做任何工作都应改有个计划，以明确目的，避免盲目性，使工作循序渐进，有条不紊。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的计划吗？以下我给大家整理了一些优质的计划书范文，希望对大家能够有所帮助。

餐饮投资计划书篇一

侯博元(作者单位:申银万国公司海口570200)

摘要在现代企业的实业投资中,策划和决策是两个重要环节。在策划工作中要慎选策划人才,树立正确的策划观;在决策中企业领导在选项和决策程序中要严格把关,避免形形色色的投资陷阱。

餐饮投资计划书篇二

项 目 名 称：金属螺旋管项目筹 建 单 位：大唐管业有限公司项目负责人 ：

日 期：宣苓相20xx年3月18日

一、基本资料

(一）项目名称

本项目名称拟为：金属螺旋管生产项目。该项目由宣苓向投资建设，计划用地面积约400亩，总投资5亿元，固定资产投资达到3亿元以上，建设期为10个月。分二期建设，其中一期投资3亿元，固定资产投资20000万元，投产后年产螺旋钢管10万吨、浸塑钢管5万吨、聚氨酯保温管、pe保温外套管、hdpe塑钢缠绕管、木塑建筑模板。

年实现开票销售收入xxxx万元，税收xxxx万元。二期项目全部投产后，年产xxxx、xxxx，届时年可实现开票销售收入xxxx万元，税收总额达到xxxx万元以上。

（二）筹建单位概况

大唐管业有限公司，成立于20xx年，20xx年产值xx，税收xx，

（三）拟建地点

山东邹城工业园区（太平镇）

（四）建设年限

建设年限3年，分3期完成全部建设规划。

（五）概算投资

总投资5亿，第一期投资3亿元，第二期投资2亿元。

二、项目建设的必要性和条件

（一）建设的必要性分析

1、产品种类及用途

该项目主要产品有：螺旋管、浸（涂）塑管、聚氨酯保温管、hdpe塑钢缠绕管、pe保温外套管、塑木建材板。

（1）螺旋管

螺旋管也称螺旋钢管或螺旋焊管，是将低碳素结构钢、低合金结构钢或不锈钢钢带按一定的螺旋线的角度(叫成型角)卷成管坯，然后将管缝焊接起来制成，它可以用较窄的带钢生产大直径的钢管。螺旋管主要用于石油、天然气及各种流体的输送管线，其规格用外径×壁厚表示。螺旋管有单面焊和双面焊两种。焊管保证水压试验、焊缝的抗拉强度和冷弯性能符合规定。

（2）浸（涂）塑管

本产品是国内新发展的一种新型管道材料，采用内外均有浸（涂）塑保护层，中间为增强焊接钢管或无缝承压钢管的复合结构，克服了钢管本身存在的易生锈、腐蚀、高污染、及塑料管强度低、易变形的缺陷，整合了钢管和塑料产品的共同优点，属于国家推广使用的环保产品。

浸（涂）塑复合钢管是在钢管内壁融溶一层厚度为 0.5 ～ 1.0mm 的聚乙烯（pe ）树脂、乙烯－丙烯酸共聚物（eaa）、环氧（ep）粉末、无毒聚丙烯（ pp ）或无毒聚氯乙烯（pvc）等有机物而构成的钢塑复合型管材，它不但具有钢管的高强度、易连接、耐水流冲击等优点，还克服了钢管遇水易腐蚀、污染、结垢及塑料管强度不高、消防性能差等缺点，设计寿命可达50 年。主要缺点是安装时不得进行弯曲，热加工和电焊切割等作业时，切割面应用生产厂家配有的无毒常温固化胶涂刷。

热浸塑钢质线缆保护管道产品采用优质钢材，机械强度高，承压能力强，电气绝缘性能优秀，内外表面硬度高且光滑，摩擦系数小，阻燃性好，吸水率低（小于0.003%），使用温度范围大（-40℃-120℃）等优点。集优质钢管和纳米涂层性能优点与一身，被广泛应用于全国各地地区的电力、通信、交通、市政、矿山、石油、化工等建设中。

（3）聚氨酯保温管

聚氨酯保温管道也称直埋保温管道由输送介质的，又称“管中管”其有“两步法”构成，是由高密度聚乙烯外保护层、聚氨酯硬质泡沫塑保温材料和钢管组成。 保温层材料为密度60kg/m3至80kg/m3的硬质聚氨酯泡沫，充分添满钢管与套管之间的间隙，并具有一定的粘接强度，使钢管、外套管及保温层三者之间形成一个牢固的整体。 聚氨酯直埋保温管泡沫具有良好的'机械性能和绝热性能，通常情况下可耐高温120℃通过改性或与其它隔热材料组合可耐高温180℃，适用于各种冷、热水高低温管道的保温工程。

是一种新型的用途广泛的隔热保温和防水吸音材料，具有细微的独立闭孔结构，具有密度小、导热系数低、不吸水、柔性好、耐老化、耐腐蚀、隔水、阻汽等特点。

产品特点：

2、聚乙烯外护管采用高密度聚乙烯材料制成，它能保证管材在运输安装和使用过程中不受外界因素影响而引起的破坏。

3、保温性能好，保温效果比其它保温管提高4至9倍，热损失仅为传统管材的25%，长期运行可节约大量能源，显著降 低能源成本，保温层材料为密度大于60㎏/m3的硬质聚氨酯泡沫，具有良好的机械性能和绝热性能，通常情况下可耐温120℃,通过改性或与其它隔热材料组合可耐温180℃。泡沫充分填满钢管与外护管之间的间隙，并具有一定粘度，使钢管、外护管及保温层三者形成一个牢固的整体。该产品广泛应用于城市集中供热和制冷工程，节能效果显著，施工安装方便，具有良好的经济效益和社会效益。

4、具有很强的防水和耐腐蚀能力，不需敷设管沟，可直接埋入地下或水中，施工简便迅速，综合造价低，占地少。

5、在低温条件下也具有良好的耐腐蚀和耐冲击性，可直接埋入冻土层。

（4）hdpe塑钢缠绕管

塑钢缠绕管由塑钢复合的异型带材经螺旋绕焊接并在边缘处搭接（搭接面上挤出焊接）制成。成型的管材呈螺旋直肋结构，聚乙烯管壁外表面有等间距螺旋环绕的肋片加强。肋片时由普通碳带外包覆聚乙烯构成，通过聚乙烯包覆使铜与聚乙烯浑然一体。聚乙烯管壁构成封闭的流体管道，加强钢带构成了管材的环刚度。加强钢带的厚度与宽度根据管材直径、环刚度要求不同而分别设计确定。

（5）pe保温外套管

聚乙烯（hdpe）外套管主要性能指标如下：

餐饮投资计划书篇三

[摘要]本文将从固定资产投资决策与管理、油田运输设备的特殊性以及油田运输设备的投资决策与管理三个方面对固定资产投资决策与管理加以阐述。

[关键词]固定资产；投资决策；油田运输设备

固定资产投资是建造和购置固定资产的一项经济活动，也就是说固定资产的投资和建造是固定资产的再生产活动。固定资产的再生产过程包括固定资产更新、改建、扩建、新建等活动。固定资产投资是社会固定资产再生产的主要手段。随着现代物流业的迅猛发展，运输设备的投资决策与管理越来越成为管理层关注的焦点。由于石油资源易燃、易爆、易挥发等特点，对于油品运输设备的投资决策与管理具有一定的特殊性。

