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银行案件分析报告篇一

访工作情况汇报

卫生信访稳定工作情况汇报

2016年以来，在市委市政府和市卫生局的坚强领导下，我xx认真贯彻落

实省市信访稳定工作会议精神，进一步落实领导责任，坚持“打防结合，预防为主”的方针，不断增强凝聚力和战斗力，加强矛盾纠纷排查调处力度，全力维护社会稳定，为全市xxxx事业的健康发展奠定了坚实的基矗现将我xx信访工作情况汇报如下：

我xxx立足工作实际，以保护群众基本利益为目标，切实加强信访排查力度，严格实施“组织、责任制、落实”保障机制，确保工作大局稳定。

我xxx及时调整充实了信访稳定工作领导小组，由党支部书记担任组长，副书记为副组长具体负责，各科主任为成员，确保了信访工作有人管，能落实的良好局面。

坚持领导包案和接访责任制，单位一把手为信访工作的主要负责人，分管领导是直接责任人，办事干部为具体责任人，进一步明确了阶段的任务目标，责任和奖罚标准。

工作上的主动性，方法上的创新性，效果上的实效性。

我xx坚持把“摸排隐患，化解纠纷”作为综治信访稳定工作的重中之重来抓，做到早发现、早介入、早处理，对摸排出来的不稳定因素严格按照“四个一”即一名领导、一个责任人、一套方案、一抓到底的要求，及时进行交办，定人定责定时消除隐患，努力做到“小事不出所，大事不出局”、“小事不过夜，大事不过周”，将各种矛盾纠纷隐患消除在萌芽状态。

在信访工作中，我们积极引导干部

二0一二年八月十七日

慈坝乡

坚实的基矗现将我乡今年维稳信访工作情况作以简要汇报：

我乡立足工作实际，以保护群众基本利益为目标，切实加强信访排查力度，实施了“组织、制度、责任制、落实、督查”五个保障机制，确保工作大局稳定，坚持做到五个到位。

我乡及时调整充实了维稳信访工作领导小组，由党委书记哈军担任组长，分管领导为副组长具体负责，相关工作人员为成员，确保了维稳信访工作有人管，能落实。

银行案件分析报告篇二

更多资讯请继续关注信访工作总结栏目!201x银行信访工作总结

在州委、州政府的正确领导下，在省联席办、省xxx的指导下，我州认真贯彻落实中央、省关于信访工作的一系列精神，坚持用群众工作统揽信访工作，积极开展 信访工作基层基础建设年 活动，突出 事要解决，维护群众合法权益和正常信访秩序，信访工作取得新的成绩。

一、基本数据及分析

县市群众来信同比下降

，其中重信40件，同比增长3 ，联名信4件，同比下降7 。

群众到县市上访同比分别增长，1 ，其中个体访同比分别增长

、，集体访同比分别增长2 、19%。

群众到州上访同比批次下降2 66%、人次增长4 ，其中个体访同比分别下降4 、3 69%，集体访同比分别增长3 27%、7 。

群众到省上访同比分别上升2 、5 ，集体访同比分别上升50%、16 ，非访同比批次持平、人次下降。群众到京上访同比增长4 ,其中非访同比增长9 ，重复非访同比下降3 11%。

分析201x年信访形势，有以下几个特点：

。国家投诉受理办公室从7月1日开始，全面放开受理公民、法人和外籍人士的投诉和意见建议，我州群众在国家投诉受理办公室投诉大幅增长，同比增长15 ;直转件大幅增多，同比增长近40%。三是重复信访仍然较多，集体上访比较突出。

重复来信、来访较多，特别是一部分老上访户，多年来经过多次研究处理，仍然屡访不息，甚至故意越级上访，有意多次登记，藉此给地方政府施压。集体上访也比较突出，主要是到州集体访，占到州访总量的8 33%。四是反映问题比较集中，处理难度较大。群众上访反映的问题主要集中在复退军人、企业改制、征地拆迁、涉法涉诉、交通营运、退耕还林、水库移民等几个方面。涉法涉诉问题比较多，老上访户中大部分是反映涉法涉诉问题，进京访中50%以上是反映涉法涉诉问题。五是上访人行为过激，缠访闹访时有发生。部分上访人员不听劝告，到政府机关缠访闹访、滞留不归，甚至出现堵门堵路、下跪、穿孝衣、扬言自杀、踢打接访干部等现象。

二、主要工作及成效

导也多次对信访工作进行强调。二是成立州委群众工作部。赋予群众工作部社会建设指导权、直接交办督办权、重大决策评估权、考核奖惩建议权、干部提拔任用发表意见权。三是进一步明确信访责任。党政一把手是信访工作 突出领导接访，进一步提高处访实效。一是高度重视。州委、州政府下发文件，每周安排一名州委常委、副州长接访，每半年开展一次下访。县市委书记、县市长每月接访一次，每个工作日均安排一名县级领导接访。二是精心组织。制定接访方案，坚持 三定一公开，紧扣 三个环节，确保领导接访 件件有着落，事事有回音。三是多措并举。采取现场接访、带案下访、预约接访、专题研究等形式，注重解决问题。四是主要领导带头。五是建立档案。对领导接访建立 五个一 档案，即一本记录本、一本台帐、一套照片、一期信访简报、一张接访签到表，确保领导接访规范进行。

突出积案化解，进一步促进息诉息访。一是精心安排部署。州委办、州政府办印发了信访积案化解活动方案。12月，州委办、州政府办又印发《信访积案和矛盾纠纷大排查大梳理大化解方案》。二是逐一明确责任。对积案逐一明确包案领导、问题化解和稳控疏导责任单位及责任人员，按照 一个问题、一名领导、一套班子、一个方案、一抓到底 的要求，细化工作方案，积极化解。三是狠抓督查督办。制定信访积案化解进度表，每月进行统计和通报;同时开展督查督办，将信访积案化解作为督查重点，有力推动了积案化解工作顺利开展。

是抓值班调度。在特护期期间，每天安排人员值班，调度老户稳控情况，发现问题，及时处置，确保了社会稳定。三是抓现场接访。制定现场接访劝返方案，组织专门接访队伍，精心安排部署，统一指挥调度，强化现场接访处置，确保上访人员及时接出、安全送返、不会倒流。四是抓责任追究。严格接访工作纪律，对工作不主动、处置不及时、稳控不到位，出现群众越级上访、影响较坏的，实行责任倒查和追究。

银行案件分析报告篇三

按照上级要求，现将县审计局信访工作总结如下：

20__年，我局信访维稳工作在县委、县政府的正确领导下，在县委县政府信访和群众工作局的指导和帮助下，针对本局工作实际，我们认真贯彻了“稳定压倒一切”的工作主导思想，上下齐心，层层抓好目标管理责任制的落实，采取有效措施，积极排查、防范、化解各种矛盾和问题，确保了本局各项工作顺利开展。

(一)一年来，全局没有出现刑事案件、重大责任事故和邻里纠纷。全年无信访案件，确保了局内的安全、稳定，确保了“零进京”、“零赴”目标实现。

(二)法制宣传和教育进一步深入人心，依法办事的理念得到了进一步增强。今年在财政财务收支、工程投资、经济责任等项目审计时，对查出的违规问题依法做出了处理、处罚，无一行政复议和行政诉讼案件发生。

(三)干群关系得到了进一步密切。我们意识到社会维稳工作无小事，重在抓防范，关键在基层。为此在局党组书记的带领下，对所联系的两村支部开展了帮扶工作，给予了元建设资金，促进农业产业结构调整，密切了干群关系，促进了农村社会和谐和稳定。

一是严格落实领导责任制，明确工作职责。局党组书记、局长同志为全局信访、维稳、安全工作总负责人，分管领导同志具体负责信访、维稳日常工作，其他领导小组成员实行“一岗双责”，各科室负责人为各科室信访、稳定工作第一责任人。做到了信访、维稳、安全工作常抓不懈形，形成一级抓一级，层层抓落实的维稳信访工作格局。

二是落实信访事项首办责任制。我局全面推行信访事项首办责任制，严格法定程序，严格规定办理，严禁作风粗暴、方法简单，杜绝矛盾激化、事态扩大，切实解决信访问题。

三是抓好矛盾纠纷排查。我局领导充分认识到抓好排查工作，对于化解不稳定因素至关重要，在矛盾源头上狠下功夫，时刻做到在矛盾纠纷的排查方面一抓到底。坚持定期开好矛盾纠纷排查会议，坚持开展节假日、重大政治活动等敏感时期的专项排查调处活动，坚持开展重点排查，建立台账。认真做到在思想上决不能存一丝侥幸;工作上决不能有半点疏漏;范围上决不能留一点死角。

