蚂蚁股票基金配置方案样 基金管理资产配置方案
确定目标是置顶工作方案的重要环节。在公司计划开展某项工作的时候，我们需要为领导提供多种工作方案。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的方案吗？以下是小编精心整理的方案策划范文，仅供参考，欢迎大家阅读。
蚂蚁股票基金配置方案样 基金管理资产配置方案篇一
由于其高风险高收益的特点，在总体资产中配置占比不大，但因此基金的特点是：其主要投资于内在价值被低估的上市公司的股票、或与同类型上市公司相比具有更高相对价值的上市公司的股票，且会通过对投资组合的动态调整来分散和控制风险、在注重基金资产安全的前提下、追求基金资产的长期稳定增值。因此在客户可接受范围适当提高了配置占比，以提高整体收益。
业绩走势图： 业绩在衡量投资价值上非常重要，该基金整体涨势，且近一年来正处于走势强劲时期，是投资的好时机。
年度回报图：
近三年与沪深300差距基本维持，整体来看基金回报佳。
行业分布图：
行业投资集中度可以在一定程度上衡量潜在风险，避免过度集中时因市场风险导致严重亏损。该基金一半以上集中在制造业，较其它成长型基金来说，制造业除非受到疫情这种类似因素影响全面停工，否则较其它行业稳定性更高风险更可控。但其缺点是过于集中在制造业，一旦社会停摆这种黑天鹅事件发生，该基金风险难以估量。
该基金深化价值投资理念,精选具备较高估值优势的上市公司股票与优质债券等,持续优化投资风险与收益的动态匹配,通过积极主动的组合管理,追求基金资产的长期稳定增值。
业绩走势图： 走势也不逊色于富国混a。
年度回报图： 回报与大盘保持着差距。
行业分布图： 相比富国混a，这个基金在行业上分布更分散，风险相对小。
风险收益： 表中可见该基金各风险指标均高于同类，如何尽可能降低风险是投资过程中的关键问题，该基金经理可从行业分布等角度降低风险，投资经济投资时应重点关注下风险指标。
收入型基金风险相对较低，收益相对稳定，无论是对于风险偏好低的投资者来说还是在资产配置中作为大头基金都是不错的选择。
业绩走势图： 非常稳健。
年度回报： 回报高于同类。
风险收益： 风险普遍低于同类。
蚂蚁股票基金配置方案样 基金管理资产配置方案篇二
基金定投也有风险 长期投资技术很重要
有懒人理财之称的基金定投，因为操作简单和可平摊风险享受复利效应，且所化的研究时间少，已经成为不少投资者的理财选择。不过，理财专家指出，基金定投时机和产品选择都十分关键，并非只要长期持有就稳赚不赔。目前已有不少选择基金定投的人发现自己投资了好几年的资金，有部分“人间蒸发”。
基金定投也有风险
据统计，在有5年定投收益数据的358只基金当中，有52只基金是亏损的，且整体的平均收益不足15%。而在盈利的306只基金中，也仅有126只5年定投收益率超过了15%。这无疑显示了定投基金收益的现状—普遍收益不高、存在亏损风险。
其实，基金定投并不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益，更不是替代储蓄的等效理财方式。由于基金定投本身只是一种基金投资方式，因此投资者在投资运作过程中还是必须注意各种风险。“任何一种投资方式本身都不能赚钱，投资者的收益基于市场的涨跌。”业内人士对此分析道。
应该说，基金定投是基于“看多”市场的基础上的，股市和债市的波动直接影响到定投股票基金和定投债券基金的盈亏。这种投资方法本身对市场的预期就是上涨，但市场并非一定会上涨。比如股票市场出现类似2008年那样的大幅度下跌，即使是采用基金定投的方法，仍然不可避免账户市值出现大幅度的下跌。
定投基金也要看市场
所谓的定投(长期投资)胜利论，其实逃不开时间和区间的影响，区间的选取直接决定了定投的收益。
当下，不少基金经理都回避了一些基本问题，诸如基金的分类、各类基金的风险收益特征，包括这个基础市场究竟是怎么样的?股市如何在波动?债券市场和货币市场怎么样?这些由很多不确定性因素影响的市场波动对不同类型的基金都有很大的影响。
另外，除了市场，投资者个人和基金公司都有很多不确定的因素，这些对于长期定投都会有影响。
