总结是指对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况加以总结和概括的书面材料，它可以明确下一步的工作方向，少走弯路，少犯错误，提高工作效益，因此，让我们写一份总结吧。那关于总结格式是怎样的呢？而个人总结又该怎么写呢？那么下面我就给大家讲一讲总结怎么写才比较好，我们一起来看一看吧。

银行投资银行部工作总结 保荐代表人投资银行业务考点专项习题债务融资篇一

1.以下可以发行地方政府一般债券的主体有()

a.省政府

b.自治区政府

c.直辖市政府

d.经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府

e.县级市政府

f.县政府

答案：abcd

2.证券公司长期次级债可按照一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，计入净资本的比例分别为()

a.100%;50%;25%

b.100%;50%;15%

c.100%;70%;50%

d.100%;70%;25%

答案：c

3.以下在银行间债券市场发行的非金融企业债务融资工具中，有待偿还余额不得超过企业净资产的40%的规定的有()

a.短期融资券

b.中期票据

c.超短期融资券

d.中小企业集合票据

e.非公开定向债务融资工具

答案：abd

解析：a，《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》第四条：“企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。”b，《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》第四条：“企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。”c，《银行间债券市场非金融企业超短期融资券业务规程(试行)》规定，超短期融资券，是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业(以下简称企业)在银行间债券市场发行的，期限在270天以内的短期融资券。未作出“待偿还余额不得超过企业净资产的40%”不得超过40%的限制，超短融可突破40%的限制。d，《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》第五条：“企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%。”e，《银行间债券市场非金融企业债务融资工具非公开定向发行规则》规定，在银行间债券市场以非公开定向发行方式发行的债务融资工具称为非公开定向债务融资工具，《证券法》中仅对公开发行公司债券有“累计债券余额不超过公司净资产百分之四十”的限定，对非公开发行债券并无明确规定，因此定向工具规模可突破净资产40%的限制。

4.以下属于短期融资券和中期票据的共同点的有()

a.投资者都可以逆向询价

b.都可以分期发行

c.需要进行主体评级和债项评级

d.都是向中国银行间市场交易商协会申请注册

e.都应当约定投资者保护机制

答案：bd

解析：a，短期融资券不可以逆向询价，中期票据可以;c，企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级。企业发行中期票据应披露企业主体信用评级。中期票据若含可能影响评级结果的特殊条款，企业还应披露中期票据的债项评级。e，企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，短期融资券没有须“约定投资者保护机制”的要求。

5.下列关于资产证券化的说法正确的是()

a.发起机构可以是贷款服务机构

b.发起机构是发行资产支持证券的机构

c.资产支持证券可以采用内部信用增级和外部信用增级措施

d.受托机构以信托资产为限分配信托收益

答案：acd

解析：b，发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资产的(银行业)金融机构。

发行资产支持证券的机构应为受托机构。

6.证券公司资产证券化的资产的托管机构可以是()

a.具有相关业务资格的商业银行

b.中国证券登记结算有限责任公司

c.具有托管业务资格的证券公司

d.中国证监会认可的其他资产托管机构托管

答案：abcd

解析：《证券公司资产证券化业务管理规定》第五条规定，专项计划资产应当由具有相关业务资格的商业银行、中国证券登记结算有限责任公司、具有托管业务资格的证券公司或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管。

7.根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，内部信用增级方式包括()

a.第三方担保

b.优先次级分级

c.超额抵押

d.超额利差账户

答案：bcd

解析：内部信用增级是资产证券化特有的信用增级方式，最大优点是成本较低，一般有以下几种形式：(1)直接追索权;(2)优先/次级结构：指通过调整资产支持证券的内部结构，将其划分为优先级证券和次级证券或更多的级别。(3)现金储备账户：现金储备账户的资金主要来源于两部分：一是利差，即基础资产组合产生的收益超出支付给投资者的本息以及spv运作费用的差额部分，实际上是spv从事证券化业务的净收入。二是spv的自有资金。(4)超额抵押。(5)回购条款。(6)担保投资基金。

8.以下哪些列入资产支持证券的基础资产负面清单()

a.投资标的为产权证书的信托计划受益权

b.矿产资源开采收益权

c.提单、仓单

d.土地出让收益权

e.应收账款与高速公路收费权两种组合资产

答案：abcde

解析：2014年12月24日，中国证券投资基金业协会中基协函(2014)459号发布《资产支持专项计划备案管理办法》及配套规则，其中包含《资产证券化业务基础资产负面清单指引》，指引规定资产证券化业务基础资产实行负面清单管理。负面清单列明不适宜采用资产证券化业务形式、或者不符合资产证券化业务监管要求的基础资产。