四是切实解决群众反映的问题。我局长期重视信访工作，对群众反映的所有问题都认真研究，做到了诉讼合理的问题及时解决，诉讼无理的及时教育，行为违法的及时处理，生活困难的及时帮扶。通过重信重访、一访一办、息讼息访，及时化解、稳控了群众所反映的问题。

五是畅通信息渠道，确保信息掌握到位。按照上级要求，结合我局的实际情况，严格值班、报告制度。实行领导信访值班制。我局领导实行工作日和重大会议和假日信访值班制，由局领导班子成员轮流值班，随时掌握信访信息。实行信息“日报告”、“零报告”制度。安排专人准时向xxx汇报信访情况，做到了不迟报、不漏报。

20__年，我局将一如既往地按照信访工作局的要求，认真开展排查工作，细化目标责任，进一步强化措施，确保我局信访工作再上新台阶。

银行案件分析报告篇四

在州委、州政府的正确领导下，在省联席办、省xxx的指导下，我州认真贯彻落实中央、省关于信访工作的一系列精神，坚持用群众工作统揽信访工作，积极开展“信访工作基层基础建设年”活动，突出“事要解决”，维护群众合法权益和正常信访秩序，信访工作取得新的成绩。

一、基本数据及分析

1-12月份全州信访总量同比增长，其中群众来信同比增长，群众来访同比增长。

县市群众来信同比下降，其中重信40件，同比增长，联名信4件，同比下降。

群众到县市上访同比分别增长，，其中个体访同比分别增长、，集体访同比分别增长、。

群众到州上访同比批次下降、人次增长，其中个体访同比分别下降、，集体访同比分别增长、。

群众到省上访同比分别上升、，集体访同比分别上升50%、，非访同比批次持平、人次下降。

群众到京上访同比增长,其中非访同比增长，重复非访同比下降。

分析2013年信访形势，有以下几个特点：一是信访总量高位运行，但仍在可控范围。1-12月全州信访总量同比增长，相对于我州经济社会发展水平和人口总量，我州信访总量仍处于一个较高的水平。与此同时，信访工作的力度也在不断加大，信访形势仍在可控范围。二是群众来信小幅增长，上级交办件增多。今年州本级群众来信同比增长。国家投诉受理办公室从7月1日开始，全面放开受理公民、法人和外籍人士的投诉和意见建议，我州群众在国家投诉受理办公室投诉大幅增长，同比增长;直转件大幅增多，同比增长近40%。三是重复信访仍然较多，集体上访比较突出。

重复来信、来访较多，特别是一部分老上访户，多年来经过多次研究处理，仍然屡访不息，甚至故意越级上访，有意多次登记，藉此给地方政府施压。集体上访也比较突出，主要是到州集体访，占到州访总量的。四是反映问题比较集中，处理难度较大。群众上访反映的问题主要集中在复退军人、企业改制、征地拆迁、涉法涉诉、交通营运、退耕还林、水库移民等几个方面。涉法涉诉问题比较多，老上访户中大部分是反映涉法涉诉问题，进京访中50%以上是反映涉法涉诉问题。五是上访人行为过激，缠访闹访时有发生。部分上访人员不听劝告，到政府机关缠访闹访、滞留不归，甚至出现堵门堵路、下跪、穿孝衣、扬言自杀、踢打接访干部等现象。

二、主要工作及成效xxx工作总结(一)领导高度重视，进一步加强信访工作。州委、州政府高度重视信访工作，把信访工作纳入全州绩效考核、社会管理综合治理、政府目标管理，做到同部署、同研究、同考核。一是召开会议安排部署。州委常委会议、州政府常务会议3次研究信访工作，召开全州性大会4次，安排部署信访维稳工作;在其他重要会议上，州委、州政府主要领导也多次对信访工作进行强调。二是成立州委群众工作部。赋予群众工作部社会建设指导权、直接交办督办权、重大决策评估权、考核奖惩建议权、干部提拔任用发表意见权。三是进一步明确信访责任。党政一把手是信访工作第一责任人，专职副书记为牵头人，政法委书记、常务副县市长是分管责任人，其他领导实行一岗双责。同时继续实行目标管理，州委、州政府与各县市委、政府和湘西经开区签订了信访工作目标管理责任书，下发了信访工作目标管理考核办法，对信访重点工作提出了明确的量化考核指标，把8县市委政府、湘西经开区、州县市直单位、乡镇全部纳入考核范围。

(二)突出事要解决，进一步抓好案件办理。转变工作观念，变革工作方法，从过去满足于将信访人劝回去转变为将问题交下去，从过去重点办理上级交办案件转变为上级交办和自办案件并重，从过去只要有办理结果就结案转变为注重倾听上访人的反馈，通过加强信访案件的办理，促进“事要解决”。一是分类型交办。对初次进京、赴省、到州上访新户，每周进行清理、交办;对信访积案每年进行排查，统一交办;对上级交办案件和州领导批示案件及时交办，进行重点办理。二是分层次督办。对一般交办案件，经办人通过电话催办;对领导接访案件，安排一名局班子成员负责跟踪，发函督办;对突出问题，由联席办组织调查组进行督办;对普遍问题，由州级领导带队，州委督查室、州政府督查室、州维稳办、州xxx等组成联合督查组，深入现场进行督查督办。三是分对象反馈。对涉及省外、省内其他地区和省直部门的信访问题，及时向省xxx汇报、请示;对领导接访案件和批示案件，办结后及时汇报，同时抄送督查室;对来信来访案件，要求上访人签署意见，或电话回访。

(三)突出领导接访，进一步提高处访实效。一是高度重视。州委、州政府下发文件，每周安排一名州委常委、副州长接访，每半年开展一次下访。县市委书记、县市长每月接访一次，每个工作日均安排一名县级领导接访。二是精心组织。制定接访方案，坚持“三定一公开”(定接访领导、定接访时间和地点、定接访方式，把三定内容向公众公开)，紧扣“三个环节”(接访前的案件准备、接访中的调度协调、接访后的跟踪督办)，确保领导接访“件件有着落，事事有回音”。三是多措并举。采取现场接访、带案下访、预约接访、专题研究等形式，注重解决问题。四是主要领导带头。五是建立档案。对领导接访建立“五个一”档案，即一本记录本、一本台帐、一套照片、一期信访简报、一张接访签到表，确保领导接访规范进行。

(四)突出积案化解，进一步促进息诉息访。一是精心安排部署。州委办、州政府办印发了信访积案化解活动方案。12月，州委办、州政府办又印发《信访积案和矛盾纠纷大排查大梳理大化解方案》。二是逐一明确责任。对积案逐一明确包案领导、问题化解和稳控疏导责任单位及责任人员，按照“一个问题、一名领导、一套班子、一个方案、一抓到底”的要求，细化工作方案，积极化解。三是狠抓督查督办。制定信访积案化解进度表，每月进行统计和通报;同时开展督查督办，将信访积案化解作为督查重点，有力推动了积案化解工作顺利开展。

(五)突出非访控制，进一步抓好信访维稳。把敏感时段的信访维稳作为一项十分重要的工作来抓，进一步提高认识，精心安排，强化责任，落实措施，确保了全国、省、州“两会”以及中央、省领导来州视察等特护期间的社会稳定。一是抓排查化解。建立了矛盾纠纷定期排查机制，乡镇半月一排查，县市一月一排查，重要节日、重大政治活动等特殊敏感时期，随时开展集中排查。对排查出的问题，及时研究，落实责任，做到发现得早、化解得了、控制得住、处理得好。二是抓值班调度。在特护期期间，每天安排人员值班，调度老户稳控情况，发现问题，及时处置，确保了社会稳定。三是抓现场接访。制定现场接访劝返方案，组织专门接访队伍，精心安排部署，统一指挥调度，强化现场接访处置，确保上访人员及时接出、安全送返、不会倒流。四是抓责任追究。严格接访工作纪律，对工作不主动、处置不及时、稳控不到位，出现群众越级上访、影响较坏的，实行责任倒查和追究。

银行案件分析报告篇五

福建全省116个少数民族建档立卡贫困村、11581名少数民族建档立卡贫困群众全部脱贫摘帽，少数民族群众人均收入逐年提高，68个民族村被xxx命名为“中国少数民族特色村寨”，涌现出以宁德赤溪畲族村为代表的一批脱贫先进典型。

全面深入开展民族团结进步创建的宣传工作、大力培育民族团结进步先进典型、加强少数民族流动人口服务管理、保护传承少数民族优秀传统文化，成功举办少数民族传统体育运动会、少数民族文艺调演、海峡两岸各民族欢度“三月三”节等重大活动，12个民族团结进步模范集体和12名团结模范个人受到xxx表彰。

