合同的签订需要各方的自愿和平等，是商业行为的基石。合同中的各项条款应当严格遵循法律法规，避免违反当地法律，保证合同的合法性和有效性。在起草合同之前，建议您仔细研读以下的合同案例，以充分了解各个条款的用途和重要性。

信贷合同诈骗罪篇一

开户行：

账号：

自信贷资产转让价款全额付至上述账户时起，本合同项下的信贷资产即转由乙方享有。

第五条相关费用及其支付。

乙方应向甲方支付转让安排费、代理费等相关费用(共计)的计算公式为：

(一)乙方自理。

本合同项下的信贷资产转让给乙方后，由乙方行使甲方在原借款合同和担保合同项下的全部权利，自行向借款人收取本息，但乙方在行使相关权利时如需甲方提供必要协助的，甲方应无条件配合。

(二)甲方代理。

1.乙方委托甲方代为管理信贷资产项下的权益，授权甲方代理收取借款人应付的本息。

2.甲方在代理管理信贷资产项下权益期间，应当：

(2)将自借款人和/或担保人处收到的任何文件和资料及时送达乙方;。

(3)将借款人和/或担保人的经营及财务等状况及时通报乙方;。

(4)严格按本合同及借款合同、担保合同的约定，对借款人和/或担保人的履约情况进行监督和检查，并在收到或获悉借款人和/或担保人违反借款、担保合同的事件或情况后3个工作日内通报乙方。

3.在甲方代理管理信贷资产项下权益期间，当信贷资产将受或已受损失时，甲方应及时通知乙方并采取有效措施避免信贷资产损失的发生或扩大。

4.甲方应按借款合同约定的计息、付息方式及时向借款人收取利息，甲方保证按本合同第五条约定及时扣除相关费用并在收取利息后2个工作日内将按转让利率计算所得的利息支付至乙方指定的以下账户：

户名：

开户行：

账号：

5.在甲方代理管理信贷资产项下权益期间，由于甲方原因造成的应付利息逾期支付，乙方有权按借款合同约定的利率向甲方计收逾期期间的复利;对乙方造成其他损失的，甲方应当承担赔偿责任。

6.乙方有权在甲方代理管理信贷资产项下的权益时，对甲方管理信贷资产的行为进行监督和检查，必要时有权终止对甲方的委托自行管理信贷资产。

第七条追索权。

(一)甲方转让给乙方的信贷资产到期时，借款人未按借款合同约定偿还贷款本息和/或担保人未按担保合同约定主动承担担保责任的，乙方有权就未偿还贷款本息向甲方追索。

(二)乙方根据前款规定行使追索权，适用以下第2种方式：

1.限额追索。

甲乙双方确认，甲方仅在(注：具体额度由业务部门根据业务需要决定)的限额内对乙方未得到偿还的债务(包括但不限于贷款本金、利息、罚息、违约金、实现债权的费用等)承担偿还责任。

2.全额追索。

甲乙双方确认，甲方应对乙方未得到偿还的全部债务(包括但不限于贷款本金、利息、罚息、违约金、实现债权的费用等)承担偿还责任。

(三)自信贷资产转让日起至信贷资产到期日止的期间内，如出现下述情况之一时，乙方有权立即终止执行本协议，并就全部未偿还的贷款本息向甲方进行追索：

3.甲方故意隐瞒或未如实向乙方通报借款人和/或担保人的经营及财务等状况;。

4.甲方向乙方提供虚假或隐瞒重要事实的信贷资产转让文件等;。

(四)乙方按本条约定向甲方追索时，可以向甲方送达信贷资产追索通知书(格式见本合同附件2-2)，要求甲方根据追索通知书的要求偿还乙方尚未得到偿还的信贷资产本息。甲方应无条件按照通知书的要求将相应款项支付到乙方指定账户。

(五)甲方按乙方要求承担偿还责任后，乙方应当将甲方所承担偿还责任对应部分的信贷资产债权转回给甲方。对于其他未转回给甲方的信贷资产债权，乙方有权继续要求借款人和担保人承担清偿责任。

第八条声明和保证。

(一)甲方的声明和保证：

1.就开展本合同项下的信贷资产转让业务，甲方已取得有关政府部门及监管机构的批准;。

3.截止至转让日，信贷资产不存在任何未向乙方披露的瑕疵、争议或纠纷;。

7.甲方已全面、充分、适当地履行了其在借款、担保合同项下全部责任和义务;。

8.自本合同签订之日起，借款人的债务责任和担保人的担保责任均不发生任何变化;。

15.甲方将尽力督促借款人、担保人全面、及时履行其在借款合同和/或担保合同项下的各项义务。

(二)乙方的声明和保证：

1.就开展本合同项下的信贷资产转让业务，乙方已取得有关政府部门及监管机构的批准;。

3.没有承诺接受或代为履行甲方在借款、担保合同项下的任何和一切义务;。

(三)本合同生效后，甲乙双方的上述声明与保证将持续有效。

第九条违约责任。

(一)在本合同履行过程中，合同双方均应严格按照合同约定履行各自义务。任何一方违反本合同项下的责任、义务或承诺、保证的，均属违约行为，应承担相应违约责任，赔偿守约方因此而遭受的全部损失。

(二)任何一方逾期支付本合同项下应当支付的价款、利息、违约金的，除应支付相应款项外，对于逾期支付的金额还应根据实际逾期天数按每日0.01‰的比例支付违约金。守约方有权从违约方在守约方开立的任何账户内直接扣收相应金额的款项。

(三)一方违约致使守约方采取仲裁或诉讼的方式实现债权时，违约方应承担守约方为此支付的仲裁费、诉讼费、律师费、差旅费及其他实现债权的费用。

(四)甲方违约致使信贷资产转让不能进行或无效时，甲方应当赔偿乙方已支付的信贷资产转让安排费、代理费等费用;乙方违约致使信贷资产转让不能进行或无效时，乙方已支付的上述费用不予退还。

(五)如因一方泄露有关商业秘密给对方造成损失，守约方有权要求违约方赔偿相应的损失。

第十条保密条款。

(一)双方保证保守因信贷资产转让而知悉的有关双方或借款人/担保人的商业秘密并防止任何形式的泄露，但因以下原因除外：

1.因非本方原因使保密信息已经进入公知渠道;2.根据国家有关法律、法规、规章的规定应予以披露;3.根据司法机关或其他有权行政机关、监管机构的要求应予以披露。

(二)除本合同双方(包括与本合同有关的关联单位)及其委托的负有保密义务的咨询顾问单位外，任何一方不得向任何其他单位和人士透露本合同的任何内容。

(三)任何一方对外泄露有关商业秘密的行为均视为重大违约行为。

(四)本合同因任何原因终止，本条款继续保持其原有效力。

第十一条权利义务的转让。

未经对方当事人同意，任何一方均不得转让其在本合同项下的任何权利和/或义务。

第十二条适用法律和争议解决。

(一)本合同适用中国法律,并按中国法律解释。

(二)凡因执行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议，双方应首先通过友好协商解决;协商不能解决时，应通过下列第2种方式解决纠纷：

1.向仲裁委员会提起仲裁;2.向乙方所在地人民法院提起诉讼。

(三)在争议解决期间，除争议所涉及部分外，本合同的其他部分应继续履行。

第十三条合同的生效、变更和修改。

(一)本合同自双方法定代表人/负责人或授权代表人签字并加盖公章之日起生效。

(二)本合同生效后，任何一方不得擅自变更本合同条款。如需对本合同条款做必要修订、补充或其他更改的，应经双方一致同意并签订书面补充合同。

(三)本合同中任何条款和内容被确定为无效或不能执行，不影响本合同其他条款的效力和执行。

(四)本合同对签约双方及其各自的继承人和受让人具有约束力。

第十四条通知和送达。

(一)除非双方另行约定，因履行本合同而相互发出或者提供的所有通知、文件、资料，均应采取中文书面形式。

(二)双方按本合同所列明的地址，以派专人递送、邮政特快专递、挂号信等方式送达，送达文书应当列明收件人的法定代表人或联系人。

(三)任何一方发出的文书在到达收件方时即为送达。对是否送达有争议时，以收件方签章的回执、邮政部门的查询回单为准。

(四)任何一方如果注册地址或者联系方式变更时，应当在变更前及时书面通知对方;否则对方按原地址或联系方式发出的文书，即使变更方没有收到，仍视为送达。

第十五条其他约定事项。

第十六条合同效力。

(一)本合同用中文书写，一式四份，双方各执两份，每份合同具有同等法律效力。

(二)本合同的所有附件和补充合同构成本合同不可分割的组成部分，具有同等法律效力。

(三)本合同生效后，此前双方就该信贷资产转让所达成的合同、协议约定的有关内容与本合同相抵触的，以本合同为准。

甲方(转让方)：乙方(受让方)：

法定代表人(或授权代表)：法定代表人(或授权代表)：

出让方:宜昌兴发集团有限责任公司(以下简称甲方)法定代表人：

受让方：湖北兴发化工集团股份有限公司(以下简称乙方)。

法定代表人：

甲、乙双方根据有关法律、法规的规定，经友好协商，就甲方宜昌兴发集团有限责任公司电站住房资产转让给乙方之相关事宜，达成一致，特签订本合同，以使双方遵照执行。

一、转让标的。

甲方向乙方转让标的为：甲方持有的南阳河电站、九冲河电站及仓坪河电站的住房资产，其中：南阳河电站住房账面原值100.15万元、九冲河电站住房账面原值189.15万元、苍坪河电站住房账面原值92.32万元，共计381.62万元;没有计提折旧。

二、双方的陈述与保证。

(一)甲方的陈述与保证：

1、甲方为依法成立并合法存续的公司法人，具有独立民事行为能力;。

2、甲方合法持有南阳河电站、九冲河电站及仓坪河电站的住房资产;。

4、甲方承诺其本次向乙方转让电站住房事宜已得到其有权决策机构的批准;。

5、甲方承诺积极协助乙方办理有关的电站住房转让手续;在有关手续办理完毕之前，甲方不得处置电站住房，并不得以电站住房所有权为他人提供担保、抵押。

6、甲方知道上述电站住房由兴发股份的电站职工工作食宿占用。因急需维修改造，及维护兴发股份电站资产的完整性和统一管理，甲方与乙方签订本合同。

(二)乙方的陈述与保证：

1、乙方为依法成立并合法存续的公司法人，具有独立民事行为能力;。

2、乙方承诺其本次受让电站住房事宜已得到其有权决策机构的批准;。

3、乙方知道上述电站住房由兴发股份的电站职工工作食宿占用。因急需维修改造，及维护兴发股份电站资产的完整性和统一管理，乙方与甲方签订本合同。

三、转让价款及支付。

由合同双方协商确定。

四、本合同经双方签字盖章生效。因履行本合同产生的任何争议，双方应尽力通过友好协商的方式解决;本合同未尽事宜，双方可另行签署补充合同，补充合同与本合同具有同等的法律效力。

