报告，汉语词语，公文的一种格式，是指对上级有所陈请或汇报时所作的口头或书面的陈述。报告对于我们的帮助很大，所以我们要好好写一篇报告。下面是小编帮大家整理的最新报告范文，仅供参考，希望能够帮助到大家。

银行存款滚动检查报告篇一

省分行：

为加强存款风险管理，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，根据省分行《中国工商银行四川省分行存款风险滚动式检查制度（暂行）》（工银川办[ⅹⅹ]1000号）、省分行《中国工商银行四川省分行存款风险滚动式检查工作规定（暂行）》(工银行川办[ⅹⅹ]171号)的要求，我行按期完成ⅹⅹ年4-5月存款风险滚动式检查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

根据省分行通知精神，分行领导高度重视，结合我行实际，由运行管理部组织运行督导员等组成检查组认真、全面、及时地开展存款风险滚动式检查工作，我行采取“边检查、边整改、边处理”的原则，检查组采取现场调阅对公账户开户资料、翻阅传票、联机查看账户历史明细、“人民币银行结算账户管理系统”账户开立录入情况以及大额存取款进出情况等方式进行了检查。

ⅹⅹ年4-5月我行继续对相关账户开户资料完备性和开户手续真实性，各支行、本部网点上报《存款风险滚动式检查台账》的大额存取款进出情况进行了重点检查。共查ⅹⅹ年4月01日-ⅹⅹ年05月30日新开各类结算账户共32户，发现问题账户22数户。各支行、本部网点《存款风险滚动式检查台账》上报的账户7户，通过检查大额存取款进出情况，未发现可疑账户。

二、存在的问题

1、个别账户开立时通过“四川企业信用网”或“成都企业信用网”未核查到营业执照等信息（“四川企业信用网”等信息滞后）。如武胜支行营业室开立的“武胜县龙女酒业经营部（账号23165812645）”、岳池支行南门分理处开立的“成都华夏旅行社有限公司岳池营业部（账号23116351）”。

2、个别新开单位结算账户档案中无银行实地核查人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影资料。如武胜支行人民南路分理处开立的“武胜县通达畜牧专业合作社（账号2316554309103）。”

3、ⅹⅹ年4月1日后新开单位结算账户档案中普遍存在无“银行实地核查人员尽职调查报告”的问题。如岳池支行南门分理处开立的“成都华夏旅行社有限公司岳池营业部（账号231016351）、武胜支行人民南路分理处开立的“武胜县通达畜”牧专业合作社（账号23103）”。

三、组织检查发现问题整改

我行在存款风险滚动式检查结束后，及时对上述存在的问题的督促整改，要求对在“四川企业信用网”或“成都企业信用网”未核查到营业执照等信息的账户，必须到当地工商局等部门进行核查；对无“银行实地核查人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影资料”及无“银行实地核查人员尽职调查报告”的账户要补齐相关资料。目前已整改账户10户。

四、问题产生的原因分析

2 针对我行账户开立环节存在的问题，辖属各支行及网点要引起高度重视，就问题产生的原因分析，主要是网点开户资料审查不严密、个别柜员责任心不强、粗心大意，对新的规章制度不熟悉所致，同时网点还存在重营销轻业务的思想，始终把业务营销放在第一位而忽略了有规章制度的约束，故而出现了一些有章不循、屡查屡犯问题。

五、下一步工作措施及建议

（一）根据省分行关于开展滚动检查的要求，在现有检查进度的基础上，进一步加大存款风险检查工作力度，切实查找问题和风险隐患，不留死角，确保质量，对发现的涉嫌案件线索立即按规定向上级行和ⅹⅹ银监分局报告。

（二）在今后的检查中，对屡查屡犯责任机构和人员从重从严给予处罚，切实整改到位，堵住漏洞隐患。

(三)进一步加强新规章制度、操作流程的学习培训力度，加强职业道德教育，增强工作责任心，提高员工思想素质和业务素质，做到规范操作，切实防范操作风险。

ⅹⅹ分行

ⅹⅹ531

银行存款滚动检查报告篇二

xx银行存款风险滚动式检查制度

第一条 为完善我行内控制度体系，加强存款风险管理，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件的发生，根据《中国银监会关于印发的通知》（银监发[2009]85号），制定本制度。

第二条 存款风险滚动式检查制度是我行内控制度体系的重要组成部分，是存款业务操作合规性的内部检查制度。存款风险滚动式检查制度与开销户制度、对账制度、事后监督管理等其他制度相衔接。

第三条 存款风险滚动式检查制度的检查对象是对公结算账户中核算的本、外币存款。

第四条 存款风险滚动式检查应实现全面覆盖、保证真实和确实有效的要求，通过检查，发现并纠正违规操作，防范案件发生。

第五条 存款检查实现接续滚动的方法，即以6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。一年内不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。

第六条 总行运营管理部是全行存款风险滚动式检查的主管部门，负责建立完善对公结算账户开立、核算、检查监督等环节的制度，按照存款风险滚动式检查制度要求，制定检查提纲，按期开展存款检查工作。

每期检查情况应形成正式报告，上报总行案件防控领导小组。存款检查中发现的问题经确认后，运营管理部应责成依次检查。大额存款的金额下限，最低为50万元。根据不同时期的情况，总行对大额存款的下限进行调整。

（二）存款异常变动优先检查的原则：即在检查周期内，对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大的款项等情形。

（三）重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括（但不限于）非银行长期合作客户开立的临时结算账户。未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、由非开户企业人员代理开立的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等。

第十一条 存款风险滚动式检查要求

（一）检查可采用现场检查、登录综合业务系统检查、抽查录像、抽查传票等多种方式进行。

（二）检查采用定期与不定期、专项检查与重点检查、部分抽查与全面检查相结合的方式进行。

（三）检查前列出检查提纲，检查过程中填写检查底稿，检查后形成检查情况报告，并就风险的问题进行现场纠正或下发整改通知，限期整改落实，对整改情况开展后续检查。

第十二条 进行存款分析滚动式检查时应成立检查小组。根据检查任务配备检查人员，并确定检查组长。每小组至少应有两位检查人员组成，保证检查内容有适当形式的监督。

第十九条 本办法自下发之日起实施。