方案的制定和执行需要全员参与和协同配合。一个完美的方案应当考虑到各种细节和特殊情况。以下是小编为大家收集的一些方案范例，供大家参考和借鉴。

银行防诈骗预案方案篇一

为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。

副组长：张铁龙。

成员：杨哲王秀娟刘云龙宋维军。

领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。

对于电话短信诈骗的'防范和处理，要履行下列职责：

（一）受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。

（二）承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。

（三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。

（四）承办领导交办的其它事宜。

（一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。

（二）加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。

(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。

(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。

预案人员分工。

主任：负责指挥。

坐班主任：负责沟通提示客户。

柜员：负责向客户提示风险。

其他职工、经警：负责稳定客户。

银行防诈骗预案方案篇二

为进一步加强防诈骗项目组工作力度，切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力，防止各类安全事故的发生，特制定防诈骗项目组演练方案。

20xx年xx月xx日。

xx镇xx银行。

群众预防诈骗项目。犯罪嫌疑人（xx企图利用群众不会使用atm机的情况进行诈骗，网点柜员（x、xx、运营主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客户（xx、xx、xx）及派出所警员一同进行应急处置。

营业室内秩序井然，一客户正在2号（xx）柜台等待办理取款业务，这时从门口进来一人直接走向客户，谎称是银行员工，可以帮助客户在atma机上快速取钱，企图骗取客户资金。

此案情发生后，面对突如其来的`诈骗人员，营业网点工作人员根据应急预案展开应急处理，营业室主任沉着冷静的对诈骗人员说：“你好，我们这里人不多，马上就可以取钱了”并悄悄对其他人员说：“赶紧跟报警。”；1号柜员(xx)立即打110电话报警，2号柜员（xx）向保卫部门电话报告，同时按下ip向分行监控中心报警。

1、营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗人员。保安与其他柜员一边稳住诈骗人员情绪，一边疏散客户，保安和主任立即上前将诈骗人员制服。

2、110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点，将诈骗人员带走。

3、营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过。

4、恢复正常营业办公秩序。

5、演练结束（点评）。

1.安排一人当诈骗人员。

2.准备道具。

3.与派出所、视频监控中心事先联系。

4.演练必须在监控下进行。

5.准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案。

银行防诈骗预案方案篇三

我行地处xx市长江区红西街2号，而节假日人员较少，前临大街，交通便利，背靠印刷厂和南鸭集团家属楼，情况较为复杂，全体员工必须提高警惕，严格执行《中国建设银行安全保卫工作暂行规定》第四章的规定和《中国建设银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章的规定，确保建设银行的资金和员工的人身安全，根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况，制订相应的应急预案如下：

1、临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下110报警按钮，拉响现场报警器，两部门人员相互见机行动，共同对敌。

2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁，保险柜乱码，拿起自卫武器，准备自卫。

3、其他人员迅速躲藏到有利位置，保护自己，拿起自卫武器准备自卫，并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况，请派人支援。

4、若歹徒砸破防弹玻璃时，柜台内人员可用自卫武器配合行内其他人员，灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗，最大限度地保障资金和人身安全，并配合联防人员抓捕歹徒。

1、发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时，接柜人员应立即用暗语告诉出纳]人员：“这个客户要取钱的数额这么大，我们没有这么多的钱怎么办。”并用眼光示意出纳员，出纳员要意识到情况的发生，并说：“我和工行联系一下，让工行送款。”

出纳员用电话报告支行领导说：“我们这里的钱不够，请你们赶快给我们调款来。”同时大声告诉营业室内的其他人员：“xxx，你给我们办票，我们要从工行调款。”将发生情况的信息传出去。在说话期间，当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去，并与之拉话，设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人。