出让方(甲方)：

受让方(乙方)：

签署时间：年月日签署地点：

信贷合同诈骗罪篇二

合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。随着中国市场经济的不断发展，利用签订合同诈骗钱财的案件大有愈演愈烈之势，不仅侵犯了他人财产权，扰乱了市场秩序，而且与经济纠纷极难区分与识别，因而成为司法实践中的一个热点问题。

1.本罪的客体，是复杂客体，即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。本罪的对象是公私财物。

2.本罪的客观方面，表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。

首先，根据中华人民共和国刑法第二百二十四条，本罪的诈骗行为表现为下列五种形式：

(1)以虚构单位或者冒用他人的名义签订合同的。

(2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的。这里所称的票据，主要指能作为担保凭证的金融票据，即汇票、本票和支票等。所谓其他产权证明，包括土地使用权证、房屋所有权证以及能证明动产、不动产的各种有效证明文件。

(3)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。

(4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。

(5)以其他方法骗取对方当事人财物的。这里所说的其他方法，是指在签订、履行经济合同过程中使用的上述四种方法以外，以经济合同为手段、以骗取合同约定的由对方当事人交付的货物、货款、预付款、或者定金以及其他但报财物为目的的一切手段。

行为人只要实施上述一种诈骗行为，便可构成本罪。

其次，诈骗对方当事人财物必须数额较大的。所谓数额较大，根据，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

(1)个人诈骗公私财物，数额在五千元至二万元以上的;。

(2)单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗，诈骗所得归单位所有的，数额在五万至二十万元以上的。

3.本罪的主体，个人或单位均可构成。犯本罪的个人是一般主体，犯本罪的单位是任何单位。

4.本罪的主观方面，表现为直接故意、并且具有非法占有对方当事人财物的目的。

一、以合法形式掩盖非法勾当。

行骗者为了便于实施诈骗的目的，专门持伪造的或他人的身份证件，到工商管理部门登记注册成立公司，然后，以公司名义招聘员工、培训员工，由员工进行诈骗，整个诈骗过程，真正的幕后策划人始终不露面。因此，合同诈骗案件最终被追究刑事责任的通常都是公司的业务员或一般员工，而隐藏在合法公司后面的策划人因为极少直接与受骗者接触，从而得以逃避法律制裁。以合法公司名义行骗，可以减少行骗的风险，增加行骗手段的隐蔽性。更有甚者，公司连自己招聘的员工都骗，情节十分恶劣。

二、重操旧业者多屡骗不爽。

行骗者多数是具有多次行骗劣迹的行家老手，通常一旦罪行被识破，便马上闻风而逃。当他们认为风声不紧的时候，就会重操旧业。因为他们对于行骗手段十分熟悉，所以在很短时间内他们便可以迅速成立诈骗组织，实施诈骗行为，而且，为逃避法律惩罚，他们会吸取教训，得手后立即销声匿迹，给有关部门查办造成困难。

三、运用见证手法骗取信任。

合同诈骗公证和律师见证的形式，是较为流行的法律见证形式。正是由于这两种形式社会效果好，也为老百姓所熟知，行骗者容易抓住这种心理，从而体现其合作项目和合同的真实性。受骗者此时更多的想法是，合作项目和合同都是受法律保护的，若对方违约，通过法律程序可以保障自己的权利。这也使得受骗者心里如吃了定心丸一样，完全相信行骗者，从而被行骗者多次骗走财物，有时甚至连续被骗还毫无察觉。值得一提的是，这种方法，通常在受骗者尚且犹豫不决时，行骗者只要使用这种办法，受骗者都会信以为真从而受骗上当的。

四、冒用他人名义实施诈骗。

犯罪分子身份证、单位证明等证件均为伪造，并非常善于伪装，虚张声势甚至假借他人资产以显示其实力，投其所好甚至对受害单位方主管人员进行行贿，以骗取其信任。

五、伪造担保票据非法获取。

以伪造、变造、作废的票据或虚假产权证明作担保实施合同诈骗。犯罪分子或利用高科技手段伪造此类票据，足以乱真，或以非法手段获取，不易被察觉。

1、以假乱真“饰耳目”。犯罪分子以虚假的证明材料虚构不存在的单位，或伪造身份证明、冒用他人名义，在签订合同骗取钱财后就溜之大吉。

2、招摇撞骗“唱空城”。犯罪分子虚构购销产品、发包工程、投资协作等名目骗签合同，待收受对方给付的货物、货款、预付款或者得到担保财产后迅速逃逸。

3、一唱一和“演双簧”。犯罪分子利用媒体和网络先发布虚假广告，冒充国家行政机关、国有企业、部队和知名民营企业等单位名义，以紧俏和滞销商品为诱饵，通过以一方需购买某种物品，而另一方能提供此物品来演“双簧”，随后诱惑第三方参与进来，上当受骗。

4、虚张声势“空手道”。为证明自己“有经济实力”，犯罪分子以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明，虚假的土地使用证、房屋所有权证等作担保，诱使对方当事人信任，再利用经济合同诈骗钱财。

5、先舍后取“钓大鱼”。犯罪分子本没有实际履行能力，为达到其犯罪目的，先履行小额合同或者部分履行合同，使对方当事人相信其履约能力和诚意，进而与之签订标的额更大的合同，待诈骗到大量钱财后立即销声匿迹。

6、高进低出“连环套”。犯罪分子先以高价签订买卖合同并交付小额定金或支付小部分货款，在骗取对方信任后，想方设法拿到全部货物，然后迅速将这些货物进行低价倾销，随后迅速逃跑。

信贷合同诈骗罪篇三

鉴于：

2、甲方的过错行为，已经给乙方造成了身体上的创伤及财产损失，对此，甲方深表歉意并决心悔改。

有鉴于此，现甲方与乙方就本案的赔偿等相关事宜，经过诚恳、友好的协商，订立如下协议，以兹双方共同信守履行：

1、甲方对自己的违法行为给乙方造成的损害，深感歉意，并致以诚恳的道歉，请求乙方予以宽恕。

2、甲方一次性赔偿乙方财产损失(包括但不限于医疗费、误工费、护理费、伤残赔偿金、精神损害赔偿金等)合计人民币______万元(大写：______整)。

5、乙方本着化解矛盾的态度，对甲方的行为给予谅解，并同意请求公安机关对本案作调解处理，不再请求公安机关追究甲方的刑事责任。

区公安局存档一份。

甲方：________________。

乙方：________________。

____年______月______日。

信贷合同诈骗罪篇四

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。以下是本站小编今天为大家精心准备的：

合同。

中国《刑法》第192条规定，【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，将处于五年以上十年以下有期徒刑，并将处与五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

金融诈骗罪是行为人以非法占有为目的，采取法定的虚构事实或隐瞒真相的方式进行集资、贷款、金融票据、金融凭证、信用卡保险、有价证券诈骗，数额较大或者进行信用证诈骗的行为。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、金融凭证诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。

(1)主观方面，二者都是故意，而且都以非法占有为目的;。

(2)二者在客观方面，都采用了虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人的财物;。

(3)从刑事责任方面看，两者都分三个不同档次，规定轻重严厉程度不同的法定刑。

(2)客体不同，合同诈骗罪侵犯了合同交易秩序和公私财产所有权，而金融诈骗罪则侵犯了私有财产所有权和国家金融管理制度，扰乱了金融秩序。

遏制金融诈骗犯罪最有效的防治对策，就是加强金融立法，实现金融行业的法律化、制度化和规范化，将整个金融系统工作纳入法制轨道。为此，必须作好以下两项工作：一是要加强金融行政立法。在这方面，中国自1995年以来，制定了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《票据法》、《担保法》、《证券法》、《信用卡管理办法》和国务院通过的《金融违法行为处罚办法》等。这些法律、法规的制定，使金融立法有了很大的进步。但是，根据金融改革和发展的需要，还必须制定一些。

规章制度。

业务管理的方法和金融岗位责任制等行政法规;二是严格执法，对违法犯罪行为，必须坚决依法查处，该从严的从严，该从轻的从轻，绝不能宽容手软。

在这方面，必须加强以下监督：一是金融系统监察、审计部门的监督。从实际情况来看，上述专门监督机构的监督作用还没有充分发挥出来，主要是监督机构的权力还比较弱。要想充分发挥对金融系统监察、审计部门的作用，一个重要措施，就是要加强金融系统监察、审计部门的权力，提高其地位，从体制上保证其独立行使监察和审计的权力，不受金融系统领导的干扰;二是加强群众监督。在中国，人民享有对国家机关及其工作人员的活动实行监督的权力。要加强群众的监督作用，就必须调动广大人民群众的积极性，对其金融系统工作人员为不法分子实施金融诈骗而收受贿赂予以检举、揭发;三是要强化新闻监督。新闻部门拥有电视、广播、报纸、书刊等多种传播媒体和广泛的新闻传播权。由于新闻的广泛性、敏感性、及时性和犀利的战斗性，决定了舆论监督对于金融诈骗犯罪强有力的震慑和制约作用。它通过报纸抓住典型的金融诈骗案件，真实、客观、及时地予以报道，公开揭露金融诈骗犯罪行为，以形成强大的舆论监督。

根据《中国人民银行法》的规定和金融改革的发展，必须进一步健全“集中统一领导和分级管理”的金融管理体制。各级人民银行要加强对专业银行和非银行金融机构的管理，就必须采取一些必要的措施，制定一些基本的规章制度，并强化各项规章制度严格执行。要强化金融管理，就必须做到以下几点：

三是必须严格执行贷款审批制度，即贷前调查，贷时审查，贷后检查，防止以贷谋私;。

四是必须严格执行对帐制度，做到及时发现，及时制止犯罪;。

五是必须严格执行双人临柜、双人管库等各项岗位相互制约制度;。

六是必须严格执行交叉复换、双线换算制度，实行相互制约的内部监督制度，防止一人独揽。

在严格执行各项规章制度的同时，还必须经常对职工进行遵守规章制度的教育，真正做到以教育和预防为主，辅之以必要的惩罚手段。

金融票据是可流通转让的信用支付工具。对金融票据必须认真审查、核对，才能避免受骗，使国家财产不受损失。

金融诈骗是一种智能型的犯罪，运用高科技手段犯罪已成为金融诈骗犯罪的发展趋势。因此，为适应同金融诈骗犯罪作斗争的需要，就应积极推广使用技术设备和技术预防措施，才能有效地辨伪防骗。在这方面，必须作好以下预防工作：