餐饮投资计划书篇四

需要做好以下几项工作：经营策划及计划编制；招聘员工及培训；财务基础工作；促销；工程验收、交接、试运行；物资采购；申办各项许可证；开业典礼等八项工作做的好坏，决定着开业后经营利润的多寡，因为这些工作牵涉到开业后各项经营工作的质量、费用、客源及能否按时开业的重大课题。

一、制定经营计划、目标

（一）近期市场调研和预测

1、调研掌握本地区市场的动态及发展趋势。

2、调研掌握本地区酒店类型、规模、档次和经营特点。

3、调研掌握本地区近两年的客源市场及酒店的经营状况。

4、与竞争对手作对比分析。

（二）编制营业计划书

1、依据酒店的自然社会环境和市场定位，确定营业项目和标准。

2、拟定餐饮的销售价格基数和试开业期间的优惠政策。

3、编制试开业工作的各项计划书，汇编成试营业报告。

4、制定各项筹备工作实施倒计时计划书。

5．提交营业报告呈业主批准。

二、组织人事与管理制度

(一)确定组织机构、人员编制、工资、福利待遇。

(二)制定管理程序和规章制度。

(三)拟定聘用人员条件、数量。

(四)考核、招聘人员总数应控制在基本编制的60％以下

(五)聘任部门管理人员。

(六)培训。

1、酒店员工和管理层培训

2、基本技能培训、工作程序培训、店规培训。

3、岗前培训，实际操作训练

(七)人员定岗。

三，酒店装修和配套设施

1．酒店装修设计及实施。

2．酒店电器设备采购安装调试

3．酒店餐具及厨房设备采购调试

4．酒店酒店家具及布草采购

四、开业前财务工作要点

(一)接收固定资产、造册、登记

(二)制定财务制度程序。

(三)训练财务人员理解和执行财务管理制度和程序。

(四)拟定开业费得预算书。

1。各种用餐形式，餐饮、酒水、商品的定价。

2、损坏物品的赔偿标准。

(六)制定免单、打折的规定。

(七)与银行、工商、税收、邮电等部门建立业务关系

(八)开业费用。

业主向运营者支付开业费用，后者则制定开业计划及预

餐饮投资计划书篇五

该项目位于某市某区(以下简称“项目园区”)，是目前某上市公司投资已建成最大的项目，在项目建设初期未进行严格的科学的可行性论证，为提高财务管理部集团经济管理职能部门的专业作用，为公司领导项目决策提供有力的经济决策支持，特对本项目做事后的经济效益分析，通过分析，使公司领导清晰的知道项目的投入产出，从而判断本项目的可行性和经济效益情况。

一、本次分析报告的意义与必要性1、符合集团公司未来发展的需要

20__年5月左右，上市公司将园区单独成立全资子公司，园区的资产将全面投入到新公司中，子公司主要上市公司部套的加工及模具的制造。所以园区产生的经济效益就是园区项目投资产生的经济效益，根据产出的经济效益能很好的分析该项目投资的情况。

2、提高部门人员财务管理和项目投资分析的能力与水平和部门的经济管理职能财务管理部是公司的经济管理部门，应为公司重大经济决策提供依据。部门的职能管理水平取决于部门人员的专业知识和能力。学好财务管理的相关知识，并把知识充分运用到实际工作中去，把知识转化成生产力，这样才能提升我们的职能管理作用。通过锻炼撰写本项目投资分析报告，可以提高部门人员财务管理和项目投资分析的能力与水平，很好的把学到的知识运用起来，提高管理意识，最终达到提高整个部门的职能管理作用。

3、提高整个集团重大项目投资的决策能力

企业的投资风险是企业经营过程中的主要风险之一，重大的项目投资成功与失败将决定企业未来的命运。对一个重大投资项目，一旦决定进行投资，该项目的投资风险就无法改变了。所以项目投资的前期可行性分析就至关重要。建立一个科学民主的投资决策体制和规范化的投资项目管理是控制投资风险最好的方法。项目园区项目投资并未进行科学的论证，公司在重大项目投资决策还存在不足，没有形成很好的内部控制。为今后提高公司重大投资项目的决策能力，今天我们对该项目做事后的经济分析也是很有必要的，拟提高整个集团重大项目投资的决策能力。

二、项目及投资情况简介

20__年取得园区土地使用权，土地使用权面积为27000㎡,土地使用期限为50年。取得土地的主要使用目的是进行母公司产品配套的加工及模具的制造。

项目园区于20__年初开始进行勘察设计、工程施工、设备采购及后期装修。本项目的主承包商为当地建设集团，主要负责土建、结构工程、水电安装、地基基础、屋顶防水等项目建设。本项目中的车间主体于20__年7月份完工，主体结构为单层轻钢结构。本项目中的办公楼主体为砖混结构，于20__年3月份全部建设、装修完毕。各项设备的购买及投入使用于20__年12月开始至今。二期设备尚未开始进行采购，本投资分析报告不包含尚未采购的设备。项目园区项目投资已接近尾声，截止20__年12月31日，本项目总投资金额如下：

三、本分析报告分析的理论依据与假设条件

1、收益期计算年限

本项目投入资产主要为土地使用权、厂房和机械设备。三类资产均有不同的使用年限。机械设备经济使用年限一般为20__年，钢结构厂房一般为40年，土地使用权工业用地出让年限为50年，扣除厂房建设期2年，剩余年限为48年。本次项目园区项目投资分析主要以机械设备经济使用年限20__年为收益年限。

2、折现率的确定折现率是将未来预期收益转换成现值的比率。

折现率=无风险报酬率+行业风险报酬率+公司特有风险报酬率

折现率的确定区间最低为五年以上贷款利率5.94%，最高为公司近几年最好的净资产收益率。一般折现率的确定，以行业利润率基础，适当考虑风险率，综合确定。公司近两年的净资产收益率为全社会所有企业的平均净资产收益率常常被称之为社会平均投资报酬率。公司的净资产收益率可以看做是公司要求的投资回报率，结合公司近两年的净资产收益率情况，本次投资分析折现率确定为15%。

3、假设条件

1)土地使用权价格维持不变，即20__年后项目园区土地使用权出让价格与原始取得的价格一致或相差不大。也就是说项目园区项目的投资收益主要是依靠项目投资的生产经营取得，而非靠土地增值取得。

2)20__年后房屋建筑物的市场转让价格与账面净值相差不大。

3)不考虑机械设备残值的变现价值。

4)不考虑出售土地使用权或机械设备的相关税费。

5)房屋建筑物投资是在建设期(两年)平均投入的，机械设备是在建设后一次性投入的。

6)持续经营假设。假设企业以目前的经营方式、目前的经营规模持续经营，即在收益年限内公司不在投入新的设备、扩建厂房等。

7)不考虑通货膨胀因素的影响。资金的无风险报酬率保持为目前的水平。

4、计算时点

本项目土地使用权在20__年底取得，建设期为20__年和20__年，设备在20__年采购到位，从20__年正式投产，所以本次项目分析报告的计算时点为20__年12月31日。四、本报告的经济效益分析项目投资分析，以一定期间的现金流量作为分析的依据。净现值大于零或内含报酬率大于要求的报酬率即该方案是可行的。本方法是按照折现率为15%(内含报酬率)的情况下，根据目前项目的投资额，计算出在收益期(20__年)每年项目园区应实现的净利润或利润总额。

营业现金流量=净利润+折旧净利润=营业现金流量-折旧年折旧额=固定资产折旧+无形资产摊销=61,937,619.06×95÷10+41,415,055.10×95%÷40+12,593,469.20÷50=7,119,550.75(元)

(1)投资资金在20__年12月31日的终值

12,593,469.20×(1+15%)+41,415,055.10÷2×(1+15%)+41,415,055.10÷2+61,937,619.06=123,113,666.31(元)

