1.证券业从业人员应具备的基本要求有()。

ⅰ.具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能

ⅱ.取得相应的从业资格

ⅲ.通过所在机构向协会申请执业注册

ⅳ.接受协会和所在机构组织的后续职业培训.维持专业胜任能力

a.ⅰⅱⅲ

b.ⅰⅱⅳ

c.ⅲⅳ

d.ⅰⅱⅲⅳ

1.d[解析]证券业从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训.维持专业胜任能力。

2.下列关于期货公司业务实行许可制度的说法，正确的有()。

ⅱ.期货公司可以申请经营境外期货经纪业务

ⅳ.期货公司可以从事期货自营业务

a.ⅰⅱⅲ

b.ⅲⅳ

c.ⅱⅳ

d.ⅰⅱ

2.a[解析]根据《期货交易管理条例》第1条的规定，期货公司业务实行许可制度.由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务。期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外。期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务。期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。

3.深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定的交易或其他业务权限包括()。

ⅰ.特定证券品种的交易 ⅱ.协议转让

ⅲ.大宗交易 ⅳ.融资融券交易

a.ⅰⅱⅲ

b.ⅰⅲⅳ

c.ⅰⅱⅲⅳ

d.ⅱⅲⅳ

3.c[解析]深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定下列交易或其他业务权限：①一类或多类证券品种或特定证券品种的交易;②大宗交易;③协议转让;④etf、lof及非上市开放式基金的申购与赎回;⑤融资融券交易;⑥特定证券的主交易商报价;⑦其他交易或业务权限。

4.客户申请开展融资融券业务时，需要开立的账户包括()。

ⅰ.信用证券账户 ⅱ.信用资金账户

ⅲ.客户信用交易担保证券账户 ⅳ.信用交易证券交收账户

a.ⅰⅳ

b.ⅰⅱ

c.ⅰⅲ

d.ⅱⅳ

4.b[解析]客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在指定的商业银行开立实名信用资金账户。而客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户是证券公司经营融资融券业务时，以自己的名义在证券登记结算机构开立的账户。

5.下列情形不得再次公开发行公司债券的有()。

ⅰ.前一次公开发行的公司债券尚未募足

ⅱ.连续5年亏损

ⅲ.改变公开发行公司债券所募资金的用途

ⅳ.有偷税漏税行为，经税务机关警告后，仍不改正

a.ⅰⅲ

b.ⅱⅲ

c.ⅱⅰv

d.ⅲⅳ

5.a[解析]根据《证券法》第18条的规定，有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：①前一次公开发行的.公司债券尚未募足;②对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态;③违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。

6.证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将()在营业场所的显著位置予以公示。

a.ⅰⅳ

b.ⅱⅲⅳ

c.ⅲⅳ

d.ⅰⅱ

6.c[解析]根据《证券公司监督管理条例》第40条的规定，证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定.并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。

7.下列关于证券交易的说法，正确的有()。

ⅰ.非依法发行的证券，不得买卖

ⅱ.在股票限定的期限内，不得买卖

ⅲ.证券在证券交易所上市交易，必须采用公开的集中交易方式

ⅳ.证券交易必须以现货进行交易

a.ⅰⅱ

b.ⅰⅳ

c.ⅲⅳ

d.ⅱⅲ

7.a[解析]选项ⅰ，根据《证券法》第3条的规定，证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。非依法发行的证券，不得买卖。选项ⅱ，根据第38条的规定，依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的。在限定的期限内不得买卖。选项ⅲ，根据第40条的规定，证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。选项ⅳ，根据第42条的规定，证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行交易。

8.期货交易所不能从事的业务有()。

ⅰ.信托投资 ⅱ.股票投资

ⅲ.国债投资 ⅳ.自用不动产投资

a.ⅰ

b.ⅰⅱ

c.ⅱⅳ

d.ⅰⅱⅲⅳ

8.b[解析]根据《期货交易管理条例》第10条的规定，期货交易所应当依照本条例和国务院期货监督管理机构的规定。建立、健全各项规章制度，加强对交易活动的风险控制和对会员以及交易所工作人员的监督管理。期货交易所履行下列职责：①提供交易的场所、设施和服务;②设计合约，安排合约上市;③组织并监督交易、结算和交割;④为期货交易提供集中履约担保;⑤按照章程和交易规则对会员进行监督管理;⑥国务院期货监督管理机构规定的其他职责。期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。

9.中国证监会应当对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施的情形包括()。

ⅱ.违反保密制度或者未履行保密责任的

ⅲ.未依法履行持续督导义务的

a.ⅰⅱⅲⅳ

b.ⅰⅱⅲ

c.ⅰⅳ

d.ⅱⅲ

9.a[解析]根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第39条的规定，财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：①内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的;②未按照本办法规定发表专业意见的;③在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的;④未依法履行持续督导义务的;⑤未按照本办法的规定向中国证监会报告或者公告的;⑥违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的;⑦违反保密制度或者未履行保密责任的;⑧采取不正当竞争手段进行恶性竞争的;⑨唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的;⑩中国证监会认定的其他情形。