2、按响110报警按钮和现场报警器，向公安部门和其他部门报警，请求援助抓获嫌疑人。

3、其他部门人员听到报警后，立即持械堵住营业室大门，抓捕嫌疑人。

1、每天营业终了，钱、证、章入箱进库保管，锁好门、窗，用110报警系统进行设防监控，防止外盗和坏人破坏。

2、工作期间照章操作，严格执行会计柜台工作制度，加强复核力度，严防内盗。

3、对外付款时必须有一人看着客户数完款，问清金额后才可办理下一笔业务，防止调包、抽张等盗窃案件发生。

1、迅速判明火情，属用电起火的，要尽快切断电源，同时启用消防设施灭火。

2、如火势太大，要立即拨打火警电话119求救；同时向其他部门求助，其他部门立即组织人员进行灭火。

3、迅速疏散人员，抢救现金、重要资料、财产。

4、协助消防队灭火。

5、保护现场，维持秩序，提高警惕，防止有坏人趁火打劫。

当天或近两三天营业期间，有超过正常数量的客户前来提取大额现金或将大批资金转往他行的现象，则应视为发生挤兑事件。遇到这种情况时，当班人员则应按以下预案进行操作，以挫败挤兑行为，稳定金融秩序。

1、做好解释工作。当发生挤兑时，当班人员要注意款项的去向，力所能及地向客户做好解释工作，宣传我行资金雄厚，存取方便，通存通兑的优势，尽可能地滞留资金。

2、及时报告。当班人员在做好解释工作的同时，要迅速将情况向支行分管领导报告，分管领导在向主管行长汇报后，及时向当地人民银行和上级行报告，请人民银行出面采取有力措施，维持金融秩序的稳定。

营业期间，当发生有人在营业厅借机生事，无理取闹，损毁我行声誉，扰乱正常营业秩序的.现象。遇到这种情况，当班人员应按如下预案进行，制止事态扩大。

1、冷静分析。当班人员面对客户的吵闹，切忌急躁，要冷静分析事发原因，分清是我方原因还是客户的原因。

2、解释开导。如属我方设备故障，要态度诚恳，做好解释工作，讲明原因，积极采取补救措施，尽量减少客户的等待时间；如属我方工作失误，要先做自我批评，求得客户谅解，再积极改正，弥补过错；如是客户方面的原因，则应婉转指出，讲解清楚，一般情况下客户都能理解，但不要得理不让人，使人难堪，激化矛盾。

3、劝阻警告。如在我方人员做了许多解释工作后，客户仍执迷不悟借机生事，吵闹，当班人员则应严肃指出其行为的错误性，令其立即停止错误行为。

4、报警。在采取多种有效措施后仍不能制止客户借机生事的行为，当班人员则应赶快报告给支行领导和公安部门。

为了更好的做好“平安金融”建设工作，切实提高营业网点突发事件处置能力，加强风险防控，使全体员工熟练掌握应急处置突发事件能力。在支行的统一部署下，xxx网点进行了防抢劫、防电信诈骗、防火灾等突发事件应急预案演练。演练工作从熟悉预案到近似“实战”的演练共用时近1个小时，员工个个热情高涨，动作认真，取得了预期效果。

一是网点结合前期应急预案演练所取得经验，并根据机构人员进行了调整的情况，及时更新本机构预案中的人员分工及职责，要完全掌握各演练场景的关键步骤、处置要点、角色分工，通过预演不断完善处置流程。

二是网点负责人亲自部署，现场指挥，实时掌握进度，直至演练结束。三是根据支行安排，邀请督导小组成员现场指导观摩。此次应急预案演练紧密结合了当前金融治安形势和营业机构安全管理情况，大力提升了网点处置突发事件的能力和安全管理水平，将我行“平安金融”创建活动推向了纵深。

银行防诈骗预案方案篇四

为坚决依法依规从严惩处欺诈老年人的违法犯罪行为，建立健全从源头上预防治理的长效工作机制，增强因养老诈骗引发的涉稳风险防控能力，切实防止发生冲击社会道德底线的极端事件，有效保障老年人合法权益。根据省、市、县相关工作要求，经xx县建筑材料总厂党政联席会议研究，决定在全厂养老服务领域开展打击整治养老诈骗专项行动，特制定本实施方案。

打击整治养老诈骗的犯罪，要坚持以人民为中心的发展思想，进一步增强政治自觉，从更高站位认识打击整治养老诈骗工作的重要性、紧迫性，扎实开展打击整治养老诈骗专项行动，切实解决好群众最恨最怨最烦的'问题，守护好老百姓“养老钱”是广大人民群众特别是老年群体的迫切愿望，是保持全厂政治社会大局和谐稳定的务实举措。村居、各相关单位要把思想和行动统一到决策部署上来，把打击整治养老诈骗违法犯罪与常态化扫黑除恶斗争结合起来，依法严厉打击整治养老诈骗违法犯罪活动，切实维护好老年人合法权益。