银行投资银行部工作总结 保荐代表人投资银行业务考点专项习题债务融资篇二

甲城市建设投资有限责任公司拟于2009年发行10亿元的企业债券，下列情形，构成发行障碍的有(各选项无关联)：(不定项选择)

a.甲公司2008年的合并资产负债表显示，公司所有者权益为30亿元，其中归属于少数股东的所有者权益为6亿元。

b.甲公司拟将本次所筹集资金的全部投入城市道路建设，项目总投资为15亿元。

c.甲公司拟将7亿元投入城市道路建设，3亿元用于补充营运资金，项目总投资为15亿元。

d.甲公司拟不聘请信用评级机构对本次企业债券进行信用评级。

e.甲公司本次企业债券拟不提供担保。

银行投资银行部工作总结 保荐代表人投资银行业务考点专项习题债务融资篇三

银行投资银行部工作总结 保荐代表人投资银行业务考点专项习题债务融资篇四

1.分行开业前的半年多时间里，在部门领导的带领下，我们走访了各大房产公司、各家制药公司等企业，进行前期的业务拓展，得到了客户的认可，虽然后期因种种原因未能和一些客户做成业务，但对我行扩大影响力还是有一定的帮助。在此期间，部门领导对我的工作特别是信贷报告方面进行了指导，同事们也给予了我很多帮助，让我快速成长起来。

2.截止12月31日，我总共开户xx户，销售理财产品xx万元，发放贷款两笔xx万元，一笔为x某的个人经营性贷款，xx万元，是分行第一笔xx业务;另一笔为xx某的个人消费性贷款，xx万元。通过这两笔贷款，我积累了一定的经验，并总结成文字供同事参考。

3.我们参加了分行组织的各项培训，了解了总行和分行的各项政策，对我们工作有较大的帮助。我们参加了行里的.活动，积极到附近社区进行宣传，扩大了我行的影响力。

1.业务开拓能力有待加强，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面。

2. 理财等零售业务开展情况不够理想，需要在今后的工作中加以注意。

3.对报表的报表中出现的一些异常细节不够关注，比如收入利润与成本的非同步性增长、实收现金与营业收入的不相称性增长、净利润和经营性净现金流量的不对等性增长、交易金额与营业收入的倒挂性增长、营业利润与非经常性损益的背离。

1. 在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。

2. 紧紧抓住几个主要拟授信客户，做好营销，加强沟通，力争将贷款顺利拿下。

3. 加强交叉检验、交叉营销，与同事一起，全方位服务客户。

4.关心时事，加强自己对宏观经济走势的判断，用以指导自己的信贷业务。根据相关预测，随着利率市场化的大幕逐渐拉开，20xx年的社会融资成本在升高，由于社会融资对增长的影响一般要到两个季度后才能体现出来，这就意味着：最迟到20xx年第三季度，我国经济增速或将再度出现下滑。这对我们的风险把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多关注企业的行业风险以及融资情况。

银行投资银行部工作总结 保荐代表人投资银行业务考点专项习题债务融资篇五

非现场检查主要是通过手工或计算机系统对证券公司上报的年度报告等资料进行定期和不定期的统计分析，通过分析及时发现存在的问题。

1.证券公司的年度报告。证券公司应向中国证监会，沪、深证券交易所，公司住所地的中国证监会派出机构，中国证券登记结算公司和中国证券业协会报送年度报告。

中国证监会会鼓励证券公司将年度报告对外公开披露。

例：证券公司应该向哪些机构报送年度报告( )。

a.中国证监会

b.沪深证券交易所

c.中国证券登记结算公司

d.中国证券业协会

答案：abcd

2.董事会报告

(1)按发行类别(如首次发行、公募增发、配股、债券发行等)的本年和以前年度累计担任主承销商、副主承销商和分销商的次数、承销金额和相应的承销收入。

(4)若涉及外币，应按承销期末的汇率将外币折合成人民币。

3.财务报表的附注

(1)代发行证券。

(2)证券发行人收入。

4.与承销业务有关的自查内容

(二)现场检查

现场检查的主要内容是证券承销业务的合规性、正常性和安全性。

1.机构、制度与人员的检查

2.业务的检查

(4)是否按规定组织承销团，承销团中副主承销商的数量是否符合规定。

(5)是否按规定收取包销佣金和代销佣金。

(7)与发行人的关联关系是否充分披露。

(10)作为主承销商，对发行人信息披露文件的真实性、准确性和完整性是否进行了核查，是否出现过虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏。