组织宗教界开展“砥砺初心，爱我中华——福建省宗教界坚持宗教中国化方向”系列活动。疫情发生以来，引导宗教界坚持抗疫和公益并重，累计捐款捐物超1亿元，彰显了新时代宗教界的爱国情怀。成功举办第五届世界佛教论坛、海峡论坛·两岸佛教文化交流周、福清石竹山梦文化节和两岸民间宫庙叙缘交流等活动，为促进两岸融合发展、服务“一带一路”建设作出积极贡献。

谋划“十四五”

对于“十四五”福建民族宗教工作的规划，宋哩表示，福建民族宗教工作部门将持续实施挂钩帮扶工作，推动民族乡村振兴发展，加强城市民族工作，促进各民族交往交流交融，推动民族团结进步事业迈上新台阶；以坚持宗教中国化方向为鲜明主题，提高宗教工作法治化水平，健全完善宗教工作长效机制，不断加强宗教界自身建设，积极引导宗教与社会主义社会相适应。

在答记者问环节，宋哩介绍了“十四五”福建在推动民族乡村振兴高质量发展的四项措施，分别是：

一是持续推进挂钩帮扶民族乡村工作，加大扶持力度，帮助民族村发展壮大村级集体经济，增强“造血”功能。

二是推动各地制定完善民族乡村振兴发展规划，巩固脱贫攻坚成果，推动与乡村振兴一体规划、协调推进。

三是推动少数民族特色村寨建设提质升档，培育一批民族乡村振兴示范乡和示范村，带动民族乡村经济社会各项事业发展。

四是加大特色产业扶持力度，鼓励支持少数民族家庭农场和农民合作社两类农业经营主体发展，打造一批少数民族乡村优质产业品牌，通过示范引领，带动民族乡村高质量发展。

福建省公安厅

谈谈“十三五”

发布会上，陈育煌介绍了“十三五”福建公安事业的主要成就，有六个亮点。

银行案件分析报告篇六

为深入贯彻落实总行《关于进一步加强当前时期信访和舆情工作的通知》精神，充分加强党的“十八大”会议期间及双节期间xx分行的高度安全稳定，维护好金融秩序，营造稳定社会环境，分行党委、纪委高度重视信访和舆情工作，要求分行各部室、各支行要通过教育学习，进一步统一广大员工思想认识，确保思想上高度清醒、政治上特别坚定，扎实开展好我行信访和舆情工作，全面维护好我行“xxxxxx”的良好形象。“中秋”“国庆”双节长假即将结束，在此期间，xx分行全行员工在党委和纪委的统一领导与严密部署下，秉承了信访和舆情无小事的思想观念，严格落实领导责任制，坚持分级负责、属地管理，谁主管谁负责的信访和舆情工作原则，大力开展了xx分行信访和舆情专项排查活动，现将具体情况报告如下：

(一)强化组织领导作用，明确、细化任务及责任分工。

一直以来，xx分行在信访和舆情工作方面，始终坚持党委统筹兼顾、纪委统一领导、部门多级联动、纪检条线监察的工作模式，成立了分行信访和舆情工作领导小组。分行xxx行长为第一责任人，负责信访与舆情排查统筹协调及任务安排;副行长、纪委书记xxx为第二责任人，负责主抓信访和舆情工作开展;纪检监察专员xxx为第三责任人，负责抓好分行信访和舆情工作，并检查、督导各部门及分(支)机构活动开展情况;各部室及分(支)机构负责人为部门第一责任人，负责推进党委、纪委关于信访和舆情工作相关指令、要求在部门内的坚决落实;另外，纪检xxx门为第一责任部门，全面负责信访和舆情工作各项制度及具体措施的落实。通过明确任务分工，逐(层)级抓好工作落实，进一步强化了组织领导作用，为信访和舆情工作的全面开展奠定了扎实基础。

(二)进一步加强宣传教育力度，充分增强全行员工，特别是中层以上管理人员事业心责任感。

信访与舆情工作是银行发展的“灵魂”与动力，是推动金融银行业发展不可不考虑的重要因素。这项工作抓好了，便能够为银行的发展注入鲜活的“灵魂”，带来源源不竭的动力，反之，就可能给发展带来一定的障碍和阻力。因此，在抓信访与舆情工作方面，我们严格按照总行相关指示精神及分行党委、纪委相关要求，重点加强了对此项工作的宣传教育，使广大员工充分认清信访与舆情工作在分行事业发展中举足轻重的地位和作用，以及对分行事业发展的重要意义。在员工的教育上，我行采取了随机教育的方式，充分利用各种行政例会等有利时机，加强了对我行员工的思想教育，要求广大员工在对待社会上对“十八大”及我行的负面舆论问题上，一定要认清形势、理智面对，不要盲目“跟风”、“人云亦云”，要正确、理性地看待问题，自觉维护好党的“十八大”及我行自身的良好形象。

(三)把信访与舆情工作纳入重要议事日程，融入安全形势分析重要内容，进一步找准信访和舆情工作的共性，实现信访和舆情工作的有机结合。

信访和舆情工作表面看来是两个独立的整体，不存在相互依存的关系。实则不然，信访与舆情工作其实存在许多相互促进、相互兼容的地方，两项工作虽属性不同，但既可以单独处理又可以相互融合，因此，二则之间存在诸多的共同点。

一是“殊途同归”。两项工作都是围绕实现银行业健康发展的目标任务开展，通过模式不同但方法路径相通的措施和手段，达成最终的奋斗目标—维护我行“xxxx、xxxx”的良好形象，推进我行事业又好又快发展。信访工作应该坚持把社会对我行良好的评价“迎进来”的战略，舆情工作应该坚持把我行良好形象“推出去”的战略。所以在路线方面两项工作是相反的，但最终的目标就应该是树立我行良好的社会形象。

”，为银行的事业发展铺平道路。

三是“风险相通”。信访和舆情工作都存在员工道德防范方面的风险，因此，必须确保信访和舆情工作两手抓两手都要硬，要统筹兼顾而不能顾此失彼。比如在信贷、产品销售、资金使用等方面，如果不能按照总行相关要求抓好正面宣传、避免负面效应，那么，势必会加剧信访工作面临的困难和阻力;反之，如果信访工作抓不好，也势必会在舆情方面破坏我行一直以来的良好形象。两项工作相辅相承、紧密相联，任何一项工作抓不好都有可能导致我行面临业务拓展、自身形象维护方面的风险。

综上，xx分行在做好信访和舆情专项排查工作方面，努力做到了统筹兼顾，不仅对两项工作不同的重要内容进行了排查，而且更对两项工作存在的共同风险点进行了分析、比对，对于好的方面要求全行员工要继续保持和发扬，对于存在的不足和安全隐患责成相关部门限期整改，初步实现了信访和舆情工作的有机结合，确保了我行各项工作的高度安全稳定。

(四)加大纪检监察检查、监督力度，从源头控制并协调好不稳定因素。

银行案件分析报告篇七

近期，总行要求组织学习案件防控，本人作为一名员工，认真学习总行下发的各种文件，往往信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨：

（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。

（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。

以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。

以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。

塔山支行韩宝琳

2011年5月28日

银行案件分析报告篇八

为及时掌握行内员工的异常行为动向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的异常行为排查，排查事项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。并采取背向交互判断以及抽查谈话等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查，暂未发现有异常行为员工。

为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信息，及时查找事由，接受监督。

及时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到及时、认真的回复。此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对异常情况实施问责制度。

银行案件分析报告篇九

抓落实控风险全面提升风险管理水平×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：

一、加强领导，全力抓好案件防控工作

×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：

（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的，保证了案防工作的整体效果。

（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力

加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

（二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人

和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处

今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

（二）高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银

监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。

（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

（一）监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当篇二：xx银行案件防控工作总结

银行案件防控工作总结xx银监分局：

我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本案件风险排查工作总结汇报如下：

一、主要工作

一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展，为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。

精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。

（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。

严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。

员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。

三、存在的不足及薄弱环节

（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。

（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。

（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。

四、下一步工作计划篇三：2010年银行案件防控工作总结

银行案件防控工作总结

根据总行《xxxxx开展“案防攻坚年”活动实施方案》通知要求，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习。通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起了防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处臵向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深入各部门在防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：

了全方位对员工不良行为的排查，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。3．认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我支行机构特点，组织全体员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

二、案件防控具体做法

认真贯彻落实总行要求，结合我行实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

（一）高度重视，周密部署，扎实落实

全行高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行案件防控文件的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由xxx行长任组长、各部门负责人为成员的排查小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对商行事业、对员工和对自己高度负责的态度，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。

（二）明确责任，各尽其职，各负其责

遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生。

（三）筑防火墙，注重预防，适时预警

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门负责人进行民主测评。平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。

员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱，明确双人负责。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。

