资金使用计划方案大全(16篇)
在制定方案时,我们需要充分考虑实际情况和资源条件。方案的实施需要明确的责任分工和时间节点,确保任务按时完成。请注意,这些方案范例仅供参考,您需要根据实际情况进行调整和定制。
资金使用计划方案篇一
本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备,估价为x万元。
根据本工程施工体量大,施工周期长,资金需求量大的特点,为保证工程按期完成,必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度,结合本工程的实际情况,制订该项目资金管理办法。
成立项目资金管理领导小组:由项目经理任组长,项目副经理及有关部门主要负责人为成员。对工程的全部资金,分别按收入做出月、询资金支出预算计划,防止盲目开支、无计划支付,单笔支出在10万元以上的必须实现连签制度。
设立专用资金账户:为保证工程按承诺工期交工,必须设立两个专用资金账户即收入账户和支出账户,由项目商务副经理负责执行。业主拨付的全部资金必须无条件全部进入收入账户,合同规定由业主代付的材料、设备款除外。在向支出账户拨付资金时,必须有项目经理、项目总工程师、项目副经理批准的月度资金计划明细表,方能从收入账户拨付到支出账户中。另外,在月度资金计划中必须留有不少于月度资金5%的应急储备金,作为特殊需要而准备的资金,动用时需按资金管理要求执行。
资金支出程序:在支出账户向外拨付工程、材料款时,应由以下人员连签,即:项目预算员审核上两个月已完成工程量,项目材料员审核材料供应,项目质量、安全员签审质量、安全情况,项目经理批准,项目商务副经理按合同批准执行。
资金使用计划方案篇二
房租水电费、人员工资(半年):15万元;
参加展会、广告费:10万元;
小批量生产成本(5000件):20--25万元;
周转资金:20万元。
合计:100万元。
为节省费用,降低投资风险,先期的小批量生产以委外加工为主,暂不购买生产设备。本产品主要包括:桶体,盖子,加热盘,漏电保护器,防干烧保护器,开关,蒸汽调解板,底座,密封圈。其中加热盘7-8元,漏电保护器12元,防干烧保护器1.5元,开关0.5元,其余为塑料件,价格15元,另外产品包装,接线螺丝,运费等,成本合计在40元以下:批发价暂定为80元,每个毛利为40元,估计两年能收回投资并稍有盈利。
(以上数据是调查的零配件经销商,还有向下浮动的可能)
目前市场上还没有同类产品,产品销售压力较小。建议利用各地电器批发商现成的销售网络,进行代理销售。目前已与多家商家联系过,初步达成销售意向。
本专利项目是非职务发明,专利权为个人所有
具体合作方式由双方协商议定。
可外协生产,无特殊要求创业计划书:资金使用工作计划。
由于本产品制造简便,门槛不高,难免被人仿造。除了加强打假力度之外,不断升级产品也是拓展市场的必要手段。目前,已开发了两款样品,准备在明年继续推出3-5款新品,随着产品的升级换代,我们必能牢牢站稳市场。
资金使用计划方案篇三
为了降低企业的综合经营风险,为了尽量企业投资成本,为了支持企业将资金资源实现最优的配置和转化,为了给企业充足的投资的信心和决心,也实现项目运营收益的最大化并支持企业的综合运营,本人先将的项目低成本运营计划整理如下,仅供叶总参考。
为了打造“清水湾”高效复合环保洗衣粉,为了争取和保持该品牌的在市场上绝对的生命力,竞争力,本人曾历时3个月将国内目前的洗衣粉市场和国内现有的所有的洗衣粉品牌进行专门的研究,立足差异化竞争战略和破局营销战术的思路,本人策划了现有的洗衣粉项目,该项目产品其品牌概念,营销手段,产品功效在目前的国内是个绝无仅有的突破。因为产品本身的特性,品牌概念的新颖以及营销手段的独特必将成为未来市场的亮点,因为其品牌概念本身的社会性,政治意义,人性要素必将在社会、市场、政府方面赢得三面优势。我深信好产品、好品牌、好营销一定能在市场快速稳健的站稳脚跟。而目前洗衣粉市场软肋正好是:商业模式老套,概念老化,取道固定,策略雷同。我的项目此可进入市场无疑是某重点符合取代。在强势的项目面前,我利用以往的人脉和网络,我们只需将有限的资金用于刀刃上,然后巧妙地进行资金转化便可实现别针环别墅。
3、在前期阶段本项目不招聘任何人员,以此降低人员的聘用费用和差旅费用,本人根据现有的市场资源和人脉基础邀请客户到公司洽谈并达成合作条件,并争取在20xx年之前在中国的西南,华中等地分别分别建立样板市场,并争取达到200万的销售额,在20xx年以10个样板市场为辐射点,进行全国突破。
4、采取资金滚动使用方式,用a市场的销售费用滚动支持b.c.d.e.f.g市场。
6、关于人员费用和市场费用,本人将采取与经销商分摊的方式,或者其他的形式给予降低。
1.经营计划:本人20xx年计划在全国开发开发:600个有实力的大经销商,每个大经销商每月销售15万是非常低的数目,平均按照只有8个月的正常经营时间,那么在20xx年预计目标大约是:7.2亿。由此可见:20xx年做一个亿是比较乐观。
2.资金使用:
基础准备:
样品制作与包装费用:12000元;
招商手册:每本5元,先印刷300本,大约1500元;
其他临时费用1000元;
样板市场打造:
招待费每人600元乘以10人等于6000元;
差旅费用:大约20000元。
其他未知费用:10000元。
市场启动期:原则上一切费用来源于销售费。故前期叶总投资或者垫支将不超过4.7万。
资金使用计划方案篇四
甲方:xx。
乙方:
鉴于镇江市润州区七里甸城中村安置房住宅项目由乙方向总包方中铁十三局签订了承建合同,甲方是中铁十三局委派的项目主要负责人(需中铁十三局出具的该项目。
委托书。
),因该项目在建设至结顶时乙方资金不足,甲方承诺承担乙方在项目结顶之前的部分资金,具体内容如下:
一、乙方在项目完成地下工程至出地平正负零时,如资金不足可向甲方申请建设资金,甲方根据乙方申请之日起十日内,按乙方已完成工作量的40%之内提供建设资金,此资金作为有偿服务(因为甲方也是平借来的),乙方必须按所借金额的15%结算月息给甲方,结算时间在乙方将项目结顶后,有建设方在按30%进度工程款付给总包方,总包方付给乙方时扣结借款的本金和利息。
二、乙方在项目完成至一到第二十层时,如资金不足可向甲方申请建设资金,甲方根据乙方的申请之日起十日内,按乙方已完成工作量的20%之内提供建设资金,并按第一条中借资条件执行,在乙方将项目竣工验收后,建设方付70的工程款给总包方,总包方付给乙方时扣结本金和利息。
三、甲方必须保证乙方上述第一第二条中所需的工程进度资金,乙方用不足是自己所需,与甲方无关,但不能超过,同时乙方在使用上述甲方提供的资金后,必须将该项目保质保量的完成及至结束交付给建设单位使用。
四、甲方如不能保证乙方第一第二条中所需的工程进度资金,导至乙方的工程进度停建,使之项目中所造成的一切损失由甲方和甲方委派方承担。
五、甲、乙双方根据总建设合同和本协议书的内容共同遵守,使之完成整个项目,此协议书一式二份,双方各执一份。
甲方:乙方:
二0xx年月日。
资金使用计划方案篇五
工程总造价约2500万元,按公司制度规定应提取安全措施费2.7%,即约67.5万元人民币。
金61万元,完成所制定计划91%。针对余下计划任务,我公司正准备加大安全投入经费,努力确保安全资金投入计划顺利完成。
资金使用计划方案篇六
进入90年代后,伴随着国家经济体制改革的稳步推进,我国高等教育收费制度进行了重大改革,大学收费在全国范围内实现普通高校的“并轨”,高等教育实行成本分担和成本补偿制度,大学学杂费大幅度提高,越来越多的贫困学生难以凭借自身经济实力负担高昂的教育费用。高校扩招以来,高等教育收费逐年增加,助学贷款逐渐成为贫困学生教育经费的重要来源。但从教育部公布的数据来看,截至xxx4年3月底,全国申请助学贷款的学生人数累计已达到xx万人,申请的金额累计达到xx亿元。而已经获得贷款的学生是xx万人,已经发放的贷款金额是xx亿元。实际获批的人数和金额都没有超过申请总量的50%。
xxx年xxx科技大学政法学院“放飞希望”——资助贫困大学生活动。
放飞希望是xxx科技大学政法学院发起并组织实施的一项以特困大学生为帮助对象的社会公益活动,该项目的目的是克服助学贷款政策的内在缺陷,把对贫困生的资助与其他助学政策有机结合起来,进一步搞好贫困生工作。
xxx年11月11日——xxx年12月11日。
发起组织单位:xxx科技大学政法学院。
协办单位:包头晚报。
爱心支持单位:xx钢、xx华联超市、xx大楼超市、xx大厦。
(一)孤、残学生及烈士子女,且无固定经济来源的.学生;
(二)遭遇自然灾害,家庭收入严重下降,生活受到严重影响的学生。
(三)父母双双失业,且无正常经济来源的学生;
(四)父母一方失业,另一方收入不足以维持正常学习和生活的学生;
(五)家庭主要收入创造者,因故丧失劳动能力,导致正常学习生活危机的学生;
(六)家有危重病人,造成家庭经济异常拮据的学生;
(八)由于其他原因造成经济特困的学生。
活动(一)“放飞希望”贫困大学生事迹报告会的计划。
由文哲民小组负责。
(1)活动主题:展示在校贫困大学生自强不息的精神面貌。
(2)活动流程:
1、在各高校联系特困生,并按照要求选择合适的对象(成绩、品德`经济条件以及平常的表现)。
2、在合适的对象中选择愿意参加此次活动者,初步确定好人数。
(3)事迹报告会的举行:
1、在xxx科技大学政法学院模拟法庭进行一场优秀特困生事迹报告会。
2、在每人演讲会现场准备好四个募捐箱,分别放置在报告会地点的门口和讲台,每个地方放两个,,每两个募捐箱安排一名义工,另设两个流动募捐箱在场内流动筹款。
3、贫困大学生在演讲过程中可以同时募捐,并安排两个募捐进行流动募捐。
4、在贫困大学生演讲会完毕后可安排集体募捐,分别在演讲台,出口安置募捐箱。
(4)活动预算:
略
资金使用计划方案篇七
册亨县粮油购销有限责任公司:
根据公司2011年12月6日召开的公司全体职工大会的会议精神,申请人在不影响本职工作的前提下开展多种经营项目,进行自主创业。申请人将本着明确责任、合理支持、恪守信用的原则,在严格遵守和履行《职工开展多种经营项目资金使用管理办法(试行)》(册粮司[2011]11号)文件内容的前提下,现向公司提出给予开展多种经营项目资金万元支持的申请,并对所申请的多种经营项目资金使用的相关事宜作如下承诺:
一、申请人为在开展多种经营项目,以进行质押担保,向公司申请人民币万元(大写:元)的多种经营项目资金的支持,用作申请人在经营过程中的资金周转。
二、资金使用时间:年月日起至年月日,经营管理费按资金使用额的年利10%按月或年支付。申请人保证在不将多种经营项目资金挪着他用,否则,公司可以将多种经营项目资金收回。
三、公司给予申请人的多种经营项目资金,在本申请书载明时限终止之日,申请人保证以银行存款方式如数返还公司,不出现以货物充抵情况的发生。
行。
五、本申请书到期后申请人不得以任何借口拒绝归还公司提供的项目资金及经营管理费,如因申请人经营管理不善导致资金无法按时回笼或流失的按《劳动法》办理,有违法行为的追究法律责任,导致法律责任的当事人自行承担相应的法律责任。