对于投资者而言，定投基金不是投资一个基金就永远持有它，而是要根据市场的情况来选。一些基金公司在所有的场合、所有的时间，向所有的投资者推荐所有的基金都可以做定投。
因此，基金定投也需要更灵活应对方式。如最简单的采用定期定额的方法投资基金，可以在市场下跌过程中开始定投基金，并且在市场上扬、定投的收益率达到20%左右赎回，然后再从下跌时开始定投。
选公司选产品选时间
基金定投是一种长期投资，因而做定投也要选公司、选产品品种、选时间等等。对于风险承受能力和市场判断能力都较差的投资者来说，选定投对象的时候首先要以债券型基金、平衡型基金这些低风险产品为主。进一步说，还要保持对自己这笔投资的关注度，注意整体投资规划和后续调整，注意永远存在的风险。
总体来看，基金定投首先要随时确保你定投的基金的确值得长期投资;其次，要降低长期投资的收益预期，牛市里动辄翻番的回报率不能用作今后的参考;最后，也要合理规划自身资金的投资期限和投入资金的比例，并根据市场行情及时做出调整。
(泉州晚报)
蚂蚁股票基金配置方案样 基金管理资产配置方案篇三
园林工程系
绿芽公募基金会策划书
张俊峰
2012年2月27日
活动意义
为此，我国推出奖学金、助学金政策，在一定的程度上大大减轻了学生们的负担。但是奖、助的名额有限，只能帮助一部分学生，使得另一部分成绩优秀表现突出的学生没有得到救助，依处在水深火热之中。为此，在这迫在眉睫之际我系（湖北生态工程职业技术学院园林工程系）号召成立公募基金会，帮助并救助贫困学生。
活动目的以我系为单位，通过建立基金会向社会、学校内招揽资金，为我系贫困学生进行救助，解决贫困学生在生活上的一定的困难，减轻家庭负担。使其感受温暖，对生活充满希望，激励学生努力学习，怀着一颗感恩的心步入社会，从而救助他人，使公益活动生生不止。
活动主办方
湖北生态工程职业技术学院园林工程系（园林与建工学院）
活动承办方
园林工程系学生会团总支
活动类型
以创建公募基金会形式的公益事业活动
活动方式
通过公募基金会筹备的资金救助我系贫困学生
基金会管理机构： 会
长： 胡先祥 顾
问： 毛义成副会长： 谢 晖、张文颖
基金会成员： 尹
茜、谢昌兵、孙 华、王 晓、吕
昕、付翠玲、黎玉娟等。
基金会助手： 园林工程系学生会、团总支。
建设基金会流程：
第一章
基金会管理机构性质明确 第二章
基金会会员成立
第三章
基金会开展工作要求纪律确立 第四章
基金会工作职能责任分布确立 第五章
基金会筹备资金工作完成 第六章
基金会救助目标方向准则明确 第七章
基金会第一批救助名单确立 第八章
基金会开幕剪彩仪式
第九章
基金会进行巩固、完善、创新性建设稳定发展 第十章
我国基金会相关条例
第一章
基金会管理机构性质明确
具有一定组织性的个人、企业或社会团体，无偿的为弱势群体如残疾人等通过各种方式筹集的资金，成立的组织通称慈善机构。公募基金会由我系自主建立开展，在社会上筹备集合资金，同样是以慈善为目的慈善机构组织。社会上的基金种类众多，目的不同，面向群体也不相同，而我系自主创建的基金机构的目的性、意义性、面向群体均符合慈善机构的标准，将作为一个新兴的社会慈善机构面世。本机构不属于利益机构，投资者无利益回报，拒绝股份制，不得以任何目的进行买卖、转让。始终贯彻以救助我系贫困学生为目的，不面向任何社会其他群体，不具有商业性目的及性质，是一个以在资金上救助我系学生为目的慈善组织及机构。
第二章
基金会会员成立
基金会管理机构由园林工程系办公室为基地，老师领导班子学生代表组成，分为会长、副会长、成员。
1、会长制度
会长为本机构的最高核心，具有领导、管理、开展，维护正常运转等责任。会长一名，由园林工程系主任担任，无任职期，无偿担任。会长可决定本机构各项措施、方案，以及成员的管理。会长不得已任何缘由推脱责任，应无偿履行其管理，组织，建设维护该机构正常运行等工作职能。除其身体原因或调离以及主动放弃该职位，否则不得更换。
2、基金会顾问
顾问，是具有对本机构的监督，检查，管理等职能的重要职位。顾问要求一名，由园林工程系党支部书记担任，无任职期，无偿任职。其应认真履行对本机构的监督职责，深入了解各部门工作状况，决定方案，是否符合我国法律。了解每项资金的去向及被救助人的相关信息是否属实，监督本机构成员是否认真履行其职能遵守本机构自身的规章制度，发现违反者应秉公处理，开除或追究其法律责任。顾问不得已任何缘由推脱责任，应无偿履行其管理，维护该机构正常运行等工作职能。除其身体原因或调离以及主动放弃该职位，否则不得更换。
