报告在传达信息、分析问题和提出建议方面发挥着重要作用。那么什么样的报告才是有效的呢？下面是我给大家整理的报告范文，欢迎大家阅读分享借鉴，希望对大家能够有所帮助。

最新银行机构优化工作总结报告精选篇一

一季度机构管理部紧密围绕年度工作计划和市行年初工作会议精神开展各项工作，并在工作中结合本年工作实际进行调整充实，重点围绕职能抓好基础服务建设，圆满的完成了各项工作任务。

一、稳步推进网点标准化管理及前台优质文明服务管理、考评工作

（一）通过系统考察，提出我行网点标准化管理方案并组织落实。

1、年初走访了盛京银行、中国银行、东亚银行，借鉴了建设银行、工商银行等新装网点的vi设计，我行提出了以红、白、灰为主色调的网点vi，制定了《***银行文明优质服务标准化管理实施细则（暂行）》，实现了网点装饰的统一。

2、我们通过在各网点大厅统一布放填单台和led电子显示屏，定制5套商行业务宣传单，并且还规范营业网点内外环境、班前准备及晨会流程、员工服务礼仪、大堂经理和大堂保安的服务来具体落实标准化管理。

行《服务理念文化与服务质量管理》的心理培训，让员工得到了一次从内到外的洗礼，通过培训每名员工都写了心得体会，我们将各支行上交的推荐稿统一汇总并评出了奖项，其中一等奖一名、二等奖三名、三等奖四名、优秀奖二十名，并将好的文章以晨训指引的方式下发给各支行学习借鉴。

（二）进一步加强优服检查工作，通过定组定量对现场非现场及晨训检查评分，使每名员工都在参评考核范围之内，以保证优服检查的公平性。

1、我们每一到两周下发一次晨训指引，总结近期网点标准化管理及各行优服情况，对优服差的员工进行培训，培训后如无明显效果进行下岗处理。

2、对待客户投诉，我们一直都秉着“理解、包容、解决”的态度来处理客户提出的每一起投诉，无论是有效投诉还是无效投诉我们都耐心聆听、认真解决。一季度共接待投诉5余起，其中有效投诉1起，对客户提出的疑难问题我们会协调相关业务科室为客户解答。一季度解答客户电话业务咨询350余次。

支行、**支行获得“优质文明规范服务百佳金牌单位”，**支行、**支行获得“优质文明规范服务先进单位”，同时我行员工也获得了“文明优质服务标兵”、“优质文明规范服务创建活动优秀督察员”及“银行卡服务先进个人”等光荣称号。

4、为了更好的检查优服工作，将全行**家网点的现场检查、非现场检查和晨训检查划分为三个小组，并设立负责人，指定每组每月对所负责的网点进行现场检查1次、晨训检查1-2次、非现场检查每家支行保证至少3人，对人数多的支行按一个季度的比例划分进行抽调，以保证每名员工的优服都能在考核范围内，每季度末各小组负责人将现场检查、非现场检查和晨训检查汇总并评出分值，以晨训指引的方式发给各支行。

二、执行并落实《存款管理办法》，下放支行相应权力，以激励支行与员工营销客户。

1、为了解决员工因调离岗位流失的揽存款和行与行之间为了完成存款任务而互相挖翘存款的现象，我行在 2月16日 颁布了《存款管理实施办法（暂行）》文件，并开通了存款管理报表系统，实现了总部统一管理存款，有效监督支行存款管理的目的。事实证明存款的统一管理有效的监制了支行存款管理模式，使我行存款稳定高效的增长，截止一季度我行存款已达到***亿元，存款增长了**亿元。

2、在稳定原有客户的基础上，总部积极采用营销策略，新增加财政、社保等大客户。为了方便一些客户办理业务，我们将这些客户的账户交由指定的承办行来管理，在确立总部与承办行责、权、利关系的前提下，按比例分发承办行业务经办费，以提高支行员工办理业务的积极性。同时我们还与一些有潜力的客户，如：劳动局、医保中心、房产物业维修专项资金、住房公积金专业账户、财政局行政收费中心等达成了初步合作协议，预计资金**亿元。

