证券实盘论文（精选15篇）
通过总结，我们可以更好地发现问题，解决问题。在写总结时，我们应尽可能客观地评价自己的表现，既发现问题，又肯定自己的成绩。如果你对写总结感到困惑，不妨参考一下以下的总结范文，或许能帮到你。
证券实盘论文篇一
尊敬的招聘主管：
您好!
我叫xx，我是一名市场营销专业的本科毕业生，我对证券行业的兴趣始于高中时候的一个小假期，上高中的时候因为不经常回家，偶然有一次看了一下财经频道，看着专家对一串串数字和各种颜色的曲线的分析加之我很擅长数学，所以当时便非常好奇，后来利用课余时间又了解了一下相关方面的信息，渐渐地便对证券产生了浓厚的兴趣，但是高中时间毕竟非常非常有限，因此当时我便告诉自己，等我考上大学之后一定要好好研究一下证券，所以大学四年我看了很多关于证券方面的书，证券从业资格证也考过了三门(基础、交易、基金)，遇到不懂的问题也经常去询问相关方面的.老师和当地海通证券公司的朋友，对证券行业不敢说是很精通吧，但是至少是很熟悉这个领域的。
我是一个“沉着稳重、勤勉上进、认真负责、踏实肯干”的人，个人觉得这和海通证券“务实、开拓、稳健、卓越”的经营理念和“规范管理、积极开拓、稳健经营、提高效益”的经营方针很契合，因此我非常喜欢海通证券;我国民族英雄林则徐曾说过：“海纳百川，有容乃大”，海通证券的名字是“海纳百川，通向辉煌”的简称，我不知道而二者到底有没有联系(个人觉得应该是有联系的)，但是如此具有文化内涵的名字更增加了我对海通证券的喜爱，自此进入海通证券工作便成为了我的梦想。
证券实盘论文篇二
姓名：
应届毕业生求职网。
国籍：
中国。
无照片。
目前所在地：
广州。
民族：
汉族。
户口所在地：
广西。
身材：
168cm?57kg。
婚姻状况：
已婚。
年龄：
33岁。
培训认证：
诚信徽章：
求职意向及工作经历。
人才类型：
普通求职?
应聘职位：
商务经理/主管:业务代表物业管理专员/助理物业主管市场销售/营销类产品销售（快速消费品）。
工作年限：
8
职称：
无职称。
求职类型：
均可。
可到职-。
随时。
2000--3500。
希望工作地区：
广州。
个人工作经历：
1998年9月至2002年11月广东东莞中南纸业公司（业务代表）。
2002年12月至2005年8月贵州六盘水柏汇物业公司（物业主管）。
2005年9月至2007年12月广州养和医药有限公司（业务主管）。
教育背景。
毕业院校：
广州中山大学高等继续教育学院。
最高学历：
本科。
毕业-。
所学专业一：
金融证券。
所学专业二：
市场营销。
受教育培训经历：
1992年9月至1996年7月就读于广西合浦县公馆高中(高中)。
1996年9月至1998年8月就读于广州中山大学高等教育学院(专科)。
2006年至今参加自考（本科）。
语言能力。
外语：
英语一般。
国语水平：
优秀。
粤语水平：
优秀。
工作能力及其他专长。
主管海宁商城的物业管理工作:1.负责商城物业管理的早期介入,接管验收等工作。2.负责商场与写字楼的招租,收租,收铺,退铺等工作，以及装修的审批,监管工作.3.负责对物业分承包合同相应条款的审核，修改，并对分承包商的工作进行监督检查评定4.负责大厦环境卫生,绿化，消防安全，保安以及车辆的管理等工作.5.协助商户办理营业执照，地税等相关手续.6.负责商城“有偿服务”计划的制定与实施工作.7.负责对下属的业务培训,定期考核员工.
本人营销管理理论基础扎实,管理思路清晰,有敏锐的市场洞察力和分析判断力,具有优秀的.协调、策划、沟通、领导、考核、组织等工作能力，能承受较大压力，敬岗敬业，吃苦耐劳。
1、现有及潜在大客户的维护和开发.
2、负责对本团队销售人员的管理工作分配及业绩考核等.
3、协助部门经理管理公司事务,落实各项经营发展战略与工作计划,及时提交工作报告.
详细个人自传。
我的发展就是公司的发展,勇于挑战的我希望贵司能提供一个简单的平台，为美好明而奋斗！
(注:保险公司勿来电)。
个人联系方式。
证券实盘论文篇三
两年以上工作经验|男|26岁(1990年6月5日)
居住地：西安
联系电话：
e-mail：/jianli
最近工作[9个月]
公司：xx有限公司
行业：金融/投资/证券
职位：证券部经理
最高学历
学历：本科
专业：金融学
学校：西安邮电大学
求职意向
到岗时间：一个月之内
工作性质：全职
希望行业：金融/投资/证券
目标地点：西安
期望月薪：面议/月
目标职能：证券部经理
工作经验
2014/10—2015/7：xx有限公司[9个月]
所属行业：金融/投资/证券
证券部证券部经理
1、负责起草公司股权管理制度、证券动作控制制度、投资者关系管理制度及相应实施细则，上报总经理、董事会审批。
2、贯彻实施证券部各项制单制度，并根据实际情况进行修订、完善。
3、负责起草集团公司证券动作计划、本部门的年度和月度工作计划。
2013/5—2014/9：xx有限公司[1年4个月]
所属行业：金融/投资/证券
证券部证券部经理
1、负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品。
2、负责维护销售渠道，维护老客户，为客户提供理财咨询等服务。
3、负责收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息。
教育经历
2009/9—2013/6西安邮电大学金融学本科
证书
2010/12大学英语四级
语言能力
英语(良好)听说(良好)，读写(良好)
自我评价
诚实守信，具有良好的感恩意识，勤勉务实，注重理论与实践的有效结合，善于创新，拥有优异的创造性思维。责任心强，对待工作尽职尽责，进取意识烈强烈，虚心好学。有良好的团队组织能力及协作精神，具备良好的人际关系，能承担较大的'工作量及较强的工作压力。
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证券实盘论文篇四
证券监管是指证券市场管理机构运用行政、经济和法律手段，对证券的发行、交易以及证券经营机构等市场主体及其行为的规范性的监督管理活动。多年来，证券市场发展的经验教训表明，市场与市场主体的成熟与否与证券监管的成熟与否是相辅相成的。系统完善的证券监管体系是证券市场基本功能得以充分发挥的保障，是证券市场基本功能正常运转的外在条件。伴随金融对外开放，我国证券市场的发展必将面临新的机遇与挑战，而有效的市场监管就显得尤为重要。如何建立适应我国的证券监管体制，己成为一项十分急迫的任务。
我国目前证券监管体系存在的主要问题。
尽管我国证券市场有明确的监管原则和目标，但在实际运行过程中，由于我国特殊的经济环境和发展阶段，使证券监管并不能充分而有效的`运行，还存在很多不足，主要表现在以下几个方面：
(一)缺乏统一的监管体系。
我国目前采用的是集中统一型监管模型，也称政府主导型模型，其特点：一是强调立法管理，具有完备的证券法律、法规体系;二是设立统一的全国性的证券管理机构承担监管职务，与自律性监管模型相比，这种监管模式更具有权威性，更加严格、公平、有效地履行监管职能。根据我国的具体国情和市场发育程度，目前选择集中统一型监管模式无疑是明智的，但仅仅依靠监管会及其派出机构，显然是无法搞好证券监管的，需要建立一个功能完善的，包括自律组织在内的监管体系。同时证券交易所一线监管的失灵，又使监管环节中断，无法预警和防范市场风险，整个监管体系出现机构残缺、功能缺损的现象。
(二)证券市场自律功能尚未充分发挥作用。
首先是自律组织不健全，据统计在目前近千家证券商、中介机构中，加人中国证券业协会的团体仅为121个;其次是自律组织管理混乱，现阶段的自律组织，形式上由两个证券交易所及其证券公司、中国证券业协会和地方证券业协会组成，但实际运行中，各方彼此独立，地方证券业协会隶属关系各异，难以协调工作，中国证券业协会和地方证券业协会大多属于官办机构，机构负责人多是由政府机构负责人兼任，与《证券法》规定的自律组织是通过对自身会员的自身约束、相互监督起到对政府监管的补充作用的精神相矛盾。另外，作为证券市场的组织者，上海、深圳证券交易所，由于管理机制不同，对证券监管力度也存在差异，致使各证券交易所在执行仲裁和行使惩戒职能时会出现不一致，所以，证券交易所的一线监管作用不强。
(三)现行证券法律存在一定的局限性，增加了监管的难度。
我国现有的法律框架还不完善。其一，缺乏相应配套的实施细则和相关法律，如《证券交易法》、《证券交易所法》、《投资公司法》等有关法律尚未出台，这不仅使国内现有的交易行为缺乏必要的管理依据，而且证券法规体系不完善，不可避免的带来可操作性差等问题。其二，在具体的交易规则等方面，影响公平、公正交易的因素尚未得到有效禁止，如《公司法》缺乏有效保护少数股东权益的条款，这也不符合国际惯例;其三，在法律体系的协调方面存在不足，最突出的是地方法规和全国性法规的矛盾;其四，对证券市场证券商的规范化管理和监督执法存在局限性，尤其表现在对一些特殊主体监管不力，如对少数证券公司在从事证券及非证券自营业务时存在的违法、违规行为的监管和处理缺乏力度。
(四)政府监管职能错位。
与成熟市场经济国家对资本市场的监管相比，我国政府的监管存在明显的职能错位，这也是我国目前证券市场中存在的最大的问题，并由此造成了政府管理效率下降和行业自律作用削弱。目前证券监管部门疲于应付证券市场中不断出现的经常性问题，缺乏中长期的证券市场战略规划研究;同时在监管手段上，仍注重计划与审批手续，将指令性管理手段照搬于证券市场，这种违反证券市场操作的强制性管理方法成为证券市场秩序混乱的诱因，也是几年来证交所自律作用微弱，证券协会形同虚设，发挥不了应有的自律功能的主要原因。
证券实盘论文篇五
尊敬的领导：
您好！首先感谢您在百忙之中能抽出宝贵的时间来阅读我的求职信，您的信任就是我的动力！
久闻贵公司实力不凡。年轻有实力的工作团队使贵公司不就有独特的市场地位，公司业绩也不在非凡的竞争力上完美得体现。据悉贵公司为了做大做强，正在招聘员工，所以特写此自荐书，希望加盟贵公司，成为你们优秀团队的一员。
