在实施一个方案之前，我们需要仔细研究现有的问题和情况。考虑不同的解决方案，选择最合适的方案。如果您正在为制定方案苦恼，不妨看看以下范文，或许能给您一些灵感。

金融产品的金融营销方案篇一

金融产品的金融营销方案篇二

无论银行、保险、证券期货抑或金融租赁，其营销都应该“批发、零售、客户”三个层面据其一，“区域、行业、企业”三个关口扼其要，构筑重点企业、目标行业、关键区域的“点、线、面”营销模式，进有序，退有据，谋定而后动，待时而乘势。切忌漫天撒网、四面游击。

——所谓“点”，是指重点企业重点客户，它是“线”的起点，“面”的一片，连点可以成线，积点必定成面。

大型重点标志性企业的金融营销如同“拔点”，秘诀在于集中优势“围点打援”，先期宜输之以诚拉高营销层级，欲取先予扩大优惠比例，教育诊断提升服务技术含量。很多情况下需要攻其一点不及其余，不需整碗端走，但求环节嵌入，一脚迈进，徐图未来。

——所谓“式”，是指连点成线、积点成面的金融营销过程以及最终形成和占有的区域市场，这一市场的成熟度显然有不同的评价标准，反过来影响金融营销的原则、策略和方法。

线与面的平衡：行业与区域两个市场就其重要性而言难分伯仲，无论做透行业还是区域通吃，最终都必须向线、面平衡方向改进，切忌二者畸重畸轻。

份额与占有率的平衡：市场的辩证法时常是“占一面不如占一线，吃一面不如吃一片”。若单论份额，有时候吃遍一省不如吃透一县。但是，区域“饱和式”营销，赢了份额输了空间，行业非饱和营销往往得势不得分。合理的原则仍然是保持区域或行业优势，追求点线面三者间的动态平衡，使“三点式”金融营销不仅“看起来很美”，还能让你“干事、成事、不出事”。

金融产品的金融营销方案篇三

金融产品的金融营销方案篇四

(一)产品定位分析。

1、产品行业分析。

2、消费者分析。

当今消费者追求时尚、追求个性、追求完美品质，同时他们更渴望高端市场，xxx常与世界出名设计师合作，设计团队异常强大，原本天价的大设计师设计的服装现在每个人都买的起，年轻人都为能够穿上知名设计师所设计的衣服而欣喜若狂。xxx让每一位消费者的愿望变为现实。xxx的每一件服饰都都设计的精致，细节都处理的非常完美，与他们的同名品牌相较，更多了一点流行的感觉，而且系列相当丰富，因此更引发了品牌fans们彻夜排队抢购、产品一天售空的空前壮观景象。

现如今的年轻人喜欢自由，购买商品的时候亦是如此，xxx正是给他们提供了这样一个空间，让消费者自主选择自主搭配，与此同时，随着人们生活水平的不断提高，消费者购买服装已不在仅仅是蔽体之需，消费者越来越追求质与量的提高，因此，在近阶段的3~5年内，xxx专注于中国大陆市场。

(二)公司产品组合介绍。

1、产品组合的宽度。

产品组合的宽度反映了xxx公司经营范围的广泛程度，xxxx的产品线数目为3条(即产品组合的宽度为3)，包括：

(1)男装。

(2)女装。

(3)童装。

说明xxx公司经营的范围并不是特别广泛。

2、产品组合的深度。

在xxx公司中，女装产品组合深度为17，男装产品组合深度为12，童装产品组合深度为7。

3、产品组合的长度。

在xxx公司中，产品组合的长度为36。

公司产品组合的深度与长度可以反映该公司对各个细分市场的满足程度，因此，xxx公司对与女装市场满足的程度更深，其次为男装，对于童装市场的满足程度最浅。

4、产品组合的关联度。

关联度是指一个企业的各产品线在最终用途、生产条件、分销渠道等方面的相关联程度。较高的产品的关联性能带来企业的规模效益和企业的范围效益，提高企业在某一地区、行业的声誉。