三是应在存单中的姓名、帐号、金额等部位添加类似银行汇票的抗涂改功能，使犯罪分子一旦涂改，存单立刻显示“作废”二字，这对预防金融诈骗犯罪是极为有利的。

金融系统的综合治理，是一项极为重要的社会系统工程，直接关系到中国金融事业的健康发展，统一领导，充分动员全社会各方面的力量，实行公安、司法机关的专门工作和群众工作相结合，各司其职，通力合作，齐抓共管，运用政治、经济、行政、法律、文化、道德、教育等各种手段，进行全社会、全方位的综合治理，提高整个社会的防范机制，堵塞一切可供金融诈骗犯罪分子利用的所有渠道和空隙。只有这样，才能在全社会建立一个多层次的预防金融诈骗犯罪系统，从根本上预防、减少金融诈骗犯罪的发生。

信贷合同诈骗罪篇五

报案人：____________，男，汉族，_____年_____月_____日出生，住_________________。

被报案人：____________，男，汉族，_____年_____月_____日出生，住_________________。

报案请求：请求以涉嫌诈骗罪对被报案人立案侦查。

__________年_____月，被报案人称__________厂有一批旧房屋需要拆迁，可由被报案人转包给报案人拆迁，并于_____月_____日签订协议(协议附后)。报案人分别于__________年_____月_____日和_____日向被报案人两次共支付了押金__________万元。协议签订后，报案人迟迟不能进场开工。经了解，根本上就没有该工程，完全是虚构的项目，且多次催讨，被报案人拒不返还押金。

报案人认为：被报案人以非法占有为目的，虚构事实，骗取报案人巨额现金的行为，完全符合刑法第266条诈骗罪的特征，因此特向贵所报案，请贵所依法立案侦查。

此致

__________公安分局__________派出所。

报案人：_______________。

____________年_____月_____日。

信贷合同诈骗罪篇六

信贷合同诈骗罪篇七

金融诈骗罪是行为人以非法占有为目的，采取法定的虚构事实或隐瞒真相的方式进行集资、贷款、金融票据、金融凭证、信用卡保险、有价证券诈骗，数额较大或者进行信用证诈骗的行为。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、金融凭证诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。

(1)主观方面，二者都是故意，而且都以非法占有为目的;。

(2)二者在客观方面，都采用了虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人的财物;。

(3)从刑事责任方面看，两者都分三个不同档次，规定轻重严厉程度不同的法定刑。

但二者也存在一些差异：

(2)客体不同，合同诈骗罪侵犯了合同交易秩序和公私财产所有权，而金融诈骗罪则侵犯了私有财产所有权和国家金融管理制度，扰乱了金融秩序。

信贷合同诈骗罪篇八

贷款方：____________________________________。

第一条定义。

1.1.“贷款”：贷款人在本合同项下所承担的贷款金额和责任。

1.2.“提款”：贷款人在本合同项下，凭借款人通过其指定银行发来的提款电报，通知提款用以向卖方支付贷款的金额。

1.3.“承担期”：自本合同签字日起，至本合同第五条规定的贷款使用截止日为止的期间。

1.4.“计息期”：

(2)第一个计息期的末日应与第一次提款日同日;。

(3)如该期末月无同日，即为该月之最后营业日;。

(4)如同日不是营业日，即顺延至继后的营业日;。

(5)如继后营业日跨入下月，即顺延至继后的营业日。

1.5.“付息日”：每个计息期的末日为借款人付息之日，按实有天数支付该期利息。

1.6.“还款日”：自承担期终止日起，3个月以后的第一个付息日开始的，连续________个付息日，为借款人分期还款之日。

1.7.“美元”us$：可以自由划拔和自由兑换的美利坚合众国的法偿货币。

1.8.“营业日”：北京、伦敦、纽约三地银行营业之日，同时又是后两地的美元拆放市场营业之日。

1.9.“年基数”：利息计算以360天为年基数。

1.10.“月”：日历月。

1.11.“日”：日历日。

1.12.________银行同业间贷款利率“libor”：当付息日前的第二个营业日，________时间上午11时，由指定的参考银行报出的伦敦欧州货币市场上的商业银行之间6个月美元贷款利率，经由中国银行________分行于同日以电传分别通知贷款和借款人。

借款人在此确认：已于________年____月____日在________与卖方签订下列合同。合同号码：________金额：________(美元)。

其中由中国制造的部分，占合同总金额的________%，即____(美元)。

商品名称：________。

定金加现付的百分率：________。

交货条件：________。

第三条贷款金额。

根据上述合同，贷款人同意向借款人提供总额不超过________万美元贷款，用于支付上述合同总金额的________%给卖方。

第四条提款条件。

借款人在向贷款人提交下列文件后可以提款：

4.1提款人组织规章，最近财政年度的、经当地开业的会计师签证的财务报告书包括资产负债表和损益计算书。

4.2借款人所在国政府对借款人进行营业、签订本合同的批准文件。

4.3担保人出具的借款人无力偿还部分或全部借款之本息时承担还款责任的不可撤销的保函。

4.4.借款人所在国的外汇管理当局出具的证明，承认该当局了解借款人在本合同中所负的各种责任，并对借款人用以支付所有在本合同项下付款的外汇许可证书(可视贷款方所在国不同的管汇规定决定需否)。

4.5借款人提供的已按贸易合同规定，付讫定金和现付部分款项的银行证明文件。

第五条提取贷款。

5.1借款人从其指定的银行，收到卖方通过贷款人交来的，按第二条贸易合同第________条规定的汇票、发票、全套装运单据后，在不超过30天的期限内，通过指定的银行拍发加押电报向贷款人提取贷款支付给卖方。

5.2贷款人当收到上述加押电报后，即凭以借记贷款账户，付款给卖方并取得收据，正副本一式二份。

5.3本贷款的提取期限截至________年____月____日止。

第六条贷款账户。

6.2贷款人根据第五条二款借记贷款账户后，向借款人寄送借记通知书，还款付息日程表附卖方收据副本。还款付息日程表内容按第二款和第三款填列。

6.3贷款人收到借款人按第七条及或第八条的各次还款时，贷记贷款账户。

6.4贷款账户的借方余额，构成贷款人债权和借款人债务的正式记录。

第七条付息和还本。

7.1借款人根据本合同规定应无条件地清偿债务，不受贸易合同项下买卖双方任何行为影响。

7.2借款人按贷款账户的借方余额，于每期付息日中国银行伦敦分行通知的参考银行所报6个月libor加年率________%向贷款人支付本期利息。

7.3借款人如迟付利息，迟付期间的利率改按libor加年率1%计算迟付利息。

7.4借款人应自第一个还款日开始的________年内，按贷款账户借方余额所表示的提取总金额分为________个等分，连续地每半年偿还一个分期金额。

7.5各次还本付息，借款人均须于还款日和付息日之当天，不迟于纽约时间上午11时，通过纽约“票据交换所银行间支付系统chips付给中国银行________分行贷记中国银行总行为________号账户，并电告贷款人凭以贷记贷款账户。

7.6本合同项下借款可根据本合同第八条规定自愿提前偿还。

第八条自愿提前偿还。

8.1借款人可在任何一个还款日和付息日提前偿还贷款的部分或全部本金和应付利息，但借款人必须至少在30天前以书面或电传通知贷款人。

8.2提前偿还的本金须为________万美元的倍数，且不少于________万美元。

8.3提前偿还的本金限于归还按还款付息日程表上倒数次数的分期金额。

8.4提前偿还通知一经发出，即不可撤销，提前偿还的本金不可重行提取。

第九条费用。

9.1承担费：自本合同签字日的90天后开始，到承担期结束日为止，在此期间凡有未提取的贷款额，借款人应向贷款人按未提取的实际天数支付年率________%的承担费。

9.2管理费：借款人应向贷款人一次支付按贷款总额____%的管理费，于本协议书签订日后的________天内支付。

9.3信贷保险费：借款人应按贷款总额的________%于本合同签订日________天内，通过贷款人向中国出口信贷保险部门缴付出口信贷保险费。

9.4其他费用：倘若发生如本合同第十一条所述的要求立即还款事件，借款人同意赔偿贷款人因维护其在本合同项下的权益而发生的费用及损失。

第十条立即还款。

遇有下列任何情况时，贷款人可以立即停止或取消贷款承担责任并立即宣告所有贷款账户的借方余额连同应付未付的利息与费用应立即清偿。

10.1借款人不能依照本合同规定，按时偿还任何一期的贷款本金、利息和其他费用。

10.2任何在本合同内的各项陈述与保证被证明为不正确或不真实的，或者借款人不能承担本合同确定的各项责任时，或者这些意外是能够补救的，而借款人在收到贷款人的通知后30天内未能有效地作出补救。

10.3担保要人提供的保函(或其他担保手段)，由于任何原因被取消、停止、不予执行，或者更改后而产生相反的效果。

10.4借款人所在国的外汇管理当局出具的证明，由于任何原因取消、停止、不予执行，或者更改以后产生相反的效果。

10.5由于任何原因，借款人停止经营其业务，以至对贷款人不能履行其还本付息的责任，或者贷款人根据充足理由，证明借款人不能执行本合同的规定时。

第十一条情况变更及本合同之修改和补充。

11.1由于本合同双方中任何一方政府的有关法令、规定、官方指示的更改或变动以及贸易合同的修改，致使本合同的部分或全部条款无法继续执行时，双方应立即进行诚意的磋商，对本合同有关条款进行修改或补充，以便达成一个双方都能接受的条件，使本合同能继续执行至完毕。

11.2如果在30天内，双方协商未能达成一致意见，则贷款人有权宣布本合同项下未付的全部分期金额和应付利息立即到期。借款人须于宣布之日起________天内清偿全部悬欠的贷款本息。由此而引起的贷款人的任何损失，均应由借款人负担。