三、与代收费相关单位沟通最终达成我行代收费中间业务收受手续费的协议，并派专人负责保证在代收费期间缴费畅通。

一直以来我行都免费为网通、联通、铁通公司代收缴费用，但是今年初我们与“网通公司”、“联通公司”、“铁通公司”的相关负责人做了大量的工作，最终与三家通信公司达成一致，顺利的签订了《收取代办中间业务手续费协议书》，使我行的中间业务的办理步入正轨。

贴，保证支行缴费的高峰期能平稳的过渡。

四、实现了我行新增网点的设立，并加大了网点改造的力度。

为了我行经营发展的需要，确立了9家支行迁址；3家支行原址装修；2家支行原址扩建装修；新设1家支行；筹建1家支行发展规划。目前，已有3家支行迁址，新设1家支行开业。新增网点在格局上完善了功能少、空间单一的不足，增加大户室、客户静候区、行长办公室等专区。

五、与广告公司、报社、电台、电视台等多家广告媒体合作，宣传我行企业ci形象。

1、与****影视广告公司合作，拍摄制作完成十分钟企业形象宣传片，在各营业网点大厅液晶电视循环播放宣传。

2、与思想公社合作，设计制作了电话银行、结算业务、代发放、代缴费业务、银行卡业务等5类业务的dm宣传单，同时也完成**支行户外广告设计和**路桥体三翻转广告画面的更换。

3、与报社、电视台、电台等媒体合作，以宣传我行企业形象，并在电视台举办“***行风****”栏目，开始前插播由***智博影视公司为我行制作的15秒企业形象广告。

因清算差错而引起的客户投诉。

1、新增atm机具13台，更换atm机具2台，截止目前我行共有atm设备56台，基本保证我行银行卡客户的正常需要，大大缓解我行柜台压力，有效的提高了我行银行卡的服务质量。

2、针对我行银行卡交易时常出现的单边扣账、银行卡吞卡等现象经常会接到客户投诉，对于该类投诉我部门实行首问负责制，并按类别转交相关岗位，坚持做到热情、耐心、真诚。对于本代本业务能立即给予解决的立即解决，对于他代本、本代他业务给予积极协助查询处理，使客户放心满意，无一例纠纷争议发生。

3、对发生的退款、退货等出现的差错交易，我们积极同科技部和银联等相关部门沟通，弄清原因，尽可能快速退还客户款项和追还我行差款。迄今为止共处理跨行差错16笔，金额9600元。对pos商户的设立，能按照银联商务的要求认真审核，共同把好开户审查关，清理4户违规套现pos商户，对有不良信息记录的客户坚决予以撤销账户，杜绝银行卡风险案件的发生。

最新银行机构优化工作总结报告精选篇二

古往今来，各代名家都以研习“琴棋书画”为好，四者不仅修身养性，而且还蕴含大智大慧。较其它三者而言，“棋”局，立于竞争之中，迫于客观之势，高深莫测，变化多端。然而万变之形，却始终不离其中——“棋者，以正合其势，以权制其敌。故计定于内而势成于外。”这说的是，出奇制胜之道，乃于内有严密的把守，于外便有了必胜的态势。当今之银行，也立于这样的“棋局”之中：同业竞争日趋激烈，谋求发展迫在眉睫。这时在内部形成一种严密的把守，显得尤为重要。“合规文化”的引入和倡导，是提升银行品牌的需要，是提高银行经营管理水平的需要，是建立银行长效发展机制的需要，更是银行提高经济效益的需要。

何谓“合规”？“规”乃“成例、标准、法则”之意，“合”乃“互相配合，协调一致”之意，“合规”就是做符合标准法则的事情。“没有规矩无以成方圆。”合规既是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是银行存在和发展的基础，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。