(三)新产品(本产品)介绍分析。

1、生命周期。

产品的生命周期一般分为四个阶段，即投入期、成长期、成熟期和衰退期。xxx公司自1974年成立至今，现已经进入了成熟期，公司自成立至今，服装产品已覆盖全球四大洲，日销量过百万，公司对于服装的设计、生产、出厂以及销售都有自己的一套完美的体系。

xxx公司处于成熟期，其产品竞争威胁威胁已经不大，在营销策略上，首先应该进市场，开发新的市场，对原有的市场进行适当调整并增加产品的使用量;其次，应该进产品，在产品的质量、款式等方面加以改进和调整;最后，对于原有的营销组合也应做以调整和改进。

2、波士顿矩阵图分析。

在波士顿矩阵图分析中，产品一般分为四类，即问题类、明星类、瘦狗类和金牛类。

金牛类：此类产品在市场的占有率高，但销量不是很好。针对此类产品，可以采取改进产品，对原有产品进行创新以及对产品加大促销力度等一系列营销策略。

xxx公司发展至今，其产品遍布世界四大洲，覆盖面极广，市场占有率很高，其销量也在不断的增长之中，因此xxx的产品属于明星类产品，所以，对于其产品应在保持原有情况的基础上进行创新，对于其服装可以在其功能方面进行改进创新。

(一)产品开发的必要性。

现如今人们对于服装的要求已不再是原始的仅仅是蔽体之需，人么越来越追求服饰的美观、舒适程度等，同时，人们对服装的更换频率也在加大，因此对于服装行业的要求与需求越来越高，服装更是要求不断更新。

就xxx公司产品而言，跟需要不断更新换代，他的最大竞争对手zara采用与其同样的经营销售方式，对于xxx的竞争较大，因此，我们必须不断度产品进行更新与开发，来满足更多的消费者。同时，产品的开发也可以使xxx更迅速的占领市场，做市场的领导者。

(二)产品的定价及依据。

根据国际市场对服装的分了以及定位，xxx的服装属于四流产品，其产品只要针对的消费人群为18~25岁的'年轻人，在这类人去中，他们多为学生和上班族，与此同时，zara等品牌对于xxx的竞争威胁很大，因此对于产品的价格定位就需要拿捏得当。

网络宣传：设计个性、高品味网站，并针对产品拍摄广告片，放入网站，给消费者以视觉和心灵上的冲击与震撼。

平面宣传：

(1)在各大时尚杂志上投放平面广告。

(2)在大型商场外的墙上投放平面宣传海报，给消费者以视觉冲击。

电视广告宣传：定期推出新产品，举行新产品发布会。

(一)产品的设计研发经费。

设计研发经费：50万元。

产品生产费用：180万元。

其他费用：210万元。

产品认证费用：8万元。

(二)产品的推广经费。

网络宣传：230万元。

平面宣传：330万元。

电视广告宣传：500万元。

总计：1060万元。

(三)产品的盈亏平衡点。

假设xxx公司所生产的产品均能卖出(产量等于销量)。

步骤一：根据成本习性，xxx公司固定成本为34000万元，单位产品售价平均为500元，单位产品变动成本为10000万元。

步骤二：假设：销售收入——76000万元(s)。

固定成本——14000万元(f)。

单位产品变动成本——10000万元(v)。

产量——900000件(q)。

单位产品价格——元27000(p)。

总成本——44000万元(c)。

则有：s=qp，c=f+qv，i=s-c。

因此：当盈亏平衡时：s-c=0qp-(f+qv)=0。

得到盈亏平衡时对应的产量为：q0=f/(p-v)。

所以q0=34000万/(27000万-10000万)=2000万件。

可见，xxx的盈亏平衡点的销量为2000万件。

(一)针对产品顾客可能产生的异议。

异议一：你们衣服摸起来这么薄，穿起来会保暖吗?

异议二：你们这个款式太古板了，我不太喜欢。

异议三：你们这款衣服有些贵啊，现在不打折吗?

