做金融业务员心得(实用17篇)
人生总结是人们对自己一生经历和成长的概括和反思。总结要着重归纳和概括,让读者能够一目了然地掌握核心内容。请欣赏以下总结范文,它们或许能为我们的写作提供新的灵感。
做金融业务员心得篇一
职责描述:
1、在个人住所就近区域内带领团队,为公司固定客户提供保险、投资及理财等服务;
2、和团队一起对所负责的区域进行公司品牌维护、公司形象宣传以及市场开发;
3、为客户提供个性化的家庭保险、理财及投资方案;
4、建立和管理区域团队;
5。优质客户资源让您无忧启动综合金融市场。
任职要求:
1。大专及以上学历,年龄23—50周岁(50岁以上特别优秀者可放宽政策);
2。有良好的沟通协调能力、学习能力、处理问题能力、严谨认真、勇于拓取;
3。身体健康、品行端正、有良好的.服务意识、拥有清晰的人生目标;
4。抗压能力强,良好的亲和力与团队合作精神;
5。从事过管理工作、售后服务工作、商户主、企业主或有保险从业经验者优先考虑;
6。广州市户口或在广州市居住1年以上者优先。
7。应届毕业生管理学、法学、金融学、保险学优先。
做金融业务员心得篇二
(一)发挥金融学会调研作用,努力为金融决策提供较高水平的智力服务。
一是围绕区委、区政府提出的“三城三镇”建设的工作重点,结合全区20__年金融工作中心,布置金融业开展信息经济下金融业如何创新服务支持区域经济科学发展大调研活动,从实际出发有针对性地提出创新金融服务推动区域经济科学发展的建议对策。
二是积极参与省金融学会、区政府及相关部门举办的学术交流活动。
三是积极组织会员单位开展有针对性的专题调研活动,在金融支持实体经济发展,推进金融领域改革创新、维护区域金融生态稳定等方面提供理论支撑。
(二)积极开展金融科学活动,努力提升全社会的意识。
一是联合区政府相关职能部门在全区上下有针对性地组织开展征信、人民币反假、信贷产品、理财产品、支付结算、跨境人民币结算等宣传活动。
二是积极参与区政府相关部门举办的各项科普宣传活动,深入社区、镇(街道)普及金融知识。
三是举办金融新知识培训讲座,邀请专家和专业人士举办金融新业务、新知识培训。
四是加强对年青金融调研人才的挖掘和培养,整合金融业研究力量,开展金融调查研究专题业务培训。
(三)进一步抓好金融科研活动,积极推动金融研究成果转化。
一是积极参与省金融学会调研课题招标活动。
二是组织特约金融调研员积极开展调查研究,撰写调研报告,并选择主题召开全区金融理论与实务研讨会。
做金融业务员心得篇三
我于20__年进入市场部,并于__被任命市场部主管,和公司一起度过了两年的岁月,现在我将这期间的工作做个汇报,恳请大家对我的工作多提宝贵的意见和建议。
我市场部主要是以电话业务为主、网络为辅助开展工作。前期就是通过我们打出去的每一个电话,来寻找意向客户。
为建立信任的关系,与每个客户进行交流、沟通。让其从心底感觉到我们无论何时都是在为他们服务,是以帮助他们为主,本着“我们能做到的就一定去做,我们能协调的尽量去做”的原则来开展工作。
这样,在业务工作基本完成的情况下,不仅满足他们的需求,得到我们应得的利益。而且通过我们的产品,我们的服务赢得他们的信任。取得下次合作的机会。
就像春节前后,我部门员工将工作衔接的非常好,丝毫不受外界因素的干扰,就能做到处在某个特殊阶段就能做好这一阶段的事情,不管是客户追踪还是服务,依然能够坚持用心、用品质去做。20__年的工作及任务已经确定。所有的计划都已经落实,严格按照计划之内的事情去做这是必然的。相信即便是在以后的过程中遇到问题,我们也会选择用最快的速度和最好的方式来解决。
20__年,在懵懂中走过来。我自己也是深感压力重重,无所适从。但是我遇到了好的领导和一个属于我的团队。他们的帮助和包容是我个人现阶段成长的重要因素。也是我在参加工作的这段时间里对于做人和做事的理解中收获最多的一年。
过去的已经过去。每一年都是一个新的起点,一个新的开始。
在今年的工作中,以“勤于业务,专于专业”为中心,我和我组成员要做到充分利用业余时间,无论是在专业知识方面,还是在营销策略方面,采取多样化形式,多找书籍,多看,多学。开拓视野,丰富知识。让大家把学到的理论与客户交流相结合,多用在实践上,用不同的方式方法,让每个人找到适合自己的工作方式,然后相辅相成,让团队的力量在业绩的体现中发挥最大作用。为团队的合作和发展补充新鲜的血液和能量。同时在必须要提高自己的能力、素质、业绩的过程中。
以“带出优秀的团队”为己任,要站在前年、去年所取得的经验基础之上。创今年业绩的同时,让每个人的能力、素质都有提升,都要锻炼出自己独立、较强的业务工作能力。将来无论是做什么,都能做到让领导放心、满意。
走进这个竞争激烈的社会,我们每个人都要学会如何生存?不论做什么。拥有健康、乐观、积极向上的工作态度最主要。学做人,学做事。学会用自己的头脑去做事,学会用自己的智慧去解决问题。既然选择了这个职业,这份工作,那就要尽心尽力地做好。这也是对自己的一个责任。
通过这两年的工作,我感同身受。我看到了公司所发生的变化。也感觉到了公司必然要向前发展的一种决心。我相信:“公司的战略是清晰的,定位是准确的,决策是正确的”因此,在今后的工作中,我会带领市场一部全体员工随着公司的发展适时的调整自己,及时正确的找到自己的角色和位置。为公司在蓬勃发展的过程中尽我们个人的微薄之力。
回首过去,我们热情洋溢;展望未来,我们斗志昂扬。新的一年,新的祝福,新的期待:今天,市场一部因为在此工作而骄傲;明天,市场一部会让公司因为我们的工作而自豪!