11.3本合同修改和补充，需由借款人和贷款人双方签字后方能生效。

第十二条仲裁。

有关本合同项下的任何争执，应通过友好协商争取解决。

如上述争执不能在第十二条第二款贷款人宣布之日起________天内协商解决，则双方同意将争执事项提交________仲裁委员会进行仲裁。

仲裁由三方成员组成：

一方由借款人指定;。

一方由贷款人指定;。

第三方由双方共同指定。当双方对指定第三方成员不能达成一致意见时，由________仲裁主席指定。

仲裁委员会的裁决为最终裁决，对双方均有约束力，不能上诉或反对。借款人在此特别放弃其被控告的财物没收的任何豁免权，放弃给予本身或其财产除宣判执行的任何权利。该裁决可通知任何一家有权力的法庭执行。

第十三条其他事项。

13.1通知方法。

所有需要或发出的书面通知必须采用下列方法之一为之：

(1)专差送达;。

(2)经电传及(或)电报;。

(3)已支付挂号邮费的航空函件;。

13.2合同生效。本合同自双方签署后生效，有效期至还清全部借款本息时终止。

13.3合同及通讯使用的文字。

(1)本合同以英文书写。

(2)本合同有关各方之间有通讯以及往来文件以________书写。

借款人：公司全称：________________________。

贷款人：银行名称：____________。

信贷合同诈骗罪篇九

作者：谢德伟许冬梅。

来源：《新农村》2010年第01期。

主要案情。

被告人刘某,男,1970年9月9日出生,系黑龙江省林甸县红旗镇先进村1屯农民,住该屯。2007年11月下旬,被告人刘某产生利用空车配货进行诈骗的想法,刘某为了实施诈骗制作了名为张某某的假身份证、假行车执照、车牌号为黑b66757的假牌照,刘某又在林甸县先进村2屯林某处租用了一辆大货车。2007年12月7日,刘某将黑b66757的假牌照挂到租来的大货车上并将车开到讷河市后,刘某又到内蒙古自治区莫力达瓦自治旗劳动力市场雇来一男一女冒充其朋友和妻子。一切准备工作就绪,2007年12月10日,刘某来到讷河市畅通配货站联系配往大连的货物,讷河市畅通配货站业主李某将被害人兰某的33吨白芸豆(价值人民币166,300.00元)配货给刘某,双方签订了配货协议书,刘某将33吨白芸豆骗走后卖给姜某和魏某。刘某销赃得款134,600.00元。刘某得款后用该笔赃款在何某处购买一辆自卸货车(价值人民币119,500.00元)。案发后该车追还被害人。

分歧意见。

被告人刘某的行为构成何罪,是本案争议的焦点,有两种意见:。

第一种意见认为,刘某的行为构成诈骗罪。理由是:刘某主观上具有非法占有的故意,客观上采取了“制作假身份证、假行车执照、假货车牌照,并租用了大货车,雇佣两名人员等”的一系列手段,用虚构事实的方法,骗得讷河市畅通配货站业主及货主的信任,将价值十六万余元的白芸豆骗走卖掉,诈骗数额巨大。

第二种意见认为,刘某的行为构成合同诈骗罪。理由是:刘某的诈骗行为是利用与配货站签定空车配货协议来完成的。刘某的行为符合合同诈骗罪的特征。

评析意见。

笔者同意第一种观点。

合同诈骗罪的犯罪主体既可以是自然人也可以是单位,而诈骗罪的犯罪主体仅限于自然人。前者侵犯的是复杂客体,既侵犯合同对方当事人的财产所有权,又侵犯市场秩序。后者侵犯的是单一客体,仅限于公私财物的所有权。在客观方面,前者以签订履行合同为手段达到目的,后者则以故意编造虚假情况或隐瞒真相的方法,使财物所有人或经营人信以为真,从而“自愿”将公私财物交出。

笔者从诈骗罪的概念及构成要件对本案加以分析:。

1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定:诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。

2、诈骗罪的构成要件。

(1)诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权。侵犯的对象,仅限于国家、集体或个人的财物,而不是骗取其他非法利益。有些犯罪活动,虽然也使用某些欺骗手段,甚至也追求某些非法经济利益,但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以,不构成诈骗罪。本案中刘某以空车配货的名义将被害人的白芸豆骗走后卖掉,侵犯了被害人的财产所有权。

(2)本罪在客观方面表现为具有使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物的行为。首先,行为人实施了欺诈行为,欺诈行为从形式上说包括两类,一是虚构事实,二是隐瞒真相;从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是,在具体状况下,使被害人产生错误认识,并作出行为人所希望的财产处分,因此,不管是虚构、隐瞒过去的事实,还是现在的事实与将来的事实,只要具有上述内容的,就是一种欺诈行为。如果欺诈内容不是使他们作出财产处分的,则不是诈骗罪的欺诈行为。欺诈行为必须达到使一般人能够产生错误认识的程度。欺诈行为的手段、方法没有限制,既可以是语言欺诈,也可以是动作欺诈;欺诈行为本身既可以是作为,也可以是不作为。另外,欺诈行为使被害人处分财产后,行为人便获得财产,从而使被害人的财产受到损失。本案中被告人刘某采用了积极的手段,虚构事实,为了实施诈骗制作了名为张某某的假身份证、假行车执照、号牌为黑b66757的假牌照,在林甸县先进村2屯林某处租了一辆大货车,又到内蒙古自治区莫力达瓦自治旗劳动力市场雇来一男一女冒充其朋友和妻子。之后,刘某将挂着假牌照且租来的大货车开到讷河市畅通配货站,联系配往大连的货物。刘某的这些行为足以使被害人产生错误认识,取得了讷河市畅通配货站业主李某及被害人的信任,自愿将货物交给刘某,使其诈骗行为得逞。至于刘某与畅通配货站签定的配货协议只是他实施诈骗的一个环节,而不能凭借签定了配货协议就认定是合同诈骗。

(3)犯罪主体是一般主体,凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪,单位不构成诈骗罪。本案被告人刘某38岁,无精神疾病,属于完全刑事责任能力人。

(4)主观方面为故意,并且具有非法占有他人财物的目的。诈骗罪有自己独特的行为过程:行为人以非法占有为目的实施欺诈行为—被害人产生错误认识—被害人基于错误认识而处分财产—行为人取得财产。首先,本案被告人刘某主观具有非法占有他人财产的故意,而正是在这种主观意识的支配下,制造了各种假证件后将被害人的货物骗出卖掉,赃款据为己有。

处理结果。

讷河市人民法院以诈骗罪判处被告人刘某有期徒刑七年,并处罚金人民币80,000.00元。被告人没有提出上诉,检察院亦没有提出抗诉。

(作者单位:讷河市人民法院)。

信贷合同诈骗罪篇十

出让人：xx(下称甲方)。

法定代表人(或负责人)：

住址：

邮政编码：

电话：

传真：

受让人：xx(下称乙方)。

法定代表人(或负责人)：

住址：

邮政编码：

电话：

传真：

签订地点：中国xx。

鉴于：

2.乙方同意用自有资金受让甲方合法持有的信贷资产。

甲乙双方就信贷资产转让事宜，根据我国《信托法》、《合同法》及其他法律、法规的有关规定，经充分协商，自愿订立本合同，以兹共同遵守。

第一条定义与解释。

(一)本合同所称信贷资产转让，系指出让人将其持有的金融信贷资产按约定的价格、方式出让给受让人，受让人依约定价格支付受让价款，取得金融信贷资产。

(二)本合同所称信贷资产为普通企业贷款。

(三)本合同所称债务人商业信用风险，系指信贷资产合同主、从债务人因无力偿付、拒付、延期支付信贷资产合同项下债务而出现的商业信用危机。债务人无力偿付，指法院已宣告债务人破产，或债务人已接到法院关于破产清算的判决或裁定，或已由法院委任的清算人或破产接管人接管，或债务人已作出将其全部资产用于清理债务的安排，或债务人的债权人已接收债务人的全部或大部分资产，或债务人出现关、停、并、转而无力偿付债务;拒付，指经债权人提示付款(如催收)，债务人未按时支付信贷资产合同项下款项;延期付款，指债务人未按信贷资产合同约定的时间支付应付款项，但经债权人同意的除外。

(四)“债权人实现债权的费用”包括但不限于诉讼费用、财产保全费、申请执行费、律师代理费、办案费用、公告费、评估费、拍卖、变卖费等。

(五)银行营业日，系指银行通常开门营业之日，不包括星期六或星期日或其它法定节假日。

六、本合同所称《信托贷款合同》系指甲方与于年月1日签署的《信托贷款合同》(编号：)。

第二条转让标的。

甲方自愿以其拥有的下列《信贷资产转让标的清单》项下的信贷资产项下债权和义务转让给乙方，与转让债权相关的担保权益(即从债权)随同主债权一同转让;债权转让后，原《信托贷款合同》项下相应由甲方所享有的权利和义务转由乙方享有：

信贷合同诈骗罪篇十一

合同编号：

借款方：法定地址：

贷款方：法定地址：

应借款方年月日的借款申请，贷款方同意为其安排银行(下称“出口地银行”)的买方信贷。为此，借、贷双方根据《中华人民共和国民法典》签订合同，以资遵守。

第一条贷款用途和金额。

1.1本贷款用途是为出口商与进口商在年月日签订的商务合同(合同编号：)融通资金，用于进口商为项目，购买设备。

1.2贷款总金额为：，其中：

(1)用于商务合同项下支付的金额为(大写：)，为商务合同金额的%。

(2)用于付给的本贷款保险费的金额为(大写：)。

(3)。

第二条提款条件。

2.1借款方根据商务合同的有关规定提款。

2.2借款方满足了本合同第六条列明的各项陈述与保证。

2.3借款方未发生本合同第七条列明的任何一种违约行为。

2.4。

第三条提款。

3.1借款方在收到商务合同支付条款规定的有关文件和单据，并按规定时间审核无误以后指示出口地银行将贷款直接支付给出口商。

3.2提款期从开始，至截止，过期。

3.3每次提款最小金额为(大写：)。

3.4提款的日期、金额及有关事项在每次提款发生后，由贷款方编制《提款通知书》(格式见样本1)通知借款方。《提款通知书》为本合同不可分割的部分，具有同等的法律约束力。

3.5。

第四条利息和费用。

4.1借款方必须无条件地，没有任何扣除地按本合同规定向贷款方支付利息和下列条款的费用。

4.2贷款按利率计息。年利率为%，一年按360天计算。

贷款金额的%即(大写：)按固定利率计息，年利率为%，一年按360天计算。

还款期以前的利息每个月计收一次。每期利息支付的日期、金额及其有关事项由贷款方在《提款通知书》中通知借款方。

还款期的利息每个月计收一次。每期利息支付的日期、金额及有关事项由贷款方编制《还款通知书》(格式见样本2)通知借款方。《还款通知书》为本合同不可分割的部分，具有同等的法律约束力。