特此申请。
审核:
监督:
申请人:联系电话:身份证号码:日期:年月日
资金使用计划方案篇八
根据桃江县扶贫开放领导小组办公室《关于拨付20xx年中央第二批财政专项扶贫资金(扶贫发展)计划的通知》(桃扶领办发[20xx]11号)文件精神要求,现下达项目资金计划。请积极做好项目实施工作,严禁挤占挪用。
该项资金根据桃江县脱贫攻坚规划和年度脱贫计划任务,围绕20xx年贫困人口脱贫目标安排使用。
1.严格按照文件要求将资金分配落实到位。
2.各项目各村和帮扶工作队要按照计划认真组织,确保配套资金和自筹资金到位。
3.严格按照《湖南省财政专项扶贫资金管理办法》执行,严肃财经纪律,加强资金监管,严禁挤占挪用,做到专款专用,各村要迅速按照该办法制定扶贫资金使用方案,于7月10日前报乡扶贫工作站备案。
4.所有扶贫资金到村、到户项目,都要在项目实施村按照村党支部会提议、村“两委”会商议、党员大会审议、村民达标会议或村民会议决议的工作流程进行,所有项目安排和资金使用结果都必须在实施村村务公开栏公告公示,时间不少于10天,要留有影像资料备查。
资金使用计划方案篇九
市政府:
9月,辽宁省人大会颁布了《辽宁省安全生产条例》,《条例》中规定:各级人民政府应当设立安全生产专项资金,并纳入年度财政预算,确保专款专用。陈政高省长在20第四季度和今年第一季度全省安委会扩大会议上又反复强调各市要设立安全生产专项资金。并责成省安监局、省财政厅和省编委办近期到各市就安全生产专项资金设立情况进行专项督查。为此,参照其他市的设立情况和我市的实际,建议设立安全生产专项资金1500万元,请示市政府给予批准。
1、安全生产基础设施建设和应急救援体系建设。
2、安全生产科学技术研究和先进技术推广应用。
3、涉及公共安全和特别重大、重大生产安全事故隐患的治理和重大危险源的监控。
4、涉及公共安全的特别重大、重大生产安全事故应急救援。
5、安全生产宣传教育、培训和奖励。
6、法律、法规、规章规定的其他事项。
妥否,请批示。
资金使用计划方案篇十
资金使用和管理是财务工作中最基本的工作,也是企业在财务活动中经常用的手段,如果资金的使用和管理得当,能使企业的资金盘活,使的资金使用走上良性的轨道,指出了企业在资金使用管理上存在的问题并提出了相应的对策。本文是本站小编为大家整理的资金使用计划范文,仅供参考。
一、编制依据。
彭水新城建设工程施工总承包招标文件及招标答疑彭水新城建设工程初步设计。
《20xx年重庆市建筑安装工程预算定额》。
二、编制说明。
本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备,估价为万元。
四、资金管理办法。
根据本工程施工体量大,施工周期长,资金需求量大的特点,为保证工程按期完成,必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度,结合本工程的实际情况,制订该项目资金管理办法。
成立项目资金管理领导小组:由项目经理任组长,项目副经理及有关部门主要负责人为成员。对工程的全部资金,分别按收入做出月、询资金支出预算计划,防止盲目开支、无计划支付,单笔支出在10万元以上的必须实现连签制度。
合同。
规定由业主代付的材料、设备款除外。在向支出账户拨付资金时,必须有项目经理、项目总工程师、项目副经理批准的月度资金计划明细表,方能从收入账户拨付到支出账户中。另外,在月度资金计划中必须留有不少于月度资金5%的应急储备金,作为特殊需要而准备的资金,动用时需按资金管理要求执行。
资金支出程序:在支出账户向外拨付工程、材料款时,应由以下人员连签,即:项目预算员审核上两个月已完成工程量,项目材料员审核材料供应,项目质量、安全员签审质量、安全情况,项目经理批准,项目商务副经理按合同批准执行。
最低投入项目操作计划。
为了降低企业的综合经营风险,为了尽量企业投资成本,为了支持企业将资金资源实现最优的配置和转化,为了给企业充足的投资的信心和决心,也实现项目运营收益的最大化并支持企业的综合运营,本人先将的项目低成本运营计划整理如下,仅供叶总参考。
一、可行性分析:
为了打造“清水湾”高效复合环保洗衣粉,为了争取和保持该品牌的在市场上绝对的生命力,竞争力,本人曾历时3个月将国内目前的洗衣粉市场和国内现有的所有的洗衣粉品牌进行专门的研究,立足差异化竞争战略和破局营销战术的思路,本人策划了现有的洗衣粉项目,该项目产品其品牌概念,营销手段,产品功效在目前的国内是个绝无仅有的突破。因为产品本身的特性,品牌概念的新颖以及营销手段的独特必将成为未来市场的亮点,因为其品牌概念本身的社会性,政治意义,人性要素必将在社会、市场、政府方面赢得三面优势。我深信好产品、好品牌、好营销一定能在市场快速稳健的站稳脚跟。而目前洗衣粉市场软肋正好是:商业模式老套,概念老化,取道固定,策略雷同。我的项目此可进入市场无疑是某重点符合取代。在强势的项目面前,我利用以往的人脉和网络,我们只需将有限的资金用于刀刃上,然后巧妙地进行资金转化便可实现别针环别墅。
二、实施策略:
3、在前期阶段本项目不招聘任何人员,以此降低人员的聘用费用和差旅费用,本人根据现有的市场资源和人脉基础邀请客户到公司洽谈并达成合作条件,并争取在20xx年之前在中国的西南,华中等地分别分别建立样板市场,并争取达到200万的销售额,在20xx年以10个样板市场为辐射点,进行全国突破。
4、采取资金滚动使用方式,用a市场的销售费用滚动支持b.c.d.e.f.g市场……………..