我的发言完毕,谢谢!
做金融业务员心得篇四
时间按照它不变的规律继续着,又一年成为了历史,就像过去的很多年一样,成为了20年的历史,有很多美好的回忆,也有很多美好的感情。
回顾和分析本地区的销售业绩。
一.业绩审查。
1.年现金总回报110万元,超过公司规定的任务;
2.成功开发了四个新客户;
3.为公司以济宁为中心的鲁西南重点区域市场的运营奠定了基础;
(2)性能分析。
1.虽然我已经完成了公司规定的现金支付任务,但是离自己200万的目标还很远。
主要原因是:
2.新客户开放。虽然实施了四个新客户,但是离我自己定的六个目标还差两个,这四个客户中有三个是销量一般的小客户。
这主要是我自己主观造成的,为了还钱不太注重客户质量。俗话说‘选择比努力更重要’,经销商的‘实力、网络、分销能力、合作程度、投入意识’直接决定了市场运作的质量。
3.我们公司在山东经营了三年。这三年的错误在于没有抓住重点。所以,吸取前几年的经验教训,今年我个人把寻找重点市场纳入了自己的日常工作。最后,去年11月,我决定以金乡为核心运营济宁市场。通过两个月的市场运营,也摸索出了一些经验,为明年的运营打下了基础。
二.个人成长与不足在公司领导和同事的关心和支持下,20__年我在业务发展、组织协调、管理等方面都取得了很大的进步,但也有很多不足之处。
1.心态自我调节能力增强;
2.学习能力、市场预测能力和控制能力得到增强;
3.处理突发问题和把握他人心理状态的能力得到增强;
4.对整体市场的认识高度有待提高;
5.团队的管理经验和整体区域市场的运营能力有待提高。
三.工作中的错误和不足。
1.虽然平邑市场的地方保护比较严重,但是通过关系的协调和市场的低调运作,还是有一定的市场的。而且一段时间市场已经证明,发行商开发的专歌还是很适合农村市场消费的。淡季前,由于我未能与经销商有效沟通,服务不足,经销商最终将注意力转向啤酒。
更不对的是,代理商收了另一家白酒——沂蒙老乡,厂家支持挺强的,更是把我们打趴下了。
2.虽然泗水市场的经销商人品有问题,但是市场环境确实不错,十里九巷经营一年多的酒店在市场上也有一定的积极因素,后来扩大了流通市场,市场反应不错。错误在于未能提前打压经销商,甚至管控失衡,最终导致合作失败,功亏一篑。
关键是我个人手腕不够硬,对事情的预见性不够,反思不够快。
3.滕州市场滕州的市场基础还是很好的,但是经销商的投资意识和公司管理太差,导致我们退出后市场严重下滑。我在这个市场的错误如下:
(1)没有按照我们的思路引导经销商经营自己的市场,过分依赖厂家;
(2)未能在适当的时候找到合适的其他潜在优质客户进行补充;
4.在我全年走访的新客户中,有10多个意向强烈,大部分都去过公司。
但是最后很少实施。原因是后期跟踪不到位,我的信心不够,浪费了很大的资源!
做金融业务员心得篇五
今年上半年,区金融办紧紧围绕区委、区政府和市金融办工作部署,以服务实体经济为目标,以新“金改十二条”为抓手,早计划、早部署,进一步深化金融改革,狠抓工作落实,为全年工作谋好局,开好篇。
一、全区金融运行情况。
截至五月末,我区存贷款保持平稳增长态势,保持较高增速,其中,本外币存款余额xxxx.08亿元,同比增长xxx.83%,本外币贷款余额xxxx.49亿元,同比增长x.97%,存贷款增速xx.05%,相较全市存贷款增速5.92%高出8.13个百分点。另外,严控不良贷款风险,引导银行通过债权打包转让、批量折价转卖等方式化解不良贷款,五月末,我区不良贷款合计xx.38亿元,比年初下降1.16亿元,同比下降xxx.89%,不良率为xx.18%,比年初下降0.3个百分点。
二、工作开展情况。
(一)高度重视“两链”风险化解,帮扶效率进一步提高。
一是领导重视。区四套班子领导多次组织“暖心助企”活动走访基层,对重点风险企业挂钩帮扶。3月4日全市金融(处置)工作会议后,市金融办主任张震宇专题研究我区中城公司处置工作。林宝新常务副区长亲自抓、经常抓,每月一次调研、现场办公。4月2日全区召开“两链”风险化解工作动员大会,四套班子领导出席会议。5月18日,区主要领导厉秀珍书记、彭立华区长带队,各部门主要负责人参加,来区处置办进行“两链”风险化解专题调研。会后,彭立华区长又专题到鹿城法院对接我区重点风险企业司法帮扶工作。各镇街相关部门一把手也高度重视,主抓风险处置工作。
二是工作机制进一步完善。制定区“两链”风险化解工作考核办法、《瓯海区企业金融风险处置工作流程》和《瓯海区“构建诚信、惩戒失信”专项行动实施方案》,对全区各部门在风险化解工作中的工作职责、工作内容、工作流程进行了梳理和明确。
三是帮扶效率进一步提高。采取点面结合、重心下移,领导挂帅、部门主抓,团队会诊、组员协调,跟踪服务、一企一策等工作方式,对一批风险企业进行了帮扶和处置。截至xx年5月底,2家市级重点风险企业中,中城建设已完成处置,泰恒光学取得明显进展。5家区级重点风险企业中,瓯海建筑工程公司等3家企业已完成处置,正雄机械等2家企业取得明显进展。我区风险企业帮扶、协调、处置工作有序开展,截至5月底,全区共召集风险协调会议47次,发出相关协调会议纪要4份,发出相关工作联系函13份,为企业开启司法临时解封共6笔,帮助获得融资1.67亿元,使用政府应急转贷资金共73笔,5.85亿元。对资不抵债风险企业的司法处置进展顺利,米醴琼酒业通过司法重组获得新生,海城建筑的破产重整工作也在紧锣密鼓的开展。
四是工作方法进一步创新。针对当前化解工作中司法协调难度加大的情况,我区大胆创新,推出了企业金融诉讼调解衔接工作机制,在处置办设立金融诉调委员会,对符合要求的金融债权涉案企业在立案前优先引导至诉调委员会调解。此举既有利于风险企业开展司法保护,又有利于法院案件判决后的执行效率,也有利于减轻法院繁重的工作量。
(二)加大信贷投放引导力度,提升金融服务水平。一是加强xx年度银行业绩考评工作和xx年度创新项目考评奖励工作。区政府加大对金融业的支持力度,鼓励金融机构在瓯海的发展壮大。二是深入走访排忧解难。通过走访,了解辖区内金融机构在信贷过程中的诉求,广泛听取金融机构提出的意见和建议,积极联系房管、法院、住建等部门,协调银行机构在信贷业务开展中遇到的问题。三是组织全区金融工作会议暨“两链”化解攻坚会议和全区一季度工作例会,通报当前经济金融形势,研究部署我区下一阶段金融重点工作,引导银行加大产品创新研发力度,加强风险企业帮扶和不良贷款处置。四是加强金融业统计工作。加强与区统计局、市银监局、人民银行等部门的联系,加强对辖区内金融机构业务指导,科学筹划应统尽统,及时编制《xx瓯海金融运行参考月报》。五是加强保险工作力度。积极推动农村多层次社会保障体系建设,多次召开保险公司座谈会,走访镇街,从基层入手,全面推进农村小额人身保险工作,发挥保险业服务“三农”作用,截至5月末,全区共有保费收入xxxx万元,覆盖xxx个镇街,其中有8个自然村参与了全村统保,切实提高了低收入农民的生活保障水平。
做金融业务员心得篇六
1、加强宣传力度,并根据具体情况做好4次拟上市企业的培训工作,每季度举办一次培训,为有上市需要的企业进行上市辅导,编制并印发《企业上市简明知识手册》宣传读本,选取企业在上市过程中关心的热点问题进行了解答。
2、充分利用中小企业板和创业板市场促进中小企业和科技型企业的发展,坚持境内与境外并举,推进企业多渠道融资,实现产业升级,争取按照“上报一批、辅导一批、储备一批”的原则,争取年内过会企业2家、上报材料4家、辅导报备8家,将成长性好,科技含量高,自主创新型成长企业列入培育对象,并给予拟上市企业一定的政策及资金扶持。
3、建立拟上市企业动态住处储备库,及时收集和掌握企业发展动态和相关信息,根据企业存在的困难和问题进行协调和帮助,为领导决策提供参考材料。
4、制定“上市培育工程”工作计划,启动开发区上市培训工程,加强上市培育工作,提高“北京亦庄”品牌,即北京开发区在资本市场的影响力,争取在未来五年内形成“北京亦庄”板块。