“文化”的力量是无穷的，它是凝聚力和活力的源泉，更是“觉悟”形成的良好土壤。“文化”的提升，必将带动“觉悟”的提升！因此，建立“合规文化”，倡导“主动合规”是构建合规体系的重要内容。

在事物的的发展进程中，往往有部分人的理念无法与时俱进，在“构建合规体系，建设合规文化”的进程中，也不乏出现这样的的声音：“全面合规将会阻碍某些业务的开展，势必降低银行经营效益，很可能制约银行的发展”。那么，究竟要怎样理解“合规与发展”的关系呢？其实“合规”与“发展”相辅相成、相得益彰：“合规”是银行持续发展的保障，发展又不断为“合规”提出新的课题。“合规”不代表墨守成规、不代表停滞不前，“合规”的作用在于修正发展过程中的不和谐因素，力争发展的健康与稳定。不同发展时期的“合规”，也必将有不同的内涵和意义！

不齐、智谋不全而盲目上阵，很可能导致“丢盔弃甲”、“溃不成军”，多年基业毁于一旦！银行的发展唯有合乎规则、稳中求健，才能取得最终胜利；唯有实现“全面合规”，才能促进“和谐发展”！

1.管理文化尚不成熟。一是管理权力与管理责任不对等，削弱了管理。在经营过程中，为了个人业绩，追求短期效益而放弃制度约束。二是责任追究制度不健全，已形成了“业务经营硬指标，内控管理软约束”的普遍认识，无法起到威慑作用。三是管理传导不力。内部管理环节多，链条长，传导渠道及力度不足，使执行效果层层衰减，尤其是基层业务主管部门，作为制度执行的督办、协助层，是领导层和基层营业网点的传递桥梁和纽带，但有些部门只是简单地充当“二传手”的角色，片面强调经营压力，淡化管理责任，形成执行“断层”。

2.执行文化未真正建立。实践证明，再多再好的制度不去执行，制度也只能是一纸空文。导致执行文化缺失的重要原因之一是违规成本较低，内控制度就形成虚设，造成很多问题屡查屡犯、屡禁不止。

执行力。一些专业部门不是出于全面控制风险的目的有计划、有针对性地进行制度梳理，而是为了摆脱部门的管理责任想出了许多“不准”、“不要”、“严禁”之类的戒律，通过打补丁式的制度限制员工的操作行为。三是新制度的出台缺乏流程控制。由于没有以往的管理经验，在新业务的设计和制度建设中存在“拿来主义”和“摸着石头过河”的现象，一些制度的出台也仅仅是为了应付经营的需要而闭门造车。目前，尽管为加强合规制度建设而设立了合规部门，但新制度出台也只停留在合规部门进行“会签”的基础上。

笔者认为，合规文化建设的现实途径选择主要有以下几点：

1.制度建立应充分体现流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人们相互的约定，制度的制定过程要体现流程控制，没有可操作性和流程控制的制度不能成为制度。要改变目前规章制度的制定模式，可聘请外部专业机构，发动各业务条线共同对业务流程进行梳理，实现员工手册化、标准化作业。二要避免制度的“破窗效应”。根据政治学家威尔逊和犯罪学家凯林提出的“破窗理论”，当违规发生时，管理者要及时在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进，以避免任何类似违规事件像“破窗”一样重复发生。通过定期测试等工作，主动维护、强化事前预警和控制。进一步建立制度流程的后评价制度，切实有效地落实问责制。

2.流程再造应突出合规文化。在完成以客户为中心、以风险

控制为主线的业务和管理流程再造，逐步实现由“部门银行”到“流程银行”的转变过程中，要不断强化以“合规文化”为导向的内控体系建设。一是要对现有业务品种进行科学的分类。二是业务部门应打破原有的部门界限，“以客户为中心，以市场为导向”，对现有的操作规程进行系统的梳理，在此基础上按业务品种制作“活页式”《业务操作指南》或《操作手册》，提供给不同层次的操作人员使用，并确保实用性和可操作性。三是要在明确业务品种、梳理操作规程的基础上，明确业务流程中的风险控制要点，对业务流程进行全面优化。要加快构建全面风险管理体系，把信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等风险因素融入全面质量管理过程。

