是指项目的资本成本在公认的低风险投资收益率的基础上，更具具体项目的风险因素加以调整的一种合理的项目投资收益率。而capm模型是建立在五个理论假设上的，分别是：1.资本市场是一个充分竞争和有效的市场2.在这个市场上，所有的投资者都追求最大的投资收益。3.在这个市场上，所有的投资者对于同一资产具有相同的价值预测，高风险的投资有较高的收益预期，低风险的投资有较低的收益预期4.在这个市场上，所有的投资者晕有机会充分运用多样化、分散化的战略来减少投资的非系统风险，在投资决策中只考虑系统性风险的影响和相应的收益问题5.在这个市场上，对某一个特定资产，所有的投资者都可以在相同的时间区域内作出投资决策。在这五个假设理论的基础上根据公式建立capm模型。然后进行项目的npv敏感性分析。而现金流量模型的敏感性分析的基本步骤是：第一，确定分析指标，在项目融资风险分析中通常采用npv指标。第二，选择需要分析测度的变量要素。第三，计算各变量要素的变动对指标的影响程度。第四，确定敏感性因素，对项目的风险情况作出判断。

当然我在这学期的项目融资课程中学到的不仅仅是这些，还有好多好多，我只是讲出了我学到的一小部分，通过对项目融资怎么课的学习对我的帮助真的很大，拓宽了我的知识面，加强了我的专业知识，提高了我的自身价值，加强了我自身的能力，同时也学会了拿到一个案例如何去分析，不再像以前那样完全没有概念，什么都不懂，给我一个案例我也不知道该看什么，无从下手。

总之，通过这一学期对项目融资课的学习，让我受益匪浅。谢谢老师的悉心教导，让我学到了很多有用的知识。

金融融资培训的心得总结篇九

7月1日至10日，总行组织我们中级职称人员在郑州培训中心进行了为期十天的业务培训，学习内容很多很广，从《反洗钱工作新形势、新问题及反洗钱行政执法相关问题》、《征信与征信管理》、《宏观经济波动、货币政策与金融稳定》等业务知识到《在中央银行事业发展中主动成长》、《履职能力与创新思维》、《中国人民银行成立的历史背景》、《当前国际局势热点透视》等做人做事的原则、国际国内的形势，我们来自全国不同地方的组员还组织了专题讨论、经验交流，我觉得这次学习使我受益非浅，不仅增长了理论知识，了解了中国人民银行的来源，而且通过交流，开拓了我的视野，作为县支行的一名员工，有机会直接参加总行组织的这种培训，深感荣幸，也确实收获很多。下面我就个人学习后谈谈。

一、人要积极主动成长。

第一课是人总行人事司人才处李中红处长讲的《在中央银行事业发展中主动成长》，我想一个人要成长，莲山主动是胜利的根本，人要学会主动出击，经验不等于经历，作为基层央行的员工，要有渤渤雄心，积极主动学习，增强自己的履职能力，得到领导、同事的信任和赏识，并推动和引领本岗位、本专业、本部门的工作，有一个坚强的团队做后盾、支持和追随，就象我们第一天开展的“团队意识与自我塑造”活动一样。一是要找准成长的方法。“学无止境”，人的一生都是学习的黄金时期，要坚定理想信念，立足自身实际，明确奋斗方向，实现人生价值；“实践出真知”，要勤奋学习实践，夯实成才基础，做到学有所长、学有所专、技有所精，努力成为优秀人才；要立足本职岗位，在基层广阔天地中健康成长；要加强品德修养，弘扬时代新风，努力做文明进步的推动者、时代风尚的引领者、社会和谐的促进者，积极投身央行事业，当好基层央行建设的主力军。二是要有团队意识。就象一场蓝球赛，有前锋、中场和后卫，虽然进球的是前锋，可是如果没有其他人的顶力配合，前锋是很难进球的，“团结就是力量”，团队精神力量是无穷大的，一个单位只有团结，才会创造了出优良的业绩。三是要善于在逆境中成长。“自古人生多磨难”，人生不可能总是一帆风顺，只有在挫折中才能成人，要相信世界上第一位大学教授一定不是大学生，面对逆境，我们不要怨天尤人，困难是磨炼奋飞翅膀的金刚石，走过去了，就是一个成功者。

