心得体会是我们对所学知识、经验和情感的综合反馈，是我们成长路径上的重要里程碑。总结的写作要注重语言的表达和修辞，力求准确、生动、简洁。以下是小编为大家收集的一些心得体会范文，供大家参考和学习。

合规工作心得体会篇一

随着国家对法律法规的不断加强执行，合规工作在企业中的重要性越来越凸显。作为一名从事合规工作的员工，不仅需要熟悉相关法律法规，还需要结合实际工作，总结经验并不断改进。下面，我将结合自己的实际工作经验，分享一些合规工作心得体会。

首先，深入理解法律法规是合规工作的基础。合规工作是建立在法律法规之上的，只有对法律法规有深入的理解，才能做到合规工作的精准执行。在我个人的工作中，通过定期学习、参加培训、阅读相关知识，不断提高自己对法律法规的理解。同时，在实际工作中遇到问题时，我也会主动请教专业人士，拓宽自己的知识面，以更好地服务于企业。

其次，合规工作需要不断更新。法律法规是处在不断变革之中的，因此合规工作也需要不断更新。在我的实际工作中，我会经常关注最新的法律法规，及时了解更新内容，并将其与企业的实际情况相结合，做到合规工作的及时调整和更新。此外，我还会和同事们进行交流，共享新法新规的解读和适用方法，以提高工作的效率和准确性。

再次，合规工作需要与其他部门紧密合作。作为合规工作人员，我们的工作往往需要与公司的其他部门协作，共同完成任务。我个人的经验是，与其他部门建立良好的沟通和合作关系非常重要。通过主动与其他部门的同事进行沟通交流，了解他们的需求和困难，我能更好地配合他们的工作，并根据实际情况提供合理的合规建议。这样一来，不仅能够保证合规工作的顺利开展，也能增进各部门之间的团结和协作。

此外，建立健全的内部合规制度也是合规工作的重要环节。企业的内部合规制度是合规工作的基石，只有建立健全的制度，才能更好地指导员工的行为，确保企业的合规运营。在我的工作中，我与同事们共同制定了一套合规管理制度，明确规定了各项工作流程和责任分工，通过制度的严格执行，保证了合规工作的高效运行。

最后，合规工作需要不断的自我反思和总结。只有不断反思和总结自己的工作，才能够不断提高工作水平和效果。在实际工作中，我会定期进行自我反思和总结，查找工作中的不足和改进的空间，以便对下一阶段的工作提出更好的建议。同时，我还会定期与同事们进行共同的总结交流，分享经验和心得，相互督促和提升。

综上所述，合规工作心得体会的写作需要围绕深入理解法律法规、更新合规知识、与其他部门合作、建立内部合规制度和不断自我反思总结等方面展开。只有不断提高自己的专业素养和能力，才能更好地履行合规工作的职责，为企业的发展做出贡献。

合规工作心得体会篇二

20xx年x月xx日我行展开了”合规管理年“活动的学习总动员会，。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从”严“开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规”意识。

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本。

合规工作心得体会篇三

近年来，随着经济全球化的深入发展，企业越来越重视合规管理。合规管理是指组织根据法律法规、内部规章制度等进行监督、管理、控制和处理的一种制度。作为企业的一员，我们应该高度重视工作合规，加强学习和认识，遵守公司的合规政策与法规，树立正确的法律意识和风险意识，保证企业的可持续发展。在实践中，我深深地体会到了工作合规的重要性和在工作中的应用。下面，我将结合自身的经验，分享一些关于工作合规的心得体会。

第一段：了解法律法规

了解法律法规是工作合规的基础。作为一名员工，首先应该了解并遵守国家的法律法规，这是对公民的基本要求。同时，了解和熟悉公司的法律制度和内部规章制度，能够清楚地知道自己的工作职责和权益。我在工作中始终保持对法律法规的关注，定期学习相关知识，并遵守企业制度。只有牢固树立法律意识，才能意识到工作中的风险和合规问题，并采取相应措施加以防范。

第二段：保护企业利益

工作合规不仅仅是为了自身的利益，更是为了保护企业的利益。作为企业的一颗螺丝钉，每个员工都应该时刻保持谨慎的态度，不违反规定，不违法乱纪。在工作中，我时刻保持清醒的头脑，严肃认真地对待每一个工作环节，尽可能避免因疏忽导致的违法违规行为，以免给企业带来不可挽回的损失。

