错误总结是提升工作能力的重要途径，我们应该及时总结工作中出现的错误，避免再次发生。怎样处理与他人的冲突和矛盾？总结范文不仅可以作为参考，还可以作为自己写作的素材和资料。

理财规划师篇一

1.下列()不属于现金等价物。

a.活期储蓄。

b.货币市场基金。

c.各类银行存款。

d.股票。

2.下列()不属于对金融资产流动性的要求。

a.交易动机。

b.谨慎动机或预防动机。

c.投机动机。

d.个人偏好。

3.流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是()。

a.流动性比率=流动性资产/每月支出。

b.流动性比率=净资产/总资产。

c.流动性比率=结余/税后收入。

d.流动性比率=投资资产/净资产。

4.通常情况下,流动性比率应保持在()左右。

a.1。

b.2。

c.3。

d.10。

5.下列可以反映个人或家庭一段期间的基本收入支出情况的表格是()。

a.现金流量表。

b.损益表。

c.资产负债表。

d.支出表。

6.自9月21日起,个人活期存款按()结息。

b.季。

c.半年。

d.年。

7.客户将一笔资金以定活两便的方式存入银行,由于客户在1年之后突然急需资金,将资金取出,则这笔资金适用的利率是()。

a.6个月定期存款利率的6折。

b.1年定期存款利率的6折。

c.6个月定期存款利率。

d.1年定期存款利率。

8.下列不是货币市场基金应当投资的对象()。

a.现金。

b.1年以内含1年)的银行定期存款、大额存单。

c.剩余期限在397天以内含397天)的债券。

d.股票。

9.下列关于个人通知存款的说法不正确的是()。

a.根据储户提前通知时间的长短,分为1天通知存款与7天通知存款两个档次。

b.最低起存金额为5万元。

c.最低支取金额为5万元。

d.支取时不需提前通知金融机构。

10.中国人民银行从7月7日起上调金融机构贷款的利率,6个月的贷款由原来的5.85%升为()。

a.5.90%。

b.6.00%。

c.6.10%。

d.6.15%。

11.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是()。

a.定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务。

b.定额定期储蓄存期为1年,到期凭存单支取本息,可以过期支取,也可以提前支取。

c.可以办理部分支取。

12.下列关于现金规划中交易动机说法不正确的是()。

a.满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机。

c.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。

d.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素。

c.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。

d.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素。

14.流动性与收益性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是()。

b.现金及现金等价物的流动性较强,因此其收益率也相对较低。

d.对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的。

15.下列关关于货币市场基金说法不正确的有()。

a.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。

b.就流动性而言,货币市场基金的流动性很好,甚至比银行7天通知存款的流动性还要好。

d.一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求。

16.关于储蓄品种,下列说法不正确的是()。

a.自209月21日起,个人活期存款按月结息。

b.个人活期存款结息时,按结息日挂牌活期利率计息。

c.定活两便储蓄中,存期3个月以上不满半年的,按3个月定期存款利率打6折计息。

d.定活两便储蓄中,存期半年以上,不满1年的,按半年定期存款利率打6折计息。

(一)根据以下内容,回答17～19题:。

张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机费700元,太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元不含张先生)。此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近元。

17.根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为()元。

a.10000。

b.15000。

c.200000。

d.40000。

18.在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是()。

a.股票。

b.现金。

c.银行活期储蓄。

d.货币市场基金。

19.若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000元,则下列最不可行的解决张先生的支出需要的方式是()。