4.3承诺费费率为%。承诺费自开始按未提贷款余额计算、支付，以后每个月计付一次。

4.4管理费费率为%。管理费自内按贷款总金额计算，一次付清。

4.5本贷款保险费。

4.6每次支付利息和费用，借款方必须在支付日前的三个营业日将款项划入其开立在贷款方处的账户上。

4.7。

第五条还款。

5.1借款方必须无条件地按本合同规定偿还贷款，并且不受商务合同项下进、出口双方任何行为的影响。

5.2本贷款还款期为年，每个月等额偿还一次，分次还清。还款期从开始，其开始日最迟不超过。每次还款的日期、金额及有关事项由贷款方在《还款通知书》中通知借款方。

5.3借款方必须在还款前个月通知贷款方，并征得贷款方同意后可以不按《还款通知书》的规定提前归还贷款，并承担由此引起的贷款方的一切经济损失。

5.4每次还款，借款方必须在还款日前的三个营业日将款项划入其开立在贷款方处的账户上。

5.5。

第六条陈述与保证。

6.1借款方在贷款方处开立结算账户。借款方日常经营的资金通过该账户结算。贷款方可以主动从该账户划转资金用于偿还、支付本贷款项下到期的贷款、利息和各项费用。

借款方在贷款方处开立还款保证账户。借款方将下列资金存入该账户。在本贷款项下的所有债务和费用偿清以前，未经贷款方同意不得挪作他用。存入该账户的资金是：

1.

2.

3.

6.2借款方定期向贷款方提供项目进度报告;按月向贷款方报送资产负债表、损益表、财务收支表以及贷款方认为必要的其他文件和资料，借款方向贷款方提供的一切文件和资料是真实的。

6.3借款方未隐瞒向第三方作出的任何信用担保、财产抵押以及其他影响借款方还款能力的行为。

在本合同有效期间，未经贷款方同意，借款方不得为第三方承担任何债务或对借款方的资产设定任何抵押以及作出其他影响还款能力的行为。

6.4借款方在财务、经营方面的重大决定、重大变化须及时通知贷款方。当这些重大决定影响贷款方权益时，须事先征得贷款方的同意。

6.5借款方在组织章程、管理制度和人事等方面的重大决定或重大变化须及时通知贷款方，当这些决定或变化影响到贷款方权益时，事先征得贷款方的同意。

6.6。

第七条违约和处罚。

7.1下列任何事件发生，借款方必须承担由此引起的贷款方的一切经济损失，并且，贷款方有权提前收回贷款本息和处以下列注明的罚息以及采取其他一切处罚和补救措施，由此引起的贷款方的一切经济损失由借款方承担：

1.借款方未能按本合同规定的用途使用贷款。贷款方对被挪用的贷款在原定利率的基础上加收50%的罚息。

2.借款方未能按本合同规定偿还贷款，支付利息和费用。贷款方对逾期的本金、利息和费用加收%的罚息。

3.借款方未能满足本合同第六条陈述与保证的各项规定。

4.借款方改组、解散、终止其业务经营，资产负债及损益状况发生贷款方认为的重大不利变化。

5.借款方提供的抵押物已经失去其抵押价值，贷款方认为其权益受到损害。

6.担保人已经失去其担保能力或担保人提供的保函由于任何原因被取消，终止，以及更改后而产生相反效果，贷款方认为其权益受到损害。

7.借款方与第三方发生贷款方认为其权益受到损害的诉讼行为。

8.借款方发生贷款方认为其权益受到损害的借款方不按其与第三方签订的借贷合同偿还第三方债务的行为。

9.

第八条生效及其他。

8.1本合同经双方签署后生效，至本合同项下的全部债务、费用和借款方必须支付的一切赔偿、罚款被清偿后失效。

8.2本合同有效期内，未经借贷双方同意，任何一方对本合同的修改无效。

8.3本合同壹式肆份，借贷双方各执两份。

第九条附则。

借款人：贷款人：

法人代表：(签名)：法人代表：(签名)。

借款人：(公章)贷款人：(公章)。

信贷合同诈骗罪篇十二

贷款方：____________________________________。

第一条定义。

1.1.“贷款”：贷款人在本合同项下所承担的贷款金额和责任。

1.2.“提款”：贷款人在本合同项下，凭借款人通过其指定银行发来的提款电报，通知提款用以向卖方支付贷款的金额。

1.3.“承担期”：自本合同签字日起，至本合同第五条规定的贷款使用截止日为止的期间。

1.4.“计息期”：

(2)第一个计息期的末日应与第一次提款日同日;。

(3)如该期末月无同日，即为该月之最后营业日;。

(4)如同日不是营业日，即顺延至继后的营业日;。

(5)如继后营业日跨入下月，即顺延至继后的营业日。

1.5.“付息日”：每个计息期的末日为借款人付息之日，按实有天数支付该期利息。

1.6.“还款日”：自承担期终止日起，3个月以后的第一个付息日开始的，连续________个付息日，为借款人分期还款之日。

1.7.“美元”us$：可以自由划拔和自由兑换的美利坚合众国的法偿货币。

1.8.“营业日”：北京、伦敦、纽约三地银行营业之日，同时又是后两地的美元拆放市场营业之日。

1.9.“年基数”：利息计算以360天为年基数。

1.10.“月”：日历月。

1.11.“日”：日历日。

1.12.________银行同业间贷款利率“libor”：当付息日前的第二个营业日，________时间上午11时，由指定的参考银行报出的伦敦欧州货币市场上的商业银行之间6个月美元贷款利率，经由中国银行________分行于同日以电传分别通知贷款和借款人。

借款人在此确认：已于________年____月____日在________与卖方签订下列合同。合同号码：________金额：________(美元)。

其中由中国制造的部分，占合同总金额的________%，即____(美元)。

商品名称：________。

定金加现付的百分率：________。

交货条件：________。

第三条贷款金额。

根据上述合同，贷款人同意向借款人提供总额不超过________万美元贷款，用于支付上述合同总金额的________%给卖方。

第四条提款条件。

借款人在向贷款人提交下列文件后可以提款：

4.1提款人组织规章，最近财政年度的、经当地开业的会计师签证的财务报告书包括资产负债表和损益计算书。

4.2借款人所在国政府对借款人进行营业、签订本合同的批准文件。

4.3担保人出具的借款人无力偿还部分或全部借款之本息时承担还款责任的不可撤销的保函。

4.4.借款人所在国的外汇管理当局出具的证明，承认该当局了解借款人在本合同中所负的各种责任，并对借款人用以支付所有在本合同项下付款的外汇许可证书(可视贷款方所在国不同的管汇规定决定需否)。

4.5借款人提供的已按贸易合同规定，付讫定金和现付部分款项的银行证明文件。

第五条提取贷款。

5.1借款人从其指定的银行，收到卖方通过贷款人交来的，按第二条贸易合同第________条规定的汇票、发票、全套装运单据后，在不超过30天的期限内，通过指定的银行拍发加押电报向贷款人提取贷款支付给卖方。

5.2贷款人当收到上述加押电报后，即凭以借记贷款账户，付款给卖方并取得收据，正副本一式二份。

5.3本贷款的提取期限截至________年____月____日止。

第六条贷款账户。

6.2贷款人根据第五条二款借记贷款账户后，向借款人寄送借记通知书，还款付息日程表附卖方收据副本。还款付息日程表内容按第二款和第三款填列。

6.3贷款人收到借款人按第七条及或第八条的各次还款时，贷记贷款账户。

6.4贷款账户的借方余额，构成贷款人债权和借款人债务的正式记录。

第七条付息和还本。

7.1借款人根据本合同规定应无条件地清偿债务，不受贸易合同项下买卖双方任何行为影响。

7.2借款人按贷款账户的借方余额，于每期付息日中国银行伦敦分行通知的参考银行所报6个月libor加年率________%向贷款人支付本期利息。

7.3借款人如迟付利息，迟付期间的利率改按libor加年率1%计算迟付利息。

7.4借款人应自第一个还款日开始的________年内，按贷款账户借方余额所表示的提取总金额分为________个等分，连续地每半年偿还一个分期金额。

7.5各次还本付息，借款人均须于还款日和付息日之当天，不迟于纽约时间上午11时，通过纽约“票据交换所银行间支付系统chips付给中国银行________分行贷记中国银行总行为________号账户，并电告贷款人凭以贷记贷款账户。

7.6本合同项下借款可根据本合同第八条规定自愿提前偿还。

第八条自愿提前偿还。

8.1借款人可在任何一个还款日和付息日提前偿还贷款的部分或全部本金和应付利息，但借款人必须至少在30天前以书面或电传通知贷款人。

8.2提前偿还的本金须为________万美元的倍数，且不少于________万美元。

8.3提前偿还的本金限于归还按还款付息日程表上倒数次数的分期金额。

8.4提前偿还通知一经发出，即不可撤销，提前偿还的本金不可重行提取。

第九条费用。

9.1承担费：自本合同签字日的90天后开始，到承担期结束日为止，在此期间凡有未提取的贷款额，借款人应向贷款人按未提取的实际天数支付年率________%的承担费。

9.2管理费：借款人应向贷款人一次支付按贷款总额____%的管理费，于本协议书签订日后的________天内支付。

9.3信贷保险费：借款人应按贷款总额的________%于本合同签订日________天内，通过贷款人向中国出口信贷保险部门缴付出口信贷保险费。

9.4其他费用：倘若发生如本合同第十一条所述的要求立即还款事件，借款人同意赔偿贷款人因维护其在本合同项下的权益而发生的费用及损失。

第十条立即还款。

遇有下列任何情况时，贷款人可以立即停止或取消贷款承担责任并立即宣告所有贷款账户的借方余额连同应付未付的利息与费用应立即清偿。

10.1借款人不能依照本合同规定，按时偿还任何一期的贷款本金、利息和其他费用。

10.2任何在本合同内的各项陈述与保证被证明为不正确或不真实的，或者借款人不能承担本合同确定的各项责任时，或者这些意外是能够补救的，而借款人在收到贷款人的通知后30天内未能有效地作出补救。