二、身心健康是履职的基础。

这一课的是中国浦东干部学院的郑金洲教授讲的，《履职能力与创新思维》，在谈到关于履职能力的几个基本观点时，第三条是“身心健康是履职的基础”，我认为这种观点非常正确，即：身体健康、心理健康、社会适应性良好和道德健康的完美和谐，它们既相互独立又相互制约。一是身心理健康的人个性积极乐观，有一定的适应能力,能承受一定的挫折,有自我控制与调节的能力,在履职中能够表现出良好的状态。二是身心理健康的人具有高度的自信，在学习、工作、生活和创造活动中能够掌握自我，加强自身学习,不断促进自身的健康水平，通过一个个健康的个体创造出一个健康的央行、健康的社会。

三、央行履职任重道远。

这一课是广东金融学院教授陆磊讲的，[《转型与变轨》dd中国宏观经济、货币政策和金融稳定面临的变局]，内容从目前我国金融稳定面临的巨大压力到“xx”规划的政策预期做了深入的剖析，条理清晰，真是“听君一席话，胜读十年书”啊，作为基层央行的员工，深感履职任重道远。一是要理清思路，找准定位，认真履行金融稳定职能。金融稳定事关经济增长和社会稳定大局，要加强与各部门的协调合作，建立健全符合基层实际的金融稳定工作机制，明确央行在金融稳定协调机制中的主导地位，推动县域经济金融的协调健康发展。二是要疏通货币政策传导机制，确保国家货币信贷政策的有效落实。首先要加强与地方党政领导的沟通，进一步理顺关系，积极向地方党政领导汇报金融政策和区域金融运行情况及存在的问题，交流有关信息，争取地方党政领导的理解和支持，同时要各金融机构协调配合，发挥好货币政策工具的调控作用。三是要进一步提高认识，切实提升金融服务水平。金融服务工作是一项系统工作，涉及面广，范围大，要提高央行金融服务工作水平，必须打破传统的服务观念和工作方式，树立大服务理念，把央行的金融服务渗透到社会经济的各个方面。

金融融资培训的心得总结篇十

第一段：引言（150字）。

近年来，金融业不断发展，对金融从业人员的要求也逐渐提高。为了适应行业发展的需要，我参加了一场为期一个月的金融培训。这次培训给我留下了深刻的印象，并从中我学到了许多关于金融知识与技能方面的东西。以下将对这次培训进行总结，并分享我个人的心得体会。

第二段：知识广度扩展（250字）。

这次培训的一个亮点是教授的金融知识十分广泛。从基本的经济学概念到复杂的金融衍生品，我们学习了许多核心概念和实践经验。特别是在证券、保险、基金等领域，我对这些金融产品的运作机制以及投资策略有了更多的了解。这些知识的广度扩展，帮助我更好地理解金融市场的运作规则，并与融资、投资决策等实际操作相结合。

第三段：技能强化与培养（250字）。

在课程中，我们不仅学习了理论知识，还进行了许多实践操作。例如，我们使用金融软件模拟了交易场景，进行了操盘练习。这种实践操作帮助我熟悉了金融市场的交易流程，磨练了我的决策能力和应变能力。此外，培训还开设了专门的技能培训课程，如金融分析、风险管理等，为我进一步升级和提高自己的技能提供了机会。这些技能的强化与培养，让我更加具备了应对金融行业挑战的能力。

第四段：团队合作与沟通能力（250字）。

除了个人技能的提升，这次培训还注重培养我们的团队合作和沟通能力。在培训期间，我们被分成了几个小组，进行了一些团队项目。通过与其他成员的合作，我学会了倾听和尊重他人的意见，学会了协调和统筹整个团队的工作。同时，通过与同学交流和互动，我也更好地培养了沟通能力，学会了在团队中有效地表达自己的想法和观点。这些团队合作与沟通能力的锻炼，对我未来金融领域的职业发展有极大的帮助。

第五段：反思与展望（300字）。

通过这次金融培训，我真切地感受到了自己在金融领域的成长。我不仅扩展了金融知识的广度，还提升了技能和培养了团队合作与沟通能力。这些都将是我未来职业发展的宝贵财富。然而，我也意识到金融知识的更新速度很快，要保持竞争力，我还需要不断学习和提升自己。我将积极参加相关行业的培训与研讨活动，不仅持续地学习新知识，还与业内的专家和同行们保持良好的交流。通过持续的学习和努力，我相信我能够在金融领域取得更大的成就。

总结：（100字）。

通过这次金融培训，我不仅学到了许多金融知识与技能，而且培养了良好的团队合作与沟通能力。这次培训的经历让我更加自信和有准备地面对未来金融行业的挑战。我相信，凭借着自己的努力和不断学习，我一定能够在这个竞争激烈的行业中脱颖而出，取得更大的成功。