a.在二级市场上出售一只股价已经跌倒低谷的股票。

b.将股票质押到典当行贷款。

c.采用信用卡透支的方式,解决一部分需要。

d.利用保单借款。

20.下列关于典当的说法不正确的'是()。

a.典当期限由双方约定,最长不得超过6个月。

b.典当期限由双方约定,最长不得超过1年。

c.典当当金利息不得预扣。

21.根据年2月9日颁布的砀卑管理办法,典当期限由双方约定,最长不得超过()个月。

a.6。

b.12。

c.18。

d.24。

22.根据2005年2月9日颁布的砀卑管理办法,典当当金利率,按中国人民银行公布的银行机构()法定贷款利率及典当期限折算后执行。

a.3个月期。

b.6个月期。

c.1年期。

d.2年期。

23.下列关于信用卡说法不正确的有()。

a.信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分。

b.广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡等。

c.银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费。

(二)根据下列内容回答24～26题:。

高女士拥有一张招商银行的信用卡,该发卡行规定每月的对账单日为5日,指定还款日为每月的23日。

24.如果高女士在当月4日消费2000元,免息还款期为()天。

a.20。

b.56。

c.50。

d.30。

25.如果高女士在当月5日消费2000元,免息还款期为()天。

a.49。

b.30。

c.20。

d.56。

26.高女士的下列想法能实现的是()。

a.为了方便,将钱存在信用卡里,这样还能获得活期存款利息。

b.想到有免息期,高女士想从信用卡上取现金来炒股票。

c.高女士在电脑城买一台电脑,由于目前财务紧张,利用信用卡分期付款。

27.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划需要考虑的因素有()。

a.对金融资产流动性的要求。

b.个人风险偏好程度。

c.持有现金及现金等价物的机会成本。

d.需求。

e.个人偏好。

28.通常情况下,客户的个人现金流量表分为三栏,分别是()。

a.收入。

b.支出。

c.结余。

d.资产。

e.负债。

29.现金是现金规划的重要工具,下列关于现金的说法正确的是()。

a.现金在所有的现金规划工具中流动性最强。

b.在国际货币基金组织对货币层次的划分中,现金作为第一层次m0)。

c.持有现金的收益率低。

d.持有现金的收益率高。

e.在通常的情况下,由于通货膨胀现象的存在,持有现金不仅没有收益率,反而会贬值。

30.个人通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知金融机构,约定支取日期和金额方能支取存款的一种储蓄方式,下列关于个人通知存款的说法正确的是()。

a.分为1天通知存款与7天通知存款两个档次。

b.最低起存金额为5万元。

c.最低支取金额为5万元。

d.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取。

e.存款人可多次存入,一次或分次支取。

理财规划师篇二

理财规划师篇三

理财师实训的建设主要是为了提高我们的实际应用水平。在实训过程中，通过做分录，填制凭证到制作账本来巩固我们的技能。通过理财师实训，使得我们系统地练习企业会计核算的基本程序和具体方法，加强对所学专业理论知识的理解、实际操作的动手能力，提高运用会计基本技能的水平，也是对所学专业知识的一个检验。通过实际操作，不仅使得我们每个人掌握填制和审核原始凭证与记账凭证，登记账薄的会计工作技能和方法，而且对所学理论有一个较系统、完整的认识，最终达到会计理论，会计实践相结合的目的。

我们以模拟企业的经济业务为实训资料，运用会计工作中的证、账等对会计核算的各步骤进行系统操作实验，包括账薄建立、原始凭证、记账凭证的审核和填制，各种账薄的登记、对账、结账等。在学了一个学期的基础会计之后，我们虽然掌握了理论知识，但对于把这些理论运用到实践还是有一定难度，不能够把理论和实践很好地结合起来。众所周知，作为一个会计人员如果不会做账，如果不能够把发生的业务用账的形式体现出来，那么就不能算做会计。于是在大二第一个学期我们开了这门会计实训课。

在实训中，我们首先掌握了书写技能，如金额大小写，日期，收付款人等等的填写。接着填写相关的数据资料。再继续审核和填写原始凭证。然后根据各项经济业务的明细账编制记账凭证。根据有关记账凭及所附原始凭证逐日逐笔的登记现金日记账、银行存款日记账以及其他有关明细账；往后我们会编制科目汇总表，进行试算平衡。根据科目汇总表登记总分类账。并与有关明细账、日记账相核对；最后要编制会计报表；将有关记账凭证、账页和报表加封皮并装订成册并写实训总结。

在本次会计实训中，我们实训的内容以一个较大的模拟单位的会计资料为基础，结合专业教材的内容，对会计主体的必要简介，相关资料的提供，有关经济业务的提示和说明等等。在实训中，我们充当单位的记账人员，掌握了应该如何处理具体的会计业务和如何进行相互配合，弥补我们在课堂学习中实践知识不足的缺陷，掌握书本中学不到的具体技巧，缩短从会计理论学习到实际操作的距离，也可通过实训的仿真性，使我们感到实训的真实性，增强积极参与实训的兴趣。

我们将教材的理论知识学完以后，进行这次综合模拟实训。实训重在动手去做，把企业发生的业务能够熟练地反映出来，这样才能证明作为一个会计人员的实力。比如课本上及会计模拟实验中有原始凭证、记帐凭证、总账、明细账、银行存款日记账等的填制，虽然现在还有点手生，但只要细心，一步步的填制，我对自己往后熟练的填写很有信心。然后就要把实训书上各种单子、凭证剪下来附到记账凭证后面，方便以后的查看，最后就是装订成册。