成立xx县建筑材料总厂打击整治养老诈骗专项行动工作专班，总厂党委副书记、厂长xx任组长，厂党委委员、常务副厂长胡国安任副组长，派出所所长、民政所所长、村居支部书记为成员。专班下设办公室，设在厂综治办，x海同志任办公室主任，负责日常事务开展，明确厂村和相关站所工作责任，齐抓共管，共同推进全厂打击养老诈骗工作。

通过开展打击整治养老诈骗工作，构建全厂防范养老诈骗违法犯罪工作新格局，全厂上下反诈工作责任进一步落实，人民群众自防意识和自防能力进一步增强，全社会“反诈”防线进一步提升，全厂电信网络新型违法犯罪案件无新增，人民群众受骗损失无新增，社会治安大局持续稳定。

1、落实属地责任。总厂将把打击整治养老诈骗工作作为“民生重点工程”来抓，纳入年度工作重点，专题研究安排，定期评估，确保反诈责任和措施落早落细落实。专班结合厂村会议安排部署打击整治养老诈骗工作，村居要切实肩负属地责任，切实控制住发案和损失。

2、落实站所责任。实行站所管干部职工责任制。严格按照总厂工作专班和县级主管部门安排，落实打击整治养老诈骗工作责任，明细本行业工作任务，落实防范宣传措施，切实增强干部职工的防范意识和自防能力，确保单位零发案。

1、加强组织领导。村居、站所要明确工作目标，周密安排部署，高位推动落实，要明确包抓领导、任务到岗到人、明晰方法路径、强化工作举措，一抓到底推进落实，确保“打击整治养老诈骗”工作取得实效。

2、强化反诈措施。厂、村、站所要坚持“问题导向、目标导向、结果导向”和“常态化、精细化、精致化”工作要求，以“明责、践诺、结果”主题作风整顿为抓手，转作风、勇担当、善作为，切实把作风整顿成果体现在工作实绩上，充分发挥考核杠杆的助力作用，勤检查、严督导，盯进度、抓整改，责任风险共担、压力层层传导，确保各项工作措施落实落细。

3、注重协作配合。村居、站所要坚持系统观念、法治思维、强基导向，牢固树立“一盘棋”思想，密切配合、目标同向，纵横联动、攻坚克难，同心协力打一场反诈人民战争。

4、不断总结提升。村居、站所要注重研究电信网络新型违法犯罪形势变化与特点，创新方法，增强打击防范质效。要注重学习借鉴外地先进经验做法，充分运用现代科技手段，坚持专门工作与群众路线相结合，不断把打击整治养老诈骗工作推向纵深，取得实效。

银行防诈骗预案方案篇五

近年来，犯罪嫌疑人通过伪基站网络冒充银行业金融机构向用户发送诈骗短信，或诱导被害人通过银行业金融机构转账实施诈骗的案件频发，被害人存有误解和不满的情况时有发生。为增强基层人员的防范意识和防骗能力，识别非我行发送的`信息及其他异常情况，及时向客户提示风险，帮助客户避免遭受不法侵害，切实做好防范电信网络新型违法犯罪的工作。本网点组织此次演练，本演练实施方案以“安全第一、预防为主”为指导，结合以人为本的思想，以员工应急防电信诈骗为内容的模拟安全演练活动。

桌面推演与实地模拟。

20xx年2月3日7时50分。

三门龙山支行。

刘x。

郑xx。

网点全体员工（含保安人员）。

组织准备工作：

演练前准备：网点负责人xx演练工作动员（集合整队）；并分工落实到人。

银行防诈骗预案方案篇六

分行营业部营业厅。

xxx。

歹徒、主管、2号柜柜员、1、3号柜柜员，大堂经理、客户经理、民警、保安人员两名、群众若干。

20xx年9月26日。

为有效的应对和妥善处置各项突发事件的发生，通过加强营业网点员工处置突法事件的应急能力和安全防范意识，熟练掌握突发事件的处理流程，提高员工防范风险的意识和应变能力。明确各岗位职责和任务，磨练员工与犯罪分子周旋的现场心态和时间技能，最终达到银行资金不受损失、员工及顾客人身安全的目的。