本人基本情况如下：我是从四川xxx学院刚毕业的应届生。在校期间，依照我所学的金融与证券专业，学习各种与专业知识相关的知识，比如，《金融期货》《货币银行学》《商业银行》《财务管理》等，还有专业课程如《证券市场基础知识》《证券交易》《证券投资分析》等，对于计算机，也能够熟练地进行操作，不仅如此，本人在校期间还通过学习取得了计算机一级证书。
为了能够更好的学习和了解证券市场，我还积极的实地了解了很多证券公司，在网上关注证券市场信息了解市场动态。因为我知道，想要在证券市场上闯出属于自己的天空，除了对证券着行业有独特的偏爱以外还要有属于自己的炒作能力和学习能力，在这点上我还是有明显的自信的。我是一个性格比较开朗的女孩，能够在认真够做好工作的同时也能较好的融洽同事之间的关系；对于证券着行业，我知道良好的沟通能力十分长重要的，刚好，这一点是我的强项；开朗的性格也能让我对生活变得坚强，从容面对工作中的种种困难，用积极热诚的态度迎接生活和工作带来的挑战。我是一个非常有上进心的人。
如果我进入公司，时间会证明一切。仔细、负责、热情是我的个性。我清楚的认识道：过去的并不代表未来，勤奋才是真，我有很多东西需要学习，走上工作岗位后，我会坚持不懈的虚心学习，严格要求自己，踏踏实实的做好本职工作，在实践中得到锻炼、提高。我热爱贵单位所从事的事业，殷切地期望能够在您的领导下，为这一光荣的事业添砖加瓦，我会尽力为贵公司付出我的一份赤诚的力量，真心的希望贵单位能给我一个展现平台的机会！诚实做人，忠实做事是我的人生准则，“自强不息”是我的追求。我相信我能胜任不同的工作。
我相信：是金子总会发光！过去的成绩已成为历史，未来的辉煌需要坚持不懈的努力去创造和实现。在这斑斓多彩，日新月异的年代，只有高素质，高质量，高能力的综合性人才才能够在激烈的竞争中立于不败之地。
后附个人简历表，盼面谈，诚祝贵公司事业蒸蒸日上，精英满天下。
此致
敬礼！
求职人：xxx。
20xx年xx月xx日。
证券实盘论文篇六
目前所在地：上海。
民族：汉族。
户口所在地：上海。
身材：177cm50kg。
婚姻状况：未婚。
年龄：37岁。
求职意向及工作经历。
人才类型：普通求职。
应聘职位：证券/金融/投资：证券分析师、股票/期货操盘手、
工作年限：12。
职称：无职称。
求职类型：全职。
可到职日期：随时
月薪要求：5000--8000。
希望工作地区：上海。
个人工作经历：
公司名称：申银万国投资管理有限公司。
公司性质：私营企业。
所属行业：会计/金融/银行/保险。
担任职务：高级投资经理。
工作描述：
工作职责：
1.为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议;。
2.组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估;。
3.组建业务团队，负责团队培训与考核;。
4.中高端客户服务。
主要业绩：
1.在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其最高涨幅逾175%;。
2.拓展高端客户,迄今托管客户证券账户市值逾千万;。
3.培训管理一支过20人团队，团队业绩在全公司系统名列前茅。
离职原因：
公司名称：
起止年月：-04～-01广发证券投资有限公司。
公司性质：外商独资。
所属行业：通信/电信/网络设备。
担任职务：采购部行政主管。
工作描述：工作职责：
1.撰写采购成本分析报告，制定成本控制考评与预算决策制度;。
2.拓展亚太地区供应商渠道，主持供应商价格谈判;。
3.财务报账，确保采购资金落实到位;。
主要业绩：
2.年度采购成本削减5%，获公司预算目标达成奖励。
离职原因：
公司名称：
公司性质：外商独资。
所属行业：通信/电信/网络设备。
证券实盘论文篇七
高等职业教育最为重要和显着的特征是突出学生实践能力的培养，通过对高职教育实践性教学的研究，可以更好地实现这一目标。高等职业教育培养的不是研究型人才，而是适应生产、建设、管理、服务等第一线需要的高素质应用型人才，而应用型人才除要求掌握必备的基础理论知识，更重要的是要具有较强的职业素质和解决实际问题的职业技能，实践性教学正是学生在校学习期间获得综合职业能力的重要途径和手段，因此实践性教学在高等职业教育中占据了一个主体地位。
发达国家和地区高等职业教育实践性教学模式主要有美国的社区学院模式、英国的以资格证书为中心（nvq）训练模式、澳大利亚的技术与继续教育模式、日本的公共职业训练模式、韩国的产学合作模式、香港工业中心训练模式、加拿大的以能力为基础（cbe）模式、德国的高等专科学校（fh）模式，其中，cbe模式对金融证券专业的实践性教学有较大的借鉴作用。cbe模式是一种先进的职业教育模式，分为四个阶段：职业分析形成dacum图表、学习包的开发、实践教学实施与管理、实践教学评价。该模式通过职业分析确定的综合能力作为学习的科目，以职业能力分析表所列专项能力，从易到难地安排实践教学计划，其主要特点包括：
1、以综合职业能力为实践教学的培养目标和评价标准。
2、以能力作为实践教学的基础，而不是以学历或学术知识体系为基础。
3、强调学生自我实践学习和自我评价能力的培养。该模式的课程开发是应用dacum方法来完成，具体做法是：由在某一行业长期工作、经验丰富的优秀从业人员组成一个专门委员会，对一个职业目标进行工作职责和工作任务两个层次的分析，分别得出综合能力和专项能力，对每个专项能力分别进行具体详尽的`说明，最终编制成一张dacum表及说明。教学专家根据dacum表来确定教学单元或模块，这些单元具有明确的教学内涵，然后将教学单元按照知识和技能的内在逻辑关系进行排列，若干单元可组成一门课程。这些课程包括先修课程、核心课程和专业课程，再根据课程间的相互关系制定出教学计划，整个过程突出了在实践教学中学生职业能力的培养。在认真分析借鉴发达国家经验的基础上，结合金融证券专业的具体情况，实践性教学应采取就业导向模式，即在专业课程的设置方面强调市场导向性，突出学生职业综合能力的培养，将实践性教学过程分为如下几个阶段：市场调查与分析、职业能力分析、理论教学体系的调整与充实、实践性教学环节设计、效果评价。
正常情况下，高职金融证券专业学生就业方向主要包括三类金融机构，即商业银行、证券公司、保险公司，作者通过走访、电话咨询、网站查询等方式对多家金融机构的人才需求进行了分析，金融机构招聘对象可以分为两类，一类是管理、研究人才，对学历、从业经历的要求很高；另一类是金融营销人才（包括少量前台人员），对学历要求较宽，但要拿到相应的从业资格证书以及具备较强的金融产品营销能力。高职金融证券专业学生培养目标应定位在面向金融机构一线柜员操作与服务营销的高素质专门型人才，尤其是直接面对客户的一线营销人才。根据金融证券专业培养目标定位，可以构建高职金融证券专业职业能力框架，分为五个部分，第一部分为“知识”，包括金融实务操作知识和金融市场营销知识以及相关专业知识；第二部分为“能力”，包括业务能力、沟通表达能力以及执行能力；第三部分为“技能”，包括金融专业技能及相关技能；第四部分为“品德”，包括从事金融行业应具备的职业道德，第五部分为“从业资格”，包括从事金融行业应取得的银行、证券、保险等从业资格。
高职教育是以培养应用型人才为目标，以应用能力为主线构建课程体系和教学内容，理论教学体系和实践教学体系并重，二者有着密切的关系。第一，两者的目标具有内在一致性。理论教学体系与实践教学体系都必须围绕人才培养目标，以应用能力为中心来构建。在课程设置上要体现职业岗位的能力要求，而不是按学科体系的内在逻辑要求来设置课程，理论教学要以“必需、够用”为原则，为培养职业岗位能力服务，即为学生掌握相应的应用能力提供必需的专业理论与文化知识支撑。第二，两者的任务具有相对独立性。实践教学体系与理论教学体系虽然在培养学生应用能力的总体目标是一致的，但在应用能力培养过程中所承担的具体任务是不同的，各有侧重。理论教学着重为其掌握相应的应用能力提供必需的文化知识与专业理论支撑，实践性教学则着重培养学生的动手操作能力和运用专业知识和专业技能解决实际问题的能力，两者在总体目标一致的前提下，保持相对的独立性。第三，两者相互融合。两者的融合主要包括课程知识内容与专业技能的培养相互融合，理论教学和实践教学场所的相互融合。由上述可知，理论教学体系的改革应与实践教学同步进行，理论教学体系应按照“实际、实用、实效”的原则，围绕专业技能培养这个中心，与实践教学体系相对应。
教学体系有广义与狭义之分，狭义的实践性教学体系是指教学内容体系，即围绕专业人才培养目标，在制定教学计划时，通过合理的课程设置和各个实践教学环节的合理配置，建立起来的与理论教学体系相辅相成的教学内容体系。我们这里所指的实践性教学体系是指广义而言的，除包括狭义的教学内容体系外，还包括实践性教学管理体系和实践性教学保障体系。其中的教学管理体系是指实践教学管理机构和人员、管理的规章制度、管理手段和评价指标体系，而教学保障体系是指由专兼职教师、校内实训平台和校外实践教学基地三者组成的支撑保障体系。实践性教学体系主要有以下几个特征：金融证券专业实践性教学内容体系可以分为三个层次，即校内课堂内为第一层次，校内课堂外为第二层次，校外为第三层次。要保证实践性教学的质量，必须建立起科学完备的实践性教学管理体系，其基本框架如下：为建设一支能够胜任实践性教学的金融证券专业师资队伍，提出如下对策建议：
（1）专职教师轮流主讲各门专业课。
国际上金融业出现了明显的混业经营的趋势，国内虽然仍实行严格的分业经营，但不同类型金融机构的业务相互交叉融合，这就要求金融从业人员具有多方面的专业知识和技能，从而对担任实践性教学的教师提出了更高的要求。要求专职教师具有开阔的视野，能将银行、证券、保险等专业知识融会贯通，因此应改变目前专职教师长期固定讲授少数几门专业课，各门专业课实行轮流主讲，从而为教师更好地开展实践性教学奠定理论基础。
（2）采取多种方式培训师资。