6、关于人员费用和市场费用,本人将采取与经销商分摊的方式,或者其他的形式给予降低。
月销售15万是非常低的数目,平均按照只有8个月的正常经营时间,那么在20xx年预计目标大约是:7.2亿。由此可见:20xx年做一个亿是比较乐观。
基础准备:
样品制作与包装费用:120xx元;。
招商手册:每本5元,先印刷300本,大约1500元;。
其他临时费用1000元;。
样板市场打造:
招待费每人600元乘以10人等于6000元;。
差旅费用:大约20xx0元。
其他未知费用:10000元。
市场启动期:原则上一切费用来源于销售费。故前期叶总投资或者垫支将不超过4.7万。
一、统筹安排资金的必要性。
二、企业资金管理中存在主要的问题。
1、缺乏资金管理意识。。
3、监控不力,缺乏事前、事中的严格监督和事后控制。。
4、资金分散、使用效率低下。。
三、统筹安排资金,多措施并举,充分发挥资金效益,降低财务成本。
1、企业在银行融资过程中应灵活采用长贷、短贷相结合的融资方式。
为了减少筹资费用,企业不仅要在多家银行间选择条件更优、服务更好的银行;还应该采用长、短贷并存的方式,而不是简单的全部以中长期贷款方式筹集资金。一年期流动贷款利率为5.31%,而人民银行公布的长期基准利率5.94%,如果在资金周转安全的前提下使用短期贷款替代部分中长期贷款可节约大量财务费用。一般而言,为了支付大额款项的贷款应以中长期为主,而对小额款项的集中支付应以短期贷款为主,这样,一旦有了资金富余可以立即部分或全部将短期贷款归还,以节约财务费用,即使到期仍没有周转资金,也可在短期贷款到期后办理展期,结合中、长期贷款,形成以中、长期贷款为基础,用短期贷款做周转,到期展期或转中、长期贷款的多层次贷款结构。通过合理安排融资结构,充分享受短期贷款的低利率,降低贷款总体利率,从而达到减少利息支出、降低财务费用的目的。
2、在办理贷款支付业务时最大限度的采用“零存款”和“资金不落地”的管理模式。
应根据企业的全年资金支出编制年度资金使用进度计划,在此基础上认真、准确地编制月度资金预算。在确保公司信誉、满足支付需求的前提下,做到按计划、按时点支付,尽量做到在一个月集中支付2-3次,根据支付需要,做到用多少贷多少、随用随贷,实现“零存款”和“资金不落地”的管理模式。避免出现贷款、用款时间出现差异而造成资金浪费,使资金得到高效利用,有效地控制账存现金余额,节约财务费用。
3、充分运用生产经营活动产生的资金沉淀。
通常来说,企业会在销售过程中收取部分预付款;在各种招投标活动中会收取一定数额的保证金,这部分资金需要经过一段时间才予以退还;另外企业基建、技改等项目在竣工决算时都留有5%-10%的质保金,这部分资金通常在一年以后才需支付,这都将给企业带来一部分的资金存量,充分利用营运资金数量具有波动性及时间价值这一特点,对每月按月形成的营运沉淀资金统筹安排,合理编制存、贷款计划,为确保公司沉淀资金取得最大收益,财务部应熟悉和掌握银行相关制度,并最大限度地利用好银行有关政策,与各银行签订最有利的存款协定,例如各种时间段的通知存款,这样就能取得高于一般性活期存款的利息,增加利息收入,又能在合理的时间内使用资金,在贷款时根据各时段沉淀资金的数额贷出差额资金即可,这样就为企业节约了相应的财务费用支出。但这样做有个前提,那就是企业在日常管理中必须有精确地资金使用计划,能够精准控制非经营性资金支出,才能确沉淀保资金能按照计划使用。
4、灵活、巧妙办理银行承兑汇票的贴现、支付。
银行承兑汇票一般分三个月或六个月两种,这样真正办理款项的收支就要到几个月以后,这就给企业在使用汇票的操作上提出了更高的要求,一般企业都会在日常业务来往中收取和支付一定数量的汇票,尤其我们瑞丰公司则因为原材料木片为农副产品,在收购过程中面对的是广大农民客户,在结算时需要大量的现金支付,仅今年前10个月支付现金达到7400万元,其它电费、税款等需要现金支出4000多万元,而在销售货款回收却基本上都为承兑汇票,今年截止10月份共收到20xx4万元承兑汇票,这就需要在汇票使用上下深功夫,需要现金时如何办理汇票贴现,由于汇票贴现各商业银行贴现率不同,因此在那个银行贴现,一次贴多少,用什么样组合,怎样操作才能节省更多的财务费用。一般贴现应尽可能根据资金的需求,使用票面金额大的,期限长的,这样可以合理安排贴现次数节约财务费用;票面金额适中的和小额的汇票尽可能直接支付出去,以节省贴现费用,在经济业务支付过程中尽可能扩大汇票支付范围,可以采用大换小、小换大等手段多支付汇票,付出去多少汇票就等于节省了同等金额现金,减少这部分因贴现增加的财务费用;为了进一步降低贷款规模,企业除了支付收到客户的汇票,还可以委托银行给客户开具汇票,企业支付给银行的手续费是汇票金额的万分之五左右,费用相当低,如果开票金额大的话,可以节约大量财务费用,另外对于不愿意要银行承兑汇票的客户,还可启用买方付息银行承兑汇票方式,我公司自己承担贴现费用的办法,因为银行承兑汇票的贴现利率一般为3.2%-3.7%左右,比一年期银行贷款利率5.31%,还是低了好多,比如我们公司今年直接使用承兑支付11384万元,节约贴现费用105万,办理贴现减少贷款7587万元,节省利息费用31万元,仅这两项为公司节约136万元的财务费用。