(12)在承销业务中，是否有向发行人提供融资或变相融资的行为。

(16)已承销尚未到期的企业债券金额有多少，是否超过净资产的80%，是否有跟踪，是否存在兑付风险。

银行投资银行部工作总结 保荐代表人投资银行业务考点专项习题债务融资篇六

1、下列表述，符合《外资参股证券公司设立规则》(2007年修订)有：(不定项选择)

a.外资参股证券公司可以经营人民币普通股的承销与保荐，不得经营人民币普通股的经纪和自营。

b.外资参股证券公司的境外股东，应当在所在国家或者地区合法成立且持续经营5年以上，至少有1名是具有合法的证券业务经营资格的机构;境外股东自参股之日起3年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权。

c.境外股东持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例，累计(包括直接持有和间接控制)不得超过1/3;境内股东中的内资证券公司，应当至少有1名的持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例不低于1/3。

d.内资证券公司变更为外资参股证券公司后，应当至少有1名内资股东的持股比例不低于1/3;境外投资者与上市内资证券公司建立战略合作关系并经中国证监会批准持有上市内资证券公司股份，在控股股东为内资股东的前提下，上市内资证券公司不受至少有1名内资股东的持股比例不低于1/3的限制。

e.单个境外投资者持有(包括直接持有和间接控制)上市内资证券公司股份的比例不得超过20%;全部境外投资者持有(包括直接持有和间接控制)上市内资证券公司股份的比例不得超过25%。

银行投资银行部工作总结 保荐代表人投资银行业务考点专项习题债务融资篇七

1.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构出现以下哪些情形时，会导致其不得担任财务顾问()

a.最近36个月内存在违反诚信的不良记录

b.最近36个月内因涉嫌违法违规经营正在被调查

d.最近24个月内存在违反诚信的不良记录

答案：bcd

(1)最近24个月内存在违反诚信的不良记录;

(3)最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。

2.以下属于公司反收购策略中的管理层防卫策略的有()

a.金降落伞策略

b.积极向其股东宣传反收购的思想

c.毒九策略

d.自衣骑士策略

e.管理层收购

答案：ab

解析：管理层防卫策略包括金降落伞策略、银降落伞策略和积极向其股东宣传反收购的思想策略。管理层收购属于股票交易策略。

3.具有以下情形之一，不得收购上市公司的是()

a.收购人为法人，负有数额较大债务，该债务尚未到期

b.收购人为法人，最近2年有严重的证券市场失信行为

d.收购人为法人，最近3年涉嫌有重大违法行为

答案：bcd

解析：a，根据规定，“收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态”不得收购上市公司，债务尚未到期不影响。

4.以下情形，可认定为上市公司收购方的一致行动人的是()

a.某上市公司股东甲和乙，乙为甲公司的董事，甲与乙

b.为上市公司某自然人股东收购上市公司提供借款的非银行法人

d.持有上市公司股东乙35%股权的法人单位，对乙有重大影响

e.投资者甲与乙存在合伙关系

答案：abcde

解析：a，在投资者任职的董事、监事及高级管理人员，与投资者持有同一上市公司股份;b，银行以外的其他法人、其他组织和自然人为投资者取得相关股份提供融资安排;c，持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份。d，投资者参股另一投资者，可以对参股公司的重大决策产生重大影响：e，投资者之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系为一致行动人。

5.以下构成一致行动人的有()

a.投资者之间存在合作关系

b.甲公司的董事在乙公司当总经理，甲乙为一致行动人

c.持有投资者5%股份自然人股东的直系亲属

d.甲公司的监事在乙公司担任董事

答案：abd

银行投资银行部工作总结 保荐代表人投资银行业务考点专项习题债务融资篇八

工作计划

一、规范业务操作

1、制定实施方案。信贷业务稳健、快速发展的关键在于业务管理工作是否合规，为巩固2012年“信贷管理规范年”活动成果，我部将于2月28日前制定出台《xx县农村信用合作联社“信贷规范管理强化年”活动实施方案》，并分阶段组织实施。

贷产品创新。6月份制定信贷从业岗位操作手册和信贷产品手册。

二、强化学习培训

随着县域经济发展，中小微企业及农民专业合作社等经济组织的信贷需求量不断加大，为提高信贷业务操作管理人员业务技能，全面掌控信贷业务知识，拟定于5月份组织第一期信贷业务操作人员培训班，组织学习信贷业务基本操作规程、公司类信贷业务流程、信贷产品操作、代理业务拓展，重点提高业务操作水平；于8月份组织第二期信贷业务规范管理培训班，组织学习监管部门、省联社下发的各项制度办法，重点提高业务管理水平。