异议四：你们这款衣服洗过几次之后会不会变形啊?

异议五：如果你们这衣服出现质量问题退换很麻烦呢?

(二)处理顾客异议的方法。

方法一：询问法。

方法二：利用法。

方法三：补偿法。

方法四：委婉处理法。

方法五：但是处理法。

(三)针对顾客异议的回答。

异议一回答：这款衣服这个料子是100%羊毛的，所以它的保暖是绝对没问题的，这款衣服摸起来薄是因为它在编织的时候采用了特殊的技术，所以才会这么轻薄。

异议二回答：这个款式看起来是有些古板，但是你可以试一下，它穿在身上之后会让你有不一样的感觉，由于你身体是立体的，这款衣服上身之后会有一种立体的感觉，而且这也是今年开始流行这种看着有些古板但穿在身上一点也不古板的衣服，您可以试试。

异议三回答：不好意思，这是新款，所以没有折扣，您看这款衣服虽然价格方面有些高但是质量跟突出一些啊，而且这款衣服很配您的气质啊，所以这个价格也是物有所值的。

异议四回答：您放心这款衣服只要您是按要求去洗的话是绝对不会变形的，他这个料子是可以水洗的。

异议五回答：我们的衣服质量都是有保证的，而且我们这是品牌连锁店，如果真的是我们衣服质量的问题，您放心退换不会很麻烦的。

xxx作为服装最大的零售商，有其自己的销售理念与市场定位，他也拥有自己独特的魅力和一定的消费者人群，xxx在不断完善与自身发展的同时，也在促进不断的进步之中。xxx为符合更多的消费者的口味在不断的创新与发展之中。

xxx这次的营销推广方案希望可以能够给xxx带来更好的前景，提高经济效益，吸引跟多的消费者。

xxx未来的发展有着一定的实力，坚持着自己独有的经营理念，未来会有跟多新产品等待这大家。

金融产品的金融营销方案篇五

出生年月：1987年2月。

工作经验：应届毕业生。

毕业年月：1月。

最高学历：硕士。

毕业学院：英国杜伦大学。

所修专业：市场营销。

居住地：浙江省台州市临海市。

籍贯：浙江省台州市临海市。

求职概况/求职意向。

职位类型：全职。

期望地点：上海市市辖区长宁区，上海市市辖区徐汇区，上海市徐汇区。

意向概述：银行客户经理和金融产品营销是银行一项重要工作内容，我致立从事这项工作，发挥我务实，真诚，细密之个性，亲切友好与客户联络，完善单位及自我形象。

教育经历。

时间院校专业学历。

9月-201月英国杜伦大学市场营销硕士。

9月-207月东华大学服装设计与工程本科。

工作经历/社会实践经历。

时间工作单位职务。

7月-208月浙江时新服装有限公司实习生。

7月-208月浙江省临海市耀达商场促销员。

校内奖励。

获得时间获得奖项学校。

6月学习优秀奖东华大学。

校内职务。

担任时间职务名称学校。

207月-208月校学生会干事东华大学。

自我评价。

杜伦大学为英国目前优秀的.高等院校之一，市场营销管理硕士是鹤立鸡群的一个专业。课程内容涵盖了所选择领域的业务和管理有关理论、概念和实际问题。我学习能力较强，充满活力，勇于迎接新的挑战；我逻辑思维能力较强，有良好的发现问题解决问题的能力，能够在不同文化和工作背景下出色地完成任务；我个性稳重，认真负责，具有高度责任感；我为人诚实，善于沟通，有着良好的团队合作精神。

联系方式。

电子邮箱：/。

手机：

qq/msn：

金融产品的金融营销方案篇六

坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。

二、组织领导。

成立__支行“百日存款竟赛”工作领导小组，由行长王___任组长，副行长__任副组长，副行长__及办公室__、营销部__为成员。领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。

三、目前存款现状。

本行存款的结构特点(应包括但不限于：存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例;高端客户情况;主要贷款户派生存款情况等)。