金融融资培训的心得总结篇十一

供应链是围绕核心企业，通过对信息流，物流，资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商，制造商，分销商，零售商，直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。它不仅是一条连接供应商到用户的物流链、信息链、资金链，而且是一条增值链，物料在供应链上因加工、包装、运输等过程而增加其价值，给相关企业带来收益。

供应链金融是指银行围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把握单个企业的不可控风险为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。供应链金融是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。（简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。）以上定义与传统的保理业务及货押业务（动产及货权抵/质押授信）非常接近。但有明显区别，即保理和货押只是简单的贸易融资产品，而供应链金融是核心企业与银行间达成的，一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排。

2、供应链金融的产生与发展背景。

据《20xx—20xx年中国供应链金融市场前瞻与投资战略规划分析报告》数据显示，从近几年国内中小企业融资比例来看，中小企业贷款增速高于大型企业贷款。20xx年以来，各家商业银行受到信贷规模的限制，可以发放的贷款额度十分有限，但是通过承兑，票据、信用证等延期支付工具，既能够增强企业之间的互相信任，也稳定了一批客户，银行界空前重视供应链金融业务。目前，商业银行在进行经营战略转型过程中，已纷纷将供应链金融作为转型的着力点和突破口之一。供应链管理已成为企业的生存支柱与利润源泉，几乎所有的企业管理者都认识到供应链管理对于企业战略举足轻重的作用。供应链金融对商业银行的价值还在于：首先，供应链金融实现银企互利共赢，在供应链金融模式下，银行跳出单个企业的局限，站在产业供应链的全局和高度，向所有成员的企业进行融资安排，通过中小企业与核心企业的`资信捆绑来提供授信。其次，供应链金融能够降低商业银行资本消耗。根据巴塞尔资本协议有关规定，贸易融资项下风险权重仅为一般信贷业务的20%。供应链金融涵盖传统授信业务、贸易融资、电子化金融工具等，为银行拓展中间业务增长提供较大空间。“供应链金融”发展迅猛，原因在于其“既能有效解决中小企业融资难题，又能延伸银行的纵深服务”的双赢效果。

3、供应链金融的作用与意义。

可以这样探讨这个问题，我想供应链金融顾名思义，最直接的就要从供应链本身谈起了，从通常意义上讲，一个特定的供应链，从原材料采购到制成中间性产品及最后成品，最终由销售这个渠道把产品送到消费者手中，整个过程将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体，进一步分析，我们可以看到，竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。通俗点直白点可以这样讲，核心企业买上游企业的东西，为了自身的利益往往要求先赊欠，这样上游企业不能及时拿到应得的款项，必然造成一定的资金压力，而下游企业买核心企业的东西时，核心企业又是出于自身利益的考虑，要求下游企业要尽量及时把全部款项或者预付款项到位，这样无疑又会给下游企业造成一定的资金压力。而上下游配套企业恰恰大多是中小企业，难以从银行融资，结果最后造成资金链十分紧张，整个供应链的生态出现失衡。供应链金融最大的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业，以核心企业为圆点，为供应链提供金融服务支持。可以从两个方面分析看待：一，银行将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链生态失衡的问题；二，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强这些企业商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升整条供应链的竞争能力。在供应链金融的融资模式下，处在供应链上的企业一旦获得银行的支持，资金犹如新鲜血液般注入配套企业，也就等于进入了供应链，从而可以激活整个链条的有效良好运转；而且借助银行信用的支持，必然有效地为中小企业赢得了更多的商机。总结起来讲，供应链金融给银行及供应链上的相关企业都带来好处，创造了一种多方共赢的局面，从小了讲促进了供应链相关产业及参与其中的金融机构的良好发展，从大处讲必然对整个的经济的发展也起到非常积极的作用。

4、小结。

近年来，商业银行都在实行信贷紧缩，但供应链融资在这一背景下却呈现出逆势而上的态势。中小企业对贸易融资的青睐及商业银行对供应链结算和融资问题的越来越重视。其迅猛发展的原因在于其供应链金融既能有效解决中小企业融资难题，又能延伸银行的纵深服务，从银行和企业两个层面来讲达到双赢效果。从现状看，供应链金融为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案，中小企业信贷市场不再可望而不可及，供应链金融嫣然已然成为了银行中小企业融资难题的重要手段，其发展前景不可限量。