作为一名未来的会计人员，我们现在刚刚起步，往后会学到更多的东西，并且有很多东西需要我们自己去挖掘。况且会计学科是一门实践操作性很强的学科，所以会计理论教学与会计模拟实训如同车之两轮、鸟之两翼，两者有机衔接、紧密配合，才能显著提高我们掌握所学内容的质量。还有就是作为一名未来的会计人员，我们应该具有较高的职业道德和专业素养。因此我们学校本着理论结合实际的思想，让我们学习实训课使我们不仅在理论上是强的，在动手能力更是强者。这样我们在三年毕业后走出校门才能更好地投入到工作中去。

经过这些天的手工记账，使我的基础会计知识在实际工作中得到了验证，并具备了一定的基本实际操作能力。在取得实效的同时，我也在操作过程中发现了自身的许多不足：比如自己不够心细，经常看错数字或是遗漏业务，导致核算结果出错，引起不必要的麻烦；在实训中几乎每一笔业务的分录都是老师讲解但实际工作中还须自己编制会计分录，在这方面我还存在着一定的不足，今后还得加强练习。

通过这学期会计实训，深刻的让我体会到会计工作在企业的日常运转中的重要性，以及会计工作对我们会计从业人员的严格要求。在实际操作过程中我找出自身存在的不足，对今后的会计学习有了一个更为明确的方向和目标。通过实训，我们对会计核算的感性认识进一步加强。加深理解了会计核算的基本原则和方法，将所有的基础会计、理财师和成本会计等相关课程进行综合运用，了解会计内部控制的基本要求，掌握从理论到实践的转化过程和会计操作的基本技能；将会计专业理论知识和专业实践，有机的结合起来，开阔了我们的视野，增进了我们对企业实践运作情况的认识，为我们毕业走上工作岗位奠定坚实的基础。

理财规划师篇四

我参加了理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际cfp考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划等。

这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。能够参加中国理财规划师培训班的学习，对我们每一位从业人员来说都是一次十分难得的学习机会，一流的师资、专业的教材，使此次培训没有流于形式，而且真正保证了质量和效果。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。

随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。

一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。

二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。

三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4e”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。

四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。cfp要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。

五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则(integrity)、客观原则(objectivity)、称职原则(competence)、公平原则(fairness)、保密原则(confidentiality)、专业精神原则(professionalism)、勤勉原则(diligence)。