3、副会长制度
副会长由园林工程系副主任组成，无任职期，无偿任职。具有协助会长，开展、辅助管理等责任。认真管理本会各个部门的各项工作，进行协调，反应工作状况，及时并合理的安排工作计划。若其不能履行该职责，在调查明确后给予更换，并追其责任。若其身体原因或调离以及主动放弃该职位，得到会长及顾问批准后方可卸任，否则应继续履行其职能和职责。未经批准而耽误工作，擅自离岗，应追究其责任。
4、会员制度
在职会员指园林工程系辅导员或直属老师，应无偿无条件的加入到本机构当中。履行并安排工作的组织及开展，认真贯彻本机构的慈善宗旨，听从委员会的计划安排，像其提供所需的真实信息，反应工作情况，认真履行工作职能。在职会员无任期，无偿任职。
第三章
基金会开展工作纪律要求确立
1、遵纪守法，按章程办事 2、不监守自盗，清白做事
6、严格保护本机构财产，维护本机构的正常运行 三、资金要求
1、积极联系筹备所需资金 2、明确账目，妥善管理
7、若由于发展关系本机构解散，应按相关条例将本筹款
遗交给社会其他慈善机构。不得归个人或某集体所有
第四章
基金会工作职能责任分布确立
八、慈善机构宣传部
宣传部负责对外宣传本机构的意义及工作成绩，并建立微博等相关宣传设施，对外增强本机构的良好形象等宣传工作。
第五章
但集资数额偏少，短时间内不能满足机构正常运行的保障资金。对于社会集资与校内集资或其他集资方案由委员会召开会议进行讨论决定，在委员会的指导方针下，机构的各个部门积极开展工作为筹备资金做准备。明确资金来源后，应开展相应工作筹得资金。筹得金额应需保障机构的正常远行及工作需求。资金筹备工作完成后方可进行下一项工作。
第六章
基金会救助目标方向准则明确
1、有贫困证明为先，家庭每月总收入少于或等于1500元； 2、生活简朴节约，无名牌衣装服饰或电子产品（他人赠送出示有效凭证）
5、学生在校月消费低于600元（学校抽取或其它正常机构收取出示有效凭证）
6、未获得国家奖、助学金援助及其它机构或某人善款援助
7、行为道德规范，无违反校纪校规及国家法律相关条例记
录者。
系助学金
第七章
基金会第一批救助名单确立
通过以上方案，公募基金会机制确定成立，储备资金到位，贫困条件准则明确后，可以拟定第一批我系即将被救助的贫困学生名单；可以班级推荐，自己报名，他人推荐等方式，上报到委员会，再由本机构相关部门对上报的贫困生名单进行调查走访，确定符合本机构相关要求后在移交其他部门进行评定选定等工作，最后核查无误后经委员会集体批准方可生成最终实施救助名单。该名单必须真是可靠，在调查评核过程中必须做到公正、公平、按章则办事，过程中必须符合相关条例及我国法律。最后将名单公布准备救助计划。
第八章
基金会开幕剪彩仪式
如果要求本次剪彩仪式，方案如下：
活动流程： a）由副会长宣读基金会的重要性，成立
原因，工作的基本概况
b）由顾问讲明该机构的合法性可行性等
c）由院长或会长批准并宣布基金会正式
第九章
基金会进行巩固完善、创新性建设稳定发展
慈善基金会的正常运行应符合国家法律及相关条例的约束，基金会的初级建设已经完成。在日后的发展中应还将会遵守以帮助救助我系贫困生为目的的工作心，不动摇不放弃，力求完善该组织，合理化调整内部结构。
仔细查找工作中的不足之处加以整改，例如部门安排，人员配置等加以完善，使其在原有的基础上可以不断改进，多像其它机构学习探讨，进一步的完善本机构不足之处。
虚心谨慎的做事，应多召开会议，探讨对本机构的发展决策及发展方向。安排管理机制，时刻关注其它机构的发展状况，联系自身发展情况进一步调整等策略。
第十章
我国基金会相关条例