5、加强往来账款管理,加速资金周转,提高资金使用效率对于往来帐款的管理,企业在日常经营中向来极为重要,从建立信用政策、建立客户资信等级到建立销售责任制等方面着手,寻求优质客户,并在此方面一直保持良好态势。此外,货贷的回笼期限也是不容忽视的问题,要避免企业因过度提供销售信用而增加资金的流出,严控回笼期限缩短往来款项的帐龄。在回款上尽量争取现金,收取汇票时尽可能取得到期期限短的汇票,在付款时尽可能多支付汇票,并且选择期限较长的汇票,为企业争取最大的利息优惠、减少财务费用支出。
货币资金是企业所有资产中流动性最大,功能最多,使用最频繁的资产,企业如何统筹安排好货币资金收支,降低财务费用,提高企业竞争力,是企业财务管理体系的一个重要组成部分,以上是本文对该课题的粗浅分析,尚有许多不足,欢迎各位老师斧正。
资金使用计划方案篇十一
具有劳动能力并有发展家庭产业意愿的建档立卡贫困户。列入20xx年脱贫退出的贫困户优先扶持。
11、其它产业。由各乡镇组织相关行业部门根据产业投入成本测算确定扶持标准及扶持方式,力求科学合理。
(2)贫困户产业扶持资金申请表;
(3)贫困户发展产业验收表;
(4)项目实景及公示照片。
2、严格专帐核算。采取结对帮扶责任人携资帮扶的形式,坚持资金到项目、管理到项目、核算到项目。结对帮扶责任人负责项目实施过程的跟踪服务和监管,资金实行县级报账制,专帐核算,项目完成后,经结对帮扶责任人、村委会、驻村工作队验收认可,在村民小组公示无异议后,依照申报程序经乡镇研究后向区扶贫及财政部门申请扶持资金。区财政通过“一卡通”一次性拨付到位。
3、严格资金监管。乡镇财政所、扶贫办要加强对产业扶持资金使用的监管。监管资金是否落实到具体的项目,项目是否按要求建档;监管资金是否做到公开、公示;监管扶持的项目是否取得实效,贫困户收益是否真实。严禁套取、骗取、挪用、贪污产业扶持资金,对参与弄虚作假的行为,依规依纪依法追究责任。
各地要根据此扶持标准迅速制定具体实施细则,充分发动贫困户的积极性,早推动,早收益。要准确把握好政策,不能将建档立卡贫困户以外的对象纳入本扶持范围,要做好宣传解释,确保稳定。
资金使用计划方案篇十二
二、企业资金管理中存在主要的问题。
1、缺乏资金管理意识。。
3、监控不力,缺乏事前、事中的严格监督和事后控制。。
4、资金分散、使用效率低下。。
三、统筹安排资金,多措施并举,充分发挥资金效益,降低财务成本。
1、企业在银行融资过程中应灵活采用长贷、短贷相结合的融资方式。
为了减少筹资费用,企业不仅要在多家银行间选择条件更优、服务更好的银行;还应该采用长、短贷并存的方式,而不是简单的全部以中长期贷款方式筹集资金。一年期流动贷款利率为5.31%,而人民银行公布的长期基准利率5.94%,如果在资金周转安全的前提下使用短期贷款替代部分中长期贷款可节约大量财务费用。一般而言,为了支付大额款项的贷款应以中长期为主,而对小额款项的集中支付应以短期贷款为主,这样,一旦有了资金富余可以立即部分或全部将短期贷款归还,以节约财务费用,即使到期仍没有周转资金,也可在短期贷款到期后办理展期,结合中、长期贷款,形成以中、长期贷款为基础,用短期贷款做周转,到期展期或转中、长期贷款的多层次贷款结构。通过合理安排融资结构,充分享受短期贷款的低利率,降低贷款总体利率,从而达到减少利息支出、降低财务费用的目的。
2、在办理贷款支付业务时最大限度的采用“零存款”和“资金不落地”的管理模式。
应根据企业的全年资金支出编制年度资金使用进度计划,在此基础上认真、准确地编制月度资金预算。在确保公司信誉、满足支付需求的前提下,做到按计划、按时点支付,尽量做到在一个月集中支付2-3次,根据支付需要,做到用多少贷多少、随用随贷,实现“零存款”和“资金不落地”的管理模式。避免出现贷款、用款时间出现差异而造成资金浪费,使资金得到高效利用,有效地控制账存现金余额,节约财务费用。
3、充分运用生产经营活动产生的资金沉淀。
通常来说,企业会在销售过程中收取部分预付款;在各种招投标活动中会收取一定数额的保证金,这部分资金需要经过一段时间才予以退还;另外企业基建、技改等项目在竣工决算时都留有5%-10%的质保金,这部分资金通常在一年以后才需支付,这都将给企业带来一部分的资金存量,充分利用营运资金数量具有波动性及时间价值这一特点,对每月按月形成的营运沉淀资金统筹安排,合理编制存、贷款计划,为确保公司沉淀资金取得最大收益,财务部应熟悉和掌握银行相关制度,并最大限度地利用好银行有关政策,与各银行签订最有利的存款协定,例如各种时间段的通知存款,这样就能取得高于一般性活期存款的利息,增加利息收入,又能在合理的时间内使用资金,在贷款时根据各时段沉淀资金的数额贷出差额资金即可,这样就为企业节约了相应的财务费用支出。但这样做有个前提,那就是企业在日常管理中必须有精确地资金使用计划,能够精准控制非经营性资金支出,才能确沉淀保资金能按照计划使用。
4、灵活、巧妙办理银行承兑汇票的贴现、支付。