（四）及时用oa办公自动化系统转发案件防控工作动态及传达上级文件精神

要求部门负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件各部门深入进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

三、关键风险点监控检查情况

理疲劳”产生的操作风险和案件，根据《关于就进一步严防银行案件进行风险提示的通知》(晋银监办[2010]135号)、《关于进一步加强案防工作分析研究的通知》(晋银监办[2010]139号)文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险负责人员对关键风险点监控检查制度。几个月以来，关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改、上报，风险监控工作取得了较好的成绩。支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、监控检查内容，对个部门、各柜员进行了关键风险点监控检查。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。

四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。

一、加强业务风险核查。

加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。

二、提高部门负责人的管理履职。

支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。

同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。

三、加强员工的风险防范意识教育。支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。

四、规范员工日常管理与行为动态

本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。

城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。

上半年工作总结2013年上半年，在总行及分行领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行2013年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：

一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实(一)抓好防范保安全，强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《2013年安全保卫及案件防范责任书》，并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求，积极组织召开分行安保工作会议，明确安全保卫工作责任，逐条分解细化责任书要求，结合分行实际制定了我分行2013年安全保卫及案件防范工作计划，严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求，将安全目标管理摆在重要位置，层层签订了责任书并明确了责任，强化领导责任和全员参与意识，一级向一级负责。按月总结计划完成情况，确保各项安保及案防工作按计划要求完成，分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求；每季度定期组织一次安保及案件防范专题会；不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件；并经常带领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等；按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度，在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三，结合辖内社会治安形势，提升案防意识，抓自查促整改，使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识，增强忧患意识和紧迫感，克服麻痹和侥幸心理，做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。

二、抓队伍建设，提高安全防范技能

在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设，紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。

三、完善制度及管理体系，加大风险防控力度(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化，落实检查效果。年初，我分行积极认真总结2012安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则，采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式，时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态，整改隐患，堵塞漏洞，防患于未然。

（二）加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则，完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。

（三）严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意识有待进一步增强。二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设施更新工作。

银行案件分析报告篇十

根据刑法规定，确定某一行为是否构成犯罪，无外乎从犯罪构成的四个主客观要件方面来分析，即犯罪的主体方面，犯罪的主观方面、犯罪的客观方面、犯罪的客体方面。现针对本案抢劫罪的四个构成要件对证据的要求作一个分析报告。

根据《刑法》第263条的规定，抢劫罪是指以非法占有为目的，以暴力、胁迫或者其他方法，当场强行劫取公私财物的行为。依照刑法、刑诉法以及有关司法解释，并结合本案具体案情，认定王某、徐某抢劫罪的证据如下：

刑法中犯罪主体是指达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力、实施危害行为的自然人与单位。只有行为主体具备了法定的刑事责任年龄与责任能力，才能依法追究其刑事责任。 根据《刑法》第十七条第二款规定，凡是年满14周岁的，具有刑事责任能力的人，都可以成为本罪的主体。故以下证据可证明本案中王某、徐某的犯罪主体资格：

（一）王某、徐某的居民身份证；

（二）王某、徐某的户口簿或户口底卡档案；

（三）王某、徐某的医院出生证明；

（四）入学、入伍等登记中及个人履历表中有关年龄证明；

（五）出生地同一区域邻居中同年、月、日出生者的父母或其他亲友证词；

（六）王某、徐某的供述及其亲属证词；

在收集、审查、判断和运用上述证据过程中，由于实践中经常发生犯罪嫌疑人或其亲友通过涂改犯罪嫌疑人年龄的方法逃避刑罚的情况。对犯罪嫌疑人边缘年龄的查证，仅依据身份证和户籍材料是不能完全认定其犯罪主体资格的，故应取得上述证据中的第（三）、（四）、（五）项，以形成一证据链条，互相印证。

通过对上述证据的收集和固定，能够证明本案被告人王某今年26岁，被告人徐某今年39岁，在犯罪时均已满14周岁，具备《刑法》规定的抢劫罪所要求的责任年龄、刑事责任能力，故两被告人均为适格的犯罪主体。

犯罪主观方面是指行为人对其所实施的危害社会的行为及其危害社会的结果所持的故意或过失的主观心理态度。

在主观方面，抢劫罪只能由直接故意构成，故意的内容必须以非法占有公私财物为目的。 关于认定本案两被告王某、徐某抢劫罪主观故意的证据有：

（一）证明王某、徐某抢劫罪主观故意的直接证据为两被告人的供述和辩解。

1、被告人的供述和辩解各被告共同实施犯罪进行了计划分工并且各人分别实施了相应的具体犯罪行为。

首先王某提出，寻找一个住人少、能包嫖宿的饭店，到深夜时抢劫“小姐”和饭店老板，并商定由先王某一人事先嫖宿在饭店内，到深夜时分另给徐某、李某发短信，并打开屋门让两人进屋，3人共同实施抢劫。 选定目标后，王某入住饭店，并给另外两被告发短信，3人到王某嫖宿的房间，由徐某持一把刀看住阿芳，王某、李某两人则来到饭店老板孙某夫妇的房间，由王某把刀架在孙某的脖子上威逼其拿钱。

2、被告人的供述和辩解证明被告人实施作案有动机、目的。

即三个觉得打工挣钱太少，手头拮据，于是想找一个省力又挣钱快的门路，由此想到劫取饭店以获取钱财。并且被告均认识到劫取钱财会造成他人的财产损失，并且在压制其反抗的过程中可能会造成人身伤害，但为了非法获得钱财的目的，仍然希望这种结果发生，这就具有抢劫罪的主观故意。

3、被告人的供述和辩解证明各被告人对共同实施抢劫行为事先进行了商量，并且达成了共识。

王某提出，寻找一个住人少、能包嫖宿的饭店，到深夜时抢劫“小姐”和饭店老板，徐某和李某均欣然同意，并且共同商量了具体的实施方案。

4、被告人的供述和辩解证明各被告伤害被害人的时间是在抢劫行为当时，其目的是为抢劫排除障碍，而不是为抢劫完成后而实施伤害行为。此证据可证明行为人是以非法占有为目的而实施压制被害人反抗的行为，符合抢劫罪的主观要件。

（二）在以上所述直接证据的基础上，以下间接证据可进一步印证各被告的主观故意。

1、被害人陈述、现场目击证人的证言

2、事先踩点场所的现场证据即现场勘查笔录、证人证言、辨认笔录，证明被告人已按计划的内容准备工具、踩点印证其主观故意的心理态度。

3、提取的物证：西瓜刀、手机，能证明被告人在预谋时主观上就有使用暴力或以暴力相威胁的准备，以及积极按照事先预谋实施抢劫行为。

上述证据的收集和固定证明：

（一）作为自然人，被告人王某、徐某主观上具有直接故意，即明知自己的行为会发生危害社会的结果，而希望该结果的发生。

（二）对于共同抢劫犯罪，作为共同犯罪参与者，各被告人在主观上都明知自己的行为是在共同犯意支配下实施的共同犯罪行为的组成部分。

犯罪的客观方面，是犯罪活动的客观外在的表现，具体说明某种犯罪是通过什么样的行为，在什么样的条件下对刑法所保护的社会关系即犯罪客体进行了侵犯，以及这种侵犯造成了什么样的后果的事实特征。

在客观方面，抢劫犯罪的行为人必须具有对公私财物的所有者、保管者或者守护者当场使用暴力、胁迫或者其他对人身实施强制的方法，立即抢走财物或者迫使被害人立即交出财物的行为。这种当场对被害人身体实施强制的犯罪手段，是抢劫犯罪的本质特征，也是它区别于盗窃罪、诈骗罪、抢夺罪和敲诈勒索罪的最显著特点。

证明本案被告抢劫犯罪客观方面的证据有：

（一）犯罪嫌疑人供述和辩解。证明预谋中及在具体实施犯罪过程中使用暴力方法排除被害人反抗进行抢劫，被告人徐某持西瓜刀压制被害人阿芳，王某则使用西瓜刀这一作案工具架在孙某的脖子上威逼其交出财物，并在孙某的右手臂上狠狠地戳了一刀，以此威胁其拿钱，后孙某的妻子刘某在李某的威逼下告诉两人的钱在抽屉里。