10.下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有()。

ⅰ.证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例

a.ⅰⅱⅲ

b.ⅰⅲⅳ

c.ⅱⅲⅳ

d.ⅰⅱⅲⅳ

10.d[解析]根据《证券公司监督管理条例》第54条的规定，证券公司应当逐日汁算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额.或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

选择题

(1)证券公司的( )

并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

a:法定代表人

b:经营管理的主要负责人

c:全体员工

d:工会代表

答案:a,b

答案解析:

证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

(2)基金销售机构应当建立完善的 ( )。

a:基金份额持有人账户

b:资金账户管理制度

c:基金份额持有人资金的存取程序

d:授权审批制度

答案:a,b,c,d

答案解析:

基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，

以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

(3)下列属于利用未公开信息交易罪犯罪主体的是 ( )。

a:证券公司的从业人员

b:保险公司的从业人员

c:期货经纪公司的从业人员

d:基金管理公司的从业人员

答案:a,b,c,d

答案解析:

利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动。或者明示、暗示他人从事相关交易活动。

(4)证券业从业人员不得从事 ( )。

a:隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

c:从事与其履行职责有利益冲突的业务

d:买卖法律明文禁止买卖的证券

答案:a,b,c,d

答案解析:

证券业从业人员不得从事以下活动：(1)从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。(2)利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。(3)编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场。(4)损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。()从事与其履行职责有利益冲突的业务。(6)接受利益相关方的贿赂或对其进贿赂赂.如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等.或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。(7)买卖法律明文禁止买卖的证券。(8)利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益。(9)违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。(10)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。(11)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。

(5)下列选项中，不得注册为投资主办人的情形有 ( )。

a:不符合申请投资主办人注册规定的条件

b:被监管机构采取重大行政监管措施未满两年

c:未通过证券从业人员年检

d:尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内

答案:a,b,c,d

答案解析:

有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：(1)不符合申请投资主办人注册规定的条件。(2)被监管机构采取重大行政监管措施未满两年。(3)被协会采取纪律处分未满两年。(4)未通过证券从业人员年检。()尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。(6)其他情形。

(6)申请投资主办人注册的人员应当具备的条件有 ( )。

a:已取得证券从业资格

b:具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历

c:具备良好的诚信记录及职业操守

d:最近3年内没有受到监管部门的行政处罚

答案:a,c,d

答案解析:

年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。(3)

具备良好的诚信记录及职业操守，且最近3年内没有受到监管部门的行政处罚。(4)

中国证券业协会规定的其他条件。

(7)

的禁止事项包括 ( )。

a:向投资人承诺证券、期货投资收益

b:与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

c:利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

d:代理投资人从事证券、期货买卖

答案:a,b,c,d

答案解析:

咨询业务活动的禁止事项还包括：为自己买卖股票及具有股票性质、

功能的证券以及期货;法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。

(8)证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在( )分别开立账户。

a:证券交易所

b:中国证监会

c:商业银行

d:证券登记结算机构

答案:c,d

答案解析:

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构、

商业银行分别开立账户。

(9)在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的 ( )

等基本情况，客户应当如实提供相关信息。

a:风险承受能力

b:资产与收入状况

c:投资偏好

d:身体状况

答案:a,b,c

答案解析:

在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、

风险承受能力以及投资偏好等基本情况，客户应当如实提供相关信息。

(10)下列选项中，属于证券投资基金销售人员的有 ( )。

a:基金销售机构总部从事基金销售业务管理的人员

b:部门基金业务负责人

c:基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员

d:基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员

答案:a,b,c,d

 选择题

  1.( )，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

  a.固定股利政策

  b.固定股利支付率政策

  c.零股利政策

  d.剩余股利政策

  参考答案：d

  参考解析：剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。

  2.( )是最主要的利率风险。

  a.基差风险

  b.收益率曲线风险

  c.重新定价风险

  d.期权风险

  参考答案：c

  参考解析： 重新定价风险是最主要的利率风险，它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。

  3.《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近( )个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。

  a.12

  b.24

  c.36

  d.72

  参考答案：c

  参考解析： 《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。

  4.我国证券交易所内的证券交易按( )原则竞价成交。

  a.收益优先、时间优先

  b.收益优先、数额优先

  c.价格优先、时问优先

  d.价格优先、数额优先

  参考答案：c

  5.发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备的条件条件之一是：注册资本不低于( )亿元人民币。

  a.1

  b.2

  c.3

  d.5

  参考答案：b

  参考解析： 发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备下列条件;①注册资本不低于2亿元人民币;②具有较强的债券分销能力;③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;④最近两年内没有重大违法、违规行为;⑤中国人民银行要求的其他条件。