加强在职教师的培训，特别是对教师进行“双师”素质的培训，是提高师资质量的重要途径。在培训教师时应遵循动态原则、针对性原则和内外相结合的原则。一方面充分利用校内资源积极开展教师培训，另一方面也要充分利用校外资源进修培训。利用校内资源对教师进行培训是一种便捷的、低成本的方法。通过校内培训，既可以充分利用校内设备、教师等教育资源，又使受培训的教师能够学用结合，尽快掌握高等职业教育教学规律和岗位工作要求，使教师的综合素质得到提高。利用校内资源对教师进行校内培训是十分重要的，但校内资源毕竟有限，为了提高教师的综合素质，还要注意充分利用社会资源积极对教师进行校外培训。对于金融证券专业来说，校外资源可以分为无偿和有偿两种。首先要善于利用社会上的无偿资源，例如随着国内金融市场的迅速发展，四大期货交易所（大商所、郑商所、上期所、中金所）、两大证券交易所（上海、深圳）不断地推出新的金融品种，在新产品上市之前，几大交易所会在全国各省区的中心城市进行巡回推介；银行、基金管理公司、保险公司在推出新产品之前也会开展一系列的宣传推广，这些活动除了有关于新产品的专题讲座外，往往还会有基金经理、知名学者对宏观经济、市场形势的解读，参加这些活动除了可以对金融机构的营销方式有直接体会以外，还可以接触到金融实践活动的前沿，了解金融业的发展方向，使得实践性教学内容能够更加贴近市场。其次建议学校拿出一定数量的专项资金用于教师校外培训，提高教师的综合素质。在这里需要特别指出的一点是，在高职教师的培训中，普遍采用且效果较好的形式是选派教师到企业代职锻炼，通过兼任企业的技术人员或管理人员，增强教师的实践经验，提高教师的实践动手能力，但由于金融行业的特殊性，教师到金融机构代职难度较大。比较具有可操作性的是由学校拿出一定数量的专项资金选送教师到国内高校进修，目前国内著名的财经类高校均设立了对高职教师的培训项目，另外这些财经类高校大多与证券公司等金融机构联合开展专题研究，可以给教师提供一个很好的参与金融实践的平台。
（3）鼓励教师考取各种专业资格证书。
取得专业资格证书是对教师专业能力的认可，取得的过程也是一个自身专业素质提高的过程，对学生也会产生很好的导向示范作用。但其中存在的问题是，目前社会上专业资格认证较多，权威程度差别较大，建议学校组织专家编写类似核心期刊目录的专业资格证书目录，做为教师选择的依据。
（4）使用来自金融机构的兼职教师。
在国内外高等职业教育实践中，都非常注重使用来自企业一线的兼职教师，他们基于实际工作经历的讲课本身就是实践性教学，但对于金融证券专业使用兼职教师面临成本效益问题，因为金融行业是一个高收入的行业，经过对社会上金融从业证书班的调查，来自金融机构的较高水平的兼职教师的课时费远远超过高职教师的课时费，因此只能在个别特别需要的课程中争取引进兼职教师。
证券实盘论文篇八
[摘要]资产证券化对我国金融规模的壮大有着重要意义，已经成为最重要的金融创新活动之一，但目前其在我国的发展还受到一定的限制，为了更好地发展资产支持证券，我们应该采取一些积极的应对措施。
资产证券化就是指将缺乏流动性，但能够产生可预见现金流收入的金融资产组合成一个资产池,并将其转换成可以在金融市场上流通的证券，据以融资的过程。
资产证券化产生于上世纪70年代美国的住房抵押贷款市场，现在已经变成当前全球金融市场中一种非常重要的金融创新工具了。
资产证券化的过程具体包括以下几个步骤：首先，发起人要根据自身资产证券化的需求确定证券化目标，然后对自己拥有的资产进行清理重组，把这些资产组合成一个资产池。
之所以进行这样的资产组合，是基于大数定律，虽然我们不能预测资产池中每笔单项贷款的收益，但是我们可以根据历史数据对现金流组合整体进行预测，且资产的多样性可以抑制单笔资产的风险，即资产证券化是对风险与收益要素进行分离与重组，使整体受益的过程;接下来，发起人将资产池“真实出售”给特设机构(spv)，spv通过信用增级等手段，以购买的资产组合的可预期现金流为担保向投资者发行证券，再用发行证券筹集的资金，支付原始权益人即发起人，以此作为其转移资产的对价，然后再用受让资产所产生的收入向证券投资者支付证券本息。
由此，我们可以看出在资产证券化过程中，spv起到至关重要的作用，设立spv的根本目的在于通过“真实出售”的方式，最大限度的实现对发起人的“破产隔离”，减少证券投资者受到发起人发生破产而带来的影响。
1.满足供需，降低融资成本。
我国有大量的可证券化资产，这些资产如果被证券化可以帮助原始债权人提升资产负债的管理能力，使资金不再闲置，增强了资金的流动性，为其提供多样化的融资渠道，由此获取更多收益。
也可以壮大我国金融市场规模，同时为外国投资者进入中国提供了机遇。
2.为投资者提供多样化选择。
在我国当前银行利率较低的情况下，大量的闲置资金迫切寻求盈利和安全并存的投资方式，资产证券化因其“破产隔离”的特质，无疑为广大投资者提供符合要求的选择，而且资产证券化产生的资产组合一般都包含多种风险与利益分配模式，期限上也各有不同，投资者可以根据自己的实力和喜好，加以选择，这样既有利于其提高收益率，也能帮助投资者分散风险，丰富理财渠道。
3.提供商业机会，壮大金融机构。
资产证券化是一个庞大的系统工程，涉及很多专业领域，需要多方主体的参与，包括负责发行与承销的投行、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等，证券化过程使上述各方可以在资产证券化的设计、评价、承销的过程中，获取可观而稳定的服务收入，特别的，对于投行来说，自身的壮大，也是为应对将来国际投行全面进入中国本土所面临的挑战做准备。
4.有助于加强金融监管，深化金融改革。
由于资产证券化过程的各个参与者均与发行的证券有着直接或间接的利害关系，因此，因这些市场机制所产生的自发性监督力量，对于金融监管起到很大的作用。
并且由于资产证券化可以很容易的变现，在金融机构经营不善时，金融当局也可以比较容易的维持必要的流动性。
我国早期的资产证券化实践可以追溯到1992年三亚丹洲小区以800亩土地作为标的发行的'2亿元地产投资券。
此后，20建设银行和国家开发银行分别试点发行个人住房抵押贷款支持证券(mbs)和信贷支持证券(abs)。
同年12月，建行的“建元-1个人住房抵押贷款支持证券”的发行，标志着资产证券化进入快速发展阶段。
而《信贷资产证券化试点管理办法》、《资产支持证券化试点会计处理规定》、《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》、《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》的颁布，也为规范资产证券化运作提供了基本的制度保障。
长远看，资产证券化在我国有着广阔的发展前景，因为一方面，我国目前有大量的可证券化资产，包括银行贷款、基础设施应收账款等，而另一方面，现在银行存款利率较低，居民需要寻找新的投资途径，机构投资者也需要扩展新的投资渠道，因此，资产证券化就成了理想的选择。
虽然资产证券化在我国已经有了初步的尝试，但是仍然存在很大的障碍，我们必须采取一些积极的措施，全力推行资产支持证券的发展。
1.完善有关的法律法规。
我国目前的相关法律法规中，有关资产证券化的规定还相当缺乏，我国应该制定相应的资产证券化法规和条例，明确哪些主体可发行资产支持证券以及可证券化资产的范围和发行条件等，并且完善相应的财务监督、风险控制、会计、税收等制度安排。
2.设立信托模式的特设机构(spv)。
spv的运作，是资产证券化的核心，我们应特别注意:spv必须独立于其他金融机构，以避免关联交易;spv设立有一定的政府背景，以提升资产支持证券的信用等级，规范证券化运作，也可以降低成本;spv有义务定期审查有关资产状况，必要时宣布证券发行违约并采取保护投资者的措施;最重要的是spv必须是不具有破产资格的机构，以达到资产证券化的破产隔离要求。
现在各国的spv主要有三种组织形式：即公司、有限合伙和信托组织形式。
公司制在我国现有公司法体制下有很多难以逾越的障碍，包括注册资本、信息披露等，而有限合伙又不能真正起到破产隔离的作用。
目前，信托在我国有着财产独立性的制度安排，完全符合资产证券化的运行机制的本质要求――破产隔离，因此构建信托模式的spv是最为适宜的。
3.加强金融监管，强大专业人才队伍。
如前所述，资产证券化的实现需要很多机构的共同协作，因此我们必须加强金融监管，建设一个规范的资产证券化交易市场，提高运作过程的透明度，巩固社会信用体系，完善担保市场，培养具备的专业知识并具有职业素养的人才。
4.大力扶持机构投资者的发展。
推动包括商业银行、保险公司、养老基金在内的机构投资者购买资产支持证券，为其投资提供制度保障，并且有效沟通资产支持证券的供需，才能最大程度的促进资产证券化的发展。
参考文献:。
[1]聂艳辉：资产证券化的机理及理论研究.金融经济,.18。
[2]黄芬平:资产证券化中有关spv设立的若干问题研究.金融经济,2006.18。
【文章摘要】。
结合近期国务院针对金融业发展提出的“盘活存量，用好增量”政策指导，通过梳理国际和国内资产证券化诞生和发展历程，揭示了资产证券化创新贸易融资证券化业务开展的积极意义。
虽然各国金融环境有所差异，法律形态各尽不同，但发展贸易融资证券化业务能够借鉴国际现有的成熟经验，加快我国资产证券化与国际市场接轨的步伐。
资产证券化;贸易融资证券化;风险转移;资本。
资产证券化(assetsecuritization)是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
发起人将缺少流动性，但未来能够产生稳定现金流的资产按类别打捆组成资产池，出售给特殊目的公司(spv)，由spv以基础资产为担保发行债券。
现代证券化业务的诞生通常追溯到1970年美国抵押资产证券化(mbs-mortgagebackedsecuritization)的兴起。
当时其他国家已存在类似的融资形式，像丹麦和德国早在240多年前就已开展被称为潘德布雷夫“pfandbriefe”的抵押证券化，抵押债券是指投资者在证券化中拥有高级权益类的抵押资产。
日本也早在美国之前在1931年就对抵押资产证券化进行了立法。
证券实盘论文篇九
1、信息失真现象严重。
目前，我国的上市公司在披露会计信息方面的失真现象相当严重，不是根据实际发生的经济业务记录来披露信息，而是根据领导人的属意捏造数据，欺骗投资者。还有一些公司设置两套账目，就是为了逃避有关部门的监督。也就是说造成会计信息失真的原因既和公司领导为了个人利益或小集团利益进行造假有关，又与社会监督部门的监管不力有关。也为虚假信息流入社会创造了条件。