3.制度执行应营造“热炉效应”。“热炉法则”源自于西方管理学家提出的惩罚原则，认为有人在工作中违反了规章制度，就像去碰一个烧红的火炉，一定要让他受到烫伤的惩罚。通过加大惩戒力度，特别是对管理者违规的惩戒，及时有效制止违规操作，提高执行力，并在实践中形成一种“文化”予以渗透，是实现有效的全面风险控制的重要手段。国外银行合规管理的成功原因之一就是违规成本高。

报告路线所涉及各方面的责任界定必须清晰，接受报告各方的责任必须予以明确，否则拿到报告的人不知道应该做些什么，合规风险管理就不可能有效。应在合规政策中明确不同层次和条线的沟通渠道，制定并执行符合合规要求的沟通计划，明确管理内部报告流程，以确保及时解决发现的问题，并建立管理报告核证流程。

让我们在倡导合规中实现企业价值，在谋求发展中，建设合规文化，筑造金融强行！

最新银行机构优化工作总结报告精选篇三

下面是小编为大家整理的,供大家参考。

今年以来，人民银行x县支行认真学习贯彻******关于优化营商环境的重要论述，按照县委政府统一部署和要求，积极做好优化营商环境各项工作，切实履行基层人民银行工作职责。

（一）银行开户服务优化。按照《x省取消企业银行账户许可工作实施方案》和《x县优化营商环境实施办法（试行）》等相关文件要求，我县支行已于2021年x月 当前隐藏内容免费查看x日全面取消企业银行账户许可。为确保取消企业开户行政许可后的服务工作，我县支行及时建立健全取消账户行政许可后续制度，结合县域实际制定取消企业账户行政许可实施方案，先后x次组织银行业金融机构参加上级行的专题会议、政策解读和业务培训，切实提高辖内商业银行在账户管理方面的合规意识和风险防控能力。召开x次会议专题部署落实取消企业账户开立行政许可工作，要求各银行网点分别设立企业开户专柜，同时开通网上预约开户，不断提升企业开户服务质量。为进一步推动工作开展，先后对x县银行业金融机构x个营业网点的企业开户业务进行了现场督导，对不按要求办理企业开户的银行机构加大监管措施，压实主体责任，建立事中、事后监管方式，强化账户监测。年初疫情期间，结合防控需要，及时暂停纸质材料报送，采取影像系统监督方式，提高银行企业账户审核质量。按照“两个不减、两个加强”的总体原则，全面提升企业开户准备效率，增强服务实体经济水平，支持企业尤其是民营企业、小微企业高质量发展，保证政策顺利落地。

（二）加大金融支持。为加大金融支持力度，提升法人机构支持普惠小微企业的能力，2021年，我县支行新投放再贷款、再贴现资金x亿元。截至目前，央行再贷款、再贴现沉淀资金x亿元，政策支持力度不断增强。同时我县支行通过开展对存量x万元支农、支小再贷款的使用合规性现场检查，确保再贷款资金真实有效投放到涉农、普惠小微领域。