金融融资培训的心得总结篇十二

短短九周的课程就这样结束了，扪心自问，这段时间我究竟学到了什么?这篇总结感想就是我的答案。大学本就不是一个只学科学知识的平台，这门课给我带来的自然也不只是金融与投资的专业知识，还有讲课、合作、交际能力的提高。

一、学习篇。

记得第一节课的时候老师问了几个问题，主要是问我们对金融、投资的理解。其实那时的我对金融没什么概念，只是听说过这个词而已。虽然我想读金融方向的研究生、以后从事金融方面的工作，但是很惭愧的是对金融了解得很少，只是在理财方面做了一些尝试，现在每天记账、买余额宝和活期宝、在易方达基金网站上做基金定投，而这些都是很简单的操作而已。学了这门课之后，我虽不能说是熟练掌握了金融知识，但至少让我进入了金融的大门。

第一节课老师给我们提了几点学好金融的建议：一是基础，包括西方经济学、英语和高数。作为数学专业的学生，我对自己的数学能力还是挺自信的，但是经济学的理论知识需要加强，英语也需要多加重视，虽然过了英语四六级，但是从自身的长远发展来看，我的这点英语能力还是很不够的，所以仍需努力呀!二是自学书籍，包括曼昆的《经济学原理》、米什金的《货币金融学》、博迪的《投资学》、罗斯的《公司理财》等。书籍作为良师益友，还是很重要的，很感谢老师提供了这么一些好书，有了以后学习的方向。三是关注现实及相关的理论前沿。每次我上网的时候都会有腾讯新闻、搜狐新闻等跳出来，以前我看到财经新闻就跳过去，主要是因为看不懂，但是现在我会有意识地去关注这方面的信息，虽然同样很多内容看不懂，但是我在慢慢地入门、会慢慢地理解。第一节课又讲了几个金融风云人物：股神巴菲特、金融大鳄索罗斯、中国股神林、中国私募教父赵丹阳、中国第一股民杨怀定，尤其对巴菲特的故事讲得很详细，我们也了解了他极具传奇色彩的人生。

第二次上课的时候正好是9月6日，那天我国的国债期货正式上市。记得假期的时候在学校参加数学建模竞赛培训，其中有一次模拟题就是跟股指期货有关，当时看了三天都没看懂股指期货是怎么交易的，要是早学了这门课就好了，老师在好几次课的过程中都提到了期货交易，现在我也差不多理解了。通过巴菲特的故事，老师教导我们“兴趣是最好的老师”。我喜欢金融，所以我坚信我会学好的!这节课呢，我也终于知道了金融的定义：金融就是资金的融通，即资金从多余方流向短缺方，由资金融通的工具、机构、市场和制度构成的有机系统，是经济系统的重要组成部分。而投资则分为实物投资和金融投资。

后来则重点介绍了货币、金融资产(其中包括各种原生工具和衍生工具等)的一些理论知识。我个人还是比较喜欢金融资产这一部分内容。金融资产是对未来收益的一种索取权。传统的金融资产种类主要包括货币资产、信用资产、权益资产三种基本类型。货币资产是最基本和最重要的金融资产，也是我们每个人都拥有的资产。信用资产则是由借贷行为产生而形成的对债务人在未来某个时间收回本金和获取利息权益的索取权，主要包括商业票据、银行票据、银行贷款和债券，债券的风险从低到高依次是国债、金融债、公司债，收益从低到高则是相同的顺序，还是很符合常理的。权益资产通常以股票的形式表示。小时候就听说“炒股”，可是一直不知道股票究竟是何方神圣，上了课才有点懵懂的感觉。股票是由股份有限公司发行的，表示其股东按其持有的股份享受收益和承担义务的可转让的资产凭证，是股份公司融资的重要工具。我觉得对于股民来说，最看重的就是股票的风险和收益了，所以最后几次课就是同学“配合”老师讲各种技术方法了。外汇资产对于我们生活还是很重要的，毕竟现在全球化已是势不可挡的国际形势，汇率也成了我们的关注之一，但计算公式是很简单的。

金融衍生资产部分则重点讲了期货、期权、基金。期货是规定交易双方按约定的未来某时间、约定的价格买卖某种金融资产的标准化合约。交货时间标准化是指在交割月的某一天进行交割，交货地点标准化是指在期货交易所进行交易，价格标准化是指每天有最大涨或最大跌。与期货类似又有很大区别的是期权：权利人在未来一定时期内按约定价格买、卖某种标的物的权利。权利人可以选择行使期权，也可不行使或转让给其他投资者。根据期权买方权利的差异可以分为看涨期权和看跌期权。基金是由某一专业性的机构，汇集众多分散投资者的基金，然后进行统一投资，统一分配收益、共担风险的一种投资工具。我一般买的是货币基金，虽收益不高，但一直很稳定。