2、会计信息披露不充分。
会计准则中明确规定：必须提供必需的重要资料来确保财务报表的清晰和完整。上市公司的重大事项均应在财务报表中予以说明，内容要完整易于理解。但在实际操作中，许多上市公司是很难做到这一点的，常常是将有利于本公司的信息充分披露，而对本公司不利的或是只言片语甚而只字不提。这实际上就导致了公众对上市公司的偿债能力、分部信息等等有一个错误或是模糊的认识。
3、会计信息披露不及时。
会计准则中明确规定：对于已经发生的交易或者事项,应当及时进行会计确认、计量和报告,不得提前或者延后。这是明确了会计信息披露的时间。在《公开发行股票公司信息披露实施细则》中进行了更为详细的规定：中期报告应于每个会计年度前六个月结束后的两个月内编制完成并披露，年报于每个会计年度结束后的四个月内编制完成并披露。如果信息披露的不及时，那么这个信息在一定程度上就失去了时效性和可读性，变得毫无意义。
1、完善法律制度、加大执法力度。
目前，我国证券业的相关法律有《证券法》、《公司法》、《会计法》、《注册会计师法》等。从数量上看并不少，但各个法律都有漏洞。完善上市公司的规范体系，健全以会计准则为核心的会计信息披露制度，对某些规则予以细化，增强具体操作和执行性是当务之急。在会计信息披露中尝试增加非财务信息、表外信息、预测性会计信息、不确定性信息、研发信息、重大投资项目信息等内容。要明确规定公司领导对会计信息真实性与合法性应承担的法律责任，从源头上扼制上市公司及其监管机构披露虚假信息的动机。再有，加大中介机构的追究力度和法律处罚力度，完全按照有关规定进行处理，从各个环节保障会计信息披露的真实。对于发现查清的违规案件要决不姑息处理要严、紧、狠,使违法者为此付出巨大代价,使整个市场引以为戒。必须从立法、执法上使造假者受到威慑,通过一切合法手段,提高造假者的造假成本,降低造假收益,彻底清除财务造假的土壤和气候。
2、完善公司结构，加强信息管理。
目前，我国证券市场人为操作因素过大，因此有必要完善上市公司的内部治理结构，对责权、产权进行清晰地划分。首先要解决“一股独大”的股权结构问题，形成以财产所有权分散化为前提的多元化所有权产权结构。再有，对董事会的职权范围进行清晰的设定，加强董事会对经理层的监督。三是建立健全从董事会往下各个层级相应的责任制度。四是扩大监事会的权力，树立一个有威信的监事会形象。以上诸种都能做到，才有可能从内部控制制度入手，建立健全组织机构控制制度、财务记录控制制度、会计业务处理程序控制制度、会计凭证、账簿及报表控制制度等，并将每个制度细化量化，实施有力。
3、形成科学机制，完善审计体系。
要切实解决目前我国证券市场存在的会计信息披露问题，形成科学合理的会计信息披露机制是必需的。这其中包括了制定部门在信息披露制度上权限的明确问题，我国证券市场会计信息披露制度一直是以《证券法》为基本指导，由相关部门分工负责组织具体实施的，只有权责明确才能保障会计信息披露的真实可靠。再有，就是要防止人浮于事，木门之间的相互推诿，在各个相关部门之间建立顺畅的协调与沟通机制。比如在制定上市公司会计信息披露规则、企业会计准则和审计准则时，需要证监会、财政部和中国注册会计师协会的通力合作，以使同层次规范在结构体系、措辞等方面尽可能统一格调，以利于规范的贯彻执行。科学机制的形成必是由多元化的人才组成的。完善审计体系首先要建立委员会，委员会的成员会应是理论界和实务界的代表联合组成，在具体制定的过程中考虑到各方利益，保证制定准则时所持利益立场的中立性和制定会计准则的实用性。
4、加强道德教育，强化审计独立。
要提高证券市场审计的独立性，就要从加强从业人员的思想道德建设，可以从以下三入手：第一，在校学习期间，就不断地通过理论教学和实际案例相结合的方法对会计专业学生进行职业道德教育。第二，后续教育要强化。学生走出校门后要有一套完整系统的注册会计师职业道德后续教育和健全注册会计师后续教育的监督和考核制度的体制，这不仅会起到很好的督促作用，也使得从业者可以在自己的领域一直接收到的是相对正面的信息。但也不能杜绝一些违规会计师的违规操作，遇有这种情况就要对违规的注册会计师强制进行职业道德后续教育。第三，日常对注册会计师执业责任的宣传要及时跟上。其形式可以采取课堂教学、学术会议、专题研讨会、参观学习、经验交流等多种教育方式提高职业在从业者心中的地位，明确责任的重要性，明确工作的性质，明确违规后应承受的责任等等。注册会计师的思想道德建设是保证证券市场独立审计实施的最为基础也最为有利的一道屏障。另外，要保证审计的独立性也要完善应完善会计师事务所的聘用和更换机制，为注册会计师独立审计在制度上给予有力保障，不能随意剥夺上市公司自行聘任的注册会计师的权利。如遇特殊情况需要改由证监会或证券交易所委托注册会计师对上市公司的财务报表进行审计，所需经费开支可以通过设立注册会计师独立审计基金的方式加以解决。尽量的消除政府行政人员对注册会计师执行审计业务、发表审计意见时的干预，使注册会计师的审计在实质上能够保持独立。
在经济全球化的今天，证券市场的当务之急是必须根据实际情况建立独立的审计系统，作为法律法规的重要补充对市场经济进行保证。这样既有利于规范会计工作秩序，又能完善会计管理制度体系，最终达到改善市场经济管理的目的。
证券实盘论文篇十
在新的一年里，我要继续加强财务知识学习教育，了解财物新准则体系框架，掌握和领会新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。并及时向领导汇报学习情况。
1、我将根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好财务工作。
2、我在做好本职工作的同时，要积极处理好与其他部门同事的协调关系。
3、做好正常出纳核算工作。我会按照财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐，编制出纳日报明细表，汇总表，月初前报交总经理留存，严格支票领用手续，按规定签发现金以票和转帐支票。
4、我会按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表率。
5、完成领导临时交办的其他工作。
使公司财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。
总之在新的一年里，我会继续加强自身学习，提高自身业务操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完成全年的各项工作计划，以限度地报务于公司。为我公司的稳健发展而做出更大的贡献。
将是我公司经营发展新的历史时期，也是新的关键阶段，作公司一名财务系统的工作人员，应该有自己责任感、使命感和紧迫感，努力做好工作。因此，我对自己在xxxx年的工作进行了认直仔细的规划，我将在上级的正确领导下，在同事的帮助协作下，创新性的做好财务资金监督管理工作，为企业的持续健康发展做出更大的贡献，具体的工作计划及建议如下：
一、是加强学习，提高自己的业务素质和综合能力。随着社会的不断发展，审核的概念越来越抽象，它不再局限于某个学科，在税务、计算机应用、公司法、企业管理等诸多领域都有所涉及，企业的财务管理对财会人员的素质提出了越来越高的要求，在新的一年时在，我将进一步加大学习的力度，提高自己财务业务水平，特别要结合企业行业发展及自己的岗位工作需求，加强相关业务方面的学习，使自己的财务业务能力不断提高，以适应工作的需求，特别要积极参加公司组织的各项业务培训，还要参加一些重要的审核培训部门组织的专家培训，使自己的财务业务水平更上一个新的台阶。
二、是更加认真负责的做好自己的本职工作，在自己的工作岗位上，对各项财务资金的管理都要严格把关，不能有半点疏忽和大意，银行划款复核（资金划转、新股申购、债券买卖、基金申购、回购、定期及通知存款资金划转）前台交易系统复核（资金增减、债券兑息兑付、定期存款确认、定期存款到期确认）中央国债系统复核（债券买卖、债券回购、收款付款确认、dvp交易资金划转），要加强一些账目、帐务处理的研究和分析，确保财务管理的规范和高效。
三、是做好一些重大项目的投资核算。重大经营项目事关企业今后的发展，资金安全性与项目投资的可行性以及企业发展的后续性息息相关，特别是xxxx年两个债权项目的投资核算、付息等工作，要保证时间性和规范性。我将大力加强与托管银行的沟通和协调，不断探索和总结合作和业务联系的新方法和途径，保证各方合作程序和业务往来的顺畅。在华发项目上，除要做一些资金管理的基础工作以外，还在xxxx年召开受益人大会以后，时行资金建帐，并做好ta系统的操作工作，保障业务系统的正常运作。
四、是加强审核档案的管理工作。我们虽然在xxxx年对审核档案管理工作进行了规范严格的整理，在xxxx年，我将在xxxx年的基础上，严格按照国家一级档案管理的要求进一步完善和规范，要保证目录、各项帐本的存放等都高度的一致性，特别是一些重要帐户和原始凭证等业务帐本都要严格备案登记存查。
五、是加强与公司各部门的沟通协作，通过沟通和交流，才能达到业务的统一性和规范性，实现合作紧密，工作有序，防止发生推诿扯皮等现象。造成工作的延迟和业务的疏漏。
六、是加强应急管理的研究和分析。资金管理难免会出现一些意想不到的突发事件，这对于财务管理来说是一个大忌，甚至会影响到企业整个资金链的管理，所以就加强应急管理的研究，积极出一些财务资金管理的应急预案，确保发生突发事件时能紧急启对应急预案，保障企业财务管理的正常进行。
七、是一些建议：应抓好"节支"工作，采取具体措施，抓住关键环节，针对资金周转过程中的每个关键点和关键程序，建立相应的制度，严格控制各项支出，切实提高资金的使用效益。首先，要制定科学合理的定员、定额费用标准，将单位的各项财务收支活动全部纳入预算管理范围，提高预算的编制水平。财务预算的编制要体现在对重点工作的资金保障上，同时也要体现在对资金的节约上；其次，在预算执行中，要建立健全各项财务支出控制制度，并结合单位事业发展的实际情况，提出减少费用支出的各项措施，努力把各项费用支出控制在预算范围之内；第三，建立和完善资金使用的绩效考核制度，对各项财务支出事项要追踪问效，要充分发挥财务部门在建设节约型行业中的作用。