(2)20__年后土地使用权与房屋建筑物变现价值的现值

20__年后土地使用权帐面净额=12,593,469.20÷50×38=9,571,036.59(元)

现值=(9,571,036.59+31,578,979.51)(1+15%)=10,172,283.98(元)

(3)20__年12月31日的投资额

(4)20__年每年应流入的营业现金流量

根据年金现值计算表，15%的折现率，20__年的年金现值系数为5.0188每年应流入的营业现金流量=112,941,382.33÷5.0188=22,503,662.69(元)

(5)每年应实现的净利润净利润=营业现金流量-折旧

每年应实现的净利润=22,503,662.69-7,119,550.75=15,384,111.94(元)每年应实现的利润总额=15,384,111.94÷(1-25%)=20,512,149.25(元)

(6)结论

根据上述计算得知，项目园区每年为上市公司创造净利润1,538.41万元以上，该投资项目的内含报酬率超过15%，该项目为可行的。

五、与预算经济指标的比较

将本文的word文档下载到电脑，方便收藏和打印

推荐度：

点击下载文档

搜索文档

餐饮投资计划书篇六

目山路南延工程的进度，生态园的改造建设施工的项目为：

1、生态园大门中式牌坊，石材、原木为主，预算资金20万。

2、停车场

总面积4000平方米，如打混凝土，预算资金26万；如铺花砖；

预算资金10万。

3、花卉养殖

建造一座花卉养殖大棚，预算资金15万。

4、蔬菜大棚

建造两座蔬菜大棚，预算资金20万。

5、瓜果采摘

建造一座瓜果大棚，预算资金15万。

6、家禽家畜饲养

建设一批猪舍等，预算资金6万.

7、观光路、路灯

道路总长约4公里，宽度5米，路面硬化预算资金60万，路灯

预算资金10万。

8、散客、团队、婚宴餐饮大厅

钢结构建筑，面积约1000平方米，预算资金80万。

9、土家菜馆

改建原来的园内房舍，设立6间土家菜馆，每间预算资金2万，共计12万。

10、室外婚礼公园

铺设2000平方米草坪，建造一座小教堂，预算资金20万。

11、亲子室外体验、拓展区

在园区内建造一所亲子室外体验及拓展区，项目分设：野外cs、小家禽小动物认养、户外拓展器材场、寻宝奇兵、野炊野餐区等。

野外cs包括了歼灭战、攻坚战、夺旗战等，需要场地宽阔，但投资不需要很大，主要投资项目就是器材和场地的道具布景，大约需要投入资金10万元左右；认养区投资项目主要为棚、圈和家禽小动物幼崽的购买，预计投入资金10万元左右；户外拓展器材场的投资项目主要为硬化场地和购买器材，预计投资20万左右；寻宝奇兵的内容就是让小朋友拿着地图去寻宝，野炊野餐可以设置一些野炊的灶具，也可让顾客自带食物和简单的烧烤灶具，上述两个项目依据园区内的地势地貌，基本不需要大的投资。

整个体验拓展区的总投资大约为40万元人民币。

综上所述，生态园投资预算为248万元人民币。

市场分析

儿童项目的寥寥无几，户外的亲子体验和儿童拓展更是绝无仅有。所以，一旦项目成立，势必会在短时间内造成很大的轰动效应，结合动物园的团队支持，无形之中就形成了一个集文化、娱乐、户外游、特色餐饮、儿童体验的旅游景点，几乎不存在行业竞争。

我们在做好基础经营的同时，大力发展配套销售，开发延伸产品，土鸡蛋生猪肉自产瓜果等都可以进行礼品包装，除了采摘等形式，我们还要进行市场和商场形式的销售，真正做到自产自营自销。

随着改造的逐步进行，生态园将会由单一的生态餐饮慢慢发展成集餐饮、特色婚礼、会议、采摘、户外拓展、水上娱乐等项目一体的大型生态旅游景点，预期三年之内，借助强大的广告声势，生态园会跻身全省大型户外旅游景区的行列，开创东营本土特色旅游的先河，打造东营生态旅游的巨型航母。

为了保证施工质量，达到装饰效果，有效控制资金投入，最大限度的节省投资，我公司要求所有的施工项目由我司自行完成。

东营天煜文化传媒有限公司

2013年2月

餐饮投资计划书篇七

目山路南延工程的进度，生态园的改造建设施工的项目为：

1、生态园大门中式牌坊，石材、原木为主，预算资金20万。

2、停车场

总面积4000平方米，如打混凝土，预算资金26万；如铺花砖；

预算资金10万。

3、花卉养殖

建造一座花卉养殖大棚，预算资金15万。

4、蔬菜大棚

建造两座蔬菜大棚，预算资金20万。

5、瓜果采摘

建造一座瓜果大棚，预算资金15万。

6、家禽家畜饲养

建设一批猪舍等，预算资金6万.

7、观光路、路灯

道路总长约4公里，宽度5米，路面硬化预算资金60万，路灯

预算资金10万。

8、散客、团队、婚宴餐饮大厅

钢结构建筑，面积约1000平方米，预算资金80万。

9、土家菜馆

改建原来的园内房舍，设立6间土家菜馆，每间预算资金2万，共计12万。

10、室外婚礼公园

铺设2000平方米草坪，建造一座小教堂，预算资金20万。

11、亲子室外体验、拓展区

在园区内建造一所亲子室外体验及拓展区，项目分设：野外cs、小家禽小动物认养、户外拓展器材场、寻宝奇兵、野炊野餐区等。

野外cs包括了歼灭战、攻坚战、夺旗战等，需要场地宽阔，但投资不需要很大，主要投资项目就是器材和场地的道具布景，大约需要投入资金10万元左右；认养区投资项目主要为棚、圈和家禽小动物幼崽的购买，预计投入资金10万元左右；户外拓展器材场的投资项目主要为硬化场地和购买器材，预计投资20万左右；寻宝奇兵的内容就是让小朋友拿着地图去寻宝，野炊野餐可以设置一些野炊的灶具，也可让顾客自带食物和简单的烧烤灶具，上述两个项目依据园区内的地势地貌，基本不需要大的投资。

整个体验拓展区的总投资大约为40万元人民币。

综上所述，生态园投资预算为248万元人民币。

市场分析

儿童项目的寥寥无几，户外的亲子体验和儿童拓展更是绝无仅有。所以，一旦项目成立，势必会在短时间内造成很大的轰动效应，结合动物园的团队支持，无形之中就形成了一个集文化、娱乐、户外游、特色餐饮、儿童体验的旅游景点，几乎不存在行业竞争。

我们在做好基础经营的同时，大力发展配套销售，开发延伸产品，土鸡蛋生猪肉自产瓜果等都可以进行礼品包装，除了采摘等形式，我们还要进行市场和商场形式的销售，真正做到自产自营自销。

随着改造的逐步进行，生态园将会由单一的生态餐饮慢慢发展成集餐饮、特色婚礼、会议、采摘、户外拓展、水上娱乐等项目一体的大型生态旅游景点，预期三年之内，借助强大的广告声势，生态园会跻身全省大型户外旅游景区的行列，开创东营本土特色旅游的先河，打造东营生态旅游的巨型航母。

为了保证施工质量，达到装饰效果，有效控制资金投入，最大限度的节省投资，我公司要求所有的施工项目由我司自行完成。

东营天煜文化传媒有限公司

2013年2月

餐饮投资计划书篇八

随着现在人们对于孩子教育问题的越来越重视，以及进城务工人员的增多，孩子的教育问题就成为大多数进城务工者的一块心病，他们不忍心把孩子放在老家，但是在城里又没有钱没有上幼儿园的资格，因此，以目前我国的情况来看，开办一家私立幼儿园是很有前景的一个创业项目。