第三段：加强沟通交流

工作合规需要各部门之间的高效沟通和紧密合作。在实践中，我发现通过加强沟通交流，可以及时发现和解决合规问题，提高工作效率。与同事们保持良好的沟通，能够使工作流程更加透明，各职能部门之间的分工更加清晰，为保证工作的合规性提供有力保障。因此，加强沟通交流是工作合规的重要一环。

第四段：注重风险防范

合规管理涉及到诸多工作细节，必须重视风险防范。在工作中，我不仅仅要了解相关规章制度，还要积极参与各类培训和学习，提高自身风险意识，及时发现并解决潜在的合规问题。同时，多参与项目和工作总结，及时总结经验和教训，并制定相应的风险控制措施，以及时应对各类风险。

第五段：积极主动，以身作则

工作合规需要每一位员工积极参与和实践，以身作则。我始终保持积极主动的工作态度，认真对待每一个合规工作。在日常工作中，我不但要以身作则，遵守规定，还要对身边的同事提出合规意见和建议。只有身体力行，引导他人，才能有效推动工作合规的发展，起到良好的示范和引导作用。

工作合规是现代企业发展的一个重要环节，关系到企业的正常运行和可持续发展。通过不断学习、认真贯彻和实践，我深切体会到工作合规的重要性和必要性。在今后的工作中，我将继续加强对合规管理的关注和学习，不断提升自我素质，为企业的发展保驾护航。

合规工作心得体会篇四

近年来，随着我国政策法规的不断完善和企业发展的常态化，内控合规工作一直备受重视。作为企业管理的基础，内控合规工作不仅仅涉及到企业发展的稳定性，还影响着企业的信誉度及社会形象。在工作中，我深刻认识到了内控合规工作的重要性，认为这是企业成功的保障，下面就此谈谈我对内控合规工作的心得体会。

第二段：内控合规工作的意义

企业内部的风险和不稳定因素有很多，如果没有有效的内控措施，将会极大地危及企业的发展。因此，内控合规工作的重要性不言而喻。首先，内控合规工作可以保持企业的财务稳健。通过内部控制手段，可以有效防范企业内部的欺诈与损失，保护企业的利益安全。其次，内控合规工作还可以提高企业规范运营的水平，并促进企业的全面健康发展。这是内控合规工作不可或缺的意义所在。

第三段：内控合规工作的具体实践

为了准确地对内控合规工作进行实践，需要充分理解企业内控合规制度，其中包括了制度实施的完善性、规范性和可操作性。在工作中，我注意到以下实践方法：

1. 充分理解内控合规工作的内涵与外延，了解企业内部控制制度的基本框架和操作流程。

2. 加强内部风险管理，开展全员内部控制意识的培训，策划合理化内控制度。

3. 制定内部操作流程，进行严格的内审工作，保证内部控制的执行力度。

4. 合理授权，简化内部审核程序，合理配置资源。

5. 监测与评估，定期开展内控合规外部评估，对企业进行持续监测。

以上就是我在实践中对内控合规工作的具体体会，相信在工作中结合实际情况，灵活运用各项方法层层把关，规避内外风险的能力必将得到提升，管理效率也会大大提高。

第四段：内控合规工作中的问题

尽管我们已尽力运用各种控制手段来确保运营的质量和稳定性，但在工作中仍然会不断遇见一些问题。例如，内部控制制度的可操作性需要进一步加强；全员内部控制意识缺乏；企业中部门之间的沟通不畅；对外部风险的判断不够敏锐等。这些问题在实践中 所带来的挑战，也是我们在工作中要不断思考和改进的地方。

第五段：结论

内控合规工作在企业管理中有着不可替代的重要作用。我们必须面对工作中遇到的问题，针对实际情况进行合理安排和管控，不断创新内控模式和方法，优化内部控制流程，提高工作效率和减少风险。只有如此，才能更好地保证企业运营的质量和稳定性，并且赢得市场的信任和支持。

合规工作心得体会篇五

“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。对通知不到的帐户，进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。

通过学习，我深刻认识到要更新服务意识。没有优质的服务就没有银行业务的发展。加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。