本年度，机遇与挑战并存。在新的一年里，我们财务部门力争在机遇与挑战面前认真搞好财务工作，用的人力配置争取的经济效益，以节约成本为思路提高资金使用价值；以提高员工素质、工作效率为工作目标，从思想上抓紧、行动上落实、制定完整的工作计划，学习好的工作经验和精神，落实各项规章制度，努力做好财务工作。为更好的达成财务目标，财务部工作人员应在厂领导的正确领导下制定对全厂其他部门的考核制度或者相关办法，在国家各项财务法律、法规的监督下制定如下考核制度：
1、对前工作期间应进行有阶段性的总结，从月度小结到季度、半年、全年总结；做好资金预算工作，其中包括对应付款项、应收款项、车间检修估算等等；做好财务报表的编制工作，要求帐务清晰、任务明确；积极配合公司其他部门接受集团公司的考核及检查。
2、出纳人员要有较强的安全意识，现金、有价证券、票据、各种印鉴的严密保管；对外的保护保密措施，维护个人安全和公司的利益不受到损失。
3、在应收帐款上起到有效的监督作用：明确各分管审核的职责，制定相应的制度，如对应收款的监督，应制定相应的规定，对货款回收的期限把握、回款具体事宜、相关销售责任人都应有相应的监督，加大财务监督力度。
4、在对公司其他部门的工作方面：对各科室产生的各项费用进行核算，为公司节省每一笔支出，从一角一元做起。在对各种原料的发票接收方面，认真做好本职工作尽自己的能力去做好每一笔业务的考察及发票的接收工作，认真完成每月的报税工作。
5、对车间的耗用、检修期间产生的各项费用进行把关，为节约成本、减少开支做好每一项工作，对各项费用的节、超进行考核并报公司领导，协助领导做好决策工作。
6、组织财务部各员工对国家有关法律法规、审核制度、安全法、财务制度、管理制度等有关法律法规进行系统学习。
证券实盘论文篇十一
摘要：随着改革开放的不断深入，社会经济的快速发展，金融体系越来越完善，金融活动对经济发展的推动作用越来越显著，金融证券化成为了现今金融业发展的主流趋势。在世界经济快速发展的形势下，金融业发展进入重要阶段，随着市场竞争的日益激烈，金融证券化逐渐取代了经济金融化。因为我国金融市场起步比较晚，致使金融证券化发展时间比较短，相较于西方发达国家来说，还存在着一定的差距。所以，为了促进金融证券化的不断发展，应强化对金融证券化趋势变化及发展趋势的分析，进而推动金融证券化进程。本文在分析金融证券化概念及特点的基础上，阐述金融证券化趋势变化及发展趋势。
金融业发展直接关系着经济发展与经济稳定，使得金融证券化应运而生，成为了现今经济环境中的重要组成部分。现阶段，世界各国都在推动金融证券化进程，同时我国也将金融证券化当成是了金融业发展的主流趋势。有关研究显示，我国金融证券化产品交易额越来越大，市场规模正呈现爆发式增长趋势。然而，因为我国金融证券化发展比较晚，市场机制还待改革与创新。所以，我国应加深对金融证券化的研究，为金融经济持续发展奠定基础。
金融证券化指的就是银行将债权作为担保，发行抵押证券，以供投资者购买，或者企业发行金融债券筹措资金，进而直接融资。对于企业而言，金融证券化发展创造了有利的金融条件，减少了融资成本，为企业的长远、稳定发展奠定了坚实的基础。对于社会而言，金融证券化发展为社会经济的快速发展提供了可靠保障，促进了社会资产流动，提高了金融投资收益率，在一定程度上实现了经济良性循环。从金融证券化背景分析，金融证券化发展和金融业发展机制变化息息相关。在金融证券化发展中，加快了银行等金融机构的资金周转，增大了投资收益，降低了投资风险，有助于金融业转型升级，为金融业有序、稳定发展奠定了坚实基础。
1、大量增幅证券。与传统固定利率债券相较来说，浮动利率债券及与股权互相联系债券的收益更高。通过提高收益与降低投资风险，更能促使企业快速得到社会资金，减少资金成本。根据相关调查显示，在20世纪80年代，金融投资机构债券发行比例明显提高，且呈现逐步提升的趋势。
2、衍生债券。衍生债券是金融证券化的一种创新，其产生原因为国际金融证券化趋势越来越强，加之金融体系中固定利率系统的解体，世界各国浮动利率制度的实施，造成利率与汇率风险不断增大，使得世界各国运营者面对的金融风险越来越大，在此基础上，衍生债券应运而生，将生产经营中的风险从收益中剥离，出售给追求收益的群体，不仅可以削弱运营风险，还可以提高生产力，为社会的稳定、和谐发展奠定坚实的基础。
3、国际化趋势。随着经济全球化的不断发展，金融证券发展越来越快速，在欧洲资本市场不断发展与国际资本流动性不断增大的形势下，国际各国金融规则与制度发展趋势越来越接近，在世界范围中，金融工具可自由选择筹资者与投资者。在此形势下，国家可创造更容易促进资金流动及交易性更强的金融工具，进而吸引其他国家的筹资者与投资者。而在此背景下，其他国家通过对金融工具的深入研究与推广，促进了各国金融证券化的长远、稳定发展。
4、电子信息技术应用。在金融证券化发展中，电子信息技术应用对证券市场发展有着很大的影响。计算机功能非常强大，通过信息技术的应用，对人们获取信息渠道产生了一定的影响，由以往通过市场渠道获取信息转变为现今的网络渠道获取信息，最大限度的实现了金融信息获取渠道的信息化。因为证券市场获取信息与传播信息的速度非常快，加之各种中介公司提供的信息非常全面，如随时可公布某个债券的风险评级、收益评级等，极大的改善了融资者与投资者之间信息不对称的现象，不仅减少了证券交易费用，还增大了证券市场流动性，提高了证券运行效率，为金融证券化发展奠定了坚实的基础。
1、增大金融证券化投资强度，放宽金融管理政策。现阶段，我国金融证券化投资方式中，商业银行投资方式主要有国家建设债券、财政证券、保值公债、金融证券、股票等，然而相较于其他债权模式，国家债券投资更加集中。为了促进我国金融证券化的稳定、长远发展，应进一步推动商业银行发展，使其更加积极的寻求稳定，以此进行优良的证券投资，提高闲散资金使用效率，增加投资收益，同时，我国也对商业银行实施了一些比较宽松的金融管理政策。
2、加快金融资产证券化。金融资产证券化也称之为资产证券化。在我国证券化发展中，应积极借鉴国外成功经验及理论知识，不断完善与优化我国证券化发展，使我国资产证券化在国际证券市场中占有一定地位。其表现方式主要包括两种，一是，由单独资产转变为多种层次资产，实现了资产证券化的多样性；同时，以商业抵押为主的模式逐渐取代了以消费信贷为主的模式。二是，利用资产证券化对不良资产情况予以处理，解决不良资产问题，以免证券市场发展受到了影响，出现不良资产消费现象。
3、创新金融工具。在我国金融市场证券化发展中，主要是借助国外成功经验与理论知识，结合我国实际情况，不断改进与完善我国金融市场证券化。通常情况下，主要包括以下两种方式，一是，加强政府政策扶持。公有制经济为主体，多种所有制经济共同发展是我国的经济体制。针对证券市场而言，政府影响力较大，为了促进我国金融证券化的快速发展，政府应制定切实可行的扶持政策，并不断健全金融管理法律法规，从而为金融市场发展提供可靠的法律保障，促进金融市场的稳定、长远发展。二是，支持金融创新。构建一个以市场为基础的金融管理体系，加强金融证券市场管理，不断完善利率与汇率的市场化，从而促进我国金融证券化的不断发展，创新金融工具，进一步提高了金融服务质量，实现了金融业的健康、可持续发展。
4、注重动力支持。我国金融证券化动力支持主要包括以下三点，一是，制度创新支持。为了促进金融证券化的不断发展，应加强初级金融工具的推广，进而发展商业票据、长期企业债券、短期国债等抵押贷款业务。二是，金融服务创新支持。金融服务创新是金融证券化发展的重要所在，主要包括信用增强、信用评级创新。信用评级创新就是指证券化产生后，信用评级机构创设新型评级方式，不仅加强了对证券化组织者、服务者即其他参与机构的检查与监督，还整合了证券化资产、金融资产等信息。三是，政府政策扶持。为了鼓励与促进金融业的长远、稳定发展，政府不仅要以人大授权制定的法律法规以及人大立法支持金融创新，还要出资构建新的金融结构，直接参与金融证券化活动，从而实现金融证券化的稳定、可持续发展。
四、结语。
综上所述，随着经济全球化的快速发展，金融业在经济发展中的地位越来越高，发挥的作用也越来越大。现阶段，金融证券化逐渐成为了金融业发展的主要趋势，世界各国均在发展金融证券化。所以，在现今形势下，一定要加深对金融证券化的理解，在借鉴国外成功经验与理论知识的基础上，结合我国实际情况，规范金融证券，为金融证券化发展提供可靠保障。
证券实盘论文篇十二
即国家通过立法和执法，以法律规范形式将证券市场运行中的各种行为纳入法制轨道，证券发行与交易过程中的各参与主体按法律要求规范其行为。运用法律手段管理证券市场，主要是通过立法和执法抑制和消除欺诈、垄断、操纵、内幕交易和恶性投机现象等，维护证券市场的良好运行秩序。涉及证券市场管理的法律、法规范围很广，大致可分两类。一类是证券监管的直接法规，除证券管理法、证券交易法等基本法律外，还包括各国在上市审查、会计准则、证券投资信托、证券金融事业、证券保管和代理买卖、证券清算与交割、证券贴现、证券交易所管理、证券税收、证券管理机构、证券自律组织、外国人投资证券等方面的专门法规，几乎遍及证券市场的所有领域。另一类是涉及证券管理，与证券市场密切相关的其他法律，如公司法、银行法、票据法、破产法、财政法、反托拉斯法等。这样，形成一个以证券基本法为核心，专门证券管理法规或规则相补充，其他相关法律相配套的证券法律体系。
经济手段。
指政府以管理和调控证券市场（而不是其他经济目标）为主要目的，采用间接调控方式影响证券市场运行和参与主体的行为。在证券监管实践中，常见的有以下两种经济调控手段：
3、行政手段。指政府监管部门采用计划、政策、制度、办法等对证券市场进行直接的行政干预和管理。与经济手段相比较，运用行政手段对证券市场的监管具有强制性和直接性的特点。例如，在证券发行方面采取上市审批制度，行政控制上市种类和市场规模；对证券交易所、证券经营机构、证券咨询机构、证券清算和存管机构等实行严格的市场准人和许可证制度；交易过程中的紧急闭市等。