我所居住的地方徐庄村地处xx市的城乡结合部，又是东丽区经济发展较快的村镇。新温州城的落户和物流配货的繁荣，使该村的外来人口在近两年间呈几何型增长。我经过收集信息和调查，该村的外来人口日均流量约3万人，本村约有1800口常住人口。其中，学龄前的儿童约五百人。这样一支强大的顾客队伍，为我将要开办的幼儿园提供了市场。由于现在国家政策支持城乡经济的发展，该村正处于投资开发热潮中，十年内会有很大的发展空间。幼儿园目标顾客的市场也会增加而不会减少。如果不是自身经营管理的失误，市场不会下滑。

二岁之前，在开办初期先不予考虑。因个体办园开办初期条件有限，师资有限。二岁以下的.幼儿从语言、行动、自理能力方面稍差，所以，看护责任和风险增大，个体园承受风险的能力有限，随着幼儿园的发展和壮大，在以后可以考虑开设托幼班，招收2周岁之前的婴幼儿。幼儿园的生源主要来自以下三部分：

1、收入低的家庭：国办幼儿园收费最低在400元以上，有的高达千元。这些收入低的家庭除去日常开支，所剩根本不能供孩子进国办幼儿园接受教育，他们则会选择条件相对好一些、收费适中的个体幼儿园。

2、从事商贩和打工的外来人口：这些孩子家长终日早出晚归，忙于生意，无暇照顾孩子。国办幼儿园定点接送，不能满足这些家长的要求。我可开办延时服务，收费低廉，可以吸纳一部分这样的幼儿。

3、经常加班的双职工家庭：这些家庭望子成龙，望女成凤的心在这一代父母心目中比任何一代都显得更为强烈，为了让自己的孩子接受良好的启蒙教育，许多家长不知费了少心思，但由于各方面条件所限，不是每一位家庭都能将孩子送到正规的国办园接受教育。开办个体幼儿园，并在教育特色、卫生、安全方面下功夫，交给一定的专门知识，一定会吸引不少家长。

目前，在该村有1座小学，内有学前班二个;有个体托儿所1所，约100元左右，个体幼儿园2所，收费约在150—170之间，均没有证照，卫生条件和教学质量均不太好;我开办的幼儿园若要立足，从服务项目、价格和规范教学上要优于现有园所，开办的好，能够占有20%—30%的份额，或者更高。

要开办好这个幼儿园，就要办出自己的特色，且开办各种服务项目，区别于其他幼儿园。同时，要利用好天时、地利、人和。

2. 选址。除了在服务项目上多样化，同时，选址很关键。地点显眼，周围环境安全也是吸引家长的一个重要因素。我开办的幼儿园地处村中心地带温泉公寓一层，紧邻中心街，区内环境绿化好，物业管理规范，安全可靠。同时，选在一楼，不仅方便家长孩子出入，避免孩子登高危险，而且不会影响楼上居民生活。

3. 促销手段。如何吸引家长和孩子对幼儿园感兴趣?采取一些必要的促销手段也会起到意想不到的收获。例如，利用人和手段，借助周围熟悉的街坊邻居推广，增加影响力和信任;在街区显眼处常年悬挂招生广告，印发名片;与当地妇联搞好团结，争取支持，可以有效的增加幼儿园信誉度;利用六一儿童节、元旦等节日免费为幼儿发放印有幼儿园名字的背心、小奖品等等。采用以上的促销手段，投资不大，但对吸引家长、扩大知名度很有效果。

餐饮投资计划书篇九

发展的21世纪，全国各行各业的行业发展创新已经成为各大城市的首推，所以在这次的店面企划中，由于前期只能小投入，低回报，所以追求的是目前港城所没有的独特行业：为女性服饰搭配进行教学指导。

第一部分总论

1．1项目背景

纵观现今连云港的商业市场，各行各业层出不穷，竞争激烈。尤其是餐饮和服装，几乎随处可见，特别是服装店，开的数不胜数，但是关于帮人搭配服饰却是一个很大的缺口。

任何东西都会有包装，比如超市里的商品，有了包装才会夺人眼球，才会给人耳目一亮的感觉。而爱美之心人皆有之，尤其是身为大学生的我们。而我所要经营的项目的客户群主要是针对现今的大学生。

大学相当于一个小型的社会，在大学生活中每天都会有很多的活动。不同的活动可以有不同的着装，但是有些人却总穿不出自己的style。对此，我所经营的服饰包装店有着很大的发展前景。

1、2项目概况

暑假的时候我曾去过常州，在那里我见到有类似于像服装搭配指导这样的服务，其盈利方面非常客观，同时客源非常广泛，这给我所要进行的项目有了很好的利益参考。另外我所经营的又是与之不同的，我们给顾客是从头到脚焕然一新，当然，也可由顾客选择，制定不同的收费标准。除此以外，我们还主打专业指导面试所搭配的服装。目前，我们都面临大学生就业难的问题，在连云港每年就有很多的大学生面临着毕业择业，进入一家企业面试最为重要，但如果穿着得体、举止大方会让面试变得事半功倍。

第二部分市场分析与建设规模

2、1市场分析

其次，我们的店并不仅仅是面向大学生，只要是对服装搭配有困扰或是想重新换面貌的都可以来光顾我们的店，我的优势是无竞争。这很重要，谁都知道，餐饮的竞争是最激烈的，而目前，连云港根本没有人涉足这个行业。相对于娱乐，共同点依然是客源方面，非常丰富，区别在于我们的投入小，我们的资金在前期都是小投入，所以这里就凸显我的优势了，资源丰富，相关人才多的有的都找不到工作，市场情况宽松，在港城甚至到了午竞争设置可在前期的短时间内迅速占领整个市场的大部分份额。我们搭配衣服并不是所有的衣服都是我们提供，我们可以帮顾客的衣服进行搭配，一来可以拉拢客源，二来可以减少资本的投入。优势在于资金回流上非常的快。

2、2建设规模

我们主要分为两个部分的投资：经营部和营销部。经营部主要分为：化妆师、化妆师助理、指导师、名誉指导师（可以找高级化妆师当任增加名气）、经理、店面营业员等；营销部分为两个单位：寻找客源和寻找赞助。

规模上我这里定位3个阶段：

1）起步：化妆师2两名，美甲师4名轮班，这里具体说明美甲师的作用，就是扩充行业业务，增加收入，美甲师跟发型是一样，都是需要善于和客户沟通，有很大程度的吸引顾客和推广的作用。前期投入=店面年租+营业员工资=预计10w+9w=19w/年，对象先由大学生做起。

2）中期，按个人启动资金而定，主要在于店面的传播及广告费用，让顾客肯定我们的服务。

3）后期：扩大辐射面积，面向更多的人群。

第三部分店面选择

3、1店面

店铺面积约为10－40平方米。店铺设计既体现出现代化又要给人一种家的温馨，可以在招牌上做些设计，给人一种独特的感觉。如果投资规模大，则考虑开辟供顾客在店铺里休闲娱乐的空间。