合规工作心得体会篇六

随着社会的不断发展，各行各业都在不断加强对工作合规的要求。作为职场人士，遵守工作合规是我们应尽的责任和义务。通过长期的工作实践，我意识到了工作合规的重要性，并总结出一些心得体会。在此分享给大家，以供参考。

首先，对法律法规的学习和了解是工作合规的基础。作为从业人员，了解相关法律法规对我们进行工作具有重要意义。只有准确了解法律法规，我们才能根据规定开展工作，尽量避免违法行为的发生。因此，我们需要不断学习，不断更新对法律法规的理解和认识。只有通过理论学习，我们才能够在工作中更好地遵守相关法律法规，保证工作的合规性。

其次，建立正确的价值观和道德观念对于工作合规至关重要。工作合规不仅仅是法律法规的要求，更是我们作为职场人士应有的素质和道德底线。正确的价值观和道德观念可以引导我们在工作中不做违法和不道德的事情，始终保持工作的合规性。例如，坚决不参与贿赂行为、不泄露公司机密、不利用职务之便谋取私利等等。只有树立正确的价值观，我们才能成为一个合格的从业人员，为社会的发展做出贡献。

此外，加强沟通与协作能力是保证工作合规的重要方面。在日常工作中，我们常常需要与他人合作完成工作任务。在此过程中，保持良好的沟通和协作能力是确保工作合规的一种重要手段。通过有效的沟通，我们可以及时了解到他人的意见和建议，避免发生违规行为。同时，在合作中主动分担责任、互相帮助，并及时进行信息共享，有助于减少工作中的不确定性，确保工作合规的顺利开展。

最后，个人的专业能力和素养是工作合规的重要保障。作为一名职业人士，我们需要具备一定的专业知识和技能，在工作中能够胜任自己的岗位。只有通过不断学习和提升专业能力，我们才能够更好地进行工作，并避免因个人能力不足而产生的违规行为。同时，个人的素养也是工作合规的重要方面，如良好的沟通能力、积极的态度、强烈的责任感等。这些素养的提升可以帮助我们更好地遵守工作合规的要求，并成为一名优秀的职场从业者。

综上所述，工作合规是我们作为职场人士应该具备的一项重要能力。通过学习法律法规、建立正确的价值观和道德观念、加强沟通与协作能力以及提升个人的专业素养，我们可以更好地保证工作的合规性。只有在遵守工作合规的前提下，我们才能够在职场中稳步发展，为公司的发展和社会的进步做出贡献。因此，我们应该时刻保持高度警惕，不断总结经验，提升工作合规能力，为公司和自身的发展做出积极贡献。

合规工作心得体会篇七

济东支行王海燕

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融秩序的稳健运行。

在竞争机制如此激烈的今天，金融业是一个特殊而又高风险的行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于行走其中的我们来说，时刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会“吞下那颗伊甸园的毒苹果”。于丹《论语心得》中说到，“理想之道就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源”。合规文化建设就是我们淡定的起点；防范风险、创造效益就是我们心灵快乐的精神资源。

一直以来，服务文化为我们赢得客户，赢得业务，而合规文化在约束着、保护着我们。有的人树立了合规意识，创新发展，成为经营的佼佼者；有的人高度负责，兢兢业业，成为合规的捍卫者；有的人立足于本岗位，从自己做起，成为有效的执行者；然而，也有人执意与合规一决高下，胆大妄为，最终纷纷堕马，成为人人唾骂的腐败者：他们由于一念之差，聪明反被聪明误，陷入了无底的深渊。

对待蛀虫、败类，合规捍卫者决不手软，违规者无一幸免——他们跌倒了，跌倒在一种侥幸的心理面前，跌倒在一种无所谓的态度面前，甚至跌倒在一种迷途的思想面前，正是这些“小恶”使他们混淆了善与恶，美与丑，是与非，酿成了无法挽回的遗憾。沉甸甸的事实让我们如梦初醒：思想一旦失去控制必然迷失方向，制度一旦失去执行必然产生风险；权力一旦失去监督必然产生腐败。