二、制定相关扶持政策,加大各类金融机构的引进力度。
三、发挥协调服务作用,进行“全方位,多角度”对接,建立“银政企”沟通渠道。
4、引导商业银行等金融机构改善资金供给,加大信贷支持,探索形成有利于开发区经济发展的信贷支持模式。
1、积极开始展知识产权贷款、信用保险和贸易融资试点等金融创新工作;。
2、研究产业金融试验区的相关政策,积极推进产业金融实验区试点工作,并争取市有关部门的支持。
五、完善金融“十二五”发展规划工作。
做好金融“十二五”发展规划的完善工作,征求工委、管委领导及相部门意见,并及时充实到规划当中,争取在第一季度完成规划制定工作。
六、做好小贷公司扩大试点和监督管理工作。
1、做好小贷公司的监督和管理工作,督促亦庄小贷公司完善公司内部各项管理制度,加强公司内部管理。
做金融业务员心得篇七
2014年金融系德育办积极响应学院董事会、学院党委的号召,以党的十八大精神为引领,紧密结合金融系实际,认真学习贯彻十八大精神,紧紧围绕学院培养“两强”人才核心任务,坚定走学院改革创新、质量第一、特色兴校之路。充分发挥党团组织有活力,能战斗的优势,努力培养学生社会责任感,创新精神、实践能力,圆满完成年度德育工作任务。
一、认真学习“十八大”精神,进一步强化“双学”活动。
3月份结合“两会”的召开,进一步学习领会党的“十八大”精神实质,把“中国梦,两强梦”融入日常的学习生活之中。德育办制定理论学习、宣传计划,组织金融系学生党员、党员积极分子、学生干部、骨干先行学习,认真组织备课,依托团组织、学生会组织,利用全体学生大会、主题班会、主题团会,开展形式多样的宣传教育活动。3--6月份,围绕学生普遍关心的热点问题,组织六次主题班会、4次主题团会,广泛交流思想,统一思想认识,端正学习态度,提升思想境界,树立远大理想;3--4月份结合“中国梦,两强梦”首届大学生读书节活动,积极动员组织本系学生参与校团委组织的`“十八大”知识竞赛和“我的中国梦”征文活动。4月份组织开展一次班与班,学生们感兴趣的热门话题辩论赛,通过辩论交锋,澄清一些模糊认识,增强明辨是非的能力;5月份系里组织开展一次“学知识、强本领、促两强”读书演讲比赛活动。
4月份,拟开通金融系二级网与校园网的链接,上传金融系成立以来,有关名师风采、系况介绍、学子风采、党建工作、学生管理、热点关注、校园文化活动等有关方面的文字和图片,拓宽金融系学习宣传的渠道和范围。
二、遵循育人为本原则,突出奉献精神的教育和培养。
结合年度教育计划,有重点的做好经常性思想政治教育工作。突出奉献教育,“两强”精神,本着贴近学生,适应学生的观点,注重思想的引领,心理的疏导,让学生树立正确的世界观、人生观、价值观,正确的看待学习、生活中遇到的疑难问题,增强明辨是非的能力和解决问题的能力。充分发挥基层党支部、团总支、各班团支部组织领导作用,加大志愿奉献活动的宣传、组织工作,3月份结合学生参与志愿奉献实践活动的考核认证工作,充分发挥《大学生志愿奉献认证书》和志愿奉献单项奖对学生的引导激励作用。抓好奉献精神的主题教育活动,帮助学生坚定理念信念、深化吃苦精神、强化成就“两强”人才的目标和动力。向校团委申请成立金融系“融心”志愿者组织,尽快对接志愿奉献活动对象和地点,加大指导监控的力度,确保志愿奉献活动的时间和质量,确保志愿奉献活动常态化、制度化。
上半年重点关注12级学生的思想引导,4-5月份开展心理健康教育即《职业生涯规划与心理健康》《人际关系与心理健康》教育。下半年重点关注2014年新生的入学引导和教育工作,及时做好经常性思想教育工作。
三、发挥学生骨干作用,不断提升骨干队伍综合素质。
由于没有往届生,本年度将加大对12级学生骨干队伍的教育和培养。注重党团组织、学生组织、班级骨干作用的发挥,有意识培养和锻炼较为突出的骨干,给他们压担子,交任务。在活动中不断地总结经验和教训,不定期开展座谈和交流活动,特别是结合寝室管理、课堂学习秩序、早晚自习的管理、校园文化活动、志愿奉献、组织建设、班集体建设、社会实践等活动的开展和组织,让学生骨干在参与中摸索经验,不断锻炼提高,逐步形成自上而下、自下而上的管理体系,用骨干队伍的模范带头作用引领本系学风建设的质量,通过扎实的工作,逐步形成齐抓共管的良好环境。
为迎接13级新生的到来,做好充分的思想准备工作,做好学生组织遴选、纳新工作,为学生自我教育、自我管理、自我服务奠定一个扎实的、和谐的组织管理基础体系。
四、积极开展校园文化活动,丰富大学生课余文化生活。
依托金融专业特点和学生个性特长,围绕“两强”精神,充分发挥学生的创新能力,结合目前社会上对金融专业的需求,积极打造平台、搭建项目,搞好策划活动。3月份结合寒假社会实践活动,组织班级同学进行座谈交流,加深对大学期间参与社会实践活动重要性的认识;3月份组织开展“学雷锋、讲奉献”用微笑面对人生的主题班会活动;4月初组织开展本系篮球赛,活跃学生课余文化生活;4月份结合“两会”精神的学习和职业生涯规划与心理健康教育,开展“努力学习就是最好的爱国”大讨论,制定人生发展目标;5-6月份在学习、工作、生活中,组织开展“发现身边的典型”活动,通过学习典型、奉献典型、遵章守纪典型、团结友爱典型等培养和选树,在学生中广泛宣传,努力提升大学校园文化活动的质量。
下半年,结合所学专业,邀请社会金融业知名人士和专家到我院,面对14级学生,组织首届金融沙龙活动,让同学们有机会与所学专业的知名人士及专家面对面的交流,提升对所学专业的兴趣,了解未来社会的需求,明晰职业生涯规划的方向,坚定学习金融专业知识的信心。
做金融业务员心得篇八
1.负责公司品牌产品的销售及推广。
2、负责本区域内重点客户的开发与维护、重大营销合同的谈判与签订工作;。
3、负责公司新产品的.市场开发;。
4、根据产品特性及市场需求,负责国内外各类展会营销的组织、参与及跟踪;。
6、熟悉市场变化趋势,解决好出口过程中出现的各种突发性紧急情况;。
7、跟踪货款支付情况,确保货款回收;。
1.联系和维护国外客户,开发新的海外客户。2.进行外贸定单的洽谈和签约。
3.缮制外贸出口单据,审核出口单证,定单管理。4.外贸订单的跟踪和管理。
5.外贸订单的生产和货源跟踪和协调。
1.负责指定区域的市场开发、客户维护和销售管理等工作。
2.负责所属区域的产品宣传、推广和销售,完成销售的任务指标。3.制定自己的销售计划,并按计划拜访客户和开发新客户。4.搜集与寻找客户资料,建立客户档案。
5.协助销售主管制定销售策略、销售计划,以及量化销售目标。6.制定销售费用的预算,控制销售成本,提高销售利润。7.做好销售合同的签订、履行与管理等相关工作,以及协调处理各类市场问题。
8.汇总与协调货源需求计划,以及制定货源调配计划。9.接待来访客户,以及综合协调日常销售事务。
10.保持良好的心态和规范的行为,提升企业及其产品的美誉度和客户满意度。
11.填写有关销售表格,提交销售分析和总结报告。
做金融业务员心得篇九
在即将过去的这一年里,针对我在工作上的不足,我进行了长久的反思总结,我存着的不足之处有以下几点:
第一、 计划不明确,不连贯;
第二、 工作的持续跟踪做的不到位;很多业务的开发有时候是从
老客户的持续跟踪开始,通过客户转介绍等的一些方式开发的。
第三、 老客户转化做的不够。
针对这几个问题,新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是:
第一、 注重老客户的转化,原来有一些贷款客户平时从银行贷款资金一时花不完会希望做一些理财,原来我不太重视这些,现在已经开始跟踪维护。