2．《条例》确立了分类管理的原则，鼓励社会各方面的力量参与公益事业。《条例》将基金会分为“公募基金会”，即面向公众募捐的基金会（目前我国已登记的基金会大都是公募基金会）。和“非公募基金会”，即不得面向公众募捐的基金会两类，增设了非公募基金会这个新种类。允许以企业和个人的名义命名非公募基金会；对于用私人财产设立的非公募基金会，允许捐赠人的亲属可以在限定的比例内在理事会担任职务。根据国外的经验，非公募基金会是一种引导个人和组织的财产流向社会，特别是流向弱势人群的有效形式，也是社会财富实现再分配的一种途径，可以最大限度地调动企业和个人的捐赠积极性，吸引更多的社会资源从事公益事业，使公益事业的资金来源多渠道。对于非公募基金会，《条例》规定，国家应当采取扶持鼓励的政策，在基金会的名称、登记条件、资金使用等方面的规定相对比较宽松。为了规范面向公众开展的募捐活动，保护爱心资源，减轻公众负担，维护社会平稳安定，对公募基金会的行为管理则相对严格。
3．《条例》适应改革开放的新形势，将涉外基金会纳入基金会法律规定的管理范围。《条例》适应涉外民间组织管理的新形势，将涉外基金会纳入国内民间组织管理法律框架，依法进行登记管理。《条例》对基金会的设立主体没有做国别、境内外限制。允许外国人和港澳台居民在华设立基金会，允许境外基金会在我国内地设立代表机构，鼓励境外资金进入境内开展公益活动。这些规定，既解决了涉外基金会的设立和管理问题，为我国公益事业的发展争取更多的外部支持，也为今后进一步修改出台《社会团体登记管理条例》和《民办非企业单位登记管理暂行条例》，确定涉外民间组织的设立和管理以及法律地位等问题，作了有益的政策和实践探索。《条例》将境外基金会在华活动的管理纳入国内民间组织的管理框架，规定境外基金会代表机构应当从事符合我国公益事业性质的公益活动。境外基金会对其在我国内地代表机构的民事行为，依照我国法律承担民事责任。考虑到我国是发展我国家，公益负担重，募捐资源有限，《条例》还要求境外基金会代表机构不得在我国境内组织募捐、接受捐赠。
4．《条例》对基金保值、增值的方式做了开放性规定。基金会的保值增值，是基金会运作的重点。规定得过严，基金会缺乏活力；规定得过松，基金会保值增值风险增大，这是一个很难把握的政策两难问题。基金会的情况千差万别，具体保值增值规定很难适应每个基金会。因此，《条例》按国际惯例制定规则，不对基金会的保值增值行为做具体要求，只做了原则的、开放性规定，力图通过社会监督、内部监督来解决对基金会投资行为的约束，同时增加了“失误赔偿”的条款。规定因决策不当致使基金会财产损失的，参加决策的理事应当承担相应的赔偿责任，以保障基金会对投资行为慎重行事。
5．《条例》鼓励基金会募集资金，从事公益活动，形成自身资金运行的良性循环机制。基金会募集资金、运作资金的能力是保证其生存和发展的关键所在。基金会只有募集大量的资金，才能最大限度地实现其章程所要追求的公益目的。目前，不少基金会不擅募捐，很少开展有影响的公益活动，因缺乏活力而逐渐萎缩。而一些成功的基金会往往是通过树立起良好的社会形象来形成自身的良性循环机制。为了逐步实现这个目标，《条例》从制度上作了保障性的规定，将基金会每年的公益支出作为衡量基金会是否完成了公益任务的重要标准，规定公募基金会每年用于从事章程规定的公益事业支出，不得低于上一年总收入的70%；非公募基金会每年用于从事章程规定的公益事业支出，不得低于上一年基金余额的8%；不按规定完成公益事业支出额度的，将被处罚直至予以撤销。由此可见，只徒有虚名、不从事实际的公益活动的基金会今后很难再有法律上生存的依据和条件。
6．《条例》确立了公开、透明的原则，进一步完善监督管理机制。《条例》第5条明确“基金会依照章程从事公益活动，应当遵循公开、透明的原则”。《条例》还对政府监督和社会监督等做了相应的规定。例如，《条例》明确了登记管理机关和业务主管单位在登记、日常监督和年检等方面各自的职责，规定了各类非法活动的详细情形和相应的法律责任。与此同时，《条例》还规定，基金会要接受年度检查，要接受税务、会计主管部门依法实施的税务监督和会计监督；基金会在通过登记管理机关的年度检查之后，要将年度工作报告在登记管理机关指定的媒体上公布，接受社会的查询、监督；公募基金会组织募捐，应当向社会公布募得资金后拟开展的公益活动和资金的详细使用计划；基金会处理剩余财产应当向社会公示等。