营业网点发生抢劫案件处置原则：

1.立即报警并启动应急预案。

一旦遇到犯罪分子袭击，应迅速运用报警按扭，手机或固定电话报警，将现场的情况报告公安机关、安全保卫部门，争取外援的同时请内援作好相应的准备工作。报警的方式可以根据实际情况而定，越快越好。第一发现人或离报警装置近的人要首先报警，以无声和有声等方式迅速报警，确保警讯传出。报警过程中如遇特殊情况要灵活处置。值勤保卫人员要时刻保持警惕，掌握主动，严防受制于人，确保自己的人身安全，一旦被歹徒控制，要机智勇敢地设法摆脱，冲出门外，大声呼救，同时利用手中器械与歹徒展开搏斗。

2.保护现金。

在报警的同时，要立即将营业款项放入保险柜并上锁，迅速将钥匙置于安全地带或扔在不易被犯罪分子发现和拿取的偏僻角落，必要时，可采取将钥匙迅速毁坏或投入厕所下水道等方式，防止歹徒进入柜台后威逼交出钥匙或搜身。

3.保护现场。

如果将犯罪分子擒获，应捆绑结实并防止逃跑。如犯罪分子逃窜，一部分人员应协助有关部门或周围群众追捕逃犯，另一部分人员应立即抢救伤员，保护现金重要物品安全，并防止无关人员进入或破坏现场。同时要迅速向公安机关、安全保卫部门报告案情。

突发事件基本应对方法：

1.隐蔽报警：目的是保护现场客户和员工的人身安全，避免激怒歹徒。

2.巧妙运用语言：目的是稳定歹徒激动的情绪，拖延时间，多使用“请你不要激动，您的要求我们会尽力满足你的。”等能够缓和歹徒情绪的话。

3.隐蔽、转移大额款项和重要凭证减少银行损失。

4.适当放慢速度，拖延时间来等待警察的到来。

5.工作人员认清歹徒面容，并引导其往视频监控区移动。

某个炎热中午，两名穿着t恤带着墨镜的“客户”走进大厅，大堂经理上前询问是否需要服务时，一名歹徒抽出尖刀劫持了上前来的大堂经理。另外一名歹徒掀起t恤露出绑在身上的'炸药跑到2号柜台前大叫“钱是国家的，命是自己的！5分钟之内给我准备100w现金，要捆好的100元钞票.不准报警，不然就同归于尽！”此时的营业大厅客户慌乱地开始大叫，乱作一团，有的开始准备向外逃脱，有点下楞在原地，弥漫着恐惧紧张的气氛，面对突如其来的暴力威胁，员工们并没有慌乱。

此时柜台里2号柜柜员虽然紧张但临危不乱，一边装成受惊状将桌面现金和票据推散在地上引开歹徒注意，并用点钞机将现金槽堵住，迅速收好大额现金和重要凭证，同时1号柜和3号柜也迅速将现金槽用点钞机堵住并带上2号柜的现金和凭证，退到交银柜台，通知主管将钱凭证锁入保险箱并电话报警并到2号柜协助。主管说因为没有这么多的现金储备正在准备现金，不要激动，尽量拖延时间缓解歹徒的激动情绪同时注意观察歹徒的体貌特征。另一方面厅堂的客户经理马上通知其他同事并跟客户经理同另一名歹徒开始交涉，稳住歹徒情绪，安抚歹徒，两名保安人员手拿防卫工具在其后面随时准备行动。客户经理看准时机即时疏散客户，将客户转移到安全的地方。大堂经理趁劫持歹徒不备，立即逃脱。歹徒的情绪开始变得激动，并扬言要引爆炸药，快点拿钱过来。此时外面响起了警鸣，两名歹徒见势不妙，想逃跑，这时一名保安人员冲了上去将一名歹徒手中的尖刀打落，和其他员工将这名歹徒制服，另外一名歹徒拔腿就跑，被门口赶来的民警黄键给制服。