（二）被害人、现场目击证人、旅社其他服务员的证言。证明被告人以非法占有为目的，采取暴力、威胁的手段压制被害人反抗而强行劫取财物。

（三）案发现场或从各被告人身上或指认处提取的物证：西瓜刀、手机作案工具，以及搜查笔录、辨认笔录。

（四）鉴定结论。物证及其附着物上的血型鉴定、指纹鉴定、dna鉴定、药物鉴定。

（五）作案工具等物证来源的相关证据：

1、同案犯的言词证据；

2、证人或同案犯与本案各被告人的相互辨认笔录；

3、鉴定结论，从来源处提取的同类物及物证所作的同一鉴定。

（六）抢劫现场勘查笔录及照片。

（七）书证：伤情检验，证明被害人的伤害部位、伤口特征与各被告人的供述、证人证言所证明的被告人在犯罪过程中的行为及所使用的凶器能否对应。

（八）书证：医院病历资料，证明伤情检验结论的科学性。

（九）住宿登记的笔迹鉴定。

通过上述证据的收集和固定可以相互印证证明：

（一）各被告人使用了伤害他人的暴力方法相威胁；

（二）暴力或以暴力相威胁指向的直接对象是被害人本身，而非直接指向被害人的财物；

（三）当场使用暴力或以暴力相威胁和当场取得财物。

犯罪客体是指我国刑法所保护而为犯罪行为所侵犯的社会主义社会关系。

抢劫罪侵犯的客体是复杂客体，即其行为不仅侵犯了公私财产所有权，同时也侵犯了被害人的人身权利，往往造成人身伤亡。侵犯复杂客体，是抢劫罪区别于其他侵犯财产罪或者一般的侵犯人身权利罪的主要标志。

证明本案被告人实施抢劫犯罪客体方面的证据主要有：

（一）被害人的人身权利

1、户籍证明、身份证；

2、物证，提取的被害人随身携带的物品及其提取笔录；

3、书证，被害人的伤情鉴定；

（二）被害人的财产权利

1、目击证人的证言

2、被害人陈述

3、被告人的供述与辩解

4、书证，勘验笔录

5、物证，现场照片

通过上述证据的收集和固定证明：犯罪嫌疑人的行为侵犯了双重客体，即被害人的人身权利和财产权利。

银行案件分析报告篇十一

尊敬的各位领导、各位评委：

大家好!我叫×××，来自×××xxx。今天我演讲的题目是《高扬使命无悔青春》。

屈指算来，走上信访干部之路已经有几个月了。这些日子里，我曾为日常的忙碌劳累而心烦意乱，曾为工作的委屈辛酸而心浮气躁，也曾为生活的烦闷嘈杂而心灰意冷。然而，更多的时候，我的心却被洋溢的温暖包围着。看着弱势群体的权益得到了维护，我便从忙碌中品味到了充实；看着一触即发的矛盾化干戈为玉帛，我便从平淡中感悟到了激越；看着悬而未决的难题迎刃而解，我便从嘈杂中体验到了幸福！

1处理。经过两天时间的多方沟通和反复协商，最后施工方同意补发拖欠的工资20余万元，拿到被拖欠半年之久工资的农民工含着眼泪说：“真是太感谢各位领导了，我们终于能对家人有个交代，过个安稳年了，太感谢了！”在解决问题的过程中，我们为他们所做的不多，也就是倒茶时热情些，交谈时耐心些，汇报时用心些，却也赢得了他们的尊重和感谢。想想自己能为群众解决困难略尽微薄之力，总是止不住心头一热！现在，我感觉自己嘴越来越甜，腿越来越勤，处事越来越从容。我想，我的这些进步，主要应该归功于信访工作对我的磨练和启发，归功于我融入的这个务实创新的团队。

复而去，我对我的选择无怨无悔！正是有了这样的精神，我们的信访干部定将不辱使命，永葆激情，甘做党群的连心桥，甘做群众的有心人！

时下，我区争先创优活动正开展得如火如荼。对于我们信访人来说，争先创优不是一种形式，不是一个口号，不是标榜自己的一个词语，而是一种为百姓谋利益的热情，是一种对党的事业高度负责的精神，是一种创造生命精彩、体现人生价值的境界！组织的信任就是火热的使命，群众的需要就是如山的责任。就让我们用勇当先锋的豪情谱写争先创优的新篇章，用爱岗敬业的实际行动为党献上一份生日贺礼，让我们的青春因奉献给火热的信访事业而激扬!

我的演讲完毕，谢谢大家！

银行案件分析报告篇十二

尊敬的公司领导：

通过与公司相关人员了解案件的基本情况，查阅案件书面材料、法律法规，现特就佛山力雄机电有限公司（以下简称“佛山力雄”）票据事宜制作本分析报告，并提出建议，供领导参考。

一、基本案情

票号为***6的商业承兑汇票由内蒙古通辽国家粮食储备库（以下简称“粮食储备库”）开出，由兴业银行股份有限公司大连分行营业部托收承付（以下简称“兴业银行”），内蒙古国创金科机械有限公司（以下简称“国创金科”）接收后将该票据背书转让给公司，然后由公司背书转让给现在持票人佛山力雄。

2016年6月，票据到期后佛山力雄向兴业银行申请承兑，兴业银行以票据印章不清晰为由拒绝承兑。

2017年4月，佛山力雄再次向兴业银行申请承兑，4月10日，兴业银行作出书面拒绝付款理由书，拒付理由为：无款支付。

二、案件分析

本案件中涉及五方当事人，各方法律地位如下：粮食储备库为出票人，国创金科以及我司均为背书人，佛山力雄为持票人，幸运银行为承兑人。

依据票据法规定，持票人佛山力雄享有三种权利，一是付款请求权，即票据持票人享有向承兑人请求支付票据款项的权利，这是第一顺位的权利；二是追索权，票据被拒绝承兑后，持票人有权向前手即票据背书人主张追索权，要求偿还票据金额及其他费用，追索权具有选择性，持票人可以只向某一背书人追索，也可以向所有背书人以及出票人追索，被追索人偿还款项后，也获得了票据上的权利；三是利益返还请求权，所谓利益返还请求权，是指持票人基于民法的公平原则所享有的一项权利，即当持票人的票据权利因时效超过或者欠缺一定手续而消灭时，该持票人对出票人或者承兑人在其所受的利益限度内有请求返还的权利。

票据被拒绝承兑后，佛山力雄有权向其前手即国创金科、我司以及出票人粮食储备库主张追索权。

三、法条依据

《票据法》第六十一条 汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。

汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：

（一）汇票被拒绝承兑的；

（二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。

第六十二条 持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。

持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。

第一百零三条 有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：

（一）伪造、变造票据的；

（二）故意使用伪造、变造的票据的；

（四）签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的；

（五）汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的；

（六）冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物的；

（七）付款人同出票人、持票人恶意串通，实施前六项所列行为之一的。

《票据法实施细则》第十七条 票据权利在下列期限内不行使而消灭：

（二）持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月；

（三）持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月；

（四）持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。

票据的出票日、到期日由票据当事人依法确定。

第十八条 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。

《刑法》第一百九十四条 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；

（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；

（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；

（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；

（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。

四、建议

1、我司作为票据背书人，佛山力雄公司可以向我司主张票据追索权，但通过逐级向上追索，实质上最终的责任方为票据出票人粮食储备库，为减少追索过程的繁琐、防止追索权时效经过，建议我司与佛山力雄协商，由佛山力雄持票据以及拒绝承兑理由书向出票人粮食储备库主张票据追索权，由出票人偿还票据金额以及其他费用。

2、若粮食储备库拒不支付，我司可以建议佛山力雄向票据支付地或者被告所在地人民法院提起诉讼。

3、另根据兴业银行拒绝承兑书可得知，拒绝承兑的原因是粮食储备库的账户上没有款项可供支付，粮食储备库明知对外开具票据应在账户上预留相应款项，但实际上账户内却无款支付，存在票据诈骗的嫌疑，若佛山力雄在向粮食储备库主张追索权后，粮食储备库仍拒不支付，我司可以建议佛山力雄以粮食储备库存在票据诈骗行为向公安机关报案。

李名博

2017年4月16日

银行案件分析报告篇十三

在行政执法中，行政处罚案件的证明，是证据理论上的一个基本问题，同时也是行政处罚实践中的一个重要问题。行政处罚案件的证明是一项复杂、细致的工作：它首先要对各个在案证据的采用性和证明力进行认证，在此基础上再对全部证据的多种因素进行总体的分析判断，最终判定全部证据是否达到证明案件事实的证明标准。这一切无疑是一个非常复杂的推理和判断过程，有时甚至可以说是非常艰难的工作。因此，对行政处罚案件的证明进行系统的理性的逻辑分析，有助于工商行政管理机关按照既定的证明要求完成证明任务，正确办理行政处罚案件。