10.3担保要人提供的保函(或其他担保手段)，由于任何原因被取消、停止、不予执行，或者更改后而产生相反的效果。

10.4借款人所在国的外汇管理当局出具的证明，由于任何原因取消、停止、不予执行，或者更改以后产生相反的效果。

10.5由于任何原因，借款人停止经营其业务，以至对贷款人不能履行其还本付息的责任，或者贷款人根据充足理由，证明借款人不能执行本合同的规定时。

第十一条情况变更及本合同之修改和补充。

11.1由于本合同双方中任何一方政府的有关法令、规定、官方指示的更改或变动以及贸易合同的修改，致使本合同的部分或全部条款无法继续执行时，双方应立即进行诚意的磋商，对本合同有关条款进行修改或补充，以便达成一个双方都能接受的条件，使本合同能继续执行至完毕。

11.2如果在30天内，双方协商未能达成一致意见，则贷款人有权宣布本合同项下未付的全部分期金额和应付利息立即到期。借款人须于宣布之日起________天内清偿全部悬欠的贷款本息。由此而引起的贷款人的任何损失，均应由借款人负担。

11.3本合同修改和补充，需由借款人和贷款人双方签字后方能生效。

第十二条仲裁。

有关本合同项下的任何争执，应通过友好协商争取解决。

如上述争执不能在第十二条第二款贷款人宣布之日起________天内协商解决，则双方同意将争执事项提交________仲裁委员会进行仲裁。

仲裁由三方成员组成：

一方由借款人指定;。

一方由贷款人指定;。

第三方由双方共同指定。当双方对指定第三方成员不能达成一致意见时，由________仲裁主席指定。

仲裁委员会的裁决为最终裁决，对双方均有约束力，不能上诉或反对。借款人在此特别放弃其被控告的财物没收的任何豁免权，放弃给予本身或其财产除宣判执行的任何权利。该裁决可通知任何一家有权力的法庭执行。

第十三条其他事项。

13.1通知方法。

所有需要或发出的书面通知必须采用下列方法之一为之：

(1)专差送达;。

(2)经电传及(或)电报;。

(3)已支付挂号邮费的航空函件;。

通讯地址是：

借款人：公司全称：________________________。

地址：________________________。

代表人：____________。

电传：____________。

电报挂号：____________。

贷款人：银行名称：____________。

地址：________________________。

代表人：____________。

电传：____________。

电报挂号：____________。

双方同意用快捷的通讯方法通知更改上述地址。

13.2合同生效。本合同自双方签署后生效，有效期至还清全部借款本息时终止。

13.3合同及通讯使用的文字。

(1)本合同以英文书写。

(2)本合同有关各方之间有通讯以及往来文件以________书写。

贷款人：________________。

法定代表人：________________。

________年____月____日。

借款人：________________。

法定代表人：________________。

________年____月____日。

信贷合同诈骗罪篇十三

信贷合同诈骗罪篇十四

答：

这个案件很难处理,从法理上讲,这个应不构成合同诈骗罪,应为不存在非法占有目的.但是现在这类案件存在判例很多,基本成立合同诈骗罪的.建议找一个当地社会关系不错的律师协调,并通过其他社会关系处理.合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。

特征：

1、本罪侵犯客体是国家对经济合同的管理制度和社会主义市场经济秩序，以及公私财产的所有权。

2、客观方面表现为在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。

3、主体为一般主体，个人和单位均可成本罪主体。

4、主观方面出于故意。

区分关键在于行为人主观上是否具有非法占有对方当事人财物的目的，客观上是否利用经济合同实施了骗取对方不事人数额较大财物的行为。行为人的主观心理态必须会通过系列行为表现出来。如果表明行为人以非法占有为目的的外在行为越多，则合同诈骗罪与一般全合纠纷的界限就越是明显。

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信贷合同诈骗罪篇十五

法定地址：___________________。

贷款方：_____________________。

法定地址：___________________。

应借款方_______年_______月_______日的借款申请，贷款方同意为其安排______________银行(下称“出口地银行”)的买方信贷。为此，借、贷双方根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国经济合同法》、《借款合同条例》签订合同，以资遵守。

第一条　贷款用途和金额。

1.1　本贷款用途是为出口商______________与进口商______________在_______年_______月_______日签订的商务合同(合同编号：________)融通资金，用于进口商为______________项目，购买______________设备。

(1)用于商务合同项下支付的金额为_______(大写：_______)，为商务合同金额的_______%。

(2)用于付给_______的本贷款保险费的金额为_______(大写：_______)。

(3)。

1.3________________________________。

第二条　提款条件。

2.1　借款方根据商务合同的有关规定提款。

2.2　借款方满足了本合同第六条列明的各项陈述与保证。

2.3　借款方未发生本合同第七条列明的任何一种违约行为。

2.4_______________________________。

第三条　提款。

3.1　借款方在收到商务合同支付条款规定的有关文件和单据，并按规定时间审核无误以后指示出口地银行将贷款直接支付给出口商。

3.3　每次提款最小金额为_______(大写：______________)。

3.4　提款的日期、金额及有关事项在每次提款发生后，由贷款方编制《提款通知书》(格式见样本1)通知借款方。《提款通知书》为本合同不可分割的部分，具有同等的法律约束力。

3.5______________________________。

第四条　利息和费用。

4.1　借款方必须无条件的，没有任何扣除的按本合同规定向贷款方支付利息和下列条款费用。

4.2　贷款按_______利率计息。年利率为_______，一年按360天计算。

贷款金额的_______%即______________(大写：_______)按固定利率计息，年利率为_______，一年按360天计算。

还款期以前的利息每_______个月计收一次。每期利息支付的日期、金额及其有关事项由贷款方在《提款通知书》中通知借款方。

还款期的利息每_______个月计收一次。每期利息支付的日期、金额及有关事项由贷款方编制《还款通知书》(格式见样本2)通知借款方。《还款通知书》为本合同不可分割的部分，具有同等的法律约束力。

4.3　承诺费费率为_______%。承诺费自_______开始按末提贷款余额计算、支付，以后_______每_______个月计付一次。

4.4　管理费率为_______%。管理费自_______内按贷款总金额计算，一次付清。

4.5　本贷款保险费____________________________。

4.6　每次支付利息和费用，借款方必须在支付日前的三个营业日将款项划入其开立在贷款方处的帐户上。

4.7___________________________。

第五条　还款。

5.1　借款方必须无条件地按本合同规定偿还贷款，并且不受商务合同项下进、出口双方任何行为的影响。

5.2　本贷款还期为_______年，每_______个月等额偿还一次，分_______次还清。还款期从____________开始，其开始日最迟不超过_______每次还款的日期、金额及有关事项由贷款方在《还款通知书》中通知借款方。

5.3　借款方必须在还款前_______个月通知贷款方，并征得贷款方同意后可以不按《还款通知书》的规定提前归还贷款，并承担由此引起的贷款方的一切经济损失。

5.4　每次还款，借款方必须在还款日前的三个营业日将款项划入其开立在贷款方处的帐户上。

5.5___________________________。

第六条　陈述与保证。

6.1　借款方在贷款方处开立结算帐户。借款方日常经营的资金通过该帐户结算。贷款方可以主动从该帐户划转资金用于偿还、支付本贷款项下到期的贷款、利息和各项费用。

借款方在贷款方处开立还款保证帐户。借款方将下列资金存入该帐户。在本贷款项下的所有债务和费用偿付清以前，未经贷款方同意不得挪作他用。存入该帐户的资金是：

1.__________________________________。

2.__________________________________。

3.__________________________________。

6.2　借款方定期向贷款方提供项目进度报告;按月向贷款方报送资产负债表，损益表，财务收支表以及贷款方认为必要的其他文件和资料，借款方向贷款方提供的一切文件和资料是真实的。

6.3　借款方未隐瞒向第三方作出的任何信用担保，财产抵押以及其他影响借款方还款能力的行为。

在本合同有效期间，未经贷款方同意，借款方不得为第三方承担任何债务或对借款方的资产设定任何抵押以及作出其他影响还款能力的行为。

6.4　借款方在财务、经营方面的重大决定、重大变化须及时通知贷款方。当这些重大决定影响贷款方权益时，须事先征得贷款方的同意。

6.5　借款方在组织章程、管理制度和人事等方面的重大决定或重大变化须及时通知贷款方，当这些决定或变化影响到贷款方权益时，事先征得贷款方的同意。

6.6_______________________________。

第七条　违约和处罚。

7.1　下列任何事件发生，借款方必须承担由此引起的贷款方的一切经济损失，并且，贷款方有权提前收回贷款本息和处以下列注明的罚息以及采取其他一切处罚和补救措施，由此引起的贷款方的一切经济损失由借款方承担：

1.借款方未能按本合同规定的用途使用贷款。

贷款方对被挪用的贷款在原定利率的基础上加收50%的罚息。

2.借款方未能按本合同规定偿还贷款，支付利息和费用。

贷款方对逾期的本金、利息和费用加收_______%的罚息。

3.借款方未能满足本合同第六条陈述与保证的各项规定。

4.借款方改组、解散、终止其业务经营，资产负债及损益状况发生贷款方认为的重大不利变化。

5.借款方提供的抵押物已经失去其抵押价值，贷款方认为其权益受到损害。

6.担保人已经失去其担保能力或担保人提供的保函由于任何原因被取消，终止，以及更改后而产生相反效果，贷款方认为其权益受到损害。

7.借款方与第三方发生贷款方认为其权益受到损害的诉讼行为。

8.借款方发生贷款方认为其权益受到损害的借款方不按其与第三方签订的借贷合同偿还第三方债务的行为。

9._______________________________。

第八条　生效及其它。

8.1　本合同经双方签署后生产，至本合同项下的全部债务、费用和借款方必须支付的一切赔偿、罚款被清偿后失效。

8.2　本合同有效期内，未经借贷双方同意，任何一方对本合同的修改无效。

8.3　本合同壹式肆份，借贷双方各执两份。

第九条　附则。

___________________________________。

法人代表：(签名)_____法人代表：(签名)_______。

借款人：(公章)_______贷款人：(公章)_________。

附件1。

提款通知书。

借款人：______________。

我行根据贷款合同(合同编号：______________)第三条和第四条规定，通知你方：你方已于__________年_____月_____日支付出口商第_____笔贷款，金额为__________(大写：__________)。