行政手段存在于任何国家证券市场的监管历史之中。区别是在市场发育早期使用行政方式管理多些，至成熟阶段则行政方式用得少些。早期证券市场受社会经济诸方面条件制约，往往是法律手段不健全而经济手段低效率，造成监管不足的局面，故需行政手段的积极补充。然而，证券市场毕竟是市场经济高度发达的伴生物，其充分的市场经济特性必然要求伴随市场的成熟与完善，逐步减少行政干预，因为过多的不恰当的行政干预容易形成监管过度，扭曲市场机制。
自我管理。
一般证券市场监管均采取政府管理与自我管理相结合的形式。自我管理（或称自律管理）之所以在证券市场管理中占重要一席，相当程度上是西方证券市场发展的历史结果。在市场出现到政府全面介入前的历史演变中，自我管理成为市场管理的主要形式。此外，证券交易的高专业化程度和证券业者之间的利益相关性与证券市场运作本身的庞杂性决定了对自律管理的客观需要。应该看到，政府监管与自律管理之间存在主从关系，自律管理是政府监管的有效补充，自律管理机构本身也是政府监管框架中的一个监管对象。近年来，集中化证券监管和强化政府监管地位正成为各国尤其西方证券市场管理的发展趋势。
中国大学网。
证券实盘论文篇十三
摘要：互联网金融的快速发展，对证券这一传统的金融行业造成了巨大的冲击。在此过程中，券商也在积极探索互联网+证券的创新业务模式。本文在分析券商互联网化现状的基础之上，指出了当前发展存在的几大问题，并针对性的提出了对策建议。最后，对证券互联网化未来的发展趋势进行了预测。
关键词：证券互联网化；互联网金融；网络券商。
引言。
近年来，随着我国“互联网+”战略的大力推进，互联网金融取得了突飞猛进的发展。尤其是在xxx年，互联网金融业务呈现爆发性增长趋势，被业界称为“互联网金融元年”。证券行业作为传统的金融行业，由于其业务结构单一，过度依赖于通道业务，导致其在激烈的互联网金融浪潮中承受巨大压力。众多券商为了进一步跟上“互联网+”的发展势头，也开始大力发展互联网金融服务，积极探索业务转型之路。
1、证券行业互联网化的发展现状。
1、1发展势头加速。
自xxx年券商推出非现场开户以来，证券公司一直在大力拓展互联网金融业务。例如，开始建设网上商城销售理财产品，同时与同花顺、大智慧等互联网公司开展合作以帮助导流。为了顺应移动互联网的发展，还花费大量资金来开发app或微信，以更好的服务于用户多方位的投资需求。xxx年7月，证券业协会批准了第一批互联网业务试点资格券商，根据证券业协会的数据，截止到目前共有55家证券公司获批，这几乎占据了行业的半壁江山。此后，获批试点资格的券商在互联网业务的开展上也是频频发力，动作不断。截止到xxx年底，华泰证券旗下的“涨乐财富通”以8、38%的股票基金成交市占率稳居全市场第一，经纪业务的优势也带动了资管、利息等其他传统业务的协同增长。证券公司与互联网公司的合作也从简单的传统业务互联网化，演进到战略合作、股权合作的新阶段。
1、2监管部门加强引导管理。
xxx年7月，国家首个纲要性监管文件《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》出台，明确定义了互联网金融的概念。互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。该意见明确区分了中介业务和金融业务，强调了业务边界。表明监管层在肯定新金融业态的同时，重申了传统金融的核心地位，为券商互联网化的发展指明了方向。
1、3大小券商发展路径多样。
目前，证券公司互联网化的发展路径主要有三种，一是券商组建网络金融或电子商务部门，将线下业务线上化，同时提供不同层次的金融产品，主打开户引流和理财电商平台；二是与互联网公司开展合作，借助互联网公司的平台实现引流，或对公司的特色业务进行产品化包装；三是全面一体化，综合实力靠前的券商可以下设子公司或是直接参与互联网金融公司的股权投资，以构建全面的互联网金融体系。而传统金融业务整体偏弱的券商则选择向东方财富、同花顺等互联网公司出售股权，如西藏同信证券于xxx年4月被东方财富收购，意图打造一站式的互联网金融服务平台。由此可见，在国家“互联网+”战略的推进过程中，券商都在积极调整业务结构，通过自建或者合作的方式向互联网化转型，同时也取得了一定的成效。特别是遇上xxx年的大牛市，券商的客户呈现爆发式增长。
2、证券行业互联网化存在的问题。
2、1单纯导流时代结束。
自xxx年佣金率放松管制以来，各大券商一直围绕佣金率大打价格战，从xxx年的0、1%一直降到xxx年的0、075%。xxx年非现场开户实施以后，佣金率进一步下行，xxx年国金证券与腾讯合作的“佣金宝”推出，直接将佣金率拉到行业最低万分之二，这几乎就是网上开户的成本，更有券商以”零佣金”等方式招揽客户。券商的主要业务是经纪业务，而佣金是经纪业务收入的主要来源，不断调低的佣金短期内能吸引用户开户，但从长期来看，会影响到券商整体经营状况以至于互联网化的转型。同时，现阶段券商的竞争主要围绕开户环节展开，尚未能对金融服务做更多有效的突破。
2、2同质化严重，亟待创新。
目前几乎各大券商都开设了网上营业厅，也开发了相应的app和微信。除了开户等基础功能外，主要还提供创业板转签、港股通、otc业务办理等服务。但从整体来看，券商当前所提供的服务只是将线下业务简单移植到线上，本质上仍是证券行业“+互联网”的过程，未能对业务进行更进一步的创新。此外，券商提供的服务大同小异，同质化较为严重，未能与互联网公司激荡出创新型的商业发展模式。
2、3客户转化有限。
3、证券行业互联网化的发展建议。
3、1转变用户定位思路。
证券公司与互联网公司对服务对象的定义不同，证券公司倾向于将服务对象当作客户的角色，而互联网公司更善于对用户进行管理。证券公司互联网化需要从根本上转变定位的思路，从全产业链的角度服务于用户，为用户提供高价值的金融服务，才有可能逐步将用户转化为客户，进而转化为融资客户、资管客户，不断提升转化，实现增值。
3、2明确券商服务本质。
互联网企业的优势在于用户和数据，而券商的优势在于优质的金融服务与风险控制。券商互联网化需要聚焦在服务上而非简单的获取用户流量上。互联网只是业务办理的渠道和载体，专业的金融服务能力才是证券行业面对互联网金融冲击的核心竞争力。证券公司应该突出自身专业优势，构建综合金融服务能力，提供高度专业性、定制性的金融服务，充分发挥投资银行的投资中介、融资中介功能，以及交易、托管和支付结算的业务职能。
3、3创新金融服务。
券商服务的同质化表明当前券商还未能完全找到客户的需求，因而也就不能很好的解决客户的痛点。券商可以充分利用互联网公司的云计算、大数据、人工智能等技术，结合自身积累的客户数据资源，为客户的投资特征进行画像，设计特色化的金融产品，以实现精准的靶向营销和流量导入。xxx年12月，国金证券与百度公司合作推出的首款大数据量化资管产品“国金慧泉百度大数据量化对冲5号”，就是典型的创新案例。此外，券商需要对客户进行分级分类管理，充分挖掘客户需求，为不同需求的客户提供个性化的投资服务，以实现差异化。
4、证券互联网化的发展趋势。
4、1服务于高净值客户的财富管理。
目前互联网化券商吸引更多的虽然是长尾的中小散户，但是随着国内大众收入水平的提高和投资市场的活跃，高净值客户的占比会逐渐增多。证券公司多年的营销，使得这部份客户与证券公司之间建立起了良好的信任关系，他们也乐于向证券公司寻求投资服务，帮助其进行财富管理。能否更好的为这部分客户提供丰富全面的金融服务，是券商未来需要明确的业务重点，也是未来券商竞争的主要集中点。
4、2大数据挖掘与智能化。
券商提供的投顾服务一直是增值服务的中心，依托于互联网的人工智能、数据挖掘等技术，可以为客户提供智能投顾服务。这是一种在线理财管理服务，是指基于客户自身的理财需求，通过算法和产品来完成以往人工提供的理财顾问服务，用户无需掌握太多市场和金融产品知识就可以使用该服务。券商发展智能投顾服务，可以解决证券公司投资顾问与市场需求难以完全匹配的难题，更重要的是，它可以突破时间和空间的限制，更精准的满足客户个性化、多样化的投资需求。截至xxx年底，投顾机器人行业的资产管理规模已经具有140亿美元的资产管理规模，根据知名咨询公司atkearney预测，到20xx年，资产管理规模有望突破2、2万亿美元。目前，国内仍在起步阶段，但会是未来券商财富管理的蓝海领域。
4、3综合性财富管理平台。
由于政策监管方面的的原因，相较于银行、保险或是第三方支付，证券公司在金融产品交易领域具备绝对的优势，因为只有证券账户才可以实现主流投资市场金融产品的交易。同时，基于安全性方面的考量，其他行业的账户难以渗透进该领域，这就为券商提供综合性财富管理服务提供了天然的契机。证券公司应当充分发挥证券账户的价值，构建综合性的账户体系。在该账户体系下，以互联网技术为依托，为不同的投资者提供包括在线理财、资产配置、投融资业务在内的综合金融服务，打造综合性的财富管理平台。
5、结语。
虽然现阶段证券行业互联网化还存在着诸多问题，但是基于证券行业自身金融服务的优势，在国家政策支持、监管明确的条件下，券商向互联网化的转型一定是未来的发展方向。券商在充分利用互联网技术优势的同时，需要转变用户定位思路、发挥券商服务本质、创新金融服务，打造综合性的财富管理平台。
证券实盘论文篇十四
目录。
一、前言。
二、释义。
三、基金合同当事人。
四、基金管理人的权利义务。
五、基金托管人的权利义务。
六、基金份额持有人的权利义务。
七、基金份额持有人大会。
八、基金管理人、托管人的更换条件与程序。
九、基金的基本情况。
十、基金的募集。
十一、基金合同的生效。
十二、基金资产的托管。
十三、基金的申购与赎回。
十四、基金转换。
十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押。
十六、基金销售业务及其代理。
十七、基金注册登记业务及其代理。
十八、基金的投资。
十九、基金的融资。
二十、基金资产。
二十一、基金资产估值。
二十二、基金的收益与分配。
二十三、基金费用与税收。
二十四、基金的会计与审计。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金合同终止与基金财产清算。
二十七、业务规则。