银行防诈骗预案方案篇七

为有效预防电信网络诈骗犯罪，提高园区企业、群众防范意识，减少财产损失，根据**府办发《**县防范打击电信网络诈骗宣传方案》相关要求，高新区管委会决定从2018年1月3日起至2018年3月20日，在园区范围内开展防范打击电信网络诈骗宣传活动。

一、工作目标按照“防范为主，打击跟进”原则，以“防范电信网络诈骗从我做起”为主题，最大限度地整合宣传资源，拓宽宣传渠道，以文字、图片、视频、案例等形式，开展多层次、全方位、无死角的宣传工作，全面揭露犯罪手段，普及防范常识，提高防范意识，减少案件发生，保障企业、群众财产安全。

二、组织领导管委会成立高新区信访维稳工作领导小组，由管委会主任邹杰任组长，党工委委员、管委会副主任**、企业服务中心**任副组长，成员由各股室、部门、园区企业主要负责人组成。主要职责是负责传达落实上级打击电信网络诈骗工作的各项指示要求和组织协调工作的开展。领导小组下设办公室在经济发展股，由**同志协调开展工作。

三、工作要求。

1、加强领导，提高认识。各股室、企业服务中心、各企业要根据管委会的统一部署，切实加强领导，做好宣传发动，提升广大企业职工、辖区群众的防范意识，以强烈的责任感和使命感做好防范打击电信网络诈骗宣传活动。

2、加强协调，密切配合。各企业、各股室、企业服务中心一是要严格执行园区管委会统一协调、相互配合的联调联动机制，形成强大合力。

二是要积极与公安、银行、金融、电信等部门沟通联系，推动建立健全防范电信诈骗工作联动机制，形成防范电信诈骗宣传教育整体合力，共同预防各类诈骗案件的发生。3、严明纪律，强化责任。根据“一岗双责”“属地管理、分级负责，谁主管、谁负责”的原则，严格落实宣传工作责任。凡在重点敏感时段发生去京访、赴省集体访的一律实行通报，并实行奖惩措施，如造成重大不良影响的，实行责任倒查，按照相关“问责”制度，视情追究案件包案领导和责任人员的责任。

4、严格值班，强化信息。各企业、各股室、企业服务中心要进一步加强情报信息的搜集、研判、报送和处置工作。要落实24小时值班和信息“零。

报告。

”制度（重点敏感时段每天下午4时向党政办报告），对本辖区、本部门发生的重大信访问题等重要信息随时报告。及时提供辖区内上访人员动态，掌握工作主动权。

银行防诈骗预案方案篇八

为贯彻落实重要批示精神，进一步加大对电信诈骗违法犯罪防范打击力度，全力遏制县电信诈骗案件多发、高发态势，切实保障全县人民群众财产安全，结合工作实际，制定本方案。

打击电信网络诈骗，实现平安中国社会愿景，需要全社会共同努力。目前我县在电信网络犯罪整治工作中，仍然存在公安机关单打独斗的现象，联席会议作用发挥不明显，工作合力未形成。根除电信网络诈骗犯罪，必须坚持“预防为主，防范在先，打防并举，以打促防”的工作思路，紧紧围绕全县电信网络诈骗案件破案数、抓获人数上升，发案数、损失数平稳的“两上升两平稳”工作目标，以变应变，综合施策，深度整合资源、凝聚力量，全方位、多渠道、创造性地开展防范工作，营造强大宣传声势，力争使电信诈骗犯罪防范知识群众知晓率达到100%，提升群众识骗防骗能力，最大限度地控制和减少案件发生，降低群众损失；重拳出击、重典治乱，集中侦破一大批案件，抓获一大批违法犯罪嫌疑人，打掉一大批违法犯罪团伙，铲除一大批违法犯罪窝点，整治一大批违法黑灰产业，年内实现全县电信网络诈骗案件破案数、抓获违法犯罪嫌疑人数明显上升，发案数、损失数增幅明显低于全市增幅的工作目标，不断提升人民群众的安全感和满意度。