银行承兑汇票一般分三个月或六个月两种,这样真正办理款项的收支就要到几个月以后,这就给企业在使用汇票的操作上提出了更高的要求,一般企业都会在日常业务来往中收取和支付一定数量的汇票,尤其我们瑞丰公司则因为原材料木片为农副产品,在收购过程中面对的是广大农民客户,在结算时需要大量的现金支付,仅今年前10个月支付现金达到7400万元,其它电费、税款等需要现金支出4000多万元,而在销售货款回收却基本上都为承兑汇票,今年截止10月份共收到20xx4万元承兑汇票,这就需要在汇票使用上下深功夫,需要现金时如何办理汇票贴现,由于汇票贴现各商业银行贴现率不同,因此在那个银行贴现,一次贴多少,用什么样组合,怎样操作才能节省更多的财务费用。一般贴现应尽可能根据资金的需求,使用票面金额大的,期限长的,这样可以合理安排贴现次数节约财务费用;票面金额适中的和小额的汇票尽可能直接支付出去,以节省贴现费用,在经济业务支付过程中尽可能扩大汇票支付范围,可以采用大换小、小换大等手段多支付汇票,付出去多少汇票就等于节省了同等金额现金,减少这部分因贴现增加的财务费用;为了进一步降低贷款规模,企业除了支付收到客户的汇票,还可以委托银行给客户开具汇票,企业支付给银行的手续费是汇票金额的万分之五左右,费用相当低,如果开票金额大的话,可以节约大量财务费用,另外对于不愿意要银行承兑汇票的客户,还可启用买方付息银行承兑汇票方式,我公司自己承担贴现费用的办法,因为银行承兑汇票的贴现利率一般为3.2%-3.7%左右,比一年期银行贷款利率5.31%,还是低了好多,比如我们公司今年直接使用承兑支付11384万元,节约贴现费用105万,办理贴现减少贷款7587万元,节省利息费用31万元,仅这两项为公司节约136万元的财务费用。
5、加强往来账款管理,加速资金周转,提高资金使用效率对于往来帐款的管理,企业在日常经营中向来极为重要,从建立信用政策、建立客户资信等级到建立销售责任制等方面着手,寻求优质客户,并在此方面一直保持良好态势。此外,货贷的回笼期限也是不容忽视的问题,要避免企业因过度提供销售信用而增加资金的流出,严控回笼期限缩短往来款项的帐龄。在回款上尽量争取现金,收取汇票时尽可能取得到期期限短的汇票,在付款时尽可能多支付汇票,并且选择期限较长的汇票,为企业争取最大的利息优惠、减少财务费用支出。
货币资金是企业所有资产中流动性最大,功能最多,使用最频繁的资产,企业如何统筹安排好货币资金收支,降低财务费用,提高企业竞争力,是企业财务管理体系的一个重要组成部分,以上是本文对该课题的粗浅分析,尚有许多不足,欢迎各位老师斧正。
资金使用计划方案篇十三
为了全面贯彻党的教育方针,推动学校体育工作和全民健身活动的开展,增强学生体质,促进学生身心健康,培养学生的体育运动能力和锻炼习惯,提高学生足球、排球的运动水平,提升学校体育竞技水平。经研究决定于第七、八周(雨天延期)举办强永中学男子足球赛和女子排球赛。现将竞赛规程通知如下:
(一)参加对象:本校高一、高二各班级男生。
(二)比赛时间:3月19日至3月30日,第七周、第八周。
(三)比赛方法:五人制比赛,按级段先分小组淘汰再循环。
(四)报名要求:各班报名不超过8人,将报名表送到体育器材室;报名截止日期为3月12日,14日抽签。
(五)奖励办法:设集体奖,奖励级段前4名,颁发奖牌及物质奖励。
(六)竞赛规则:采用五人制足球比赛规则,统一服装。
具体比赛规则和注意事项请看附件1(五人制足球比赛规则)。
(一)比赛时间:20xx年3月19日至3月30日(第七周、第八周)。
(二)比赛地点:校排球场。
(三)参加对象:本校高一、高二各班级女生。
(四)报名要求:每班上报6—12名运动员,将报名表送到体育器材室;报名截止日期为3月12日,14日抽签。
(五)竞赛办法:
1、采用最新规则,统一服装。比赛采用单淘汰制,决出前4名。
2、比赛采用三局二胜制,每球得分制,一局比赛为15分。
3、高二第一阶段文理分班比赛。
资金使用计划方案篇十四
为贯彻落实《晋城市关于巩固拓展产业扶贫成果的实施方案》,充分发挥产业在巩固脱贫成果和推进乡村振兴中的重要作用,切实加强产业扶贫项目资金管理,提高资金使用效益,依据《中华人民共和国预算法》和《晋城市财政专项扶贫资金管理办法》,结合我市实际,制定本实施办法。
能够有效带动全市实现脱贫的200个建档立卡贫困村、6.4335万建档立卡贫困人口稳定增收和易地扶贫搬迁集中安置区(点)后续产业发展的特色产业扶贫项目。
市级产业扶贫项目资金审批权限原则上下放到县(市、区),发挥县(市、区)熟悉情况优势,实行责任、权力、资金、任务“四到县(市、区)”的办法。以各县(市、区)所辖实现脱贫的建档立卡贫困村数量、贫困户数量、易地扶贫搬迁集中安置点后续产业作为县级资金分配因素,其中实现脱贫的贫困村数量权重30%,脱贫人口权重30%,易地扶贫搬迁集中安置点数量权重40%,确定产业扶贫项目资金额度分别为:城区8万元,泽州县139万元,高平市67万元,阳城县132万元,陵川县394万元,沁水县260万元,共1000万元。