（三）银企对接线上线下常态化。一是持续开展“金融助力一对一”融资活动，采用银行“单独面试”，企业阐述汇报的形式，组织银行、企业精准对接。定期跟踪督导各商业银行信贷项目摸排和落地情况，推动政府构建项目帮办机制，靶向发力破解企业融资难、融资贵问题，加速新项目及时落地。截至x月末，累计开展银企活动累计x场次，银行对接企业x家，推动对接资金实现贷款投放x亿元。二是政银战略对接。推动政府与银行机构开展对接合作，建立政银战略合作平台。x月x日，农发行蚌埠市分行和x县政府签订了《x省x县人民政府中国农业发展银行蚌埠市分行全面合作协议》，在拓宽融资渠道、降低融资成本、战略整合、规模扩张方面开展更深层次合作，形成资源共享，优势互补的政银合作新格局。自年初以来，农发行新增信贷投放x亿元，预计三年内授信突破x亿元。三是专项银企对接。组织召开辖区应收账款融资签约仪式，督促银行业机构通过运用应收账款融资政策工具，对企业融资合理让利，推进金融稳企业保就业政策落地生效。实现现场签约x笔，达成意向金额x万元。

（四）落实无还本续贷。我县支行在全面摸排掌握全县两家法人金融机构年内普惠小微企业贷款本息到期情况的基础上，积极引导金融机构对承诺稳定就业岗位的普惠小微企业贷款本息做到应延尽延，加大普惠小微信用贷款投放。截至目前，全县两家法人机构对符合条件的x笔，金额为x万元普惠小微企业贷款本金进行延期操作。

（五）降低企业融资成本。为实现对小微企业信贷投放扩面、增量、降价的工作目标，今年以来，各银行业机构响应“稳企业、保就业”、“向企业合理让利，助力稳住经济基本盘”的决策部署，通过强化普惠小微领域信贷支持考核，单列普惠领域信贷资金额度，全面下调贷款利率，为市场主体减负降成本。x月末，全县银行业机构平均加权利率较年初下降x个百分点，累计为企业节约融资成本x万元。督促法人机构序时完成“一三八”的转换进度目标，充分运用存量浮动利率贷款的定价基准转换为lpr转换政策助推企业融资成本下行。截至目前，两家法人机构累计转化率x%，普惠小微贷款融资成本下降x万元。

一是进一步做好优化银行开户相关工作。加大督导力度，加强对商业银行机构管理，做好企业账户开设监测，对开户过程中存在的问题定期进行通报，要求商业银行进一步优化企业开户服务，提高企业开户服务效率，将改革举措落实落地，取得实效。二是继续加大金融支持。有效提升法人机构支持普惠小微企业的能力，确保各项贷款资金真实有效投放到涉农、普惠小微领域。三是持续推进银企对接线上线下常态化。持续开展“金融助力一对一”融资活动，组织银行、企业精准对接。继续推动政府与银行机构开展对接合作，在拓宽融资渠道、降低融资成本、战略整合、规模扩张方面开展更深层次合作，形成资源共享，优势互补的政银合作新格局。四是继续落实无还本续贷政策。积极引导金融机构对承诺稳定就业岗位的普惠小微企业贷款本息做到应延尽延，加大普惠小微信用贷款投放。五是继续做好降低企业融资成本工作。强化普惠小微领域信贷支持考核，单列普惠领域信贷资金额度，全面下调贷款利率，为市场主体减负降成本。

最新银行机构优化工作总结报告精选篇四

第一章 总 则

第一条

为科学评价辖内银行业金融机构（以下简称“银行”）合规风险管理的有效性，依据《商业银行合规风险管理指引》和《银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见》等相关规定，制定本办法。

第二条

本办法适用于银监局辖区各类银行业金融机构，包括政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构等。金融资产管理公司、信托投资公司和财务公司等参照执行。

第三条

银行合规风险管理评估的总体目标是，银行通过适时有效开展合规风险管理评估工作，全面梳理自身合规风险管理状况，及时解决合规缺陷和问题，持续改进和强化合规风险管理机制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。

第四条

银行合规风险管理评估的内容主要包括合规机制建设情况、合规履职情况及合规管理效果等三个方面。

第五条

银行开展合规风险管理评估应坚持依法、独立、客观、公正、公平的原则。

第六条

务复杂程度、内控风险状况等，合理确定合规风险管理评估的重点、范围和频度，每年应至少开展一次全面合规风险管理自我评估。

对新实施的政策和程序、新产品和新业务的开发，新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险管理应适时开展专项评估工作。