----这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。

理财规划师篇五

姓名：

性别：男。

民族：汉。

出生年月：1990年6月。

户籍：宁波。

专业：金融。

学历：大专。

联系电话：xxxxxxxxxxx。

求职意向。

希望职位：理财/金融。

月薪：2500以上。

类型：全职。

到岗时间：面议。

教育背景。

09至07宁波xx学院金融专业大专。

工作经验。

实习单位：xx有限公司。

担任职务：客服。

工作描述：接待，电话服务，日常工作。

实习地点：xx证券公司。

担任职务：证券人。

工作描述：开户，联系顾客，推广等。

培训。

证书。

理财规划师篇六

理财规划师篇七

理财规划师篇八

简历中的大部分内容是经历和成绩的主观记录，而荣誉和嘉奖将赋予它们实实在在的客观性。

个人信息。

性别：男。

民族：汉族年龄：26。

婚姻状况：未婚专业名称：高压输配电运行与维护。

主修专业：电子技术政治面貌：群众。

毕业院校：福建水利电力职业技术学院毕业时间：7月。

最高学历：大专电脑水平：精通。

工作经验：两年以上身高：173cm体重：67公斤。

求职意向。

期望工作地区：新罗区期望工作性质：全职。

最快到岗时间：随时到岗需提供住房：不需要。

教育/培训。

教育背景：

学校名称：福建水利电力职业技术学院(9月-206月)。

专业名称：高压输配电运行与维护学历：大专。

专业描述：高压变电站的运行与输配。

培训经历：

工作经验。

公司名称：厦门明翰电气有限公司(年3月-4月)。

所属行业：能源(电力·石油)·水利公司性质：私营.民营企业。

公司规模：200～500人工作地点：厦门。

职位名称：装配技术员。

工作描述：生产线上的`工作者。

公司名称：中国人寿(203月-8月)。

所属行业：其他公司性质：私营.民营企业。

自我评价。

自我评价：找一份周末可以休息的工作。

语言能力。

语种名称掌握程度。

英语良好。

普通话良好。

拓展阅读：hr是从这12方面解读你的简历。

简历发送到求职的企业邮箱之前，一定要认真的修改简历。不然hr解读你的简历会发现各种的问题，你求职成功的几率就更小了。

1、书写规范：字迹潦草，涂改超过3处，一般说明此人比效粗心(如果是现场填写的简历)。

2、年龄、职级、待遇是否匹配：中层管理者一般在25岁以上，高层一般在30岁以上，超过40岁还是中层管理的，需慎重考虑其发展潜力。待遇水平可参考所在地工资状况。非在合理范围内的，需仔细确认或在条件允许下做背景调查。

3、填写是否完整：对未填写的空白处，如知情且无需保密内容出现2处以上未填写，可认为此人求职态度较随意。

4、工作经历连续性：如有出现工作经历断层，一般为个人创业、身体健康状况或找不到工作，需详细了解原因及去向。

5、工作稳定性：在一家企业工作2年(普工1年)为合格，3-5年可视为稳定，1次以上出现1年(或以内)换一家企业的，可视为稳定性差或工作能力不胜任要求。

6、企业背景：如果从知名企业到不知名企业，职位或收入层次一样的话，可能是能力水平有问题。如果从不知名企业到知名企业，如果层位上有很大的提升，则可能有水份存在，需认真考查。如果5年以上都在小规模非规范化企业工作，此人层面、水平都不会太高。

7、行业经历：如果几份工作都是跨行业跳槽，则此人职业规划、自身定位模糊。

8、教育背景：学历不必说了，管理类职位最好要有专业培训经历及证书。

9、家庭背景：可结合教育背景，进一步确认此人大致层次。其配偶职业、学历层次很关键。

10、待遇要求：可判断此人的求职意向，如要求待遇明显高于职位提供范围，则说明求职者有一定投机心理。如要求过低，可能为求职者对自己信心不足。

11、离职原因：可判断此人的价值取向、发展欲望。

12、工作职责：如与任职岗位能力有明显偏离，则可能为虚假经历。

理财规划师篇九

按照类别分为3种：

第一种是国际通用证书的本土化版本，即由中国金融理财师标准委员会颁发的国际金融理财师证书（cfp）。

第二种是由国家劳动和社会保障部提供培训并颁发的证书，这个证书实质上是一种从业资格证书，是进入理财行业的敲门砖（afp）。

第三种则是半国际化的行业资格证书，由香港注册财务策划师协会与内地高校合作的注册财务策划师证书（rfp）。

备考资料。

其中具有官方背景的认证是cfp和afp。

2.黄金年代的金领工作。

从职业定义上看，理财师就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案。据悉，在欧美，个人理财服务市场已相当成熟，理财规划师收入丰厚。在美国，19理财师年薪的平均水平就已达到11万美元，相当于大公司的中层经理。

随着20国内金融业全面开放，国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强；各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。过去6年，中国理财业务每年的市场增长率达到了18％，麦肯锡的调查显示，年中国的个人理财市场资金已经超过了600亿美元。

由于个人理财服务的市场潜力巨大，对专业理财师的需求十分旺盛。然而，理财师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。目前，国内具备专业职业资格的理财“高手”严重匮乏。因此，考一张理财师职业资格证书，无疑将大大拓宽求职者的发展空间。