1.项目选择要科学精准。谋划、确定特色农业扶贫产业项目,要突出地区资源禀赋、产业基础、区位条件实际,统筹考虑产业周期性、群众参与性、项目带动性,因地制宜、突出特色、规模适度,避免出现扶贫产业规模小而散、产品市场前景不好、效益产生时间周期过长、抵御市场风险能力弱、产业可持续发展能力不强等问题。要填写《晋城市产业扶贫项目资金申报建议书》,并制定《晋城市产业扶贫项目资金实施方案》。
2.产业扶贫资金要向巩固“五有”产业扶贫机制、巩固易地扶贫搬迁安置区(点)特别是农村安置区(点)产业发展和能够有效整合带动已实施产业扶贫项目做强做大的特色产业项目倾斜。
3.申报市级产业扶贫项目要明确项目实施主体,实施主体必须由有经营能力的市场经营主体(龙头企业、合作社、家庭农场、经营大户等)承担,没有市场经营主体或者市场经营主体没有经营能力的可以采取委托帮扶或者股份合作的方式进行。
4.所实施市级产业扶贫项目中,农户的自筹资金比例由各县(市、区)根据实际情况自行确定。
5.产业扶贫项目,扶贫是目的,产业是基础。要把推进扶贫产业项目提质增效放在产业扶贫工作的突出位置,要建立与已脱贫的贫困村、贫困户的利益联结机制,持续、有效、直接带动脱贫人口实现稳定增收。
6.各县(市、区)要按照产业扶贫项目实施情况给予适当补助,确保项目顺利实施,尽快达产达效。
7.建立产业扶贫项目绩效评价制度,当年扶持的项目要进行绩效自评,此项工作由各县(市、区)农业农村局统一组织。市农业农村局、市财政局将对绩效评价优秀的县(市、区),在下一年安排产业扶贫项目资金时适当予以倾斜。
1.种植业:蔬菜(食用菌)、小杂粮、蚕桑、干鲜果、中药材等;。
2.养殖业:猪、牛、羊、鸡、蜂以及特种养殖业等;。
3.加工流通业:能够带动种养业发展的加工、销售、流通等;。
4.乡村旅游业:休闲农业、农林文旅康产业融合发展等;。
5.市级产业扶贫项目资金不得用于下列各项支出:
(1)乡(镇)行政事业单位基本支出;。
(2)各种奖金、津贴和福利补助;。
(3)弥补合作社和企业亏损;。
(4)修建乡(镇)、村楼、堂、馆、所及职工住宅;。
(5)偿还村级和合作社经济组织债务;。
(6)乡(镇)、村大中型基本建设项目;。
(7)交通工具及个人通信设备;。
(8)乡(镇)基础设施建设;。
(9)企业担保金;。
(10)其他与市级产业扶贫资金使用范围不相符的支出。
1.新培育的产业扶贫项目优先从项目库中选取,项目申报书经产业扶贫项目所在村委会组织村委干部、农村第一书记、驻村工作队和村民代表初审,在产业扶贫项目所在村公示7天,无异议后报乡(镇)政府审核。
2.乡(镇)政府公示7天无异议后,报县(市、区)农业农村局审批。
3.各县(市、区)农业农村局要加快项目申报和评审工作进度,按照程序下拨资金并报市农业农村局备案。
4.年中和年底前,各县(市、区)农业农村局要分别向市农业农村局、市财政局报送项目进展和资金使用情况。(6月15日、12月15日)。
产业扶贫项目实施主体必须严格按县(市、区)农业农村局批复方案实施,不得擅自变更。因特殊情况确需变更的,需提出书面申请,待县(市、区)农业农村局批复后再行实施。
建立项目档案和管护制度。实行项目责任制、合同管理制、项目公示制、招投标制、竣工验收制、质量和安全保证制。
1.项目验收程序:
项目实施前、实施过程和完成后的图片资料等,按程序提交县(市、区)农业农村局留档;项目实施完成后,项目所在村按程序将验收申请提交乡(镇)政府,经乡(镇)政府初验审核同意后报县(市、区)农业农村局验收。县(市、区)农业农村局在收到验收申请后,及时组织财政、项目主管部门、乡(镇)、村委会、驻村工作队等人员组成产业扶贫项目验收组,对项目进行实地验收。
2.项目验收要附以下资料:
(3)县(市、区)农业农村局批准的项目实施计划书;。
(4)项目竣工验收报告;。
(5)费用支出明细表;。
(6)合法会计原始凭证。
3.县(市、区)农业农村局进行项目验收时,要详实做好相关验收记录。对有以下问题之一的,不得通过验收:
(1)未经县(市、区)农业农村局批准随意调整变更的项目;。
(2)不按要求提供有效报账文件和凭证的;。
(3)县(市、区)项目主管部门没有初审签字的;。
(4)违反国家有关法律、法规和规定支出的;。
(5)项目施工质量达不到设计要求的。
项目实施过程中,各县(市、区)农业农村局会同财政部门可根据项目实施进展的实际情况,适当预拨资金,等项目完成验收,经县(市、区)农业农村局审批后,乡(镇)财政在5个工作日内资金全部拨付到位。
1.县(市、区)农业农村局会同财政部门要加强对产业扶贫项目资金使用管理情况的监督检查,对不按规定使用和管理的严格追究有关单位和责任人的责任;涉嫌违法违纪的,按程序移交纪检监察或移送司法机关追究责任。
2.驻村工作队、农村第一书记会同乡(镇)政府、村委会落实“一户一策”,跟踪服务产业扶贫项目规划、选址、申报、立项、实施、验收、资金拨付和项目后期管理全过程。
3.所有产业扶贫项目资金实施前和项目竣工后,由实施主体在产业扶贫项目所在乡(镇)、村的政务公开栏进行公告、公示,并设立项目竣工牌,公告、公示时间不少于7天,公告、公示内容主要包括项目立项和审核情况、投资规模、资金来源、资金用途、受益对象、实施单位、补助标准、补助环节、项目完成情况、资金拨付情况、举报受理单位及联系方式等。