播下一种思想，收获一种行为；播下一种行为，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种命运。

“操作流程一念间，合规违规两重天”。如果心里生长着无知和邪恶，那痛苦也就随之而来；如果我们的思想睿智和正直，那么最终也必将收获喜悦。面对瞬息万变的经济大潮，我们需要更多的诚信与责任；面对灯红酒绿的物质诱惑，我们需要更多的自律与自控；面对严重扭曲的享乐主义，我们需要更多的自省与法纪。

银行经营时刻与风险相伴，银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点侥幸。1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终身悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，却很可能搞跨一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克·里森利用制度漏洞，违规操作，使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森自己也锒铛入狱。血的教训让我们知道合规多么重要，不仅在制度执行上不能打折扣，存侥幸，在制度制定上更要不得半点马虎！

“万里之程，一步所积；千尺之帛，一丝所积。差一步不能谓之万里；差一丝不能谓之千尺”。我们要树立管理无小事，向细节要效益的思想，把抓管理、抓执行作为一切工作的基础和前提，坚持不懈地关心员工的一举一动，关注业务的一点一滴，切实提高执行力。“细节决定成败”，只要每一个环节都多一点管理意识、责任意识和执行意识，就会令不法者无处遁形。

让我们以“小善”为荣，以“小恶”为耻；以“合规”为荣，以“违规”为耻。让我们扎根在合规的肥沃土壤里，树合规理念，向违规亮剑！

合规工作心得体会篇八

我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵。刚直不阿的包拯。有治军严谨。精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高。遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢？”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

“那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰。贪婪。谎言。放纵。恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉。自律。真诚。责任。从容和忠贞带你步入人性的顶峰！”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

面对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。

人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级。强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效。社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远；可以轻视自己，也可以庄严自我；可以人微言轻，也可以举足轻重；可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的灵魂期待什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。”

什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则。秩序。我按照次序第x个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”

对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能正常下班。按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速。迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

合规工作心得体会篇九

合规是一种企业文化，是企业与员工一起遵循合法、合规的行为原则，提高企业规范运作和管理水平的过程。在过去的几年里，我作为一名员工，亲身经历了公司加强合规意识和实践的过程。以下是我对合规的体会心得。

首先，强调法律合规意识的重要性。合规的前提是法律合规，即企业和员工必须严格遵守法律法规，不得以任何方式违反法律规定。一个合规的企业需要建立完善的法律合规机制，完善内部法律法规、规范操作流程，定期进行合规培训等。通过加强法律合规意识，员工能够更好地遵守规章制度，提高自己的法律素养，从而减少公司和自己因违法行为而造成的风险。

其次，加强道德合规教育。合规不仅仅是法律合规，还包括道德合规。作为一名员工，我们不仅要遵守法律法规，更要注重道德规范。公司应该通过开展道德合规培训，引导员工树立正确的价值观和道德观念，提高道德修养和道德素质。只有在道德规范的指引下，我们才能够做到自律，远离贪腐和腐败，确保企业的长期稳定发展。

第三，构建合规风险管理体系。合规风险是企业运行过程中面临的重要挑战之一。构建合规风险管理体系是保障企业合规的重要环节。企业应该建立健全的合规风险管理机制，制定合规风险分析模型和风险评估标准，定期评估合规风险，及时采取措施进行防控。同时，企业还应加强对供应商、合作伙伴的合规风险管理，建立合规风险共享平台，及时交流共享风险信息，共同应对合规风险挑战。

第四，建立合规文化。合规文化是企业顺利进行合规管理的基础。企业应该通过营造良好的工作环境，注重员工的道德修养和职业道德培养，提高员工对合规的认识和重视。同时，企业还应加强内部员工的合规教育和培训，提高员工的法律素养、道德修养和职业技能。只有在合规文化的熏陶下，企业才能够在竞争激烈的市场中获得长期的竞争优势。

最后，合规管理需要从企业顶层到基层全面配合。在实际工作中，我们发现企业高层的合规意识和行为具有非常重要的示范作用。高层首先要树立良好的合规榜样，注重自身行为的合规性；其次，要建立健全合规管理制度，制定明确的合规政策和流程；再次，要在公司层面加强合规培训和教育，提高员工的合规素养；最后，高层还要营造良好的合作氛围，加强部门之间的沟通和协作，共同致力于企业合规的实践与推进。