（一）预防为主，防范在先。增强执法危机意识，建立打击治理电信网络新型违法犯罪防范宣传长效机制，及早发现，及早预防，及早止付，力求将隐患问题解决在萌芽状态。

（二）统一领导，分级负责。在党委、政府统一领导和上级业务部门的指导下，统筹相关职能部门，协调相关社会力量，形成共同参与、上下联动、各负其责的工作格局，及时、依法、稳妥、有序的开展工作。

（三）快速反应，依法处置。对发生的电信网络诈骗案件，县公安局刑侦大队新型犯罪研究中心、各派出所要迅速反应，其他职能部门要联动配合，及时高效开展涉案账户止付冻结、涉案“两卡”快速惩戒等工作，做到破案打击、追赃挽损、行业治理同步推进，确保政治效果、社会效果、法律效果的有机统一。

（四）关注舆情，有效引导。密切关注电信网络诈骗舆情走势，准确把握社会舆论发展变化，按照“先发声、早发声、我发声、发正声”工作要求，重点案件统一对外发声，有效引导舆论，营造良好舆论环境。

按照县委平安建设领导小组和县打击治理防范电信网络诈骗新型违法犯罪联席会议成员单位的职责任务，制定专项任务清单，建立健全成员单位任务落实考评机制。全县各相关职能部门要严格落实属地责任，明确职责任务，形成政府主导，各部门参与，各镇街主管的全民发动、全民反诈工作格局。详细任务职责如下：

（一）县公安局。

1.负责县反电信网络诈骗犯罪中心的实体化工作。

2.以加强自身实战化建设为抓手，全力开展电信网络诈骗案件侦查打击工作。

3.统筹、会同有关部门组织开展打击治理电信网络新型违法犯罪的宣传防范工作。

4.协调金融部门，共同建设打击治理电信网络新型违法犯罪拦截阻断系统和平台。

5.完善快速查询、冻结、止付、拦截资金追缴返还等工作机制。

6.负责受理辖区内群众报警求助、咨询、投诉、纠错等事项。

7.组织全县公安机关对违规买卖、租借“两卡”等黑灰产业关联犯罪开展专项打击整治。

（二）县人民法院和县人民检察院。

1.根据最高法、最高检、公安部联合下发的《关于深入推进“断卡”行动有关问题的会议纪要》和《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》等文件，对案件办理中的案件管辖、调查取证、法律适用等方面加强研究，统一思想。

2.针对电信网络诈骗案件相关罪名，总结类案办理经验，汇同侦查机关研究出台证据采集认定执法指引，特别是立足用好帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等现有法律。将银行、通讯、金融部门办理业务推出的强制告知纳入起诉证据链，进一步提高办案质量。

3.做好疑难复杂案件会商工作。

（三）中国人民银行县支行、银保监分局监管组。

1.指导银行、保险及其他金融业机构开展反诈宣传工作，组织反诈宣传专项检查。

2.协调银行机构配合公安机关搭建查询、冻结、取证等便捷平台，督促银行机构对公安机关发起的符合法律法规和相关规定的查询、止付和冻结业务立即办理并及时反馈。

3.督促各银行机构严格落实银行账户管理主体责任，严查违规开卡，定期或不定期对银行机构监督银行卡使用情况开展排查。

4.开展高风险账户清理排查，加强开户审核，完善交易监测，予以分级管控，按照“谁开户、谁负责”原则，压实企业主体责任，组织各银行机构对我县“断卡”行动中银行卡惩戒人员实施5年内不能开立新账户、不能使用网上支付和手机支付等非柜面业务的惩戒措施。

1.在县联席办、中国人民银行县支行、银保监分局监管组的指导协调下，强化警银协作，提高资金止付、冻结、查询的效能。

2.严格实行开户审核，针对开户人（单位）证明文件的真实性、完整性和合规性，开展存量单位银行结算账户核实，全面落实实名登记、实名开户制度，杜绝不记名账户；做好开户后审核，检测账户状态，确保新开账户不被用于电信网络诈骗；清理未实名登记或疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户，并及时报告公安机关。