四、存款下降主要存在的问题。

从__支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是__存款不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依赖，是影响__支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。

(一)稳定性因素：(1)由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。这是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)个别客户的存款波动较大地影响到__支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。(3)居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改进服务，提供合适的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使__支行一季度存款工作开展较为困难。(4)新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修复和回升的原因之一。

(二)金融政策及居民心理因素：商行属地方性银行，与国有商业银行相比，无论从营业环境、硬件设备、产品的科技含量、网络覆盖面，以及服务手段、服务内容，都不在同一个起跑线上。相对于国有商业银行强大的技术手段、雄厚的资金实力、坚实的国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树立积累起来的卓著信用。是商行在短期内无法达到的目标。加之国家政策宣传多年来一直偏重于对国有大中型金融机构的宣传报道。这些客观因素，无形中对商行存款组织工作产生了一定影响。导致部分企业和居民在对金融机构的选择和认知上，更倾向于国有商业银行。因此，这对吸收社会公众存款的能力和范围有较大的限制和制约。

(一)优化存款结构：一方面努力提高存款的稳定性，增加定期储蓄存款部分，寻找和吸收新的存款客户，在确保存款总量即定的前提下，加强存款自我更新，自我补充的能力。第二、优化存款质量，建立信用客户群体，资金运用将偏重于有较好优势发展的企业，为其提供配套服务，使这一部分客户的所有业务不流失。(具体量化指标、)。

(二)改进服务内容、优化服务手段：一方面，注重优质客户的培植工作一方面，从柜面采集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单的以信贷客户经理为吸引存款的营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户的存款进行细致的维护，对每三位小企业客户经理配置专人进行存款、中间业务、理财产品的营销，对此类人员的应挑选业务能力、表达能力、专业修养更强的营销人员从事此项工作，一方面是通过信贷营销部门的提供的信息对信贷客户进行长期的跟踪维护，另一方面通过对支行提供的客户信息来开展长期不断的存款大户维护工作。着手建立电子版优质客户信息档案，随时对客户进行跟踪，通过对优质客户信息的对比、遴选，将优质客户群体进行细分，实行分层次的差异化服务，做好存款后续维护和开发工作。培养客户对商行的信任度和忠诚度，在稳定现有优质客户的基础上，积极发展新的优质客户群体;另一方面，努力改善柜面服务，配置大堂经理，二类支行全体人员要明确自身定位，把现有存款业务做活、做到位。在当前激烈的金融业竞争中，我们需要突出服务优质的特色，充分挖掘自身的长处和亮点。

六、营销措施。

为彻底扭转储蓄存款大幅波动的不良局面，尽快建立以存款为中心的多项工作措施深入挖掘目标市场，开展竞赛活动争揽存款、以理财产品挖转存款、以结算沉淀存款、以代发工资吸收存款等活动来服务稳定存款。

(一)开展储蓄竞赛活动争揽存款：制定强有力的激励措施，树立集体与个人目标统一、利益一致的“一盘棋”意识，全行全力争揽存款。

(二)以理财产品挖转存款：抓住理财产品收益高、发行期次多、资金回笼快等优势，将他行客户作为主攻点集中力量挖转，且要随时关注发行的大量信托理财产品到期时间，组织人员与大额储蓄客户进行了电话随访，与客户“零距离”接触，做到将所有信托理财产品和大额客户到期的存款都顺利转存。组织人员及时对公存客户帐面上大额存款资金进行了解，对暂时不用的存款为客户做好理财，提示转存为7天通知存款或定期存款，并做好其他业务的营销拓展工作，带动保险、基金、黄金等理财产品的快速销售，带动储蓄存款稳定增长。

(三)以结算沉淀存款：积极分析存量客户的资金运作情况，利用网银转账功能做好付款方、收款方资金划转，确保资金在支行内部循环，确保储蓄存款稳定。

(四)以代发工资吸收存款：先以借款企业为突破口来办理代发工资业务，再通过和__区、新市区、__区工商局联系，以区域内所有企业为目标，以代发工资为突破口，二类支行和营销部门、综合业务部门协同营销，主动实施“一揽子”金融服务，促进存款、理财、电子银行等业务协同快速发展。