合规是企业发展的必由之路，它不仅能够规范企业的运作，保护企业的利益，还可以改善企业的形象和社会评价。作为一名员工，我深刻认识到合规的重要性，意识到保持合规的同时与企业共同成长的重要性。正是这样的体会心得，让我更加努力地学习和实践合规，不断提高自己的合规能力，为企业和社会的可持续发展贡献力量。

合规工作心得体会篇十

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡保经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的.措施和办法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。

1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。

2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。

合规工作心得体会篇十一

俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

“你们不嫌麻烦啊?每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成?太较真了吧!”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。

金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的?哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的?柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。

“天下之事，不难于立法，而难于法制必行;不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改;有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的;还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得!昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量!合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口!只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。

只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做;什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。

作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，出国留学具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。

作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。

合规工作心得体会篇十二

开展合规文化建设大活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极主动的深远的深远意义。一方面，要各级领导对加强合规文化建设的认识，使得之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、上新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重强化对政治理论、经济金融、法律法规等各个方面知识的知识学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项销售业务业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的'风控实践者和创造者，没有全球华人员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工忠于职守。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏的科学熟悉和理解，把企业合规文化建设与的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化市政建设。在全员中开展合规文化建设大开展活动讨论，就是要通过学习、讨论，大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，全都争当合格柜员、能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，进一步增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

合规工作心得体会篇十三

合规工作心得体会篇十四

合规是指企业或组织遵守法律法规和行业规范的行为准则，以确保其运作合法、诚信和可持续发展。作为一名合规人员，在工作中不仅需要熟悉相关的法律法规，还需要具备敏锐的风险识别能力和决策执行能力。在此我将分享一些我个人在合规工作中的心得体会。

首先，合规工作需要保持持续学习的态度。法律法规和行业规范是不断变化的，因此合规人员需要及时更新自己的知识。我经常参加行业研讨会、法律培训和读相关的书籍，以充实自己的知识储备。此外，通过与同行的交流和分享，我不仅能够了解最新的合规动态，还能够从他人的经验中汲取智慧，提高自己的专业素养。

其次，合规工作需要细心且注重细节。合规人员需要对各种法律法规、政策文件进行细致的研究和分析，并将其与企业内部的工作进行对照，确保企业的运营活动符合合规要求。我在工作中养成了详细记录和整理的习惯，通过制定合规手册和操作流程，明确工作规范和步骤，提高了合规工作的效率和准确性。

第三，合规工作需要团队合作和沟通协作的能力。合规人员通常需要与各个部门和层级的人员进行沟通，以了解他们的需求和困难，并为其提供合规支持和指导。同时，合规人员还需要与监管机构、律师事务所等外部机构进行合作，处理和应对合规风险和问题。因此，良好的团队合作和沟通协作是成功完成合规工作的重要因素。

第四，合规工作需要保持独立和激情。作为合规人员，我们应该保持客观、公正和独立的工作态度。无论面对何种压力和挑战，我们都不能屈服于任何非法和不道德的行为。此外，我们还应该对合规工作充满热情和奉献精神。因为只有真正关心和投入的人，才能够成为合规工作中的佼佼者。

最后，合规工作需要坚持纪律和诚信原则。作为合规人员，我们要严守纪律，遵守工作规范和行为准则。我们不能利用职务之便谋取私利，更不能纵容或包庇任何违法和违规行为。只有保持诚信和廉洁，才能赢得他人的尊重和信任，使我们的合规工作更具可信度和说服力。

综上所述，合规工作是一项充满挑战和责任的工作。在这个岗位上，我们需要保持学习的态度，注重细节，具备团队合作和沟通协作的能力，保持独立和激情，坚持纪律和诚信原则。只有这样，我们才能够在合规领域中取得出色的成绩，为企业的健康发展和社会的可持续发展做出积极贡献。

合规工作心得体会篇十五

结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信。合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动总结出几点心得体会，也是......为构建科学。长效的合规风险管理文化，不断提升合规风险管理水平，实现由制度管控到文化管控的转变。巨野联社按照“标本兼治。重在治本。查防结合”的工作要求，有板有眼地完成“规定动作”，有声有色地做好“创新动作”，全力推动“合规文化建设年”活动深入开展。