自本通知书发出时止，你方提款，计付息情况如下：

一、提款情况。

币种：__________。

二、还款期以前利息计付情况。

年利率为：__________。

币种：__________。

其他事项如下：

1.___________________________________。

2.___________________________________。

3.___________________________________。

贷款人:___________________。

贷款人(公章):___________。

__________年_____月_____日。

附件2。

还款通知书。

借款方：__________。

我行根据贷款合同(合同编号：__________)第四条和第五条规定，现通知你方每次偿还贷款本金和支付还款期利息的日期、金额如下：

年利率为：_______________。

币种：__________。

其他事项如下：

1.______________________________。

2.____________________。

3.______________________________。

贷款人：_______________。

贷款人：(公章)_______。

_______年_____月_____日。

信贷合同诈骗罪篇十六

合同编号：

借款方：法定地址：

贷款方：法定地址：

应借款方年月日的借款申请，贷款方同意为其安排银行（下称“出口地银行”）的买方信贷。为此，借、贷双方根据《中华人民共和国_____》、《_____》签订合同，以资遵守。

第一条?贷款用途和金额。

1.1?本贷款用途是为出口商与进口商在年月日签订的商务合同（合同编号：）融通资金，用于进口商为项目，购买设备。

1.2?贷款总金额为：，其中：

（1）用于商务合同项下支付的金额为（大写：），为商务合同金额的%。

（2）用于付给?的本贷款_____费的金额为（大写：）。

（3）。

第二条?提款条件。

2.1?借款方根据商务合同的有关规定提款。

2.2?借款方满足了本合同第六条列明的各项陈述与保证。

2.3?借款方未发生本合同第七条列明的任何一种违约行为。

2.4。

第三条?提款。

3.1?借款方在收到商务合同支付条款规定的有关文件和单据，并按规定时间审核无误以后指示出口地银行将贷款直接支付给出口商。

3.2?提款期从开始，至截止，过期。

3.3?每次提款最小金额为（大写：）。

3.4?提款的日期、金额及有关事项在每次提款发生后，由贷款方编制《提款通知书》（格式见样本1）通知借款方。《提款通知书》为本合同不可分割的部分，具有同等的法律约束力。

3.5。

第四条?利息和费用。

4.1?借款方必须无条件地，没有任何扣除地按本合同规定向贷款方支付利息和下列条款的费用。

4.2?贷款按?利率计息。年利率为?%，一年按360天计算。

贷款金额的?%即（大写：）按固定利率计息，年利率为%，一年按360天计算。

还款期以前的利息每个月计收一次。每期利息支付的日期、金额及其有关事项由贷款方在《提款通知书》中通知借款方。

还款期的利息每个月计收一次。每期利息支付的日期、金额及有关事项由贷款方编制《还款通知书》（格式见样本2）通知借款方。《还款通知书》为本合同不可分割的部分，具有同等的法律约束力。

4.3?承诺费费率为?%。承诺费自?开始按未提贷款余额计算、支付，以后每个月计付一次。

4.4?管理费费率为?%。管理费自?内按贷款总金额计算，一次付清。

4.5?本贷款_____费。

4.6?每次支付利息和费用，借款方必须在支付日前的三个营业日将款项划入其开立在贷款方处的账户上。

4.7。

第五条?还款。

5.1?借款方必须无条件地按本合同规定偿还贷款，并且不受商务合同项下进、出口双方任何行为的影响。

5.2?本贷款还款期为年，每个月等额偿还一次，分次还清。还款期从?开始，其开始日最迟不超过?。每次还款的日期、金额及有关事项由贷款方在《还款通知书》中通知借款方。

5.3?借款方必须在还款前个月通知贷款方，并征得贷款方同意后可以不按《还款通知书》的规定提前归还贷款，并承担由此引起的贷款方的一切经济损失。

5.4?每次还款，借款方必须在还款日前的三个营业日将款项划入其开立在贷款方处的账户上。

5.5。

第六条?陈述与保证。

6.1?借款方在贷款方处开立结算账户。借款方日常经营的资金通过该账户结算。贷款方可以主动从该账户划转资金用于偿还、支付本贷款项下到期的贷款、利息和各项费用。

借款方在贷款方处开立还款保证账户。借款方将下列资金存入该账户。在本贷款项下的所有债务和费用偿清以前，未经贷款方同意不得挪作他用。存入该账户的资金是：

1.

2.

3.

6.2?借款方定期向贷款方提供项目进度报告；按月向贷款方报送资产负债表、损益表、财务收支表以及贷款方认为必要的其他文件和资料，借款方向贷款方提供的一切文件和资料是真实的。

6.3?借款方未隐瞒向第三方作出的任何信用担保、财产抵押以及其他影响借款方还款能力的行为。

在本合同有效期间，未经贷款方同意，借款方不得为第三方承担任何债务或对借款方的资产设定任何抵押以及作出其他影响还款能力的行为。

6.4?借款方在财务、经营方面的重大决定、重大变化须及时通知贷款方。当这些重大决定影响贷款方权益时，须事先征得贷款方的同意。

6.5?借款方在组织章程、管理制度和人事等方面的重大决定或重大变化须及时通知贷款方，当这些决定或变化影响到贷款方权益时，事先征得贷款方的同意。

6.6。

第七条?违约和处罚。

7.1?下列任何事件发生，借款方必须承担由此引起的贷款方的一切经济损失，并且，贷款方有权提前收回贷款本息和处以下列注明的罚息以及采取其他一切处罚和补救措施，由此引起的贷款方的一切经济损失由借款方承担：

1.借款方未能按本合同规定的用途使用贷款。贷款方对被挪用的贷款在原定利率的基础上加收50%的罚息。

2.借款方未能按本合同规定偿还贷款，支付利息和费用。贷款方对逾期的本金、利息和费用加收?%的罚息。

3.借款方未能满足本合同第六条陈述与保证的各项规定。

4.借款方改组、解散、终止其业务经营，资产负债及损益状况发生贷款方认为的重大不利变化。

5.借款方提供的抵押物已经失去其抵押价值，贷款方认为其权益受到损害。

6.担保人已经失去其担保能力或担保人提供的保函由于任何原因被取消，终止，以及更改后而产生相反效果，贷款方认为其权益受到损害。

7.借款方与第三方发生贷款方认为其权益受到损害的诉讼行为。

8.借款方发生贷款方认为其权益受到损害的借款方不按其与第三方签订的借贷合同偿还第三方债务的行为。

9.

第八条?生效及其他。

8.1?本合同经双方签署后生效，至本合同项下的全部债务、费用和借款方必须支付的一切赔偿、罚款被清偿后失效。

8.2?本合同有效期内，未经借贷双方同意，任何一方对本合同的修改无效。

8.3?本合同壹式肆份，借贷双方各执两份。

第九条?附则。

借款人：贷款人：

法人代表：（签名）：法人代表：（签名）。

借款人：（公章）贷款人：（公章）。

信贷合同诈骗罪篇十七

贷款方：_________。

应借款方________年____月____日的借款申请，贷款方同意为其安排_________银行(下称出口地银行)的买方信贷。为此，借、贷双方根据《中华人民共和国民法典》签订合同，以资遵守。

第一条贷款用途和金额。

1.1本贷款用途是为出口商_________与进口商_________在________年____月____日签订的商务合同_________(合同编号：_________)融通资金，用于进口商为_________项目，购买_________设备。

1.2贷款总金额为：_________(大写：_________)，其中：

(3)_________。

第二条提款条件。

2.1借款方根据商务合同的有关规定提款。

2.2借款方满足了本合同第六条列明的各项陈述与保证。

2.3借款方未发生本合同第七条列明的任何一种违约行为。

2.4_________。

第三条提款。

3.1借款方在收到商务合同支付条款规定的有关文件和单据，并按规定时间审核无误以后指示出口地银行将贷款直接支付给出口商。

3.2提款期从_________开始，至_________截止，过期_________。

3.3每次提款最小金额为_________(大写：_________)。

3.4提款的日期、金额及有关事项在每次提款发生后，由贷款方编制《提款通知书》通知借款方。《提款通知书》为本合同不可分割的部分，具有同等的法律约束力。

第四条利息和费用。

4.1借款方必须无条件的，没有任何扣除的按本合同规定向贷款方支付利息和下列条款费用。

4.2贷款按_________利率计息。年利率为_________%，一年按360天计算。还款期以前的利息每_________个月计收一次。每期利息支付的日期、金额及其有关事项由贷款方在《提款通知书》中通知借款方。

4.3承诺费费率为_________%。承诺费自_________开始按末提贷款余额计算、支付，以后每_________个月计付一次。

4.4管理费率为_________%。管理费自_________内按贷款总金额计算，一次付清。

4.5本贷款保险费_________。

4.6每次支付利息和费用，借款方必须在支付日前的三个营业日将款项划入其开立在贷款方处的账户上。

第五条还款。

5.1借款方必须无条件地按本合同规定偿还贷款，并且不受商务合同项下进、出口双方任何行为的影响。

5.2本贷款还期为________年，每_________个月等额偿还一次，分_________次还清。还款期从_________开始，其开始日最迟不超过_________，每次还款的日期、金额及有关事项由贷款方在《还款通知书》中通知借款方。

5.3借款方必须在还款前_________个月通知贷款方，并征得贷款方同意后可以不按《还款通知书》的规定提前归还贷款，并承担由此引起的贷款方的一切经济损失。

5.4每次还款，借款方必须在还款日前的三个营业日将款项划入其开立在贷款方处的账户上。

第六条陈述与保证。

6.1借款方在贷款方处开立结算账户。借款方日常经营的资金通过该账户结算。贷款方可以主动从该账户划转资金用于偿还、支付本贷款项下到期的贷款、利息和各项费用。

6.2借款方定期向贷款方提供项目进度报告;按月向贷款方报送资产负债表，损益表，财务收支表以及贷款方认为必要的其他文件和资料，借款方向贷款方提供的一切文件和资料是真实的。

6.3借款方未隐瞒向第三方作出的任何信用担保，财产抵押以及其他影响借款方还款能力的行为。在本合同有效期间，未经贷款方同意，借款方不得为第三方承担任何债务或对借款方的资产设定任何抵押以及作出其他影响还款能力的行为。

6.4借款方在财务、经营方面的重大决定、重大变化须及时通知贷款方。当这些重大决定影响贷款方权益时，须事先征得贷款方的同意。

6.5借款方在组织章程、管理制度和人事等方面的重大决定或重大变化须及时通知贷款方，当这些决定或变化影响到贷款方权益时，事先征得贷款方的同意。

第七条违约和处罚。

7.1下列任何事件发生，借款方必须承担由此引起的贷款方的一切经济损失，并且，贷款方有权提前收回贷款本息和处以下列注明的罚息以及采取其他一切处罚和补救措施，由此引起的贷款方的一切经济损失由借款方承担：