证券在金融市场中也有举足轻重的地位，证券发行市场由证券发行者、证券投资者和中介机构组成。上市公司发行新股，包括配股、送股等。最后介绍了金融机构，包括中央银行、证监会等管理性金融机构，国家开发银行、农业发展银行等政策性金融机构，工行、农行、中行等商业性金融机构，wb、imf等国际金融机构。

最后几节课则是主攻股票技术，包括k线图、切线理论、形态理论、波浪理论、指标分析方法等。k线图作为最简单基础的方法，确实很好理解，在上这门课之前我一直以为k线图很高深，没想到只要看开盘价、收盘价、最高价、最低价就可以理解了。切线理论核心是从波峰、波谷找支撑线和压力线来判断股票趋势。形态理论是通过对市场横向运动时形成的各种价格形态进行分析，配合成交量的变化推断出市场现存的趋势将会延续或者反转，分为反转形态和持续形态。波浪理论认为市场走势不断重复，每一周期分为5个上升浪和3个下跌浪，黄金分割数是波浪理论的数据基础。指标分析法则分为很多种重要的指标，我们组则重点讲了rsi、obv、boll等指标，不同的指标各有其优缺点。因此，炒股需要多法综合应用，才能多赚少赔。

由于金融知识太博大精深，我在这短短的文章中也写不全，只能尽量把自己觉得是重点的地方总结出来，而且短短九周我们也不能成为金融专家，需要长期的知识积累及实战经验，才能真正地了解金融。很感谢老师，让我真正初步接触了金融知识，带我迈进金融的大门，我相信我也会继续努力、学到更多的金融知识!

二、能力篇。

上台讲ppt、做presentation对我来说已是家常便饭，可是一般都是面对很熟悉的同学，这次在几乎全是陌生人的场合下讲也还是一个挑战。通过这次机会，我可以更加锻炼自己的心理素质、表达能力，而这些素质对于日后的工作则是不可或缺的。学生需要这样的机会锻炼自己，也希望老师多给学生这种机会。

这种小组讲课方式还有一个优点就是可以锻炼学生的团队协作能力。每个小组虽然都是只有一两个同学上去讲，但是完整的ppt呈现出来必定是经过大家商量的，在这个过程中，我们会收获许多，比如怎么跟他人交流、怎么提出自己的想法、怎么让别人接受自己的观点。而据我的亲身经历，我觉得当今大学生很缺乏这样的能力，也包括我。一个团队需要为了一个共同的目标奋斗，在此过程中会产生很多摩擦，关键看我们能否解决，能否把摩擦转化为团队整体前进的策略。我第一次发现自己缺乏团队合作能力是在暑假参加数学建模竞赛的时候，三个人组成一队，三天的时间通力合作完成一篇论文，而在此过程中，每个人都有自己的想法，便会为自己的观点争论，有时会变为争吵，如何处理这种情况是令我很头痛的问题，直到现在我也不能判定自己能很妥善地处理每一个团队关系。但是，增加团队合作的经历与经验，我相信团队意识和团队合作能力必会提高。而这一点，也是对我们未来的发展起着重要的作用。

自学能力。

现在已是凌晨，在这几个小时里把我这九周的知识小总结及感想完整呈现于此，算是给自己这门课一个交代，也鞭策自己以后更加努力学习金融知识、提高其他各方面的能力。最后，感谢老师，上课的时候我能体会到老师很用心的讲课，每个知识点都给我们讲得很清楚，所谓“良师”也不过如此了。

金融融资培训的心得总结篇十三

通过这个学期的培训，我了解许多有关金融企业会计的知识。这本书让我们进一步了解了金融机构及核算的方法等，这也对我们以后从事会计工作有很大的帮助。

培训这门课程，首先一定要了解什么是金融企业。金融企业会计是经营货币、信用业务的特殊机构，是资金融通的重要部门，在市场经济中充当重要的中介人。在我国，金融企业是以商业银行为主体，包括信用社、保险公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、租赁公司等在内的多种组织形式的行业群体。