二十八、违约责任。
二十九、争议处理和适用法律。
三十、基金合同的效力与修改。
三十一、基金管理人和基金托管人签章。
一、前言。
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。
上投摩根中国__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监督管理委员会批准。
中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。
二、释义。
在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本基金或基金：指上投摩根中国__________优势证券投资基金；
投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》;。
元：指人民币元；
中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；
基金托管人：指中国建设__________银行；
基金销售机构：指基金管理人及基金销售代理人；
基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；
基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；
基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称；
基金募集期：指自基金份额发售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月；
存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限；
工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
t日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期；
t+n日：指自t日起第n个工作日(不包含t日);。
开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
认购：指在基金募集期内，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
申购：指基金合同生效后，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体；
基金信息披露义务人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
三、基金合同当事人。
(一)基金管理人。
名称：____________________________。
注册地址：________________________。
办公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
总经理：__________________________。
成立日期：_____年_____月_____日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[]号。
经营范围：基金管理业务、发起设立基金以及经中国证监会批准的其他业务。
组织形式：有限责任公司。
实缴注册资本：_____万元。
存续期间：持续经营。
(二)基金托管人。
名称：____________________________。
注册地址：________________________。
办公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
成立日期：_____年_____月_____日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[]号。
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑付；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经中国人民银行批准的委托代理业务及其他业务(包括工程造价咨询业务)。
组织形式：国有独资企业。
注册资本：____亿元人民币。
存续期间：持续经营。
(三)基金份额持有人。
基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。
四、基金管理人的权利义务。
(一)基金管理人的权利。
(1)依法申请并募集基金；
(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金资产；
(5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
(9)在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
(10)在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
(11)依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；
(13)依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
(16)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。
(二)基金管理人的义务。
(1)遵守法律法规和基金合同的规定；
(2)恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产；
(11)按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值；
(16)不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接管理；
(17)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
(19)参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
(24)负责为基金聘请会计师事务所和律师；
(25)不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动；
(26)基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并承担发行费用；
(27)法律法规、基金合同或国务院证券监督管理机构规定的其它义务。
五、基金托管人的权利义务。
(一)基金托管人的权利。
1.依照基金合同的约定获得基金托管费；
3.在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
4.依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
6.法律法规、基金合同规定的其它权利。
(二)基金托管人的义务。
1.基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产；
5.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产；
6.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同；
7.按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户；
8.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
10.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格；
11.对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见；
13.按法律法规和中国证监会的有关规定出具基金托管人报告；
15.参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定；
22.不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动；
23.法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。
六、基金份额持有人的权利义务。
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。
每一基金份额具有同等的合法权益。
(一)基金份额持有人的权利：
2.按基金合同的规定取得基金收益；
3.按基金合同的规定查询或复制公开披露的基金信息资料；
4.按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项；
5.参与分配清算后的剩余基金财产；
6.依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会；
7.要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、基金合同所规定的义务；
8.对基金管理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿；
9.法律法规、基金合同规定的其它权利。
(二)基金份额持有人的义务：
1.遵守有关法律法规和基金合同的规定；
2.缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用；