第二、 指定客户开发计划,从年前这段时间的市场开发情况来看,总结分析客户群体,根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群,通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系,开发业务。
第三、 积极参加社区活动,创造更多条件开发客户资源。
第四、 对于客户的持续跟进,要细致耐心,做好详细的客户跟踪
笔记,耐心的`为客户答疑解惑,成交在于持续的跟踪之下。
第五、 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。
第六、 平时加强金融知识的学习,不断的充实自己的大脑。
第七、 严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。
回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的不足。
在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。
我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。
我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。
虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。
但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。
以下是11年度个人工作总结报告:
一、17年具体工作总结:
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:
4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况:
在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。
在自身的努力学习下,今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。
能将所学知识转化为服
务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力
二、存在的不足:
尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。
目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品:汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处:
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
三、来年工作打算
2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好2011年个人工作计划。
2017年上半年以来,根据省公司“保增长、报增效”的工作要求,我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标,金融业务局强化责任意识,树立明确目标,坚持业务发展和合规经营相结合,均衡处理好了规模、质量、效益三者关系,在上半年度取得了一定成绩。
截至目前,我局金融业务各项指标完成情况如下:
一、上半年度工作完成情况
(一)各项指标完成情况
1、跨年度竞赛完成情况
无锡局累计完成综合指标量102479.8万元,完成计划指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元,完成计划的88.6%;完成标准保费11186.36万元,完成计划的64.47%。
其中营业部门完成情况如下:跨年度期间累计新增加权余额115108.55万元,完成计划的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元,完成计划的70.48%;完成标准保费11186.36万元,完成计划的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成情况
6月较2月28日累计新增活期序时进度计划为9000万元,截至目前,较2月底累计净增活期平均余额为负90万元,其中3至6月各月均未能完成活期平均计划。
截至目前,3-6月累计净增标准保费3157万,完成3-12月计划的24.3%。
3、六大重点营销项目完成情况
商易通:截至目前,商易通新增沉淀资金为3400万元,完成计划的41.47%,同时完成力争目标的27.65%;累计发展商易通51台,完成计划的5.67%。
代发工资:我局今年代发工资目标户数为17500,截至目前,我局累计完成户数为3636户,完成目标的20.78%。
缴费宝:截至目前,我局开办缴费宝绿卡户数186157户,截至目前已成功代扣帐户数位86325户,代扣率达到46.37%。
绿卡通:09年我局绿卡通发展目标数位17500户,截至6月底,累计发卡138张,目前进度比较缓慢。
基金定投:09年我局基金定投新增户数目标为1680户,截至目前累计新增户数为17户,目前进展比较缓慢。
期缴保险:截至6月30日,我局期缴产品实现标准保费529.53万元。
其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。
(二)上半年度工作开展情况
纵观上半年工作开展情况,取得以上成果主要有以下几点:
1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。
积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动,是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。
需求和困难。
全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节,大力开展邮储跨年度竞赛活动,获得了圆满的成绩。
2、积极发挥客户经理团队作用,发展个人中间业务
做金融业务员心得篇十
一个新行业的诞生,人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候,中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度,认为股票是资本主义的事物,肯定不是什么好东西。对于公司发行股票,甚至一些国有企业给员工派发股票的时候,大部分人认为这是骗人的东西,就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是,也有部分先知先觉者,或者说敢于吃螃蟹的人,大胆的加以购买和投资,当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候,人们才逐渐接受并大胆投资。于是,逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中,甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏,也无关姓知姓社,原来资金可以在股市上流通后,融资方和出资方是可以共赢的。这样,就产生了巨大的经济效益和社会效益。