七、营销手段与方法。

(一)落实营销环境：将营销措施落实到二类支行、营销部门负责人，要负责人引起高度重视，借以调动全员存款营销积极性，在全行树立起“抓存款就是抓效益，提高资金自给能力就是提高资产创立能力”的观念。其次在全行召开“人人抓存款”活动动员会议，组织全体员工认真学习营销活动方案，围绕任务目标统一全员思想，使大家从全局和长远的角度牢固树立服务客户、加快发展的意识。从营销环境上要落实从行领导到一般员工，人人坚守“团结激发活力、团结激发智慧、团结激发斗志、团结创造奇迹”的信念。

(二)落实营销人员：要求窗口服务人员成为存款总量扩充的主力军。在对现实、潜在的优良客户进行分类排队的基础上，锁定目标客户，把握营销重点，开展高端营销和亲情营销。其次要加强营销部门的存贷款综合营销，强化以贷款带动存款的营销措施，确保客户资金在我行体内循环，降低实贷实付的影响。

(三)制定考核办法，建立激励机制，使存款营销工作目标明确，责任落实到人，将存款任务的增长与二类行全体员工、营销部门人员的绩效工资20%挂钩。并落实二类行和营销部将任务层层分解落实到每位员工，及时下发存款营销情况通报，激励先进、督促后进。每旬由综合业务部对此次活动进行效果评价，活动的策划方案实施情况如何，活动是否达到了预期的目的，客户对活动的反映如何等等详细地进行评估。

金融产品的金融营销方案篇七

但凡是优秀的个人简历，其中必然不会出现很多繁琐的语言，在个人简历的写作要求中就是精简。在篇幅上要能控制好，才能具有阅读性，面对又长又多的文字，相信很多人都想看。因此说，一份优秀的个人简历必然具有精简的特点，从整体的内容上来看，更有内涵，更有实战价值。当然优秀的个人简历，其精简性体现在内容上，而不是篇幅上。

一份个人简历想要到达优秀的程度，首先要做到的就是真实度，如果一看就是虚假的内容，也就没人愿意看下去。真实也是优秀个人简历的特点之一，其真实性体现在很多方面，一者是具有正是的品质，二者，文风的感染力好，三者能个人简历内同能够具有震撼的效果。

很多人在写个人简历的时候，会将全面性于精简性弄混，认为两者是相互矛盾的。而事实上个人简历的全面并不影响它的`精简性。一份优秀的个人简历的同样也要求全面，尤其是一些重要的信息，一定不能缺少。个人简历全面的特点上，可以让其更具有实用性。

姓名：

性别：

女

***。

联系电话：

学历：

本科。

专业：

国际金融。

工作经验：

2年。

民族：

汉

毕业学校：

***经济贸易大学。

住址：

***。

电子信箱：

/jianli。

自我简介：

营销能力强，在银行工作期间有非常出色的营销成绩。

对新产品的学习能力很强。

良好的表达和演讲能力。擅长与人沟通。

敏锐的市场分析能力。非常熟悉银行理财产品及销售。

对基金市场也有自己的分析和营销方法。

写作功底好,文字组织能力强.工作期间曾多次在工行内网发表业务评论文章。

求职意向：

目标职位：

目标行业：

专业服务(咨询·财会·法律等)|银行|保险|基金·证券·期货·投资。

期望薪资：

面议。

期望地区：

***。

到岗时间：

工作经历：

2009.6-至今。

中国***银行***省分行营业部。

运行岗。

职责和业绩：

先后从事过对私及对公的临柜岗位。

在对私柜台岗主要负责基本现金业务以及产品营销工作,取得了优异的营销业绩,入行半年后基本达到营销业绩***高新支行(省分行营业部下属二级支行}排名前五.对私业务曾创造一个月内累计销售基金定投21户,分红型保险十余万,重点基金15万,理财产品百余万的销售成绩。

在对公柜台岗主要从事票据收付业务,基本能熟练识别处理各类本汇支票.