3.以其对基金的投资额为限承担本基金亏损或者终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及本基金其他基金合同当事人合法权益的活动；
5.返还其在基金投资过程中取得的不当得利；
6.法律法规以用基金合同所规定的其它义务。
七、基金份额持有人大会。
本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。
(一)有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
1.修改基金合同或提前终止基金合同，但基金合同另有约定的除外；
2.提前终止本基金；
3.变更基金类型或转换基金运作方式；
4.更换基金托管人；
5.更换基金管理人；
7.本基金与其它基金的合并；
8.法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。
(二)以下情况不需召开基金份额持有人大会：
1.调低基金管理费、基金托管费；
2.在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
3.因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
4.对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5.对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6.除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。
(三)召集方式：
1.除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
3.代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。
4.代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监督管理机构备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
(四)通知。
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：
1.会议召开的时间、地点、方式；
2.会议拟审议的主要事项；
3.投票委托书送达时间和地点；
4.会务常设联系人姓名、电话；
5.如采用通讯表决方式，则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址。
采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式。
(五)开会方式。
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
1.现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
(2)经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%(不含50%)。
2.在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
(1)召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告；
(2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表明符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
(六)议事内容与程序。
1.议事内容及提案权。
议事内容为关系全体基金份额持有人利益的，并为基金份额持有人大会职权范围内的重大事项，如法律法规规定的基金合同的重大修改、终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、基金之间或与其它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其它事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日前10天公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%或以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前15天提交召集人。召集人对于基金管理人和基金托管人提交的临时提案进行审查，符合条件的应当在大会召开日前10天公告。
对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
(1)关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
(2)程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
(3)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。法律法规另有规定的除外。
2.议事程序。
证券实盘论文篇十五
1.1金融行业企业参与校企合作动力不足。
一方面，虽然不少金融行业企业愿意从大学毕业生中选拔人才，但是他们却不愿意参与学校的人才培养活动。在与学校的合作过程中，企业普遍认为“造船不如买船”，也担心自己为竞争对手培养人才，为他人做嫁衣。另一方面，金融证券专业的毕业生就业单位主要集中在银行、证券、保险、信托等金融机构，而金融机构内部管理和业务都是商业秘密，企业的保密意识强，不愿意企业外的员工接触其业务活动，不愿意接收学生在企业实习。即使企业同意接收学生实习，也不会让学生接触到企业的具体业务活动。
1.2高职院校的知名度不高。
高职院校的最重要的资源是各类教学资源，包括学校的师资、科研条件等。与传统的高等院校相比较，除了人才培养具有一定的特色之外，人才培养资源没有优势，高职院校对金融企业的吸引力不强，学校很难与企业开展深层次的合作。目前大多数学校通过私人关系与企业建立了合作关系，满足了一时的教学需要。但是运用这种方式建立起来的合作关系缺乏稳定性，如果学校或企业发生人事变动，这种关系就不能维持下去。
江西财经职业学院在学校理事会的领导下，建立了金融证券专业教学指导委员会，委员会由系领导、行业企业专家、专业带头人和骨干教师组成，负责指导金融保险专业开展产学研合作、订单培养，科研开发、技术服务等工作，并深入探索专业人才培养新模式，建立与企业长期合作的新机制。
2.1深化与银行、证券、保险等行业企业的合作育人机制。
首先，校企双方共同制定人才培养方案。校企双方共同分析市场人才需求现状与发展趋势，共同分析企业岗位对能力、知识和素质的要求，制定人才培养方案;在分析岗位工作任务的基础上，设计课程体系、确定教学内容、制定课程标准。其次，根据企业人才需求状况，与企业合作开办订单班。学校与江西省农村信用社、中国平安人寿保险股份有限公司九江中心支公司签订人才培养协议和学生就业协议，分别开办了“农信班”和“平保班”，为企业量身制作人才培养方案。最后，设立“厂中校”、“校中厂”。与农业银行九江分行合作，建立了“农业银行九江分行财院分理处”，由学院出场地，银行出设备，双方共同出资建设“校中行”，为学院师生及附近居民办理一般金融业务。“校中行”为学校的学生提供各种实习的机会。
2.2完善互聘互兼机制。
学校与企业协商，一方面，学校聘请企业专家和能工巧匠作为学校的兼职教师。学校制定兼职教师聘任制度，激励行业企业的专业人才和能工巧匠到学校兼职，指导学生的各种实习活动。另一方面，学校选派专职教师到企业实践锻炼，主动参与企业需求的科研项目，发挥专业教师理论知识功底深厚的特长，帮助企业建立职业培训班，为企业员工进行理论培训和各种考试辅导。学校与企业互聘人员，实现互利共赢。
2.3健全校企合作过程共管机制。
建立学校和企业共同参与人才培养的管理机制，为实现人才培养目标提供制度保障。企业协助学校制定实训基地管理办法和学生顶岗实习管理办法，制定学生顶岗实习课程标准、顶岗实习手册，指导学生实习和考核学生实习成绩。学校与企业共同制定以学习能力、职业技能、综合素质为核心的行业、企业、学院多方参与评价的人才培养质量体系。
2.4强化项目合作开发、成果共享机制。
校企双方寻找校企合作双赢的利益结合点，完善利益驱动、成果共享机制。首先，面向企业开放学校资源，为企业提供服务。学校主动为企业提供教学资源，为企业员工培训、查阅资料等提供便利条件。根据行业企业的需求，学院组织师生为其提供咨询服务和技能培训。其次，优势互补，合作双赢，共享成果。充分发挥合作发展专业教学指导委员会的协调作用，实现校企资源共享和优化配置目标。按照“互利共赢”的原则，寻求双方利益的结合点，企业和学校都能从合作中受益，调动了企业参与校企深度合作的积极性。2.5完善校企合作责任共担机制针对合作过程中可能出现的问题，明确双方共同承担人才培养质量、促进学生就业、维护学生合法权益的社会责任，运用法律合同和道德两个方面约束双方的行为，为校企合作健康发展提供保障。首先，校企双方签订具有法律效力的合作协议，明确合作双方的责、权、利。其次，校企合作双方立足构建“利益共同体”，保证双方合作的利益。最后，共同建立专业预警机制。建立金融保险专业的就业状况监测和预警体系，主动调整金融保险专业人才培养方案和教学内容，以适应人才市场需求。
学校与企业建立开放式的互利互惠的校企合作机制，将推动学校与企业的合作向深层次发展，促进企业参与学校的人才培养活动。完善人才共育机制，互聘互兼、过程共管、成果共享、责任共担机制，为校企之间建立稳定的合作关系提供了制度保障。政府要制订鼓励企业参与学校人才培养活动的政策，既要给企业一定的优惠政策，也要刚性约束企业的行为，这才能促进学校与企业之间建立长期稳定的合作关系。