3、2店面选址

主要关注两个方面：

1、、临近服装店比较多的地方，这样有利于引取顾客

2、店面设在人流量比较大的地段，公交站点抑或是外出的必经之路

第四部分经营系统

4、1，实现一体化

从理发化妆到服装，每一项我们都设有服务，制定不同的标准，可以因人选择；

4、2、零成本推销

选择几个大学生免费帮其搭配，借以一传十十传百，打响招牌。

4、3、员工招收

不受限制，任何对于服装设计感兴趣的都可以来应聘，并且提供学生兼职。一可以带来客源，二可以降低成本。

第五部分经济可行性分析

5、1支出

1）房租2万/年

2）装修费

3）其他费用：a、人员费用。b、装备费c、调研和差旅费d、不可预见费共计8万。

5、2收益

经济收益：

1)提高工作效率，减少工作人员

2)扩大服务范围，增加收入

3)及时获取信息，减少决策失误

社会效益：

1）提高工作效率，减少顾客等待时间；

2）提高工作效率，减轻工作人员的劳动；

5、3支出/收益比较

两年内，经营总投入：12万，系统总收入：30万，1年可以收回开发投资。从经济上考虑，此项经营项目发展前景尤为可观。

第六部分项目实施进度安排

（一）筹集资金

（二）店铺选址考察

（三）准备及设计

(四)人员招集

（五）职工培训及一些准备工作

第七部分主、客观的综合评价

7、1影响店面开设的因素

影响店面开设的主观和客观因素存在许多方面，地点、城市发展规模、人民的消费水平等，其中的诸多因素需要以实际情况来详细分析调控，如店员的交流方式如何更让消费者相信亲近，投资力度的大小，前中后期的过度，诸多因素视当地实际情况而定，还需小心谨慎对待。

7、2经济利益和社会效益

经济效益上，结合社会效益共同计算。从经济上讲保守做指甲护理50元/人，淡妆60元/人，平均每天15人就足够一年除开进货保本的了，这里已排除了产品的出售和做特殊指甲和彩妆的顾客，同时兼并教学服务又是另一笔收入，大约1年就可回收成本成为盈利状态。在社会效益上，前期主要以大学生为突破口，更多的是让其认识到我们的服务，低成本和低风险是我们的主要优势。扩大到中期有规模和名声后，将会出现跟风效应，消费者的从众心里是非常严重的，往往只要觉得有用的东西别人买了用了，那么自己便会同去消费。

7、3、可行性研究结论

通过各个方面的可行性分析，可以确定此项目是盈利的，而且是可行的，所以可以立项开发。

餐饮投资计划书篇十

我们的风险投资机构的出现就是为了满足这两类人的需要，使社会上的闲置基金得到有效地利用，让群众手中闲置资金得到保值或创造收益（当然也存在亏损风险），让有好项目的创业团队摆脱资金问题的困扰。

本风险投资机构投资对象针对于缺乏运营资金、拥有好的项目的创业团队。投资目标为：资金投入后的5——10年内，净收益率达到15%—25%（具体视项目的时间和风险而定）。

1、筹资组

小组负责人：

小组成员：

2、项目评估组

小组负责人：

小组成员：

3、谈判组

小组负责人：

小组成员：

4、监管组

小组负责人：

小组成员：

5、调查组

小组负责人：

小组成员：

由筹资组人员联系各基金会负责人进行筹资，并与相应基金会签订合同。筹资时间为三个月。

由项目评估组成员对前来寻找风险投资的创业团队提交的项目计划书进行审核和筛选，以确定是否对项目进行投资和投资多少资金。

评估标准：

2、该公司提交的项目计划书上的内容是否切实可行；

4、看看项目的盈利模式和盈利空间怎样。通常，好的盈利模式是非常简单易懂的；

5、看项目是否有某个专有技术，该技术是否独一无二；

6、对项目的风险进行估算，是否在可接受的范围内。

有关市场调查与创业团队信息调查的工作由调查组完成。最后，筛选出可行性项目，由谈判组相关人员与创业团队谈判，并制定和签订好一系列的合同协议。

此阶段完成时间为一个月。

初始资金投入后，待企业注册成立完成，有监管组指派投资专家将参与所投资企业的董事会，跟踪项目的实施，商业计划的执行情况，经营管理情况等，同时帮助企业制定有关的商业策略、进一步融资计划和提供一切必要的支持。风险投资公司也会全力以赴地帮助企业，使其风险投资获得成功，资本最大限度地增值。这种跟踪和帮助直至风险资金退出投资的企业。

企业运营阶段时，调查组定期对市场搜集信息，包括对企业生产产品的市场占有率、产品质量、消费者满意情况等进行调查。以掌握产品市场情况。

一般来说，企业靠初始投资资金走不远，不能应付迷途和挫折，很可能要二次融资。根据监管组对企业内部经营管理状况所掌握的信息和调查组对企业外部产品市场销售情况所搜集的消息，综合评定是否进行二次融资。

风险资金到一定的时间必须退出，通常为5年-7年，甚至达10年。通过退出来实现资本增值的价值。退出的途径主要有：被兼并收购，清算或者公开上市。其中，公开上市是最好的渠道，通过ipo，可以获得相当好的回报。被兼并收购其次，最不好的情况是清算。

计算从初始资金投入开始到最后资金退出这段时间内的收益率，编写成报告存档。

餐饮投资计划书篇十一

餐饮投资计划书篇十二

发展的21世纪，全国各行各业的行业发展创新已经成为各大城市的首推，所以在这次的`店面企划中，由于前期只能小投入，低回报，所以追求的是目前港城所没有的独特行业：为女性服饰搭配进行教学指导。

1．1项目背景

纵观现今连云港的商业市场，各行各业层出不穷，竞争激烈。尤其是餐饮和服装，几乎随处可见，特别是服装店，开的数不胜数，但是关于帮人搭配服饰却是一个很大的缺口。

任何东西都会有包装，比如超市里的商品，有了包装才会夺人眼球，才会给人耳目一亮的感觉。而爱美之心人皆有之，尤其是身为大学生的我们。而我所要经营的项目的客户群主要是针对现今的大学生。

大学相当于一个小型的社会，在大学生活中每天都会有很多的活动。不同的活动可以有不同的着装，但是有些人却总穿不出自己的style。对此，我所经营的服饰包装店有着很大的发展前景。

1.2项目概况

暑假的时候我曾去过常州，在那里我见到有类似于像服装搭配指导这样的服务，其盈利方面非常客观，同时客源非常广泛，这给我所要进行的项目有了很好的利益参考。另外我所经营的又是与之不同的，我们给顾客是从头到脚焕然一新，当然，也可由顾客选择，制定不同的收费标准。除此以外，我们还主打专业指导面试所搭配的服装。目前，我们都面临大学生就业难的问题，在连云港每年就有很多的大学生面临着毕业择业，进入一家企业面试最为重要，但如果穿着得体、举止大方会让面试变得事半功倍。

2.1市场分析

其次，我们的店并不仅仅是面向大学生，只要是对服装搭配有困扰或是想重新换面貌的都可以来光顾我们的店，我的优势是无竞争。这很重要，谁都知道，餐饮的竞争是最激烈的，而目前，连云港根本没有人涉足这个行业。相对于娱乐，共同点依然是客源方面，非常丰富，区别在于我们的投入小，我们的资金在前期都是小投入，所以这里就凸显我的优势了，资源丰富，相关人才多的有的都找不到工作，市场情况宽松，在港城甚至到了午竞争设置可在前期的短时间内迅速占领整个市场的大部分份额。我们搭配衣服并不是所有的衣服都是我们提供，我们可以帮顾客的衣服进行搭配，一来可以拉拢客源，二来可以减少资本的投入。优势在于资金回流上非常的快。

2.2建设规模

我们主要分为两个部分的投资：经营部和营销部。经营部主要分为：化妆师、化妆师助理、指导师、名誉指导师（可以找高级化妆师当任增加名气）、经理、店面营业员等；营销部分为两个单位：寻找客源和寻找赞助。