一、证明的概念

行政处罚案件的证明，是指办案机构对违法案件事实及其处理的认定。具体地说，行政处罚案件的证明是指办案机构在调查取证的'基础上，对收集到的的进行审查判断，确定违法主体是谁，违法事实是否发生，并对确认的违法事实分析定性，以决定适用何种法律法规进行处罚的执法活动。证明在办案工作中具有极为重要的意义，是办案工作的核心。工商行政管理机关在作出行政处罚决定之前，必须首先查明案件事实，而案件事实是否查明必然就有一个案件事实的证明问题。无论我们关注与否以及关注的程度如何，案件事实的证明问题都不以我们的意志为转移而客观存在于行政处罚活动中。

证明是查明违法事实的基本方法，它贯穿于立案、调查、结案等一系列办案阶段之中。只有在收集、审查、判断证据，并运用证据完成了确认案件事实的证明任务之后，工商行政管理机关才能适用法律法规，对违法行为进行处理。因此，办案工作的完成，有待于证明任务的完成。

完成案件事实的证明与证据之间存在密切的关系。每个证据都对案件事实起着不同程度的证明作用，而证明是在对单个证据的证明作用分别分析认定的基础上，对全部在案证据是否能够认定案件事实的要求的综合判断。证明与证据的证明力大小有实质性的联系，也就是说，证明任务的完成实际上依据证据的可信的价值而定。证明还与各个证据和事实之间联系的紧密程度、各个证据之间的相互印证情况以及各个证据之间的联系紧密相关。

二、证明的内容

总体来说，办案工作的证明内容就是确定案件的客观违法事实及其处理。证明内容完成后，所调查的违法事实必须清楚，证据必须确凿充分，能为定性处罚打下坚实的基础。具体来说，证明的内容，就是指违法案件中，需要由办案机构依法收集运用证据证明的案件事实，即要对违法主体、违法时间、违法地点、具体违法活动、危害后果如何，这五个方面及其应当适用何种法律法规进行处理、怎样处理加以证明。

（一）违法主体

违法主体是指违反工商行政管理法律法规，并有承担相关行政责任能力的单位或者个人，即被工商行政管理机关查处的对象。对违法主体的证明包括两个方面的问题，其一是违法主体是谁，其二是违法主体的基本情况。“责任自负”是确定违法主体的基本原则。违法主体是指应当承担行政责任的主体，绝不是说任何具体从事违法行为者，就一定是承担行政责任的对象，如无行为能力人就不能为其违法行为承担责任，再如企业的分支机构，依据相关法律规定，企业的分支机构并不具有法人资格，其从事经营活动的责任由企业承担。但也并不是说，企业的分支机构对其经营活动就一定不承担责任，它只是不能完全独立承担责任而已。根据国家工商总局的解释，企业的分支机构可以作为行政处罚案件的当事人，当该经济组织不能完全承担有关行政责任时，应由其所隶属的企业法人承担，对此，最高人民法院的有关司法解释也有类似的相关规定。因此，确定作为查处对象的违法主体时，要视具体的案情而定。

银行案件分析报告篇十四

**县上半年妇女信访案件形势分析在上级妇联的指导下，在县委、县政府和各级各部门的高度重视下，**县妇联对20上半年的妇女信访案件进行了整理分析，现将情况汇报如下：

一、基本情况年上半年共接待各类妇女来电、来访39件，与去年同期相比增加5件。从案件类别划分，婚姻家庭权益案件23件，人身权益案件5件，因病求助案件6件，政治权利1件，其它案件4件。从上访者文化程度上划分，39位上访者大专以上文化程度1人，高中1人，其他均为初中及以下文化程度。从上访者年龄结构划分，35岁以下18人，35至50岁16人，50岁以上5人。从婚姻状况上划分，17位上访者均已婚。从上访者职业划分39位上访者均为农民或无职人员。

二、信访案件呈现的特点及其原因

1、各类家庭婚姻案件仍是上访的重点。在接待的来电、来访案件中，婚姻家庭权益案件23起，占上访案件的59%。究其原因一是夫妻双方婚前缺乏全面的了解，婚后才发现彼此性格不和；二是夫妻双方有一方长期外出务工，夫妻之间缺少应有关心、爱护和沟通；三是一方由于长期外出务工增长了见识或见异思迁，回家后找借口与对方争吵，继而引发家庭矛盾。四是婆媳矛盾在家庭矛盾中也占有一定比例。

2、家庭暴力依然存在。由家庭暴力引发的上访案件13起，占上访案件的33%，仍占不少比例。究其原因是有些男人性情暴躁、自私、缺乏爱心和责任感，当某些要求达不到满足或家人干涉他们的个人不良生活行为如酗酒、赌博等恶习时，引起夫妻争吵，男方以施暴压服女方。另外，男尊女卑封建残余思想尚未根出，一些男子仍有大男子主义思想，以自我为中心，忽略女方的感受，女方稍有不满，男方便拳脚相加。再者受现在社会上不良风气的影响，有些男人在外沾花惹草被妻子发现，说不出理由又不想改正，便对妻子拳打脚踢。

3、因病引发家庭困难求助的案件占有一定比例。在39起案件中，因病引发家庭困难的求助占6起。现行的农村合作医疗制度解决了农村看普通病的问题，但却看不起大病，如白血病、癌症、尿毒症等大病。几十万的巨额医药费农村合作医疗最高只能报销12万元，仍有巨额的费用要患者自行负担。另一方面，大病患者在县级医院根本无法治疗，到省市医院均要先垫付医疗费再回本县报帐，对于本就不富裕的农村家庭来说，无疑是雪上加霜。

4、妇女维权的主体意识增强。虽说上半年共接待了39件妇女上访者，且文化程度均不高，但这也从另一个角度反映出经过这些年的法制宣传，我们广大妇女的自我保护意识和维权意识已经有了很大程度的提高，在遭遇不公平时能自觉拿起法律武器走法律途径保护自己。再者从上访案件的类型来看，上访妇女反映的问题已经走出婚姻家庭，扩展到政治权利、人身权益和其他权益等多个类型。

三、反映出来的问题

1、部分妇女法律观念淡迫，维权意识不强。有些妇女在家庭矛盾激化甚至遭遇家暴受到虐待，受到家丑不可外传的观念影响，总是忍着，实在忍无可忍才找到妇联，如沱江镇的一位上访妇女，到妇联说的第一句话是：“我跟你们说的'你们不会打电话去问他或是去找村干部吧？”她们的心里有强烈的愿望希望我们能帮她，可又怕出面帮了她引发男方不满，继而暴发更加激烈的矛盾，所以只是把妇联作为可以倾诉的娘家人，发泄一下心中的苦水而已。

2、家庭暴力取证难。家庭暴力大多发生在家庭内部，具有隐蔽性的特点，大多数妇女是被丈夫关在家里实施家暴，而许多妇女在受到伤害时，不知道还要取证、没有及时取证或不知道如何取证，更不知道在遭遇家暴时可以报警，以至到了诉讼中当对方不承认，无法举证，在离婚判决时得不到法律有力的保护。

3、妇联组织受职能和维权能力约束。受职能约束，妇联组织在各类上访案件中，只能通过法律和思想道德的教育，对上访者进行心理疏导或帮她们指引一条正确的维权之路，但单靠说教，对妇女同志所遭受的不公平待遇或家庭暴力起不到震慑作用，使一些受到不公事件的妇女感到正义得不到声张。再者，妇联维权干部变动频繁且不具备系统的法律知识水平，在开展妇女维权工作时常常感到力不从心，无法为上访妇女提供满意的法律服务。

四、下段努力方向

1、加大妇女维权工作力度，提高妇女综合素质。一是坚持开展法制宣传教育，通过开展“三八”维权周等形式多样的法制宣传活动，加强对保护妇女权益方面的法律法规的学习和宣传，以增强妇女群众自我保护的意识，培养妇女自我调解、自我化解的意识，提高妇女自主维权和自主救助的能力。二是加大对农村妇女的劳动技能培训，增强她们的社会生存能力和再就业能力。()三是开展内容丰富的文化娱乐活动。通过“妇女之家”和“农家书屋”开设各种文化课程补习班，鼓励、组织妇女群众学习医学保健常识、基本法律知识等，丰富精神文化生活，提高综合素质。

2、提前介入，完善矛盾纠纷预防化解机制。一是各级妇联组织要建立排查制度，做好矛盾纠纷的预警工作。实行定期排查与重点排查相结合的方法，重点排查侵害妇女儿童权益的信访问题和涉及妇女儿童权益的重大矛盾纠纷问题。二是完善调处制度，及时化解各种矛盾纠纷。按照妇联组织的工作职责，利用信访窗口作好妇女群众的来信、来访工作，通过调查情况，及时与有关部门协调沟通。对排查出的不稳定因素和暂时解决不了的问题，耐心作好疏导工作，把妇女群众的信访问题解决在基层。

3、注重合力，构建妇女信访联动协调机制。针对信访问题向多元化、复杂化方向发展情况，注重发挥部门优势和社会力量，协调公、检、法、司、劳动、民政、残联、工会、共青团等相关部门，依靠多方面力量，形成处理信访问题的工作合力。