  6.我国资本市场从( )发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。

  a.19世纪80年代

  b.20世纪30年代

  c.20世纪50年代

  d.20世纪90年代

  参考答案：d

  7.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级管理人员最近( )年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

  a.1

  b.2

  c.3

  d.4

  参考答案：b

  8.根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场包括( )。

  a.主板市场

  b.交易所市场

  c.全国性市场

  d.场外市场

  参考答案：a

  参考解析： 根据所服务和覆盖的上市公司类型，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型;根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板)和三板市场;根据市场的集中程度，证券市场可分为集中交易市场(交易所市场)和场外市场等。

  9.依据《上市公司证券发行管理办法》，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格应不低于公告招股意向书前( )个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

  a.10

  b.20

  c.30

  d.45

  参考答案：b

  参考解析： 增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

  10.中国证监会根据《发行管理办法》发布了《上市公司非公开发行股票实施细则》，对非公开发行股票进行了规定，其中规定发行对象不超过( )名。

  a.10

  b.20

  c.30

  d.45

  参考答案：a

a、ⅰ.ⅱ.ⅲ

b、ⅰ.ⅲ.ⅳ

c、ⅰ.ⅱ.ⅳ

d、ⅱ.ⅲ.ⅳ

正确答案： b

【专家解析】申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件：(1)己取得证券从业资格。(2)具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。(3)具备良好的诚信记录及职业操守，且最近3年内没有受到监管部门的行政处罚。(4)中国证券业协会规定的其他条件。

a、ⅰ.ⅱ.ⅲ

b、ⅲ.ⅳ

c、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ

d、ⅰ.ⅱ

正确答案： c

【专家解析】董事会秘书的法定职权主要是程序性的，即主要行使三项职责：一是负责公司股东大会和董事会会议的筹备和文件保管;二是负责公司股权管(包括理股东资枓管理等);三是办理信息披露事务等事宜。

a、ⅰ.ⅱ.ⅲ

b、ⅱ.ⅲ.ⅳ

c、ⅰ.ⅲ.ⅳ

d、ⅰ.ⅱ.ⅳ

正确答案： b

【专家解析】设立股份有限公司公开发行股票应当，符合《中华人民共和国公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：(1)公司章程。(2)发起人协议。(3)发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明。(4)招股说明书。(5)代收股款银行的名称及地址。()承销机构名称及有关的协议。依照《中华人民共和国证券法》规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。

a、ⅰ.ⅱ.ⅲ

b、ⅱ.ⅲ.ⅳ

c、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ

d、ⅰ.ⅳ

正确答案： c

【专家解析】申请设立股份有限公司，应当向公司登记机关提交下列文件：(1)公司法定代表人签署的设立登记申请书。(2)董事会指定代表或者共同委托代理人的证明。(3)公司章程。(4)依法设立的验资机构出具的验资证明。(5)发起人首次出资是非货币财产的，应当在公司设立登记时提交已办理其财产权转移手续的证明文件。()发起人的主体资格证明或者自然人身份证明。(7)载明公司董事、监事、经理姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明。(8)国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件。

a、ⅰ.ⅱ

b、ⅰ.ⅱ.ⅲ

c、ⅰ.ⅱ.ⅳ

d、ⅲ.ⅳ

正确答案： c

【专家解析】期货交易所应当及时公布上市品种合约的成交量、成交价、持仓量、最高价与最低价、开盘价与收盘价和其他应当公布的即时行情，并保证即时行情的真实、准确。

a、ⅰ.ⅱ.ⅲ

b、ⅱ.ⅲ.ⅳ

c、ⅰ.ⅱ.ⅳ

d、ⅰ.ⅲ.ⅳ

正确答案： d

【专家解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当具备的条件之一是，分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。故b项错误。

a、ⅰ.ⅲ.ⅳ

b、ⅱ.ⅲ.ⅳ

c、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ

d、ⅱ.ⅲ

正确答案： c

【专家解析】证券发行中介机构作为一种证券服务机构，投资咨询机构及其从业人员不得有下列行为：代理委托人从事证券投资;与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;法律、行政法规禁止的其他行为。

a、ⅰ.ⅱ

b、ⅰ.ⅲ.ⅳ

c、ⅱ.ⅲ.ⅳ

d、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ

正确答案： d

【专家解析】《中华人民兵和国公司法》第一百零一条股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时股东大会：(1)董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之二时;(2)公司未弥补的亏损达实收股本总额三分之一时;(3)单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时：(4)董事会认为必要时;(5)董事会提议召开时;()公司章程规定的其他情形。

a、ⅰ.ⅱ.ⅲ

b、ⅰ.ⅱ

c、ⅱ.ⅲ

d、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ

正确答案： c

【专家解析】我国现行的证券市场法律主要包括《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国公司法》以及《中华人民共和国刑法》等。此外《中华人民共和国物权法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国企业破产法》等法律也与资本市场有着密切的联系。

a、ⅰ.ⅱ

b、ⅲ.ⅳ

c、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ

d、ⅰ.ⅲ

正确答案： b