规模上我这里定位3个阶段：

1）起步：化妆师2两名，美甲师4名轮班，这里具体说明美甲师的作用，就是扩充行业业务，增加收入，美甲师跟发型是一样，都是需要善于和客户沟通，有很大程度的吸引顾客和推广的作用。前期投入=店面年租+营业员工资=预计10w+9w=19w/年，对象先由大学生做起。

2）中期，按个人启动资金而定，主要在于店面的传播及广告费用，让顾客肯定我们的服务。

3）后期：扩大辐射面积，面向更多的人群。

3.1店面

店铺面积约为10－40平方米。店铺设计既体现出现代化又要给人一种家的温馨，可以在招牌上做些设计，给人一种独特的感觉。如果投资规模大，则考虑开辟供顾客在店铺里休闲娱乐的空间。

3.2店面选址

主要关注两个方面：

1..临近服装店比较多的地方,这样有利于引取顾客

2.店面设在人流量比较大的地段，公交站点抑或是外出的必经之路

4.1,实现一体化

从理发化妆到服装，每一项我们都设有服务，制定不同的标准，可以因人选择；

4.2.零成本推销

选择几个大学生免费帮其搭配，借以一传十十传百，打响招牌。

4.3.员工招收

不受限制，任何对于服装设计感兴趣的都可以来应聘，并且提供学生兼职。一可以带来客源，二可以降低成本。

5.1支出

1）房租2万/年

2）装修费

3）其他费用：a.人员费用。b.装备费c.调研和差旅费d.不可预见费共计8万。

5.2收益

经济收益：

1)提高工作效率，减少工作人员

2)扩大服务范围，增加收入

3)及时获取信息，减少决策失误

社会效益：

1）提高工作效率，减少顾客等待时间；

2）提高工作效率，减轻工作人员的劳动；

5.3支出/收益比较

两年内，经营总投入：12万，系统总收入：30万，1年可以收回开发投资。从经济上考虑，此项经营项目发展前景尤为可观。

（一）筹集资金

（二）店铺选址考察

（三）准备及设计

(四)人员招集

（五）职工培训及一些准备工作

7.1影响店面开设的因素

影响店面开设的主观和客观因素存在许多方面，地点、城市发展规模、人民的消费水平等，其中的诸多因素需要以实际情况来详细分析调控，如店员的交流方式如何更让消费者相信亲近，投资力度的大小，前中后期的过度，诸多因素视当地实际情况而定，还需小心谨慎对待。

7.2经济利益和社会效益

经济效益上，结合社会效益共同计算。从经济上讲保守做指甲护理50元/人，淡妆60元/人，平均每天15人就足够一年除开进货保本的了，这里已排除了产品的出售和做特殊指甲和彩妆的顾客，同时兼并教学服务又是另一笔收入，大约1年就可回收成本成为盈利状态。在社会效益上，前期主要以大学生为突破口，更多的是让其认识到我们的服务，低成本和低风险是我们的主要优势。扩大到中期有规模和名声后，将会出现跟风效应，消费者的从众心里是非常严重的，往往只要觉得有用的东西别人买了用了，那么自己便会同去消费。

7. 3.可行性研究结论

通过各个方面的可行性分析，可以确定此项目是盈利的，而且是可行的，所以可以立项开发。

餐饮投资计划书篇十三

项目融资策划方案主要是针对投资者和融资者提供前期的服务，制作项目解决方案，在全球范围内帮助投资者找好的项目，帮融资者解决资金问题，来实现资源的供求配对。登尼特提供的服务是借助于全球主要金融机构、投资银行、商业银行等合作伙伴，为有资金需求的`全球企业或个人提供资金筹集、融通方案或服务;在投资机构、银行和亟需资金的企业之间牵线搭桥、成功配对。

二、项目融资策划方案之目的

1、实现投资者和融资者的有效配对

登尼特利用全球的资源，为客户寻找合适的投资项目，如果你有大量的资金，或者有大量的无形资产，登尼特可以在全球范围内为你提供更好的服务。登尼特利用自己全球的服务、系统平台，为投资者和融资者的资源得到合理的配对，实现有效的配置。

2、实现资源有效配置，促进中小企业更快更好发展

资金是一家企业的血脉，融资能够促进中小企业更快更好的发展，同时，融资也能实现资源的有效配置，使有资金的投资人士和有项目或有技术亟需资金扶持的中小企业或创业人士迅速配对，各取所需，共同发展。

三、登尼特项目融资策划方案的内容

1、企业项目包装

登尼特面向各行业各地区具有各种融资调研、投资调研、情况调研等项目调研需求的机构、企业或个人，提供对专项项目、行业发展、企业发展、企业内外环境、产品与市场、资源等方面进行调查、分析、研究、评测的专业化服务。

2、融资方案策划

制订可行的融资方案将会有针对性的进行融资运作，提高融资的效率。能使公司广泛吸收社会资金，迅速扩大企业规模，提升企业知名度，增强企业竞争力、使企业有了更好的发展机遇，能够得到更多的发展机会，并且由于接受监管当局严格的监管，是公司在治理方面更加规范、所以通常要考虑融资的原因、融资条件、融资方式、合作期限及资金退出方式等。

3、企业融资渠道

公司可以提供多种融资方式，如民间融资、银行融资、典当融资、风险投资、上市融资、国际贸易、租赁融资、担保信托等机构。

四、融资策划方案实施流程

1、首先要选择风险投资公司，这是融资过程中甚为重要的一环。如果对投资者不进行调研和选择，就容易造成无谓的四处推销，从而拖延融资过程。在选择投资者时，通常应考虑到地域、行业重点、发展阶段以及所需资金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投资者在融资中是否为主投方，已投资过的企业是否会与你的公司进行互补或竞争。

2、其次是向投资方递交商业计划书。如果投资者对计划书感兴趣，他就会与融资方联系，进行合作洽谈。投资者要对企业的经营前景、管理团队、所处行业、财务预测等各方面进行深入细致的分析。双方会对合作细节作充分的洽谈，有时需要融资方根据资金方的要求对融资方案或企业条件作修改或调整。

3、融资配对，登尼特将组织投资者和融资者在适当时机举行商业计划书发布会，同时由双方商谈确定融资的具体事宜。

餐饮投资计划书篇十四

班级：

姓名：颦儿学号：

一、背景分析

理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

近几年来，“个人理财”，“个人理财规划”，“个人财务策划”，“个人财务规划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务，而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户，扩大市场份额和增加利润核心业务之一。国内第三方理财起步比较晚，虽然取得了一定程度的发展，但目前还处于初级阶段。

1、国外分析

个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国的保险业。20世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务获得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入已占到银行总收入的30％以上。在过去的几年里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率约为12％―15％。

理财服务等金融机构都将个人理财业务作为发展重点，面向中高端客户的个人理财业务竞争十分激烈。在这种经营环境下的个人理财业务呈现服务内容多样化、理财方案个性化、服务手段科技化、服务水平专业化、服务范围全球化的特点。国外个人理财业务的发展秉承优质客户战略。

2、国内分析

改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展成熟。

我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的集合本外币、定活期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”为代表，个人理财业务开始起步。（另一说是1997 年，中信实业银行广州分行成为首家成立私人银行部的国内银行并推出了国内首个个人理财业务。）从2005年11月1日开始施行《商业银行个人理财业务管理暂行办法》至今，各商业银行积极发展理财产品，大部分都实现了预期收益。根据《2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示，2005年我国银行个人理财产品的发行规模为2000亿元人民币，2006年达到4000亿元人民币，2007年各中、外资银行金融机构本外币理财产品合计销售总额达8190亿元人民币。2008年，银行理财产品保持了快速发展的势头，头三个季度理财产品新增规模就突破了2万亿元人民币。