4、加强培训，提高妇联干部维权水平。建议各级妇联组织加强横向、纵向的学习及交流，并编发部分常用的维权政策和法律知识、典型案例分析，以培养妇联系统法律人才，增强维权的实效性。

银行案件分析报告篇十五

原告人张某（爱害人），男，汉族，1976年9月日出生，现住郑州市金水区三全路。

被告人陈某（肇事方），男，汉族，1972年3月日出生，现住郑州市金水区柳林镇沙门村。

20xx年5月27日，陈某驾驶豫akb888号广州雅阁小型轿车沿国基路由西向东行驶至国基路163路公交站牌处，与张某驾驶的轻骑牌电动车相撞，致张某受伤，两车受损的交通事故。造成交通事故后，肇事者陈某不旦没有求助受伤者（张某），反而驾车逃逸。

事故发生后，群众报警，张某被120送入河南省煤炭总医院（以下简称煤炭医院）进行治疗，诊断为：1、创伤性失血性休克；2、脑外伤；3、左侧第6肋骨骨折；4、脾破裂；5、左腘窝处皮肤挫裂伤，肌腱断裂；6、面部皮肤裂伤；7、肠粘连，肠系膜裂伤等。治疗至20xx年6月8日，因受害者张某无钱继续治疗而被迫出院。出院证上显示：1、建议继续治疗；2、加强左下肢腘窝处伤口换药；3、延期吸查血小板，加强下肢活动预防血栓形成等。

20xx年6月18日，郑州市公安局交通巡逻警察支队第五大队（以下简称交警五大队）依法出具《道路交通事故认定书》（以下简称事故认定书），陈某负事故全部责任，张某不负事故责任。

20xx年6月23日，郑州市公安局交通事故鉴定所（以下简称事故鉴定所）依法对受害者张某伤情程度作出《法医学人体损伤程度鉴定书》（以下简称损伤鉴定书），结论为“张某伤情程度评定为重伤”。

20xx年6月16日，陈某因涉嫌交通肇事罪依法被刑事拘留，20xx年（批捕没）。即将被移送郑州市金水区人民检察院审查**。

1、交警五大队依法作出的事故认定书是否有瑕疵

2、事故鉴定所依法作出的损伤鉴定书是否有瑕疵。

3、误工费的的赔偿期间是多久

4、陪护费的赔偿时限及陪护人数（病历不明确）的确定问题。

5、交通费赔偿多少的问题（我方有没有票据）。

6、住院伙食补助费的赔偿时限（因需要二次住院）。

7、受害者出院后所卖的药有无票据及医嘱单（没有显示）上的内容是什么

8、残疾赔偿金该赔偿的数额是什么（对受害者没有进行伤残鉴定，因此伤残等级暂时无法确定，数额也难以计算。）。

9、精神抚慰金如何主张（些问题是个难题，因当前法律不予支持）

10、后期治疗费用是否应该赔付，数额如何计算

1、交警五大队依法作出的事故认定书是否有瑕疵

该事故认定书从形式角度讲，载明了：交通事故时间，交通事故地点，当事

人、车辆、道路和交通环境等基本情况，事故发生经过，事故证据及事故形成原因分析，当事人导致交通事故的过错及责任或意外原因，以及落款，基本符合法律构成要件。如没有相反的证据证明存在瑕疵，该认定书是应该被司法机关所采纳。

2、事故鉴定所依法作出的损伤鉴定书是否有瑕疵。

该鉴定书是依据煤炭医院住院病历和辅助检查（沿未看到）所作出的鉴定，而且形式要件基本符合要求。即使被告人申请重新鉴定该鉴定书被推翻的可能性不大，但不排除意外情况的发生。

3、误工费的的赔偿数额及期限问题

根据《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第二十条之规定“误工费根据受害人的误工时间和收入状况确定。误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。受害人因伤致残持续误工的，误工时间可以计算至定残日前一天。”但从煤炭医院的病历上没有显示误工情况亦未单独出具误工证明，需与煤炭医院方面进行沟补正（现今已出院，医院配合与否）因此该部分损失额暂时无法计算。

4、陪护费的赔偿时限及陪护人数（病历不明确）的确定问题。

根据《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第二十一条规定“护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。护理人员有收入的，参照误工费的规定计算；护理人员没有收入或者雇佣护工的，参照当地护工从事同等级别护理的劳务报酬标准计算。护理人员原则上为一人，但医疗机构或者鉴定机构有明确意见的，可以参照确定护理人员人数。”但从煤炭医院的病历上没有显示误工情况亦未单独出具误工证明，需与煤炭医院方面进行沟补正（现今已出院，医院配合与否）因此该部分损失额暂时难以计算。

5、交通费赔偿多少的问题（我方有没有票据）。

依据《/span最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释第二十二条交通费根据受害人及其必要的陪护人员因就医或者转院治疗实际发生的费用计算。交通费应当以正式票据为凭；有关凭据应当与就医地点、时间、人数、次数相符合。因此，受害方应就该部分提供适当的票据加以证明方可。

6、住院伙食补助费的赔偿时限（因需要二次住院）。

据河南省国家机关一般工作人员的出差伙食补助的规定1工作人员的出差伙食补助费，每人每天补助标准为30元：期间为从入院到出院（目前13天），数额大约为（30×15﹦450）450元。

说明：住院期间较短，所以数额较底。

7、受害者出院后所卖的药有无票据及医嘱单（没有显示）上的内容是什么

受害者出院后购买四千元药物继续用药进行治疗，但没有正式票据。

诉讼是以证据为基础的，如没有证据则对负有举证责任方是不利的，本案中受害者应提供证据加以证明，否则该部分费用将不被支持。

8、残疾赔偿金该赔偿的数额是什么（对受害者没有进行伤残鉴定，因此伤残等级暂时无法确定，数额也难以计算。）。

受害者还没有做伤残鉴定，因此伤残等级暂时无法确定，数额也难以计算。

9、精神抚慰金如何主张（些问题是个难题，因当前法律不予支持）

纯粹从民事角度讲精神抚慰金是应该得到司法部门的支持，但本案系刑事附带民事案件，根据《刑事诉讼法解释》第一百三十八条被害人因人身权利受到犯罪侵犯或者财物被犯罪分子毁坏而遭受物质损失的，有权在刑事诉讼过程中提起附带民事诉讼；被害人死亡或者丧失行为能力的，其法定代理人、近亲属有权提起附带民事诉讼。

因受到犯罪侵犯，提起附带民事诉讼或者单独提起民事诉讼要求赔偿精神损失的，人民法院不予受理。

所以精神抚慰金争议较大，如判决难以获得支持，但是我们应抓住在判决前的机会力争通过调解得到较大的赔偿。

10、后期治疗费用是否应该赔付，数额如何计算

在第一次受害者住院13天后被迫出院是因没钱治疗而且肇事都驾车逃逸亦未给任何治疗费用。后期治疗费用可通过鉴定或待二次手术发生后另行主张权利。

五、相关法律法规：

1、《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第二十条“误工费根据受害人的误工时间和收入状况确定。误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。受害人因伤致残持续误工的，误工时间可以计算至定残日前一天。”

2、《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第二十一条规定“护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。护理人员有收入的，参照误工费的规定计算；护理人员没有收入或者雇佣护工的，参照当地护工从事同等级别护理的劳务报酬标准计算。护理人员原则上为一人，但医疗机构或者鉴定机构有明确意见的，可以参照确定护理人员人数。”

3、《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释第二十二条交通费根据受害人及其必要的陪护人员因就医或者转院治疗实际发生的费用计算。交通费应当以正式票据为凭；有关凭据应当与就医地点、时间、人数、次数相符合。

5、《刑事诉讼法司法解释》

第一百三十八条被害人因人身权利受到犯罪侵犯或者财物被犯罪分子毁坏而遭受物质损失的，有权在刑事诉讼过程中提起附带民事诉讼；被害人死亡或者丧失行为能力的，其法定代理人、近亲属有权提起附带民事诉讼。

因受到犯罪侵犯，提起附带民事诉讼或者单独提起民事诉讼要求赔偿精神损失的，人民法院不予受理。

银行案件分析报告篇十六

随着我国经济的快速增长和居民收入水平的持续提高，我国居民资产保值增值的意愿不断加强，商业银行的理财产品备受投资者追捧。近年来国内商业银行纷纷将理财产品业务作为优化收益结构、拓宽中间业务创收渠道的重点，理财产品在发行数量和发行规模上屡创新高。然而随着理财产品业务的不断发展创新，商业银行理财产品业务运行中也暴露出许多问题，积聚金融风险的同时也给金融调控带来很大的挑战。