工作之余热爱学习研究专业知识,关注国内外热点.曾撰写房地产对金融业的影响及对策,股指期货推出对我国股指现货交易的影响等文章.并在支行内网和报刊中发表过数篇文章.曾获省分行征文大赛优胜奖。

中国***信用管理有限公司。

宏观分析师。

职责和业绩：

1.参与中诚信300指数的开发，主要负责该指数的编制和分析工作。

2.主要负责宏观经济研究，包括定期数据特别评论和专题报告。

3.参与部分债券市场研究报告的撰写,主要负责债券市场周报的宏观和货币市场方面内容的撰写。

4.参与中诚信特别评论月刊的主要工作。

2006.3-2006.8。

***经济研究院(***经济发展研究所)。

助理研究员。

职责和业绩：

1.搜集、统计和分析宏观经济及相关数据，完成与国际经济、金融和产业等相关联的工作报告。

2.参与完成“***”项目（中俄合作的、有关商业地产和住宅地产的、投资约30亿美元左右的项目）的风险评估和融资分析报告。

3.完成中国汽车行业国际并购战略构思工作报告，为***汽车整车和零部件进行海外并购提供咨询服务。

***银行***分行。

实习生。

职责和业绩：

协助资深顾问与客户联系、商谈工作事宜以及相关的计划书准备工作；

独立进行人民币以及外币的开户处理工作；

管理全中国地区渣打银行各分支行和代表处的数据库的管理与协调工作；

能够在压力下准确处理来自各方面不同工作；

工作的责任心得到很大的提高，具备较强与客户交流的能力。教育培训：

2004.9-2007.7。

***经济贸易大学。

本科。

专业：

国际金融。

专业描述与主修课程：

1、在校期间所学课程有：国际金融学,投资银行学,证券投资分析,专业英语,货币银行学等。

2、对证券行业非常热爱.有几年炒股经历.本科毕业论文为论大小非解禁对中国股市的影响。

金融产品的金融营销方案篇八

所编写的个人简历分量越足则通过率就越高，这也就要编写的个人简历要尽量的来提高其质量，而高质量的个人简历重点在于让用人单位所满意，那么企业招聘者希望看到怎样的个人简历呢?下面就来简单分析一下：

在编写的个人简历的时候首先要明确一点，那就是个人简历写出来是给对方看的，而用人单位的招聘人员在筛选个人简历的时候，自然也希望能够看到实在的信息。如果个人简历做再漂亮，其中的内容非常简陋，或者内涵空虚也不能起到作用。

个人简历也是有简历的基本原则，你所写出来的简历能够让用人单位认可，首先也需要满足其基本条件，比如简历的全面性原则、简历的真实性原则，还有个人简历的简洁明了原则等等。

要知道招聘者在求职期间每天都会阅读大量的个人简历，在大量的个人简历洗礼下，也会造成审美疲劳，以后招聘人员希望能够看到个性化的个人简历。

姓名：

性别：

女

***。

联系电话：

学历：

本科。

专业：

国际金融。

工作经验：

2年。

民族：

汉

毕业学校：

***经济贸易大学。

住址：

***。

电子信箱：

/jianli。

自我简介：

营销能力强，在银行工作期间有非常出色的营销成绩。

对新产品的学习能力很强。

良好的表达和演讲能力。擅长与人沟通。

敏锐的市场分析能力。非常熟悉银行理财产品及销售。

对基金市场也有自己的分析和营销方法。

写作功底好,文字组织能力强.工作期间曾多次在工行内网发表业务评论文章。

求职意向：

目标职位：

目标行业：

专业服务(咨询·财会·法律等)|银行|保险|基金·证券·期货·投资。

期望薪资：

面议。

期望地区：

***。

到岗时间：

工作经历：

6-至今。

中国***银行***省分行营业部。

运行岗。

职责和业绩：

先后从事过对私及对公的临柜岗位。

在对私柜台岗主要负责基本现金业务以及产品营销工作,取得了优异的营销业绩,入行半年后基本达到营销业绩***高新支行(省分行营业部下属二级支行}排名前五.对私业务曾创造一个月内累计销售基金定投21户,分红型保险十余万,重点基金15万,理财产品百余万的'销售成绩。

在对公柜台岗主要从事票据收付业务,基本能熟练识别处理各类本汇支票.