(1)借款方未能按本合同规定的用途使用贷款，贷款方对被挪用的贷款在原定利率的基础上加收_________%的罚息。

(2)借款方未能按本合同规定偿还贷款，支付利息和费用，贷款方对逾期的本金、利息和费用加收_________%的罚息。

(3)借款方未能满足本合同第六条陈述与保证的各项规定。

(4)借款方改组、解散、终止其业务经营，资产负债及损益状况发生贷款方认为的重大不利变化。

(5)借款方提供的抵押物已经失去其抵押价值，贷款方认为其权益受到损害。

(6)担保人已经失去其担保能力或担保人提供的保函由于任何原因被取消，终止，以及更改后而产生相反效果，贷款方认为其权益受到损害。

(7)借款方与第三方发生贷款方认为其权益受到损害的诉讼行为。

(8)借款方发生贷款方认为其权益受到损害的借款方不按其与第三方签订的借贷合同偿还第三方债务的行为。

第八条生效及其它。

8.1本合同经双方签署后生产，至本合同项下的全部债务、费用和借款方必须支付的一切赔偿、罚款被清偿后失效。

8.2本合同有效期内，未经借贷双方同意，任何一方对本合同的修改无效。

8.3本合同一式_________份，借贷双方各执_________份。

借款人(公章)：_________贷款人(公章)：_________。

法人代表(签名)：_________法人代表(签名)：_________。

签订地点：_________签订地点：_________。

信贷合同诈骗罪篇十八

法定代表人：____________。

贷款方：______________。

法定代表人：____________。

第一条定义。

1.1.“贷款”：贷款人在本合同项下所承担的贷款金额和责任。

1.2.“提款”：贷款人在本合同项下，凭借款人通过其指定银行发来的提款电报，通知提款用以向卖方支付贷款的金额。

1.3.“承担期”：自本合同签字日起，至本合同第五条规定的贷款使用截止日为止的期间。

1.4.“计息期”：

（2）第一个计息期的末日应与第一次提款日同日；

（3）如该期末月无同日，即为该月之最后营业日；

（4）如同日不是营业日，即顺延至继后的营业日；

（5）如继后营业日跨入下月，即顺延至继后的营业日。

1.5.“付息日”：每个计息期的末日为借款人付息之日，按实有天数支付该期利息。

1.6.“还款日”：自承担期终止日起，3个月以后的第一个付息日开始的，连续________个付息日，为借款人分期还款之日。

1.7.“美元”us$：可以自由划拔和自由兑换的美利坚合众国的法偿货币。

1.8.“营业日”：北京、伦敦、纽约三地银行营业之日，同时又是后两地的美元拆放市场营业之日。

1.9.“年基数”：利息计算以360天为年基数。

1.10.“月”：日历月。

1.11.“日”：日历日。

1.12.________银行同业间贷款利率“libor”：当付息日前的第二个营业日，________时间上午11时，由指定的参考银行报出的伦敦欧州货币市场上的商业银行之间6个月美元贷款利率，经由中国银行________分行于同日以电传分别通知贷款和借款人。

借款人在此确认：已于________年________月________日在________与卖方签订下列合同。合同号码：________金额：________（美元）。

其中由中国制造的部分，占合同总金额的________%，即____（美元）。

商品名称：________。

定金加现付的百分率：________。

交货条件：________。

第三条贷款金额。

根据上述合同，贷款人同意向借款人提供总额不超过________万美元贷款，用于支付上述合同总金额的________%给卖方。

第四条提款条件。

借款人在向贷款人提交下列文件后可以提款：

4.1提款人组织规章，最近财政年度的、经当地开业的会计师签证的财务报告书包括资产负债表和损益计算书。

4.2借款人所在国政府对借款人进行营业、签订本合同的批准文件。

4.3担保人出具的借款人无力偿还部分或全部借款之本息时承担还款责任的不可撤销的保函。

4.4.借款人所在国的外汇管理当局出具的证明，承认该当局了解借款人在本合同中所负的各种责任，并对借款人用以支付所有在本合同项下付款的外汇许可证书（可视贷款方所在国不同的管汇规定决定需否）。

4.5借款人提供的已按贸易合同规定，付讫定金和现付部分款项的银行证明文件。

第五条提取贷款。

5.1借款人从其指定的银行，收到卖方通过贷款人交来的，按第二条贸易合同第________条规定的汇票、发票、全套装运单据后，在不超过30天的期限内，通过指定的银行拍发加押电报向贷款人提取贷款支付给卖方。

5.2贷款人当收到上述加押电报后，即凭以借记贷款帐户，付款给卖方并取得收据，正副本一式二份。

5.3本贷款的提取期限截至________年________月________日止。

第六条贷款帐户。

6.2贷款人根据第五条二款借记贷款帐户后，向借款人寄送借记通知书，还款付息日程表附卖方收据副本。还款付息日程表内容按第二款和第三款填列。

6.3贷款人收到借款人按第七条及或第八条的各次还款时，贷记贷款帐户。

6.4贷款帐户的借方余额，构成贷款人债权和借款人债务的正式记录。

第七条付息和还本。

7.1借款人根据本合同规定应无条件地清偿债务，不受贸易合同项下买卖双方任何行为影响。

7.2借款人按贷款帐户的借方余额，于每期付息日中国银行伦敦分行通知的参考银行所报6个月libor加年率________%向贷款人支付本期利息。

7.3借款人如迟付利息，迟付期间的利率改按libor加年率1%计算迟付利息。

7.4借款人应自第一个还款日开始的________年内，按贷款帐户借方余额所表示的提取总金额分为________个等分，连续地每半年偿还一个分期金额。

7.5各次还本付息，借款人均须于还款日和付息日之当天，不迟于纽约时间上午11时，通过纽约“票据交换所银行间支付系统chips付给中国银行________分行贷记中国银行总行为________号帐户，并电告贷款人凭以贷记贷款帐户。

7.6本合同项下借款可根据本合同第八条规定自愿提前偿还。

第八条自愿提前偿还。

8.1借款人可在任何一个还款日和付息日提前偿还贷款的部分或全部本金和应付利息，但借款人必须至少在30天前以书面或电传通知贷款人。

8.2提前偿还的本金须为________万美元的倍数，且不少于________万美元。

8.3提前偿还的本金限于归还按还款付息日程表上倒数次数的分期金额。

8.4提前偿还通知一经发出，即不可撤销，提前偿还。

的本金不可重行提取。

第九条费用。

9.1承担费：自本合同签字日的90天后开始，到承担期结束日为止，在此期间凡有未提取的贷款额，借款人应向贷款人按未提取的实际天数支付年率________%的承担费。

9.2管理费：借款人应向贷款人一次支付按贷款总额____%的管理费，于本协议书签订日后的________天内支付。

9.3信贷保险费：借款人应按贷款总额的________%于本合同签订日________天内，通过贷款人向中国出口信贷保险部门缴付出口信贷保险费。

9.4其他费用：倘若发生如本合同第十一条所述的要求立即还款事件，借款人同意赔偿贷款人因维护其在本合同项下的权益而发生的费用及损失。

第十条立即还款。

遇有下列任何情况时，贷款人可以立即停止或取消贷款承担责任并立即宣告所有贷款帐户的借方余额连同应付未付的利息与费用应立即清偿。

10.1借款人不能依照本合同规定，按时偿还任何一期的贷款本金、利息和其他费用。

10.2任何在本合同内的各项陈述与保证被证明为不正确或不真实的，或者借款人不能承担本合同确定的各项责任时，或者这些意外是能够补救的，而借款人在收到贷款人的通知后30天内未能有效地作出补救。

10.3担保要人提供的保函（或其他担保手段），由于任何原因被取消、停止、不予执行，或者更改后而产生相反的效果。

10.4借款人所在国的外汇管理当局出具的证明，由于任何原因取消、停止、不予执行，或者更改以后产生相反的效果。

10.5由于任何原因，借款人停止经营其业务，以至对贷款人不能履行其还本付息的责任，或者贷款人根据充足理由，证明借款人不能执行本合同的规定时。

第十一条情况变更及本合同之修改和补充。

11.1由于本合同双方中任何一方政府的有关法令、规定、官方指示的更改或变动以及贸易合同的修改，致使本合同的部分或全部条款无法继续执行时，双方应立即进行诚意的磋商，对本合同有关条款进行修改或补充，以便达成一个双方都能接受的条件，使本合同能继续执行至完毕。

11.2如果在30天内，双方协商未能达成一致意见，则贷款人有权宣布本合同项下未付的全部分期金额和应付利息立即到期。借款人须于宣布之日起________天内清偿全部悬欠的贷款本息。由此而引起的贷款人的任何损失，均应由借款人负担。

11.3本合同修改和补充，需由借款人和贷款人双方签字后方能生效。

第十二条仲裁。

有关本合同项下的任何争执，应通过友好协商争取解决。

如上述争执不能在第十二条第二款贷款人宣布之日起________天内协商解决，则双方同意将争执事项提交________仲裁委员会进行仲裁。

仲裁由三方成员组成：

一方由借款人指定；

一方由贷款人指定；

第三方由双方共同指定。当双方对指定第三方成员不能达成一致意见时，由________仲裁主席指定。

仲裁委员会的裁决为最终裁决，对双方均有约束力，不能上诉或反对。借款人在此特别放弃其被控告的财物没收的任何豁免权，放弃给予本身或其财产除宣判执行的任何权利。该裁决可通知任何一家有权力的法庭执行。

第十三条其他事项。

13.1通知方法。

所有需要或发出的书面通知必须采用下列方法之一为之：

（1）专差送达；

（2）经电传及（或）电报；

（3）已支付挂号邮费的航空函件；

通讯地址是：

借款人：公司全称：________________________。

地址：________________________。

代表人：____________。

电传：____________。

电报挂号：____________。

贷款人：银行名称：____________。

地址：________________________。

代表人：____________。

电传：____________。

电报挂号：____________。

双方同意用快捷的通讯方法通知更改上述地址。

13.2合同生效。本合同自双方签署后生效，有效期至还清全部借款本息时终止。

13.3合同及通讯使用的文字。

（1）本合同以英文书写。

（2）本合同有关各方之间有通讯以及往来文件以________书写。

贷款人：________________。

法定代表人：________________。

____年____月____日。

借款人：________________。

法定代表人：________________。

____年____月____日。