理财产品发售火热，数量和规模快速增长。商业银行理财产品不管是从发行量上还是从发行规模上看，理财产品业务都以惊人的速度不断扩张。20xx年，阜新市银行理财产品发售数量达3471期，发行规模高达329.43亿元，无论是在发行数量上还是在发行规模上都实现了较快增长，在发行量较20xx年增长了17.90个百分点，发行规模同比增长64.5%。

期限结构短期化趋势明显，预期收益呈下降趋势。近三年来，阜新市三个月以下的理财产品占发行总量之比都在60%左右，六个月以内期限的理财产品占发行总量之比都超过80%，理财产品期限结构短期化趋势明显。从近三年来6个月期限理财产品平均预期收益率变动情况来看，预期收益率有明显的下降趋势，从20xx年四季度的5.9%下降到20xx年四季度的5.3%，相差0.6个百分点。

表外理财渐成主导，个人理财产品供需两旺。表外理财产品不在银行资产负债表内核算，是商业银行主要理财业务。20xx年阜新市银行业金融机构共发售表外理财产品2580期，占新发理财产品的75.6%；累计募集资金228.32亿元，占理财产品募集资金总额的69.31%，较20xx年增长31.62个百分点。在居民投资渠道受限，其它金融市场预期收益不确定的情况下，个人理财产品一直占据理财产品市场的大部分份额。20xx年阜新市金融机构累计对个人新发理财产品2901期，占新发理财产品总量的85.1%；新发个人产品募集资金317.31亿元，占新发理财产品募集资金总额的96.32%，较20xx年增长5.17个百分点。

资金投向日趋多元，经营模式呈现基金化趋势。随着理财产品资产规模的增长，理财产品业务的品种和投资范围也日益丰富。商业银行正在改变目前单一理财的经营模式，实现向资产管理业务的转型，理财产品朝着开放式、基金化的方向发展。资金运用主要以股票及其他股权、非股票证券等标准化资产为主，投向票据、资金信托等非标准化资产减少较多。20xx年阜新市理财产品资金投向中，投向股票及其他股权、非股票证券的比例最大，分别为38.53%和39.12%。其中，投向资金信托的比例为10.81%，比年初增减额的占比下降5.5个百分点。

理财产品调剂存款作用明显，加大金融调控难度。一是理财产品拉动存款规模不断波动，对货币供给定义与计量的难度加大。为缓解存款压力，很多银行利用短期理财产品实现月底资金回流表内，月初存款外流，导致金融机构存款月增量波动明显。以20xx年阜新市储蓄存款和理财产品运行情况为例，除个别月份，表外理财月增量与存款月增量此消彼长。存款规模大幅波动加大了货币供应量m2、m1的监测难度。二是理财产品降低了货币需求的利率弹性。据调查阜新市辖内商业银行理财业务的收入占银行总收入比重从20xx年的4.5%上升到20xx年的10.19%，使得传统的息差收入占比下降，银行对利率变动的敏感性减弱。三是放大货币乘数。银行理财产品使现金比率下降，使得储户持有现金的机会成本加大，从而使得现金的持有量减少，由于它与货币乘数之间是反函数，从而不断放大货币乘数。

同业理财规模高企，部分资金流向受限行业。同业理财产品主要为信贷类理财产品，银行间互相持有对方信贷类理财产品，即可以隐藏信贷规模又可以享有贷款收益，近年来同业理财产品规模不断扩张。阜新市发售的理财产品业务运作模式同业占比一直较高，近三年以来，始终保持在四成以上，20xx年占比达到59.29%，较20xx年提高16.05个百分点。此外同业理财产品迅速扩张的同时成为国企、地方政府融资的重要渠道，使两高一剩行业、地方政府融资平台等本应该受到限制的资金需求继续获得大量资金，20xx年辖内金融机构发售的信贷类理财产品已达到全年新增贷款的三成，其中71.43%的信贷类理财产品资金流向两高一剩行业、地方政府融资平台。短期融资投入长期项目，金融风险不断积聚。

“资产池”运行模式存隐忧，风险管理亟待完善。当前，大量银行理财产品采用“资产池”运作模式进行管理。“资产池”类型产品通过组合投资，分散风险，达到优化资产配置的效用。然而期限错配、信息不透明的运作方式，在后续资金不足时，有可能引发流动性风险。然而目前银行理财产品的风险等级评定没有统一的规范标准，各家商业银行的理财产品等级都是内部评定的，且没有银行对外公开披露其理财产品风险等级的评定方法，投资者难以获得有效的产品风险提示。根据400份有效问卷调查显示，客户对理财人员的依赖程度在最终做出银行理财产品购买决定时，绝大部分客户离不开专业理财人员的参考意见，仅有5.14%的少数客户完全依靠自己收集的信息决定购买理财产品。52.8%的客户在事先搜索一些信息的基础上再参考理财人员的意见，17.76%的客户则完全听从银行专业理财人员的意见。理财产品销售人员常常利用其信息优势故意夸大收益而轻视对风险的说明，使客户消费在尚未弄清产品所面临的风险的前提下，本着对商业银行的储蓄烙印，购买“高收益”理财产品时往往忽视其背后的高风险。

外核算标准不统一，理财监管“空地”凸显。近年来，商业银行表外业务种类和规模不断扩大，已成为商业银行业务和利润的增长点，20xx年阜新市辖内金融机构表外理财产品募集金额为228.32亿元，比20xx年增加159.24亿元 ，表外理财资产相当于表内总资产的12.08%，比20xx年提高7.42个百分点。目前中国人民银行、财政部和银监会下发的制度规定，主要针对表内会计核算，监管部门对银行表外资产管理相对薄弱，一直采取紧密观察和跟随市场、针对具体情况“点对点”及时纠正不规范行为的被动的、堵漏洞的监管方式。在我国分业监管的机制约束下，给商业银行通过交叉性金融创新进行监管套利留下了制度空间，采取不断“金融创新”的手段绕过金融监管，实现利用表外理财监管套利及监管逃避。

健全理财产品金融统计制度，加强表外理财统计监测。建议结合金融统计标准化的相关要求，针对理财产品统计数据来源、统计口径、数据标准、会计核算方法和信息反馈与发布渠道进行详细规定，提高理财产品统计数据的相关性和可用性。同时尽快建立起对理财产品业务活动进行统计监管的法规制度，并进一步明确我国中央银行对整个金融业的法定统计监管职责；加强开展对表外理财产品的流量和利率统计，强化对资金流向的统计监测，全面反映理财产品对货币供应量的规模、结构的影响，逐步构建起中国的流量和价格统计监测体系。密切关注各类理财产品对货币总量的影响，根据理财产品影响进一步完善货币供应量指标检测，改进货币政策中介目标。

全面规范同业理财业务，引导理财资金服务实体经济。尽快出台监管规定，从严规范同业理财会计核算，实行进表管理。同时加强理财资金投向监测。对房地产、融资平台等重点风险领域制定涵盖同业理财类信贷融资的风险监测报表，实现对重点行业理财融资监测，督导商业银行充分披露信息，“打包还原”基础资产，严格控制理财资金投向。改善货币政策信贷渠道传导机制，从数量调控逐步变为结构和方向调控。鼓励银行探索服务实体经济新产品和新模式，引导银行通过理财业务深度参与直接融资市场，推动信贷资金投向符合国家产业政策导向的实体经济。

强化资产池模式风险防控，完善理财风险管理体系。强化“资产池”运行模式风险防控，将银行的表外信货项目显性化，增强资金来源与投向之间的匹配关系。规范划分理财产品风险等级，制定统一权威的划分标准，特别要注意规范销售行为，要将风险提示放在首位，及时、准确、完整地披露信息。逐步建立理财产品违约的市场出清机制。针对未来一段时间“资产池”运行模式可能暴露出来的风险，相关部门应该厘清理财产品参与方的权责关系，明确金融机构应承担的法律责任边界，并建立合理的市场出清机制。

规范表外理财产品会计处理方法，补充理财监管制度空缺。统一设置表外理财核算科目用于银行理财产品的核算，并统一采用复式记账以完整地体现和反映理财资金的募集和运作情况，形成规范统一的会计核算方法。相关部门应出台理财业务会计核算指引，明确理财业务各类经济活动的会计核算，包括初始确认、存续期计量、到期支付等，制定详细的会计指引方式。在商业银行现有核算方法的基础上，统一会计科目、会计分录的设置和使用，规范理财资产、收入等金额的确认、计量和列报，使各商业银行能够参照统一的指引进行会计核算操作。此外相关部门要依据统一理财产品会计处理方法，加强表外理财监管，封堵商业银行通过交叉性金融创新进行监管套利制度空间。