工作之余热爱学习研究专业知识,关注国内外热点.曾撰写房地产对金融业的影响及对策,股指期货推出对我国股指现货交易的影响等文章.并在支行内网和报刊中发表过数篇文章.曾获省分行征文大赛优胜奖。

中国***信用管理有限公司。

宏观分析师。

职责和业绩：

1.参与中诚信300指数的开发，主要负责该指数的编制和分析工作。

2.主要负责宏观经济研究，包括定期数据特别评论和专题报告。

3.参与部分债券市场研究报告的撰写,主要负责债券市场周报的宏观和货币市场方面内容的撰写。

4.参与中诚信特别评论月刊的主要工作。

3-20068。

***经济研究院(***经济发展研究所)。

助理研究员。

职责和业绩：

1.搜集、统计和分析宏观经济及相关数据，完成与国际经济、金融和产业等相关联的工作报告。

2.参与完成“***”项目（中俄合作的、有关商业地产和住宅地产的、投资约30亿美元左右的项目）的风险评估和融资分析报告。

3.完成中国汽车行业国际并购战略构思工作报告，为***汽车整车和零部件进行海外并购提供咨询服务。

***银行***分行。

实习生。

职责和业绩：

协助资深顾问与客户联系、商谈工作事宜以及相关的计划书准备工作；

独立进行人民币以及外币的开户处理工作；

管理全中国地区渣打银行各分支行和代表处的数据库的管理与协调工作；

能够在压力下准确处理来自各方面不同工作；

工作的责任心得到很大的提高，具备较强与客户交流的能力。教育培训：

9-20077。

***经济贸易大学。

本科。

专业：

国际金融。

专业描述与主修课程：

1、在校期间所学课程有：国际金融学,投资银行学,证券投资分析,专业英语,货币银行学等。

2、对证券行业非常热爱.有几年炒股经历.本科毕业论文为论大小非解禁对中国股市的影响。

金融产品的金融营销方案篇九

:

(2)学历:高中及以上学历;。

(3)工作经验不限,欢迎应届毕业生的加入;。

(4)性格外向,具有较强的.人际交往与沟通能力;。

(5)有良好的心理素质和工作习惯,自律性好,有责任心;。

(7)无不良嗜好,无违法犯罪记录。

金融产品的金融营销方案篇十

xxx。

为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。

金融产品的金融营销方案篇十一

完成日期：

为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析：

2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。

金融产品的金融营销方案篇十二

为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。

——成长快乐少儿两全保险(分红型)。

一产品概要。

(一)产品基本情况。

被保险人范围：30天—16周岁。

投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一。

交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日。

保险期间：至60周岁。

本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。

(二)购买须知。

保险责任：

基本生存保险金。

1.压岁金：犹豫期结束次日至17周岁，每次给付首期保险费的2%。

2.大学教育金：18—21周岁，每年给付保险金额的30%。

3.婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60%。

4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利。

可选生存保险金。

1.高中教育金：15—17周岁，每年给付保险金额的10%。

2.深造金：22周岁，给付保险金额的60%。

立业金：30周岁，给付保险金额的90%。

身故保险金。

18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利。

18周岁后：(基本保险金额+累积红利保额)×5倍+终了红利。

投保人保费豁免。

(三)计划组合基本和可选生存保险金的设计为客户提供灵活的选择。

空间。通过搭配，可以形成四款组合计划。

1.基本生存保险金。

2.基本生存保险金+高中教育金。

3.基本生存保险金+深造金、立业金。

4.基本生存保险金+高中教育金+深造金、立业金。

(四)案例演示。

快乐成长计划(0岁男孩为例)。

保险利益：

成长账户。

压岁金：每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元;。

婚嫁金：25周岁领取(5万元+累积红利保额)×60%，至少3万元;。

养老金：60周岁领取(5万元+累积红利保额)×200%+终了红利，至少10万元。

生命保障。

18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还(5万元+累积红利保额)×500%+终了红利，至少25万元。