7．《条例》强调要在基金会内部建立规范的内部自律和约束机制。针对目前一些基金会内部规范不够、自律机制不健全的状况，《条例》要求基金会建立以章程为核心的各项自律制度，并从公益法人组织机构的特点出发，专门设立了基金会“组织机构”一章，明确规定了理事会是基金会的决策机构，规范了理事会的组成和议事决策程序、监事的设置和职能，制定了防止基金会内部人员与基金会公益宗旨发生利益冲突行为的规则，通过限制在基金会领取报酬的理事数量，规定监事和未在基金会担任专职工作的理事不得从基金会获取报酬，基金会的法定代表人不得同时担任其他组织的法定代表人等，引导基金会建立自律和自身约束机制，规范基金会的行为。
蚂蚁股票基金配置方案样 基金管理资产配置方案篇四
一、领导重视
行领导高度重视这项工作，在年初的业务规划中把它列为一项重要指标，支行组织的各项会议中，经常提到基金定投是投资小、风险小，适合多数普通人的投资，客户群体非常广泛，市场潜力非常大，是我们做大做强个人理财业务的突破口。也是在资本市场不景气的时候储备基金客户的一种好的方式。
二、细分客户，找准切入点。
我行结合市行考核办法，进一步统一了认识，举办了多次的培训，并且将定投营销的目标客户群体细分为“代工客户群体、青年客户群体、年轻妈妈客户群体”四类。同时针对不同目标群体的特点找出了不同的营销切入点：针对“代工客户群体”，以存款和定投的收益率作比较吸引客户，强调银行按期自动扣划，省时省心；针对“青年客户群体”，强调强制储蓄可以培养其及早树立长期理财的良好习惯，提醒其越早做规划，投入成本越少；针对“年轻妈妈客户群体”，建议其为宝宝作一份爱的投资，投资期限可和孩子的正式入学时间吻合。
三、岗群联动，流程化作业。
在通过完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基础上，我们又结合制定的“每日每岗工作目标”：高柜柜员每人每天至少推荐一户定投的准目标客户，大堂经理每日营销两户定投，个人业务顾问每日营销三户定投，每月评选出推荐明星和营销明星，可以参加由行领导亲自设立的荣誉宴，此举极大地激发了员工的营销主动性，提升了员工的营销势头。
以上我们所分享的做法，如有不当之处，请批评指正。
蚂蚁股票基金配置方案样 基金管理资产配置方案篇五
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
c．投资组合报告 d．托管人报告
d．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况
d：基金定期公告
c．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
d：无法确定
8、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
a．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税
9、下列关于etf份额的上市交易，正确的有__。
a．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
d．利润分配后基金份额净值不能低于面值
c．年度技术风险评估的报告 d．用户密码修改
21、基金的系统性风险包括__。 a．政策风险 b．利率风险
c．通货膨胀风险
d．基金公司的经营风险
d．使销售机构受到监管部门处罚
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 分）
c．保障与投资收益；投资收益 d．保障与投资收益；利息
4、基金的系统性风险包括__。 a．利率风险 b．政策风险
c．通货膨胀风险
d．基金公司的经营风险
d．文学奖励基金
7、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。
b．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售
12、基金托管人是__权益的代表。 a．基金管理人 b．基金公司
c．基金份额持有人 d．证券公司
c．债务人不履行债务
d．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失