二、行业分析

我国第三方理财若想在日趋激烈的行业竞争中立于不败之地，重视个人理财业务发展十分必要。当然，发展理财业务，也得益于我国经济举世瞩目的高速发展所造成的巨大理财需求。有关统计显示，去年全国银行存款只增长11.9%，比前十年的年均数低8.5%，大量存款正在从银行体系分流到金融市场，而洼地之一便是财富管理市场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生，且发展极为迅速。

1、必要性分析

（1）外部动力：潜在需求

改革开放以来，我国居民个人财富持续积累。据国家统计局网站公布的数据，近年来，我国城镇居民的人均可支配收入逐年递增，2011年城镇居民人均可支配收入17175元，农村居民人均纯收入5153元，比上年实际增长9.8%和8.5%。数量庞大并持续增长的个人金融资产为我国发展个人理财业务提供了坚实的物质基础以及发展的可能。再者，根据统计数据，家庭年度可支配收入在5万元以下和5—10万元的人数均占三成以上(分别是31.6%和39.4%)，10~20万元的占18.3%，中国富人总数稳坐亚太区第二位，财富总值占据了亚太区财富总值的1/5。可见中国银行个人理财业务存在着广阔的市场前景和巨大的发展潜力。

另一方面，我国的恩格尔系数也在不断下降（如下图）。随着整体收入水平的提高，居民越来越注重生活质量。这也造成理财业务需求量的增加。

图1-2 居民恩格尔系数变化图（2）内部动力：市场竞争

我国银行业务长期单一，主要收入和利润来源依靠存贷利差收入。但是，随着利率的不断调整，利差已经越来越小，传统贷款业务的盈利能力逐渐下降。于此同时，2000-2008年期间，人民币存贷款增速的差异日益加大。截至2009年10月，银行存贷款差额已经高达约60万亿元。如此巨额的储蓄，利差较小不能为银行带来高额收入，却可以投资于理财市场，相信将会有不菲的收益。

外资银行于2006年12月31日开始陆续进入中国市场。从国际经验来看,个人理财业务将是中外银行争夺的焦点，而其资金实力、经营机制和管理经验等方面的优势也更利于争夺优质客户。我国开展个人理财业务既是为了满足居民多样化的个人理财需求，也是其本身为了寻求新的利润增长点，应对外行竞争的必然选择。

图1-4 我国个人理财市场数据一览图

其实，个人理财业务是一项风险小、收益大的优质业务，在国际上被各大金融集团视为重点业务，与西方发达国家相比，我国个人理财业务发展明显滞后，在思想观念、发展理念、营销策略、科技支撑、产品创新、综合服务等方面都存在明显的不足。所以，我就想专门成立一个为个人理财服务的公司。

2、行业优势

如今，通货膨胀，物价上涨，储蓄负利率，财富贬值，经济危机，房货压得人喘不过气，害怕进医院为高额的医疗费埋单，孩子未来的教育费用让人忧心仲忡。我们面临着挑战。种种因素逼迫着广大民众：你想不理财都不行。投资理财成为一个时代的选择，缺乏理财技巧，财富越理越缩水。人生需要规划，钱财需要打理。会理财的人与不会理财的人，命运大不相同。为什么有些人勤劳一生仍然入不敷出?为什么有些人年纪轻轻就财源滚滚?为什么有的人可以短期获得很多钱，但是财富不能保持长久?为什么有的人通过奋斗慢慢积累了巨额财富，最后却因为一次失败而倒下，再也没有翻身的机会?答案当然是复杂的。在众多原因之中，理财水平的高低应该是其中极为重要的一个。而且随着观念的改变，人们已经逐渐接受所谓的“以钱圈钱”的盈利方式，所以个人理财的市场机会很大，发展前景良好。

现在理财的特点：

客观中立 机制灵活——在当前市场格局下，理财公司需要面对信托公司等强大的竞争对手。

由于大多数第三方理财公司的产品配置以信托为主，因此，在信托公司的直销压力下，第三方理财机构凸显的是更好的客户体验优势。双方存在竞争，但并不冲突，信托公司希望将市场规模做大，因而并不会排斥其他销售服务渠道的存在。现实来看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍会坚持专业化分工，走资产管理线路。信托公司建立直销团队与第三方理财公司是互补的，而且直销团队只销售信托产品，有一定的服务局限性，而第三方理财更具备综合服务的客户体验优势。除了与信托公司的竞争，第三方理财机构还难免与银行面对交叉的目标客户群体。

改变了传统的金融产品销售模式——完全按照“以客户利益为中心”的中立的方式提供服务。第三方理财由于其第三方的中立特性，其服务的重点从以产品销售为导向转向以服务客户为导向，按照客户的生命周期需求，为客户提供全方位的理财服务，注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。

提供人性化、个性化的理财服务——与传统的金融机构的理财顾问提供具体投资建议或销售金融产品不同，第三方理财顾问提供的是，以客户资产的保值、增值为目的的总体的理财规划战略与方案。这样的理财方案往往涉及基金、保险、证券、信托、税收等各个方面，实现了客户利益和价值的最大化。因此，第三方理财帮助客户制定的是一个长期可执行的计划，侧重于量身定做和个性化。

第三方理财之所以能为客户提供个性化的服务，关键在于它的独立性和公正性。由于第三方理财不受任何金融机构的影响，由此弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等地位，帮助客户规避了信息传输过程中的风险，实现了客户选择真正符合自身利益的金融产品的愿望。

3、行业劣势

较之国外的多样化理财服务，我国的很多所谓的个性化理财产品，基本上说，均是围绕存款为核心进行的简单组合，仍停留在咨询、代销产品或者简单投资建议等浅层次上，依然以传统的个人理财产品为主，产品研发主要是将存贷款产品进行简单组合；抑或只提供初级咨询服务，并不涉及房产、债券、股票、基金等众多的投资品种。这导致我国个人理财产品种类比较单一，综合化程度不高。理财品种不丰富，而且理财产品创新能力弱。客户甚至还需要自己操作关于综合理财、证券买卖等事项。

各行推出的理财产品很多只是对已有的银行存、贷款产品和中间业务产品重新包装组合，很少有实质性的突破和创新，因此市面上相同设计理念、相似结构的理财产品比比皆是，造成了严重的同质化问题。缺少实质性突破，归根结底是创新能力的不足。起步时间晚，从业人员经验不足，专业水平不高是导致缺乏创新力的一方面原因，但最重要的还是因为理财行业的失败：传统的盈利模式并没有受到足够的挑战，因此寻找新的利润增长点就变得不那么迫切。没有足够的动力，自然就不会产生强大的创新力。然而，正如刘锦辉所指出的那样：“创新是市场永恒的题材，经济环境的变化会刺激商品生产企业有利可图的创新。”

以普通客户为主，虽然部分公司也提供了贵宾服务，但门槛远远低于外国。利润度高的优质客户关注不够，市场份额小，利润率低。行业还没有成熟的客户关系管理系统，缺乏客户管理水平，绝大多数企业尚未开发和使用客户服务管理系统，缺乏客户信息平台的有效支持，营销能力薄弱。对比外国的先进技术，目前我国的服务手段还停留在诸如书面资料、宣传图表等简单工具上，缺少专门软件，难以提供个性化理财产品。电子化服务水平滞后，手机服务也刚刚起步。而落后的网络技术又制约着产品开发、市场营销、客户细分、风险控制等。