第二章 评估程序与要求

第七条

银行合规风险管理评估分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。

第八条

评估准备阶段。

（一）银行应成立合规风险管理评估小组，小组成员应当熟悉银行业务，能够正确理解与银行有关的法律、规则和准则及对银行经营活动的影响。

（二）银行应制定评估实施方案，明确评估目的、内容、范围、重点、要求等，全面收集评估期内与合规风险管理相关的文件、工作记录、有关数据等资料。

（三）银行可聘请外部机构承担部分内容的评估工作，但银行应监督其评估过程，确保其合规性，并承担其评估结果及相关责任。

第九条

评估实施阶段。

（一）评估小组应通过查阅资料、现场询问、符合性测试、问卷调查、合规检查等方法，逐项对照评估内容对相关信息资料进行梳理、分析，审核各项政策和程序的合规性，测试法律、规则、准则在业务活动中的贯彻执行情况，确认风险控制点和关键环节操作的合规性。

（二）通过分析可能预示潜在合规问题的有关数据和运行指标（如消费者投诉的增长数、异常交易等），对潜在的合规缺陷和违规事项进行识别和确认。

（三）评估小组应详细记录评估过程和发现的相关问题，并作进一步分析核实和调查确认，最终做出客观、准确的判断。

第十条

评估报告阶段。

（一）评估小组根据评估实施情况，在全面整理、深入分析基础上，撰写合规风险管理评估报告。评估报告包括但不限于以下内容：评估工作组织开展情况、报告期内合规风险管理状况及变化、已识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或建议采取的纠正措施等。

（二）合规风险管理评估报告要准确定性和积极量化银行因政策、制度、程序及客户、产品、服务所引发的合规风险，以及特定机构、部门、业务或经营活动的风险暴露，形成对合规风险管理状况的明确评估结果。

第十一条

银行应以合规管理行为对应的充分书面资料作为得出评估结论的适当证据。书面资料可包括正式发布的文件资料和非正式发布但经有效程序审核认定的书面记录或描述。

第十二条

银行应加强合规风险管理评估工作的制度化、规范化建设，不断完善合规风险管理评估方法与程序，着力提高银行合规风险管理评估工作的有效性。

第十三条

银行应加强识别、计量、监测和评估合规风险的方法和途径研究，探索建立合规风险监测指标体系和评估模型，做到科学评估银行的合规风险。

第三章 合规机制建设情况评估

第十四条

合规机制建设情况评估包括合规风险管理组织体系构建情况、合规管理制度建设情况两个方面。

第十五条

合规风险管理组织体系构建情况，主要指合规部门设置、人员配备、职能分工、保障机制等情况。

（一）是否按要求设立合规管理部门，包括根据要求设立相对独立的合规部门或设置合规岗位。

（二）合规管理部门是否配备充足和合格的合规管理人员，合规管理人员资质、经验、专业技能、个人素质是否与所履行的职责相匹配。

（三）合规管理部门职能和负责人职责是否明确、清晰、完整，职责内容设定是否符合监管规定。

3．合规管理负责人是否能独立与银行董（理）事会、高级管理层沟通，各级合规管理部门能否及时、通畅地反映合规问题和建议等。

3．合规管理部门及其工作人员是否承担经营性考核指标任务；

5．合规负责人是否分管业务条线等。

管理层、法人机构高管层向董事会等报告合规风险的路线；是否明确合规风险报告所涉及人员的职责，是否明确报告要素、格式和频率等。

第十六条

合规管理制度体系建设情况，主要指合规管理政策、合规风险识别管理流程、合规问责、考核制度等建设及适时修订完善情况。

（一）是否制定书面的合规政策，内容是否符合监管规定；对总行和地区总部未制定有关合规政策和程序的，辖内银行高级管理层是否制定本机构合规制度和操作规程。是否根据银行业务发展变化、合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策或合规制度等。