处在金融市场逐渐发展的今天,作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样,有投资者对投资黄金怀疑,想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险,惧怕的原因是源于无知。换句话说,投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解,多做宣传,让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资,从而避免产生不必要的恐慌和担心.
20xx年,中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机,在天津设立贵金属交易市场,是对我国交易市场体系的补充,也是对我国金融资本市场体系的完善,有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。
这是国家政策的支持,可是对国内的各参与方来说是新事物,因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同,而是结合了股票和期货的各自优点,并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品,在部分人眼中目前看来是具有争议性的,可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论,而且也有人愿意来参与,这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼,我们要不负众望,继续努力;对于批评,我们要虚心听取,努力改进和完善。这样才有利于问题的解决,才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。
在国外已经发展成熟的贵金属投资市场,在国内还属于这个市场的导入期,但是,才经过短短两年的发展,发展的速度却是惊人的,但是,暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展,在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展,引领贵金属市场的繁荣、稳定,还需要所有从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场,并参与到其中获得巨大收获的时候,很难说可能会出现全民炒黄金的现象。
根据近期对天津市同行业公司的调查,现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域,其中以和平区,河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期t+d、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。
近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作,在天津市大面积宣传上海黄金延期t+d业务,并通过今晚传媒中心进行宣传,3方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触,打算以银行为依托,公共媒体为介质,在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。
一些天通金的做市商,也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告,在全国范围内招聘代理商,返佣非常优厚,所以发展的很迅速。
还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所,比如说高尔夫球场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系,获取优质客户信息,然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。
黄金市场正处在高速的发展期,竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户,我们只有通过员工的不断努力,公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟,继而做大做强。
在未来的3年中,首先20xx年公司刚刚起步,是公司制定整体发展方向的一年,20xx年要以公司稳定发展为基础,在天津范围内展开大面积的宣传活动,为后两年的工作打好基础。未来3到5年中,我部门会通过各种营销渠道,以天津市为中心,并不断向周边城市开展业务,现制定未来3年的销售目标如下。
20xx年入金量1200万元人民币。
20xx年入金量1500万元人民币。
20xx年入金量20xx万元人民币。
预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。
首先,我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人,或者已经有过各类投资经验的'人。其次,一定是要有一定经济实力的人,在投资市场中,承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场,在公司的起步阶段,以有限的人力去开发,维护优质客户,以保证公司的初期运营情况。目标客户:能承担一定风险,并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选择,例如股票,期货,基金的投资者等。
在天津市地区做成业内的龙头企业。
(2)中期计划:在未来1-3年中,不断补充人力资源,从一个部门。
(3)短期计划:完成20xx年的销售目标。
为了完成制定的销售目标,我部门会采取多元化的销售策略,充分发挥每一位员工的自身优势,除了部门统一安排工作以外,根据每个员工的偏好进行侧重培养。
(1)业务策略。
a)电话营销策略:通过个人渠道取得高端客户的电话号码,让员工进行电话营销工作。
b)陌生拜访策略:在高档社区,或者商业中心进行问卷调差,收集准客户的信息。
c)网络销售策略:培训员工进行网络销售,根据个人特长,爱好加入不同的群,逐步进行网络营销。
d)缘故发展策略:让每一个员工把工作当成一份事业,让他们跟所有认识的人进行分享,让更多的人了解现货黄金这个行业。e)合作商、合作社区策略:不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方,在社区内举办产品说明会,以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。
f)发展合作伙伴策略:发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。(猎鹰计划)。
(2)广告宣传策略。
公共媒体宣传策略:增加在公共媒体的宣传力度,增加企业的知名度,媒体的种类很多,包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。
市场部一个部门的员工计划稳定在15名左右,外出进行陌生开发客户,或者在社区进行说明会的时候,分为5名一个小组,具体的组成情况入下表所示。
计划在未来的每一年中补充一个15人左右的部门,不断扩大公司的销售部规模,以完成年度销售目标为己任。不断为公司实现利润额的大幅增长而努力,带领部门员工将公司打造成金融业内的龙头企业。
做金融业务员心得篇十一