一是组织领导到位。成立了以理事长任组长，其他班子成员为副组长，各部室经理为成员的“合规文化建设年”活动推动小组，负责组织。安排。布署活动的开展。召开动员大会，认真传达学习银监会。省联社及办事处活动方案，深入进行动员发动，大大激发了全员参与活动。践行合规的自觉性和主动性。二是工作措施到位。坚持定时发送合规短信；为全辖办公用计算机安装了合规屏保；组织开展了合规文化建设漫画征集活动；加强法律法规传导，组织员工集中学习了银监会法律法规清理结果公告；对法律法规变化情况保持了持续了的关注，对发现的新情况。新问题主动进行了反馈；结合各部室对全员进行法律法规。监管知识。管理制度。操作流程的学习，组织了合规知识培训，并对培训结果进行了测试，及格率100%，平均成绩达xx分；对本单位各专业部门拟出台规章制度。拟签订的合同文本的合规性进行审查，建立规章制度合规性审查登记簿。合同文本合规性审查情况登记簿及相对规范的审查流程。三是制度保障到位。为有序推进合规文化建设年活动，结合自身实际，制定了合规文化建设年实施方案。为有效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷，按照分级负责。专业分工。谁制定谁梳理的原则，牵头组织各部室对上一年度规章制度和操作流程进行梳理，建立了年度规章制度梳理审查登记簿，对已不符合当前形势要求或与现行法律法规相悖的，予以废止；对制定的规章制度适应信用社长远发展需要，同时又符合形势政策和法律要求的，予以保留；对部分内容不合时宜的文件，予以修订；对管理制度尚有空白点的`，结合实际，在充分调研的基础上，予以制定。同时，会同各专业部室，对本部室规章制度的制定质量。执行情况和实施效果进行检查评价，编制了年度规章制度评价报告。

一是搭建合规宣传平台。在联社百千万富民工程网站。新浪微博上同步开辟合规教育专栏和论坛，积极搜集上报合规信息，加强信息交流。二是搭建风别识别平台。启动了风险识别“三金”活动，即金眼睛。金话筒。金点子。要求每名员工至少发现一个以上问题，主动向合规部门反应；坚持每季举办一次合规论坛，让员工在思想。观点激励的碰撞中，涤荡违规的恶习，坚定合规经营的理念，点燃合规工作的热情；开放理事长。主任及合规部邮箱，供员工反映情况，提出合理化建议。对所提问题，认真对待，积极研究落实，对落实情况，并以适当的形式向提交人反馈答复。三是搭建检查监督平台。坚持自查自纠和督导检查相结合，要求各社成立自查组织，建立自查自纠长效机制，积极查找问题，并加以整改。联社成立调研巡查小组，结合各专业部室，分赴辖内各网点调研巡查，对查出的问题严格追责，落实整改措施。同时，加强后续督导，对整改措施落实不到位的，从严从重处理。通过“合规文化建设年”活动的开展，广大员工学习业务。学习技能的热潮更加高涨，对“合规创造价值”的理念有了更新的认识。活动推动了全员在履行好岗位职责，转变作风。开拓创新上实现了新的突破；在狠抓管理，推动经营工作再上新台阶上实现了新的突破；在提高优质文明服务水平。树立良好社会形象上实现了新的突破。

合规工作心得体会篇十六

为贯彻省行“固本强基、持续强化内控”的工作思路，做精做实合规管理，将合规文化建设持续融入经营开展与队伍建设之中，敏州路支行组织了“行为管理我尽责”大讨论活动，我有幸参与其中。

要做到“四个到位”，引导员工严守合规“红线”，躲避违规风险。

一要合规教育到位。“思维方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到每一个员工的血液中，渗透到每个岗位每个业务操作环节中，营造“不敢违规、不能违规、不愿违规”的良好气氛，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

二要制度执行到位。支行依据自身的经营开展的具体形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程。加大制度的执行力度，增强员工自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。

三要合规操作到位。“合规从高层做起”，“合规操作从我做起”。一是管好自己。自尊自爱是员工培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的根底，员工要从爱护自己、爱护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督他人。留心观看身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

四要榜样作用到位。“榜样的'力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。领导干部领先垂范，身体力行，做出合规操作的良好示范。案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣防患于未然的目的。