（二）是否制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，是否明确合规风险识别管理流程；是否不断评估合规管理程序和合规指南的适当性，及时进行完善改进。

（三）是否建立合规风险管理考核制度，是否将合规风险管理情况作为银行各部门、业务条线和分支机构考核评价管理人员工作业绩的重要依据。

（四）是否建立合规问责制度，是否体现按不同违规情节分别规定不同处理措施的原则，是否对主动报告和隐瞒不报的情形分别规定相应减轻或加重措施。

（五）是否建立诚信举报制度，是否体现鼓励举报的原则，是否规定保护举报人的相关措施。

（六）是否建立符合合规理念的经营绩效考核制度体系，经营绩效考核指标是否体现倡导合规、惩戒违规的价值理念和导向作用，是否存在鼓励违规、诱发风险的经营考核指标。

第四章 合规履职情况评估

第十七条

合规履职情况评估包括对银行高层合规职责落实情况、银行合规管理部门职责落实情况、业务条线合规职责落实情况三个方面。

第十八条

银行高层的合规职责落实情况，主要指董事会对机构合规性负最终责任职责、高级管理层有效管理合规风险职责和监事会监督合规管理职责落实情况等。

（一）董事会是否对本行的合规政策进行审议批准；是否根据银行风险战略、组织结构及资产规模批准设立相应的合规部门；是否授权或专门设立有关组织对商业银行合规风险管理进行日常监督。

（二）董事会和高级管理层是否主动监督合规政策实施，是如何具体开展或采取何种形式来有效履行监督职责的。

级管理层是否至少每年评估一次银行所面临的主要合规风险，是否至少每年一次向董事会提交合规风险管理报告。

（四）高级管理层是否按程序确定合规负责人，是否确保合规负责人独立地推动各项措施的落实；是否就合规负责人就职或离任情况组织向当地监管部门备案。

（五）高级管理层是否审议批准并督促落实合规部门提交的合规风险管理计划；是否及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件。

（六）监事会是否主动监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况，具体是如何开展或采取何种形式来有效履行监督职责的，是否留存监督过程和结果的有关书面记录。

第十九条

银行合规管理部门职责落实情况，主要指合规管理部门协助高级管理层，通过制定合规方案和建立合规风险报告路线等，有效识别和管理合规风险的情况。

（一）是否制定合规风险管理计划或合规方案，内容是否符合监管规定，是否按计划开展合规风险管理工作；合规负责人是否监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责。

（二）是否组织审核评价银行各项政策、程序和操作指南的合规性，是否组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门及时梳理整合和修订银行的规章制度和操作规程，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、法规和准则要求。

1．是否为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试；

2．是否识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险等。

（四）是否组织收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，是否建立合规风险监测指标，是否运用有效方法衡量合规风险发生的可能性和影响并确定合规风险的优先考虑序列。

（五）是否对合规性测试的结果按照内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告；是否定期向高级管理层提交合规风险评估报告，报告要素是否符合监管规定。

第二十条

业务条线合规职责落实情况，主要指业务条线对本条线经营活动的合规性负首要责任，主动识别和管理合规风险的情况。

（一）是否组织对本条线相关的各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的要求。

（二）是否主动开展日常和定期的条线合规自查，并向合规管理部门提供合规风险信息和风险点。

（三）是否根据合规管理程序主动识别和管理条线合规风险，是否按合规风险报告的路线和相关要求及时报告。

第五章 合规管理效果评估

第二十一条

合规管理效果评估包括对监管法规及内控制度传导机制建设和运行情况、经营活动合规性日常监督保障机制建设和运行情况、合规文化建设情况三个方面。

第二十二条

监管法规及内控制度传导机制建设和运行情况，主要指传导机制建设、合规培训和与监管部门的有效互动等情况。

（一）是否建立监管法规传导机制，是否通过有效途径持续关注法律、规则和准则的最新发展，准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响，是否及时将监管审慎规章转化为银行内部业务制度。