随着业务的不断发展，虽然我国已经多少建立起支持业务操作的信息技术基础设施和操作系统，但还存在着缺乏规划和历史数据、共享性差等现实问题。我国尚未建立个人信用评估机构，也没有全社会统一的个人信用评估标准，理财经理也主要根据自身的知识储备为客户提供理财建议，并没有强大的信息系统作为支撑，缺乏科学性。

4、行业机遇——市场变化 需求多元

随着中国高净值人群规模的扩大，对财富管理的需求日益多元化，但市场环境变化的不确定因素也在随之增加，投资者要实现资产的合理配置和稳定的抗通胀收益更加困难。但这也给理财机构带来了机遇。北京中天嘉华理财顾问有限公司总经理黄俊辉在接受记者采访时表示：“这恰恰体现了理财的价值。市场的变化和理财需求的多元化，令客户对财富管理的需求更为迫切，因而更加需要专业的机构为其提供服务。”在他看来，理财市场是个相对年轻的市场，整个行业还处于发展的早期，具有广阔的发展空间。相对而言，中国金融市场从整体而言仍处于分业经营的状态，且整个行业主要停留在产品导向型模式。“怎样能站在中立客观的角度，以客户的需求为导向，真正实现客户利益至上，同时为客户提供综合的理财顾问服务，这是理财行业所要关注的本质问题。”

另一方面，理财市场内部的竞争也会越来越激烈，参与者迫切需要找到自身定位及核心价值。以嘉华财富业务流程为例：其更加重视研究和产品开发团队，对全球经济形势特别是针对国内的各种基础投资市场进行跟踪分析和判断，进而对全市场的各类产品进行分析。通过对未来经济周期进而投资周期的判断，制定大类资产配置策略，进而在大类资产中帮助客户精选具体产品。在精选过程中，建立一系列的评价机制，包括对基础资产、管理团队、产品历史业绩、公司治理以及未来投资策略等方面进行严谨和审慎的评价。

5、行业瓶颈——人才缺失 规范空白

尽管具有良好的发展前景，但当前理财公司也存在现实问题，最为突出的是人才培养与行业规范。理财作为新的服务模式，需要开展综合服务，涉及的市场和产品种类较多，对人才的综合素质要求非常高，需要加大人才培养资本的投入。

从行业的发展角度来讲，设置一定的准入门槛是必要的，这也是保护客户利益和整个行业健康良性发展的需要。准入机制的设置主要从两个层面出发，首先是对理财从业人员尤其是理财师的资格准入；其次是公司层面的准入，包括对公司资本能力、合规风控、技术系统、客户服务以及业务流程控制等方面的要求。国内的现实情况是市场先行，整个行业在准入和管理方面目前还处于空白状态。在建立起完善规范的制度之前，希望能成立并发挥好行业协会组织的力量，同时，市场参与者需要加强自律。

5、行业风险

法律风险——首先，第三方理财在界定和规范上属于法律真空。据了解，如今市场上的第三方理财机构多以“理财顾问公司”，“投资咨询公司”抑或“财富管理中心”的名义运作，具体又分为两种模式：其一是只提供理财咨询，其二是既可提供咨询也可代客理财。由于我国没有对应的法律部门或者法规对第三方理财机构进行监管，上海财经大学金融学院霍文文教授就认为，很多没有合法法律地位的私募基金就会打着第三方理财机构的名义进行代客理财。由于金融市场近些年来发展蓬勃，我国的法律法规虽然有将私募纳入到《证券投资基金法》调控范畴之内的需求，但由于配套的监管手段、对策和风险控制机制尚不完备，法律规范之路还比较漫长。这也是第三方理财机构与银行、信托和券商等推出的理财产品的主要区别。

道德风险——道德风险在经济哲学上的定义是：基于双方信息不对称，从事经济活动的一方在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。上海财经大学教师何韧说：“正因为欠缺法律约束，受托方也就是第三方理财机构很有可能利用专业技术和信息的优势侵害投资者的利益。”如果是只提供理财规划建议的机构，很有可能因为利益上的牵连而跨越其所宣扬的“中立”。而对于帮助客户进行资产管理的第三方理财机构，就更有可能行因信用或投资能力不佳而让投资者受到损失。更应注意的是，很多理财机构其实就是地下私募，门槛一般还都不低于几十万甚至上百万，由于不像公募基金存在定期信息披露机制，投资人的利益也难以获得稳妥的保障。

投资能力风险——由于现存的第三方理财机构水平参差不齐，虽然其中的服务人员都从证券公司、保险公司、基金或者其他金融机构转入，但是要真正给客户提供全球着眼、长期规划、细枝末节并且专业精准的投资理财服务还是非常困难的。

三、财务分析

1、盈利模式

（1）销售佣金——第三方理财机构最主要的利润来源，证券投资类产品销售佣金一般在1%~1.5%之间，固定收益类产品的销售佣金一般低于1%；一般销售手续费率(年)在0.1%至0.2%间。年终预期最低收入500万。

（2）会员制服务的收费——分为个人会员和机构会员。其中个人会员占主要部分，机构会员以金融保险信托典当投资证券机构为主，托管费率(年)在0.02%至0.03%，年终收益最低50万。

2、投资成本

（1）投资理财管理咨询专家6人：

其中：战略、财务专家1人，营销专家1人，行业专家1人，上市律师（懂上市操作）1人，上市保荐人1-人各出资1-3万不等。（2）顾问：

上市保荐人1-2人，关系资源2-3人，出资5-8万，最低出资5万，最高出资10万，1股500。（3）股东: 1个法人、20个以下的自然人、其中法人为投资理财管理咨询公司，即为投资人又为操作创业投资公司运作，自然人为单一投资人。（4）股东投资的资金运作：

（5）每年预算：

四、整体后期发展展望

1、发展计划：

（1）市场为导向，重视产品开发，开拓理财渠道

品牌建设是提高业务竞争实力，提高市场认可度的基本途径。可以实行多层次品牌战略，吸引和服务多层次的顾客，扩大顾客群。此外，真正的资产是消费者的品牌忠诚。消费者的忠诚度来自于对服务满意度的积累。品牌需要进行维护，使符合消费者认知，从而保持品牌形象。

（4）加强客户需求调研，找准市场定位

差异化的清晰定位将是未来抢占市场先机，获得竞争优势的必然选择。近年来，行业在产品、品牌和企业定位等方面进行了初步探索，但大多数尚处于初始阶段，比较模糊，缺少特色。

（5）客户开发重在中等收入阶层

首先要加强对居民理财意识的教育。在国内，这种教育非常匮乏。很多百姓理财观念尚存在误区，往往把大量的财富仅仅存入银行得到微薄的利息。但是在cpi不断上涨的今天，我国的银行实际储蓄利率已经进入了负利率时代，储蓄根本不能使财富增值，反而会因为货币的时间成本而在一定程度上贬值。

此外，目前的理财观念只是追求收益最大化，背离了理财的真正意义，还有些只求安全，把金钱长期放在风险低收益低的产品上，缺乏有效的理财配置。理财的真正目的是合理地安排资金，使资金保值增值，从而达到人生的收支风险的平衡。

每个客户的理财目标不同，对收益和风险的追求都有不同。企业应该针对不同的客户需求进行不同的产品分配。对于一些保守型的客户应为他们提供一些存款型、保障型为主的理财产品，而对于一些投资型的可以为其配备一些基金、外汇或信托投资型的产品。对于一些长期投资的客户可以配一些中长线产品，对于一些短期投资型的客户则要为他们配些流动性强的产品，让客户各取所需。

2、发展展望