业务部作为公司的窗口,直接面对客户,个人的一言一行代表着公司的形象,因此必须树立良好的个人形象和精神风貌,掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感,更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业,我们不需要对客户卑躬屈膝,当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方,建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料,加强专业知识的学习,如财务、法律等,是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势,结合自贡本地经济结构特点,重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势,成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况,建立一套分析模型,从定性分析做到定量分析,使每个企业的真实经营情况得以还原,帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险,成为我第三阶段的学习目标。
做业务离不开营销,一个好的业务人员不仅是会卖产品,更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象,有道德、讲原则,在工作中游刃有余,展现自己独特的人格魅力,我想,营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系,不仅能使客户找到你,还能与客户成为朋友,其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持,与他们建立良好的合作关系,让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户,认真对待每一笔业务,用心对待每一个客户,相信他就会给你带来更多的客户,你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户,当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手,有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源,相信就能事半功倍。
通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务,我发现担保公司在执行反担保时比较被动,大多的反担保措施都只能在合同中约定,难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知,各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户,能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,在这种情况下,我们既要控制风险又要开展业务,给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘,重点分析,按照公司领导的核心要求"增大客户的还款意愿,增加客户的违约成本",那么我们必须对客户进行深入、细致的调查,摸清企业的真实情况,特别是法人的个人资产要深入挖掘,不容客户隐瞒或虚构,只有这样才能对症下药,设计出最佳的反担保措施。其次,换位思考,从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强的,在反担保设计中做到"覆盖面广,核心抵押物突出,执行难度低,变现能力强"。
虽然风险控制不是我们的工作重点,但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确,其次在现场调查中做到客观、深入、细致,做到多渠道、重验证,全方位对企业进行了解调查,利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手,对财务和风控也应该认真学习,建立一套定量的风险评价体现,使自己在工作中也能反复验证,不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。
做金融业务员心得篇十二
对于作为村镇银行的一名员工,我对未来的工作计划和认识从两大层面来讲:
首先,要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标,清楚我行的市场定位,明白我行的主要目标客户群。只有明白了大方针,才能准确找到自己的工作重点,清楚自己的工作方向,这样才能有的放矢,达到事半功倍的效果,使自身发展与全行发展相契合。
因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境,才能帮助自己迅速找到自己的位置,更快的适应工作,提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大环境,不知道单位给予我们的期望,只是一味的做自己认为对的事情,那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作用。
其次,在开始工作之前以及在工作中,要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一定的了解,因为各个部门之间的工作是相互联系的,是一个整体。你的工作不是独立的,它与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。
比如说在做柜台工作时,出了要清楚自己的工作性质以外,也要了解一下会计工作,这样才能明白操作流程为什么要这样走,有助于提高业务技能,同时迅速接受自己不熟悉的业务,也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。还有,当你在工作中遇到问题或者有疑惑的时候,就知道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的结果,增加了有效沟通的机率。
再者,要不断加强理论政治学习,充实自己的头脑,使思想更进一步的成熟进步,这并不是做表面功夫说场面话。因为理论是实践的基石,思想是行动的指引。每个人的思想是在不断变化,而且受外在因素影响的,它有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动,你的价值观、人生观会左右你对待人和事的态度,同样会改变你思考问题的高度、层面以及角度。
一、要全面熟悉各项业务,了解各种业务的工作流程。
清楚自己的工作性质,清楚自己的工作职责,对自己有一个准确的定位,找到自己所处的位置。在工作的过程中,不断提高自己的业务技能,提高自己的效率,争取用最短的时间最好的服务为客户办理每一项业务。平时休息中,也要不断的提高自己的基础技能素质,例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞鉴别等,让自己拥有过硬的基本功。
二、要设定目标,对自己要有阶段性的目标规划。
有目标才会有动力,有目标才会有进步。短期内是把业务熟悉,提高操作速度,同时不断加强业务学习;今年报名参加会计从业资格考试,明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过;同时长期上,不断学习会计、金融等知识,考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等,追求学识和职业上的进步,更上一层楼!