（二）是否建立内控制度传导机制，是否通过有效途径使银行合规理念、合规政策、管理程序和操作指南等得以在内部充分传递传播，为员工恰当执行法律、规则和准则提供保障。

（三）银行是否定期为合规人员提供系统的合规规则和专业技能培训，培训内容是否突出对法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营影响的正确把握。

（四）合规部门是否协助相关教育培训部门对员工进行合规培训，培训范围是否包括对所有员工的定期合规培训，以及新入、转岗等类员工的适时合规培训。

（五）合规部门是否采取有效形式保持与监管机构日常的工作联系；是否向监管部门定期报告合规风险管理事项，应报告事项有无遗漏；是否跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

第二十三条

经营活动合规性日常监督保障机制建设和运行情况，主要指监督保障机制建立、监督工作开展、违规责任追究、风险防控和内审部门独立评价等方面。

（一）是否建立经营活动合规性日常监督保障机制，是否针对经营管理和业务操作建立日常合规检查制度和纠正机制；银行管理信息系统是否设立相应的合规风险监测指标，为合规部门和业务条线实施监测提供技术支持。

（二）是否开展经营活动合规性日常监督工作；经营活动是否存在与法律、规则和准则要求不一致情况，包括有章不循、管理违规和操作违规等问题。

（三）对各类监督检查、监管检查发现的合规缺陷和违规事件是否及时采取适当的纠正措施，各项整纠措施是否及时落实，合规缺陷和问题是否得到有效弥补和纠正。

（四）是否按照合规问责制度和程序严格对违规行为进行责任认定与追究，责任追究措施是否落实到位。

（五）对发生操作风险或案件的，是否认真调查分析其主要原因，并在系统内进行了全面整改和补救。

（六）对监管部门通报的操作风险案件，是否在辖内传达并采取有效的防范措施，有无本机构已发生或监管部门已通报同类型案件又发生情况。

（七）是否持续查找并揭示操作风险管理和案件防控的主要风险点或薄弱环节，是否针对风险点或薄弱环节实施有效的管控措施。

（八）合规部门管理合规风险的情况是否受到独立的审计；是否按内部责任追究办法，对审计中发现的合规风险管理失职问题进行问责。

第二十四条

合规文化建设效果情况，主要指合规文化机制建立、合规理念传播和合规文化活动开展情况等。

（一）是否建立合规文化创建机制，是否有效组织开展合规文化建设活动，是否将合规文化建设纳入到企业文化建设过程。

（二）董事会和高级管理层确定的合规基调是否与监管要求保持一致；合规从高层做起是如何体现的，是否建立相应的实施保障机制。

（三）银行是如何在全行推行全员合规、主动合规、合规创造价值等合规理念的，是采取哪些有效形式、运用哪些有效载体进行展现和传播的。

第六章 评估结果的运用

第二十五条

银行应充分利用合规风险管理评估成果，持续完善合规管理机制。银行董事会和高级管理层应认真研究评估报告提出的改进建议，相关责任部门应落实整改措施，合规部门应做到持续关注。

第二十六条

合规管理部门应以评估结果为导向，研究确定下一步合规风险管理计划，全面提升合规风险管理的前瞻性、针对性和有效性。

第二十七条

银行年度合规风险管理评估报告应于次年二月底前按属地管理原则报银监局（分局）对口监管部门，专项评估报告应及时报送。评估报告中有需要整改内容的，还应在评估报告上报后四个月内上报整改报告。监管部门将把银行合规风险管理评估结果及整改情况作为实施监管评级、分类监管及合规风险现场检查的参考依据。

第二十八条

如发现银行在合规风险管理评估中弄虚作假、有意隐瞒问题等情况，监管部门可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定采取相应的监管措施。

第七章 附 则

第二十九条

本办法由银监局负责解释。第三十条

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