理财规划师篇十

1.下列()不属于现金等价物。

a.活期储蓄。

b.货币市场基金。

c.各类银行存款。

d.股票。

2.下列()不属于对金融资产流动性的要求。

a.交易动机。

b.谨慎动机或预防动机。

c.投机动机。

d.个人偏好。

3.流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是()。

a.流动性比率=流动性资产/每月支出。

b.流动性比率=净资产/总资产。

c.流动性比率=结余/税后收入。

d.流动性比率=投资资产/净资产。

4.通常情况下,流动性比率应保持在()左右。

a.1。

b.2。

c.3。

d.10。

5.下列可以反映个人或家庭一段期间的基本收入支出情况的表格是()。

a.现金流量表。

b.损益表。

c.资产负债表。

d.支出表。

6.自2005年9月21日起,个人活期存款按()结息。

b.季。

c.半年。

d.年。

7.客户将一笔资金以定活两便的方式存入银行,由于客户在1年之后突然急需资金,将资金取出,则这笔资金适用的利率是()。

a.6个月定期存款利率的6折。

b.1年定期存款利率的6折。

c.6个月定期存款利率。

d.1年定期存款利率。

8.下列不是货币市场基金应当投资的对象()。

a.现金。

b.1年以内含1年)的银行定期存款、大额存单。

c.剩余期限在397天以内含397天)的债券。

d.股票。

9.下列关于个人通知存款的说法不正确的是()。

a.根据储户提前通知时间的长短,分为1天通知存款与7天通知存款两个档次。

b.最低起存金额为5万元。

c.最低支取金额为5万元。

d.支取时不需提前通知金融机构。

10.中国人民银行从2011年7月7日起上调金融机构贷款的利率,6个月的贷款由原来的5.85%升为()。

a.5.90%。

b.6.00%。

c.6.10%。

d.6.15%。

11.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是()。

a.定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务。

b.定额定期储蓄存期为1年,到期凭存单支取本息,可以过期支取,也可以提前支取。

c.可以办理部分支取。

12.下列关于现金规划中交易动机说法不正确的是()。

a.满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机。

c.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。

d.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素。

c.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。

d.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素。

14.流动性与收益性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是()。

b.现金及现金等价物的流动性较强,因此其收益率也相对较低。

d.对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的。

15.下列关关于货币市场基金说法不正确的有()。

a.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。

b.就流动性而言,货币市场基金的流动性很好,甚至比银行7天通知存款的流动性还要好。

d.一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求。

16.关于储蓄品种,下列说法不正确的是()。

a.自2005年9月21日起,个人活期存款按月结息。

b.个人活期存款结息时,按结息日挂牌活期利率计息。

c.定活两便储蓄中,存期3个月以上不满半年的,按3个月定期存款利率打6折计息。

d.定活两便储蓄中,存期半年以上,不满1年的,按半年定期存款利率打6折计息。

(一)根据以下内容,回答17～19题:。

张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机费700元,太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元不含张先生)。此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000元。

17.根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为()元。

a.10000。

b.15000。

c.200000。

d.40000。

18.在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是()。

a.股票。

b.现金。

c.银行活期储蓄。

d.货币市场基金。

19.若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000元,则下列最不可行的解决张先生的支出需要的方式是()。

a.在二级市场上出售一只股价已经跌倒低谷的股票。

b.将股票质押到典当行贷款。

c.采用信用卡透支的方式,解决一部分需要。

d.利用保单借款。

20.下列关于典当的说法不正确的'是()。

a.典当期限由双方约定,最长不得超过6个月。

b.典当期限由双方约定,最长不得超过1年。

c.典当当金利息不得预扣。

21.根据2005年2月9日颁布的砀卑管理办法,典当期限由双方约定,最长不得超过()个月。

a.6。

b.12。

c.18。

d.24。

22.根据2005年2月9日颁布的砀卑管理办法,典当当金利率,按中国人民银行公布的银行机构()法定贷款利率及典当期限折算后执行。

a.3个月期。

b.6个月期。

c.1年期。

d.2年期。

23.下列关于信用卡说法不正确的有()。

a.信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分。

b.广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡等。

c.银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费。

(二)根据下列内容回答24～26题:。

高女士拥有一张招商银行的信用卡,该发卡行规定每月的对账单日为5日,指定还款日为每月的23日。

24.如果高女士在当月4日消费2000元,免息还款期为()天。

a.20。

b.56。

c.50。

d.30。

25.如果高女士在当月5日消费2000元,免息还款期为()天。

a.49。

b.30。

c.20。

d.56。

26.高女士的下列想法能实现的是()。

a.为了方便,将钱存在信用卡里,这样还能获得活期存款利息。

b.想到有免息期,高女士想从信用卡上取现金来炒股票。

c.高女士在电脑城买一台电脑,由于目前财务紧张,利用信用卡分期付款。

27.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划需要考虑的因素有()。

a.对金融资产流动性的要求。

b.个人风险偏好程度。

c.持有现金及现金等价物的机会成本。

d.需求。

e.个人偏好。

28.通常情况下,客户的个人现金流量表分为三栏,分别是()。

a.收入。

b.支出。

c.结余。

d.资产。

e.负债。

29.现金是现金规划的重要工具,下列关于现金的说法正确的是()。

a.现金在所有的现金规划工具中流动性最强。

b.在国际货币基金组织对货币层次的划分中,现金作为第一层次m0)。

c.持有现金的收益率低。

d.持有现金的收益率高。

e.在通常的情况下,由于通货膨胀现象的存在,持有现金不仅没有收益率,反而会贬值。

30.个人通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知金融机构,约定支取日期和金额方能支取存款的一种储蓄方式,下列关于个人通知存款的说法正确的是()。