做金融业务员心得篇十三
某某部门负责的客户大体上可以分为四类,即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标,坚持以市场为导向,以客户为中心,以账户为基础,抓大不放小,采取“确保稳住大客户,努力转变小客户,积极拓展新客户”的策略,制定详营销计划,在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等,形成持续的市场推广攻势。
巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管理服务,努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响,增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查,深入分析其经营特点、模式,设计切实的现金管理方案,主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求,解决存在的问题,提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。
深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户,这也是我行的基础客户,并为资产业务、中间业务发展提供重要。20xx年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上,总结经验,深化营销,增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长,并注重改善质量;要优化结构,提高优质客户比重,降低筹资成本率,增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销,努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理,深入分析其结算特点,进行全产品营销,扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力实现新开对公结算账户358001户,结算账户净增长272430户。
做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状,通过调用各种资源进行营销,争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势,争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作,锁定他行目标客户,进行重点攻关。
客户资源是全公司至关重要的资源,对公客户是全公司的优质客户和潜力客户,要利用对公统一视图系统,在全面提供优质服务的基础上,进一步体现个性化、多样化的服务。
要建设好三个渠道:
一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理,客户资源比较丰富的网点应适当增配,”构建起高素质的营销团队。
二是加强物理网点的建设。目前,由于对公结算业务方式品种多样,公司管理模式的差异,对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设,在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要,满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南,对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。
三是要拓展电子银行业务渠道,扩大离柜业务占比。今年,电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时,还要“精耕细作”,拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单,有侧重、有针对地开展营销工作,要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账,并以此作为客户支持和服务的重要依据,及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题,并适时将电子银行新产品推荐给客户,提高“动户率”和客户使用率。
深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念,梳理制度,整合流程,以目标客户需求为导向。加快产品创新,提高服务效率,及时处理问题,加强服务管理,提高客户满意度,构建以客户为中心的服务模式。全面提升某某部门服务质量,实现全公司又好又快地发展目标。
结算与现金管理部作为产品部门,承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作,为实施科学的营销管理提供技术手段。
做金融业务员心得篇十四
姓名:。
性别:女。
出生日期:1985.11.21
民族:汉族。
血型:o型。
婚姻状况:已婚。
刻育程度:本科。
工作年限:4年。
政治面貌;群众。
现有职称:无。
户口所在地:山东省青岛市。
现居住地:青岛市。
联系方式。
联系方式。
电子邮箱。
求职意向。
期望从事职位:金融营销策划专员。
期望工作地点:北京市。
1、具有扎实的金融学专业知识基础,熟知金融知识及金融业务;。
3、有良好的中高端客户市场开拓能力,以往营销业绩突出,了解开发渠道;。
4、客户沟通能力、关系管理能力优秀,普通话标准,常用的办公软件操作熟练。
20xx年7月-20xx年9月××××银行。
单位性质:合资。
工作地点:北京市。
3、跟进一站式综合金融理财营销业务,并不断优化营销方法。
20xx年3月-20xx年6月××××银行。
单位性质:私企。
所任职位:实习客服。
工作地点:北京市。
职责描述:
2、接听客户来电,为客户提供信用卡相关产品的.咨询和订购服务;。
3、通过实习,增加了对信用卡知识的了解,熟悉了银行业务,掌握了良好的电话客服技巧。
20xx年5月××××项目。
1、完成前期市场调研;。
2、编制营销推广活动策划案;。
3、跟进活动现场,同时,完成一定的咨询任务。
20xx年9月-20xx年6月北京××大学金融学专业本科。
主要课程:市场营销学、管理学、国际金融、银行会计学、保险学、货币银行学、商业银行业务与经营等。
通过本专业的学习,本人掌握了良好的金融专业知识,熟知银行信贷管理、保险学等专业知识及业务,了解银行业务流程,有良好的营销策划思维及操作能力,熟知常用的营销策略。
所获荣誉:
20xx年,××大学××学院三好学生。
20xx年,××××策划大赛二等奖。
20xx年9月-20xx年11月市场营销技巧培训。
主要课程:商务礼仪、证券营销管理方法、营销市场景客户研究方法、产品和服务差异化策略、营销渠道开发与分销系统管理等。
通过本次技能培训,掌握了比较丰富的市场营销理念、知识和具体操作方法,已能够重视到消费者心理,深入学习了营销策略,如评价营销、细节营销、终端攻势等,以及这些营销策略的方案编制,收益颇多。
熟知金融理财产品,对其营销策划有实际的操作经验;。
办公软件使用熟练,英语听说读写能力强。
做金融业务员心得篇十五
1.负责公司品牌产品的销售及推广。
2.策划、落实营销方案,达成公司销售目标。
3.针对礼品公司、团购商制定合作方案;。
4.开拓新市场,发展新客户,增加产品销售范围;。
5.负责辖区市场(信息的收集及竞争对手的分析);。
6.负责销售区域内销售活动的策划和执行;完成销售任务;。
7.管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作关系;。
做金融业务员心得篇十六
光阴似箭,20xx年又过去了。回顾过去一年里,在总经理正确的指导下,我和所有员工密切配合,紧紧围绕医药销售工作为中心,我积极主动地同所有员工,团结一致,努力进取,与时俱进,开拓创新,全面完成20xx年各项医药销售任务。
20xx年元月8日的店庆,我们带领全体员工以满腔的工作热情,面带微笑的接待进店的每一位顾客,每位顾客都好像是我们的好朋友,那种场景我至今难忘,那天,天气寒冷,外面排队领礼品的顾客很多,我们打开大厅的中应空调,把顾客让进大厅,增加大厅的人气,大厅顾客越聚越多,收款台的顾客也越来越多,我们又及时调整展车商品,把公司产品和一元特价商品陈列在一起,增加了公司产品的销售,同时创造了每天3.6元的销售,为以后的销售奠定了很好的基础。
7月12日我和李瑞方经理双双调入3号店,我们召开员工会议,告诉员工一个良好的团队,应该是团结向上,人与人只有彼此尊重和理解,各自发挥自己的长处,共同朝着一个目标,才能产生壹加壹大于3的作用,一个月的时间改变了员工面貌,我们又配合公司全面展开3号店的培训工作,每周34到孙经理培训,周67邹经理团队训练,使我们3号的员工素质又上了一个台阶,我一直牢记李总的一句话:解放思想找差距,首先从自己开始,认真对自己展开自我批评,每天查找自己的失误,每天查找什么原因走失顾客,在日后的工作中要注意的问题,密切关注大厅动向。
不放走一元的销售,为了和顾客达成销售协议,绞尽脑汁,有时为了挽留顾客跑到大厅外面和顾客协商。并坚持开早会,发现问题及时给员工讲解,规范营业员统一用语标准,切实做到优质服务,顾客进门有迎声走时有送声,为顾客分忧解难,有一位老顾客,医保刷卡密码总是不对,他年龄又大,不认识去社保局的路,我及时安排司心法下班后去社保局,帮助顾客办理手续,顾客对我们的服务非常满意。
12月我们又迎来新店的开业,知道此消息我很兴奋,带领员工去新店加班,接着又迎来我们的连锁认证,我们和员工一起日夜奋战,既要认证有不想影响销售,我们想方设法,创造每一笔销售,认证当天,我早晨6点到殷都店和许经理一起对各项记录,商品陈列再次进行检查,虽然有一点累,但是我们很高兴,走过杏林的10年,我以经与杏林融为一体,杏林的事业就是我的事业。
为了更好的工作,我坚持学习,同时感谢李总对自己的严格要求,我决不让自己成为掉队的那一个,每天以最佳的精神状态去工作,和杏林共创事业,和杏林同步发展。
20xx年已经胜利走过,在新的一年里,我要带领我们卫东店的全体员工,与时俱进,创造更高销售!!