我觉得金融企业会计和我们以前培训过的会计知识大同小异。它是依照《企业会计准则——基本准则》和《金融企业会计制度》。由于金融机构体系是以中央银行为领导、商业银行为主体、政策性银行为补充、多种金融机构并存的。所以各个金融机构都必须根据自己的核算对象和经营管理特点来分别设置会计科目进行核算。它的记账方法与我们所学的会计是一样的，只是它根据的会计凭证没有企业会计的种类多。金融企业会计对凭证、账簿等的要求都与一般企业会计无异。

老师给我们上课讲了金融企业会计中各种业务的核算。存款业务的核算老师并没有重点讲解，因为之前我们有培训过。存款是商业银行的一项基本业务，是商业银行生存和发展的基础，是商业银行利用信用方式吸收社会闲置资金的筹资活动，是商业银行信贷资金的主要来源。而计算存款利息也是这项业务的重点，活期存款相对比较简单，而定期存款就麻烦多了，它要根据不同的支取方式来计算利息的。

我觉得贷款业务这章是最重要的。在讲这章的时候，老师告诉我们银行为什么要分类分级?是为了提取不同的银行贷款损失准备率，因为不同级别所提取的比例都不同。贷款，就是银行借款给单位或者个人，借款人要支付约定的利率和还本付息的货币资金。对商业银行来说，贷款就是其核心业务——银行贷款利率要远高于存款利率，其利差就是银行收入的主要来源。这项业务核算的重点是信用贷款发放、收回、计息，担保贷款等的核算。贷款利息采用按季结息的作法，按季结息需要使用余额表计算计息积数，而使用余额表，对贷款期限则是按实际天数计算。银行放出去的贷款并不一定都能按时收回，有时候会逾期。而对逾期贷款的利息就要复杂多了，一般逾期90天就应该单独核算，要采取分段计息。银行不可能不要担保就给你提供资金，出现比较多的是个人住房贷款，银行的信贷部门会对借款人和保证人的资信状况等等进行调查，确定无误办好手续才能放款。当然商业银行的贷款不一定能及时足额的偿还，这样可能会影响信贷资金的正常运转，所以要对其计提减值准备。一般准备按季计提，其年末余额应不低于年末贷款余额的1%。呆账准备是按一定比例提取，用于补偿贷款损失的准备金。呆账准备金的提取是按照贷款五级分类规定不同的呆账准备金提取比例。银行的资金无法收回怎么办?银行会依法向债务人、担保人收取用于偿还债务的资产进行抵债，银行一般会将抵债资产采用公开拍卖。票据贴现业务在从业的书中就有提到，而贴现期限按照实际天数计算，作为银行的利息收入。

为什么人们会把钱存进银行，为什么会相信银行呢?因为银行代表着国家信用，并且还有保险公司的承保。银行是国家的经济命脉，像社会养老福利、住房公积金、低保补助、粮食补助金等等都是通过银行发放的。支付结算业务对于我们来说，算是很熟悉了，各种存款账户的核算内容都有明确的规定，尤其是对现金的存取有严格的限制。如果收付款单位不在同一银行机构开户的话，持票人可以到收款人开户行进账也可以到出票人开户行进账。联行是指共同隶属于一个总行的相互往来的两个银行。联行往来是一个有机的、完整的体系，核算的要求很高，一个环节出错就会造成混乱。这让我想起我们银行卡上的银联，银联可以跨行使用，方便快捷，但是要收取一定的手续费。不过各行之间还可以进行汇划，利用计算机的系统连接起来。像我们父母每个月给我们的生活费大部分是汇划的，这样给我们的生活带来了很多的便利。

中央银行、商业银行和其他非银行金融机构之间也存在着资金划拨账务的往来，金融机构往来都是由工作上、业务上、资金上发生往来关系引起的，它必须要按照制度规定办理，要保证统一性和衔接性，业务的凭证也应该及时的传送，资金也要及时的清算。

提到外汇，我的第一感觉就是外国的钱币。其实不是这样的，外汇包括外币，但是外汇不等于就是外币，外币也并非都是外汇，而且持有外汇就意味着对外汇发行国拥有债权。在这章的课时，老师有给我们提到了比特币，比特币比特币是一种网络虚拟货币。它的整个网络由用户构成，没有中央银行。比特币的价格变动幅度特别大，在刚刚出现的时候，比特币几乎一文不值，1美元平均能够买到1309.03个比特币，但如今1比特币的价值相当于144美元。