4.积极扶持新型农业经营主体。产业扶贫的着力点放在打造具有带动脱贫地区产业发展的新型农业经营主体上,加大对新型农业经营主体的支持力度,重点扶持建设一批脱贫人口参与度高的特色农业产业基地,培育发展一批带动脱贫户增收能力强的新型农业经营主体,并按照产业化经营模式规范运行,促使其提档升级,增强带动能力,使脱贫人口参与到产业扶贫中,不断激发发展生产、增产增收的内生动力。
5.加强金融扶贫政策对接。加大产业扶贫和金融扶贫政策衔接,鼓励引导金融机构开发“一村一品一主体”产业扶贫金融产品,充分发挥金融扶贫助推产业扶贫作用。
6.建立产业扶贫项目资金“黑名单”制。对报送虚假材料、多头申报等形式骗取、套取产业扶贫项目资金和擅自变更产业扶贫项目的实施主体纳入“黑名单”。被纳入“黑名单”的市场经营主体,两年内不得再享受市级政策资金扶持。
资金使用计划方案篇十五
国家助学贷款以及生源地信用助学贷款的利率政策是:
执行中国人民银行同期公布的同档次基准利率,不上浮。
利率项目年利率(%)。
六个月以内(含6个月)贷款。
六个月至一年(含1年)贷款。
一至三年(含3年)贷款。
三至五年(含5年)贷款。
五年以上贷款。
学生在校期间的利息由财政全部补贴。
学生毕业后实际偿还的利息,将按照当年同期利率执行。
贷款学生可到生源地县(市、区)资助中心查询还款金额或登录国家开发银行生源地助学贷款学生在线服务系统查询“本金还款计划”和“贷款及应还款”。
贷款偿还【2】。
借款学生毕业离校前,应当与贷款机构进行债务确认,签订生源地助学贷款还款确认书,并协商确定具体还款计划。借款学生毕业后2年期间为宽限期,宽限期内学生和共同借款人(或其他法定监护人)可以不还本金,但应足额支付利息,宽限期结束后按还款计划分期偿还贷款本金,并足额支付利息。
1.哪些学生可以办理生源地信用助学贷款?
申请生源地助学贷款对象,为已被全日制普通本科高校、高等职业学校和高等专科学校(含民办高校和独立学院,不含成人教育学校)正式录取的新生或高校在读学生。且须符合以下条件之一:低保户家庭;烈士和因公牺牲军人子女;家庭成员患有重大疾病;家庭主要收入创造者因故丧失劳动能力;无稳定收入的单亲家庭;其他贫困家庭等。
2.初次申请、办理生源地信用助学贷款需要提供哪些材料?
贷款学生凭有效身份证件、录取通知书、家庭经济困难证明原件、县区教育局学生资助管理中心审核推荐意见及其他所需材料,向当地农村信用合作社(农村合作银行或农村商业银行)提出贷款申请。银行受理后,派人进行调查、审查、审批,与贷款学生及其共同借贷人签订借款合同。贷款办理完毕后,款项直接汇入其所在学校开户行,用于该学生的学费和住宿费。
3.如何办理还款手续?
贷款学生毕业之后的头两年为还本宽限期,可以付息不还本,两年后按合同约定,学生按年度分期偿还贷款本息。
填表说明:生源地信用助学贷款。
1、本表是符合条件的家庭经济困难的普通高校新生和在校生,入学前在户籍所在县(市、区)向国家开发银行申请助学贷款的申请审批表。申请助学贷款的学生须如实填写表内所列示的各类信息。
2、借款学生户籍所在地应为本县(市、区);借款人必须是已被国家各级教育主管部门认定的普通高校或高等职业学校正式录取,并取得真实、合法、有效的录取通知书的学生;借款学生家庭确实为经济困难家庭,借款学生需诚实守信、遵纪守法、无违法违纪记录。
3、共同借款人主要是指借款学生父母。如借款人为孤儿,共同借款人则为其他法定监护人、或自愿与借款学生共同承担还款责任的具备完全民事行为能力的自然人。
4、借款学生应根据录取院校、专业的学制选择申请贷款的期限。贷款期限上限为“在校年限+”,最长不超过,最短不低于6年。
5、资格审查单位:乡镇(街道办事处)审查意见需加盖公章。
生源地助学贷款,是指国家开发银行向符合条件的家庭经济困难的普通高校新生和在校生发放的助学贷款,其目的是为了帮助家庭经济困难学生支付在校学习期间所需的学费、住宿费等费用。
而贷款对象中的家庭经济困难生,是指高校学生本人及其家庭所能筹集到的.资金,难以支付其在校学习期间的学习和生活基本费用的本专科学生。生源地助学贷款为信用贷款,申请时无需抵押和担保,学生和家长(或其他法定监护人)为共同借款人,共同承担还款责任。
国家出台的生源地信用助学贷款政策,目前已经在全国多个省市积极试点,大部分城市已开始推行生源地信用助学贷款工作,申请国家助学贷款,学生需向当地教育行政部门咨询具体申请办理生源地信用助学贷款的相关事宜。
资金使用计划方案篇十六
贷款责任有限公司:
我______________公司(个人)于__年__月__日向贵公司借_____款,合同编号:____借款凭证编号:______本金__万元,利息__万元,其它费用__万元。于__年__月__日到期。
由于我(公司或个人)在生产经营过程中_____________________________________等原因,没能按时偿还,现将还款计划承诺如下:
项目金额日期本金利息罚息其他费用备注
如到期仍未归还,自愿接受强制执行。
法定代表人/负责人/经办人(签章):