特别关爱。

投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。

(五)风险提示。

本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。本产品采用增额红利方式进行分红。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。

(六)策划原因。

随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关心下一代的健康成长。他们是祖国未来繁荣的基石，是希望的花朵，可是他们现在并不够强大，他们现在处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要给予他们更多的关爱。从而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因此，少儿两全保险便应运而生。

(七)策划任务。

让社会更多孩子的教育、生命拥有保障。

让更多父母了解子女教育险种，从而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。

二swot分析。

：1.具有保障功能。

2.可以年年领取，直到十七岁。

3.产品组合较多，有更多的选择。

4.月月复利，可以使利益得到最大化。

w(劣势)：本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。

o(机会):1.符合保险市场中消费者的心理。

分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历。

来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比较安全的投资方式，买保险在正常的经营情况下，消费者还可以获得一定的分红，虽然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。

2.具有投资和保障的双重功能。

分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在一定程度上满足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比较高，满足了投保者对保障和投资的双重需求。

3.父母对孩子的投资。

少儿两全保险就可以帮助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使孩子有一个良好的生存环境和美好的未来是每个父母的心声。

t(威胁):。

随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的将来，保险行业讲面临极大的竞争。

三活动方案。

(一)活动主题：爱从这里开始。

(二)活动时间：

(三)活动内容。

1、公交车上的移动电视宣传，公交站广告栏。

2、互联网广告宣传。

3、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣传册发放给学生。

(四)活动程序。

1、联系公交公司、移动电视台，协商广告投放适宜，确定每天播放时间、次数。于xx月xx日把公司制作好的广告宣传送达移动电视台，xx月xx日，我公司广告能正式在公交车上移动电视台播放。

2、把公司产品的图文宣传广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动模式。

3、联系各幼儿园，加大学校的宣传力度，把产品做成小宣传册，在开家长会时，发给学生家长，使其了解该产品的意义和功能。

(五)广告宣传语。

保障与爱同行，理财规划未来，幸福伴随成长。

牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。

先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。

一、策划目的：

本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。

(一)、宏观环境分析：

1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。

2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走”可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立”个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。

3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。

4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。

5.人口环境：20xx年xx月xx日，中国互联网络信息中心(cnnic)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至2011年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。

1.优势。

(1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。

(2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银银行以支持”三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。

(3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。

(4)自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。

2.劣势。

(1)知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企。

业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导。

致邮政银行不能成为首选。

(2)认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到”农村合作信用社”的水平，对于从”邮政储蓄”到”商业银行”的转型并不了解。

(3)形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。

(4)员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。

(5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。

3.机遇.

(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。

(2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。

(3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。

有更好的前景。

4.威胁。

(1).世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。

(2).外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈。

(3).受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制。

金融产品的金融营销方案篇十三

金融产品营销的出现是金融机构借鉴了工商企业市场营销的方法和手段，因此金融营销理论始终是作为市场营销理论的一个分支存在的。对金融营销理论的研究大多是在营销原理和理论的基础上，结合金融机构的具体情况进行的。

2、负责部门的'日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估;。

3、分析客户需求，维护与指定公司关键顾客的关系，寻求机会发展新的业务;。

4、管理、参与和跟进项目进展;。

5、建立管理数据库，跟踪分析相关信息;。

6、向公司提供市场资讯及所属客户信息。

1、专科及以上学历，市场营销等相关专业;。

2、2年以上销售行业工作经验，有客户经理工作经历者优先;。

4、具备良好的客户服务意识，良好的品牌及营销策划能力;。

5、能适应长期出差。