说起证券公司，想到最多的就是炒股票。而炒股票一定要去证券公司开户，并开立资金账户，办理指定的交易。证券公司是依法设立、可经营证券业务的、具有法人资格的金融机构。它分为综合类和经纪类，其中综合类又分为证券自营业务和承销业务和其他证券业务。证券公司虽说是属于金融企业的范畴，但是其业务内容与其他的金融企业不同，它的业务的针对性强;价格变动频繁;清算关系复杂。不同的证券业务，其收益来源也不同。证券公司营业收入的主要部分是从事经纪业务收取的手续费，而证券的自营业务主要是获取证券买卖差价收入。承销业务则是指公司接受证券发行者的委托，代理发行人发行证券的活动。它包括全额承购包销、余额承购包销和代销三种。其中的全额承购包销也是从中获取买卖差价;余额承购包销是与发行单位结算发行价款时确认为手续费及佣金收入。

随着社会的不断进步，越来越多的人选择投保，经常挂在嘴边的就是五险一金的问题——“五险”讲的是五种保险,包括：养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险;“一金”指的是住房公积金。其中养老保险、医疗保险和失业保险，这三种险是由企业和个人共同缴纳的保费，工伤保险和生育保险完全是由企业承担，个人不需要缴纳。“五险”是法定的，而“一金”不是法定的。保险就是为了应付特定的灾害事故或意外事件，通过订立合同实现补偿或给付的一种经济形式，其实质就是由全部投保人分摊部分投保人的经济损失。当然保险也不都是好的，保险业务其实也有点咬文嚼字。比如说我们带了电脑等贵重物品放在寝室，觉得不安全，就去租用保险柜，并签下合同。假如某天这些贵重物品丢失的话，我们不能拿出证明是在这弄丢的话，那么保险公司也就不会给我们补偿。要买保险就一定要交一定的保费，不同的保险就有不同的保费计算法。保险公司业务核算要按险种分别建账，分别核算损益;会计要素的构成的特殊性;会计计量需要运用保险精算技术;实行按会计年度和业务年度两种损益结算方法。经过这门课程的培训，我知道了金融企业会计与其他企业相比：它的核算内容具有广泛的社会性，核算方法具有独特性和多样性，具有严密的内部监督机制和制度，核算过程和业务处理过程一致性。中国作为发展中经济体，金融业发展的历史还比较短，金融人才还比较缺乏。所以现在国家高度重视金融人才的培养和队伍建设。金融是国家经济繁荣的重要指标,而金融企业会计又在金融这个领域起到了不可缺失的重要地位。金融企业的资金主要是来自吸收存款，而金融企业会计就是要对这种资金运动进行核算和监督。学好金融企业会计，就能更好的了解国家的经济发展程度，并促进其发展。

金融融资培训的心得总结篇十四

不知不觉，两星期的金融培训课程已经结束了。经过这次的培训，我更深刻的认识到个人理财的重要性，“你不理财，财不理你”这句话，真正的含义无非“主动”二字。很多家庭和个人因为理财而生活变得有丰富，因为理财而精彩。我们这次培训的时间很充分，每天我们的任务都不同，在培训指导书上我们有很多关于个人或家庭投资理财的案例，这些案例让我看到了很好理财后的结果，这让我对理财充满了好奇和兴趣，我知道了理财对一个家庭及个人的重要性，过去个人和家庭积累资金的办法就是省钱存钱，工资除了日常开支就全部存在银行里生利息，这就是唯一的投资途径。

现在，股票、基金、外汇，还有各种名目的理财产品，让人眼花缭乱，难以选择。真是没有投资渠道时发愁，投资渠道多了更发愁!如果一个家庭很好的规划自己的钱，就可以减少家庭的重担。“实践是检验真理的唯一标准”。通过自身实践，重新过滤了一遍所学知识，让我学到了很多在课堂上根本不会体验到的知识。并且，经过自己的研究和老师的指导后，也打开了视野，增长了见识，收获颇丰。同时对于一向都比较粗心的我来说，也更深刻的认识到要做一个合格的会计工作者并非我以前想的那么容易，最重要的还是细致严谨。我们这次培训不仅给不同的人群做了理财的分析，还根据自己的情况和家庭的境况做了一份理财报告，实践让我明白书本上的知识只有与实践结合才能真正的发挥价值。

金融培训让我们更多地将课本与实践相联系，让我们更深入地了解了自己所学的东西到底可用来干什么，让我们更多地反思毕业后自己想干什么、想要什么样的生活培训结束了，如果我们把仅有的那点钱拿来进行合理的分配与理财，也许我们可以从理财里得到一定的好处而摇身一变成为富人，那岂不是我们就不用那么羡慕富人了，可以感觉到有钱滋润的生活是多么美好的生活啊。不用再像以前那么羡慕、嫉妒、爱和恨那些富人了，对人际关系的上面又有了提升，一举多得。培训带来的收获将使我们受益终生。