a.分为1天通知存款与7天通知存款两个档次。

b.最低起存金额为5万元。

c.最低支取金额为5万元。

d.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取。

e.存款人可多次存入,一次或分次支取。

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理财规划师篇十一

3、负责对内及对外的协调工作;。

4、负责在满足项目整体计划下审批、执行、调整专业计划;。

5、负责从设计角度评价、监督工程质量监控体系运转情况;。

6、负责管理专业设计合同，负责项目设计成本控制;。

7、完成领导交办的其他工作。

理财规划师篇十二

写个人简历最为重要的就是让自己的信息传递给对方，很多信息细节部分也是有技巧可言，要知道细节决定成败，小问题也能成为个人简历的影响，个人能力信息方面，要能够重点突出得的是就职优势，不可有一点点的负面影响。当然，这种技巧的掌握，也需要有针对性的职业选择。

现如今大部分的个人简历依然是打印的版本，在投递个人简历之前需要编写好并打印出来，而在打印的时候一定要注意打印的效果，特别是重点部分。打印的`效果不好将会影响到整个个人简历的美观度，以及辨识度。最好个人简历在创作上还需要注意排版这个细节部分，排版不是随意而来，而是根据个人简历上的内容。

以下是小编和大家分享的理财规划师简历模板，更多内容请关注(/jianli)。

姓    名：

性    别：

男

***。

联系电话： 。

学    历：

本科。

专    业：

金融。

工作经验： 。

8年。

民    族：

汉

毕业学校：

***大学。

住    址：

***。

电子信箱：

/jianli。

自我简介：

本人逻辑思维清，具有敏锐的观察和分析判断能力，能承受较大的工作压力，有良好的团队合作精神，能适应新环境新变化，能在复杂变化的环境中找出有价值，有线索的信息。

具有良好的应变及沟通能力以及吃苦耐劳的品质。

热爱生活，个性独立，有想法，勇于挑战自我，尝试挫折，性格坚韧顽强。

为人正直，勇敢，真诚，乐观，踏实。善于与人交流，遇问题沉着冷静，有自信。

较好的文字驾御能力，工作学习态度端正，有较强的求知欲望和责任感，创新意识强，多才多艺。

求职意向：

金融类(银行·基金·证券·期货·投资·典当)。

银行|基金·证券·期货·投资。

面议。

***。

1周以内。

工作经历：

职责和业绩：

我在公司内担任客户经理一职，负责客户开户，交易指导，客户维护，技术支持等工作。

在***有限公司这个平台上，我不光学习到了营销方面的只是，也系统的学习了期货这个行业的知识，为我在金融行业领域不断提高奠定了基础。

在公司工作期间，除了做好本职工作，还积极参加内部投稿任务。

职责和业绩：

1公司是国内领先的第三方理财机构，我任职于理财规划岗位，在工作中，我基于大量研究和调研，为客户提供涵盖开放式基金、封闭式基金、私募基金、信托产品、券商集合理财、投连险、外汇理财产品、海外基金、黄金等金融产品的理财产品，精选最适合客户的投资产品组合。并且非常熟悉以上产品的研发，运作等情况。

 2我在工作中一直非常关注国内外金融市场，包括证券，基金，期货，黄金等市场，我认为金融行业一直以来都是一个与各方面关联性很强的市场，无论是作为金融机构工作人员，还是相关的媒体工作者，都需要非常敏锐的信息搜集能力和良好的语言和文字表达能力，这样才能更好的服务于大众，使大众信服。

职责和业绩：

公司是***行业的行业媒体和门户网站，我任职于***新闻信息中心频道编辑，职责主要是负责网站新闻栏目内容的编辑，为公司新开发的以构建全国所有发电企业，供电企业和电力设备供应商的信息化平台的垂直网站系统与各对口企业部门负责人的渠道合作。

 在中国***报期间有幸赶上了国内新闻媒体特别是具有国企背景的新闻出版媒体整体的一个转型期，报社在业务拓展，渠道维护，新项目开发等方面进行了许多转变，在此期间，我在采编方面能力也得到了很大的提高。

教育培训：

***。

专业：

金融。

***。

专业：

市场营销。

理财规划师篇十三

理财规划师篇十四

理财规划师篇十五