三、提升行业形象

为提升我社各项业务的社会知晓率，培育和发展新客户。我部将继续组织开展“走千家进万户”活动，并加大对“金融知识进校园、进社区、进单位”和新增代理业务的宣传活动，通过宣传、走访，加快资金组织和促进信贷营销，从而带动各项业务发展。

作，实现个体工商户、中小微企业、行政事业单位职工个人建档全覆盖。并向个体工商户、企业业主等资金流动性较强的客户免费开通网上银行业务，在推广新业务的同时，增加与客户之间的黏和度。

2、新增代理业务宣传。结合我社2012年开展的电费代扣、存款办手机、保险代理等业务，一是由各网点通过柜面和大堂服务人员，向到社办理业务的群众发放代理业务宣传资料；二是结合信用工程建设宣传动员工作，向农户、干部职工、城镇居民发放代理业务宣传资料和讲解代理业务知识，以形成全员宣传的局面。特别是电费代扣业务涉及全县每家每户，我部建设将电费代扣业务知晓率列入信用工程验收考核内容。

四、创新金融服务

1、信贷产品。一是在5月31日前对已制定的《xx县农村信用合作联社个体工商户生产经营循环贷款》、《xx县农村信用合作联社行政事业单位职工循环贷款》进行修订；二是对农户贷款根据行业、规模提供分类信贷服务，在现有的农户小额贷款品种基础上，于5月末前研究推出相应的信贷产品；三是针对非公经济发展信贷需求种类繁多的特点，按照个体工商户、小微企业、小微企业业主等不同的借款主体，结合小微企业扶持政策，按其贷款用途、从事行业、经营规模于5月末前研究推出不同的信贷产品。

2、拓展中间业务。一是扩大代扣电费业务的签约面、代扣面。于2月26日组织召开电费代扣业务推进会，并形成按月例会制，联系供电局相关部门对业务开展过程中存在的问题进行梳理、总结，力争于2013年末实现用电客户签约面达90%、电费代扣面达90%。二是加大对2012年新增代理疾病险的推广工作，由客户经理重点向短期贷款客户进行宣传、解释。三是结合代扣电费的成功经验，主动与县自来水公司、广播电视网络公司进行联系、沟通、洽谈，力争于6月末前与这两家公司达成协议，成功代理其收费业务。

3、推广自助设备。一是加强对农村基础金融服务薄弱地区的覆盖面，全面配合电子银行做好对各乡镇金融自助设备的拓展工作。二是充分利用农信银、银联的支付结算平台，试行向企业布设自助终端，提高企业业务依存度，扩充金融服务半径。三是提高网上银行业务的开办率，网上银行业务能很大程度的缓解柜面服务压力和丰富客户支付结算渠道，我部将与电子银行部配合，对网上银行业务开办率进行考核。

4、提高服务意识。为确保客户能走进来、留得住，提高我社服务竞争力，我部拟在全辖推行信贷业务客户经理制、“首问责任制”和“限时办结制”，于3月末修定《客户经理考核管理办法》，于4月底前制定出台“首问责任制”和“限时办结制”的管理办法。进一步引导员工树立服务意识、营销意识，使产品与客户需求无缝对接。

五、加强风险管控

际资金用途、资金回笼周期合理确定贷款期限，督促网点加大对中长期贷款客户按计划还款的管理工作，加强中长期贷款的压降，提高资金流动性。二是于7月中旬，组织稽核部、风险部、事后监督部对全辖5月末尚有余额的100万元（含）以上的贷款进行检查，并将对核查整改情况进行复查，确保整改到位、认识到位，进一步规范信贷管理，确保稳健运营。三是抓好信贷系统管理，为更好的利用信贷系统的风险管控作用，2013年我部将在数据质量上下功夫，联合风险部、科技部加强对系统操作和数据录入工作的管理，确保数据质量的真实性、数据更新的及时性，并针对系统管理制定出台相应的管理办法。

以上是业务发展部2013年总体工作框架，我部在做好以上工作的同时将继续做好征信系统管理、支农再贷款管理和统计信息报送等方面的工作，进一步提高征信系统数据录入的及时率、准确率，按人行要求管好用好支农再贷款，确保统计信息报送工作无差错。并及时做好各种临时性工作。

联社业务发展部

2013年2月20日