做金融业务员心得篇十七
20xx年上半年以来,根据省公司“保增长、报增效”的工作要求,我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标,金融业务局强化责任意识,树立明确目标,坚持业务发展和合规经营相结合,均衡处理好了规模、质量、效益三者关系,在上半年度取得了一定成绩。截至目前,我局金融业务各项指标完成情况如下:
一、上半年度工作完成情况。
(一)各项指标完成情况。
1、跨年度竞赛完成情况。
无锡局累计完成综合指标量102479.8万元,完成计划指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元,完成计划的88.6%;完成标准保费11186.36万元,完成计划的64.47%。
其中营业部门完成情况如下:跨年度期间累计新增加权余额115108.55万元,完成计划的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元,完成计划的70.48%;完成标准保费11186.36万元,完成计划的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成情况。
6月较2月28日累计新增活期序时进度计划为9000万元,截至目前,较2月底累计净增活期平均余额为负90万元,其中3至6月各月均未能完成活期平均计划。
截至目前,3-6月累计净增标准保费3157万,完成3-12月计划的24.3%。
3、六大重点营销项目完成情况。
商易通:截至目前,商易通新增沉淀资金为3400万元,完成计划的41.47%,同时完成力争目标的27.65%;累计发展商易通51台,完成计划的5.67%。
代发工资:我局今年代发工资目标户数为17500,截至目前,我局累计完成户数为3636户,完成目标的20.78%。
缴费宝:截至目前,我局开办缴费宝绿卡户数186157户,截至目前已成功代扣帐户数位86325户,代扣率达到46.37%。
绿卡通:xx年我局绿卡通发展目标数位17500户,截至6月底,累计发卡138张,目前进度比较缓慢。
基金定投:xx年我局基金定投新增户数目标为1680户,截至目前累计新增户数为17户,目前进展比较缓慢。
期缴保险:截至6月30日,我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。
(二)上半年度工作开展情况。
纵观上半年工作开展情况,取得以上成果主要有以下几点:
1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。
积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动,是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间,组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动,并组建高级营销团队,同时各职能部室与营业部门积极挂钩,积极走访营业网点并协助解决网点实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节,大力开展邮储跨年度竞赛活动,获得了圆满的成绩。
2、积极发挥客户经理团队作用,发展个人中间业务。
上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法》的修订,制定了《客户经理队伍运作流程》方案,进一步落实客户经理每天日志的上报工作,抓好每月客户资料的整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会,例会上对客户经理的业绩进行通报,并由优秀的经理交流经验,分享心得,每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比,客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长,本着打造邮储理财精英团队的理念,这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不可少的中坚力量。
3、做好xx年各项金融重点业务营销方案的制订与推进,促进我局金融业务有效增长。
根据职代会提出的余额达到75亿,活比达到18%的要求,同时争取中间业务两年翻番,根据各局实际情况,年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。
同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神,抢抓市场发展机遇,加快邮政金融业务发展方式的转变,推进业务结构调整,促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动,成立重点项目推进小组,制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推进。
6-8月有大量华安金龙客户到期,为进一步推动保险业务的发展,推进业务结构调整,以及维护好这些客户资源,制定了代理保险业务的阶段性目标,即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后,金融业务局及时将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点,同时给每一位客户寄递了告客户书,在告知的同时并宣传我局其他理财业务,并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户,积极做好后期维护和接转工作。
4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作,同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座,针对“反洗钱”内容进行培训;发放银行合规管理实用手册电子光盘,组织网点人员学习;为防范风险,并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;配合省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生,打造平安邮政金融,局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组,组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试,同时并组织网点负责人进行“反洗钱”知识培训考试;组织网点储蓄业务员进行规范服务培训,并组织了相关考试。
二、上半年业务发展中存在问题。
1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌,活期规模止步不前。截至目前,总余额较xx年12月31日净增8.2亿,其中营业部门总余额净增7.86亿,营业定期净增7.2亿,营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比,我局总余额下跌5635万元,其中营业部门总余额下跌526万,营业定期下跌4629万元,营业活期平均下跌1393万元。xx年12月31日活比为17.4%,而目前活比为16.3%,活比下降较多。离职代会提出的余额达到75亿,活比达到18%仍有一定距离。跨年度竞赛结束后,从外界因素看,负债业务进入常规的清淡期,金融危机的影响仍在继续影响,而股市、房市又逐渐开始升温;从内部因素看,各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈,特别是在如何进一步发展活期业务,通过项目为抓手来推动的具体措施有所缺失;此外非营部门协储任务逐渐减轻,非营余额下跌较多且较难掌控,也给全局活期余额的净值长带来一定压力。
2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外,商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是,一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置,但是其他项目有的部门不是很重视,有的甚至计划都没有分解下去,或者说只是简单的分解没有具体的措施,工作布置不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中,银行启动较慢,因此出现与银行步调不一致的状况,同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务,对传统的中间业务由于诸多原因支撑力度不够,特别是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业务熟悉程度不够,部分网点还没完全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。