金融融资培训的心得总结篇十五

在刚刚过去的一个月中，我有幸来到中国工商银行绍兴县支行国际部和会计处培训。作为报告开头，我想先介绍一下工行一些基本情况。中国工商银行是四大国有独资商业银行之一，拥有分支机构2万多个，是中国资产规模最大的商业银行，20__年末资产总额近53000亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。

而工行绍兴县支行在20__年浙江省工行系统县级支行的收益排名中位列第二，其中很大一部分是得益于国际业务，这主要是因为当地对外轻纺贸易较为发达。因此我在完成了会计处的培训任务之后，还到国际部进行了短时间的培训，以期更全面的了解银行的核心业务。

在会计处培训的时间里，我主要学习了综合业务处理系统，熟悉了银行的会计科目，基本掌握了该系统的记账和复核的操作，并能独立处理同城交换、证券清算和外汇核算。通过看、问和动手操作，我对会计处的主要工作有了更加系统的了解，特别是支票汇票等，在培训之前，我只从书上学到过它的基本概念，对真正的票据并没有具体的认识。现在我已经大致明白了审票和解付的过程。而在国际部培训的时间里，我边干边学，发现其实大部分知识已在《国际结算学》中学过，我所要做的就是熟悉各种票据，掌握它们在国际贸易中的作用，同时帮助和指导客户填单和审单。

在培训过程中有带教领导、银行员工的协助、自己的努力，自感收益不校这次培训把我从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。一进入岗位，我就意识到，该把学生时代的野性收敛了。没有规矩无以成方圆，虽然这个银行内部气氛和谐，没有老套的束缚，但它毕竟是一个跟钱打交道的机构，需要有严谨的纪律和详细的规程，我就应该严于律己，这样不仅可以遵守银行的规矩，对我自己更有好处。

以下是我培训一个多月来的体会：

首先，来工行绍兴县支行培训的短短一个月的时间里，使我在思想上有了很大的转变。以前，在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识，自己根本没有那么强烈的求知欲，大多是逼着去学的。然而到这里培训，确使我的感触很大，自己的知识太贫乏了，银行员工的学习气氛特别浓无形中给我营造了一个自己求知的欲望。

在这里大家都在抓紧时间学习，这种刻苦的精神特别让我敬佩。给我一种特别想融入他们其中的感觉。这将对我以后的人生路上一种很大的推进。只有坚持学习新的知识，才会使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次培训也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会，让我从传统的被动授学转变为主动求学;从死记硬背的模式中脱离出来，转变为在实践中学习，增强了领悟、创新和推断的能力。掌握自学的方法，这些方法的提高是终身受益的。

其次，在本次培训的一个月里，我深深体会到团队合作的重要性。记得那时我在工行已独立上岗二个星期了，已不像第一次那样紧张了。那一天银行业务特别多，系统太忙，计算机运行得很慢，其中有一笔900元的取款已发生，但发票打印不出，查了流水也成功了，主管确认这笔业务已成功，至于发票只好用手工补。可到了傍晚轧帐时，发现少了900元，再次查流水时，发现那笔900元的取款还在发送途中。但当时主管也确认过了，并确认也成功了，大概是系统不好，电脑自动充值，所以才会这样。所幸该客户的帐号是在我行开户，同事们帮我查到了这个人的联系方式，主管帮我追回了900元，当时我真好感激行里的每位同事，我认识到团队合作真的是很重要。

总之，这次培训为我从各方面融会知识，为我将来的工作和生活铺垫了精彩的一幕，我认为这种改变是质的飞跃。

现在培训结束了，工行绍兴县支行的领导和同事对我的成绩也给予了肯定。我也对自己的表现基本满意，为我走向社会打下了坚实的基矗与银行员工的相处中，我也学到了待人、处事的态度、方式，银行的员工待人诚恳，虽然他们年龄和我一般大，有的还要小几岁，我感觉他们很成熟，有很多值得我学习的地方，这一个多月是我用金钱买不到的机会，无论从工作、学习、做人上，我都有很大的收获。这两个月我没有白来，如果有时间，希望能还有一次这样的培训机会。我衷心的感谢工行绍兴县支行的每一个人，今后我不会辜负你们的期望，把工作做得更好。