3.在全县范围内各网点开展宣传防范工作。

（五）县工业和信息化局。

参与督导“断卡”行动惩戒措施落实工作。

（六）中国移动分公司、中国电信分公司、中国联通分公司。

1.主动开展自查自纠，强化手机开卡审核，严格执行实名登记政策；实行开卡后审核，检测新开手机卡使用状态，重点筛查人卡分离、主副卡不同地、漫游至重点地区和边境地区等情况，主动开展封停工作。

2.加强反电信网络诈骗信息技术和制度防控措施建设，改进和完善通信链条存在的漏洞和隐患。

3.加强对反电信网络诈骗技术研究，积极配合有关部门对诈骗电话、短信进行拦截封堵。

4.积极争取上级支持，每半月至少一次向本地全网手机用户推送最新防诈骗短信。

5.对县公安局“断卡行动”通报的涉案手机卡人员、企业开户信息核查并反馈查询结果。

6.开展高风险手机用户清理排查，按照《工信部关于纵深推进防范打击通讯信息诈骗工作的通知》的规定，组织对县公安局“断卡行动”认定的电话卡采取立即封停惩戒，对持卡人员实施三家基础运营商在我县只保留1张电话卡的惩戒措施。

（七）县市场监督管理局。

1.配合有关部门依法对电信网络新型违法犯罪频发领域、企业、机构实施监管和查处。

2.协助配合对涉嫌参与电信网络新型违法犯罪或帮助信息犯罪的企业进行监管和查处。

3.根据公安机关移送线索，协助排查梳理企业运营异常情况，做好“两卡”人员信用惩戒措施。

（八）县行政审批局。

1.协助公安机关对涉案“两卡”公司账户的企业法人信息核查并反馈结果。

2.根据公安机关移送线索，做好“两卡”人员限制准入，依据行政、司法决定对“两卡”企业采取强制注销等措施。

3.切实履行企业注册审核职责，定期排查梳理企业注册情况，并及时通报县公安局。

（九）县委宣传部。

1.组织协调各类传统和新型媒体，广泛开展反诈宣传活动。协调本地各大网站开辟反诈栏目，定期推送更新反诈宣传内容。

2.组织协调我县可播放标语的商业体参与防诈宣传，日常播放、展示反诈防骗作品。

（十）县委网信办。

1.组织互联网注册公民信息保护安全隐患排查，重点摸排本地涉诈注册域名、服务器、群呼业务，并及时通报县公安局。

2.关注重点案事件舆情动向，及时采取合法合规的应对措施。

（十一）县教育体育局。

1.协调组织全县高中、中小学、幼儿园、职业教育学校教职员工的防骗宣传教育,每学期至少组织开展一次防骗宣传活动,力争教职员工内部“零发案”。

2.协调组织全县高中、中小学、幼儿园、职业教育学校将反诈防骗宣传作为开学必修课，在县派出所辖区民警的指导下，开展反诈知识宣传教育，努力推动学生和家长的受宣传率达到100%。

（十二）县财政局。

加强对机关企事业单位特别是财务人员的宣传教育、培训，推动企事业单位健全完善、严格落实财务管理制度。

（十三）团县委。

组织全县团组织积极参与反诈宣传活动，开展“防诈全民行”青年志愿者活动。

（十四）县文化和旅游局。

组织全县文化、旅游相关单位积极参与反诈宣传活动。

（十五）县融媒体中心。

积极参与反诈宣传活动，在固定时间、频道（频率）、专栏内播放、刊登反诈公益宣传作品，积极宣传报道反诈打防工作成效，协助组织反诈专题公益晚会和公益活动。

（十六）其他单位。

结合自身职责，每年对本单位、下属单位和监管单位工作人员进行反诈防骗培训，对本单位、本行业从业人员进行反诈宣传至少3次以上。

各镇（街）、经济开发区、各部门要建立反电诈工作机制，层层落实责任，层层传导压力，开展立体式、全方位、全覆盖的宣传活动，要通过电视广播、悬挂标语、广告牌、推送短信，散发宣传资料、微信提醒、村村通大喇叭等方式进行宣传，进企业、进单位、进校园、进社区、进村居、进家进户、进田间地头进行宣传，以案说法，以身边事警示身边人，讲解诈骗手法，增强识骗、防骗能力，力求反电诈效果最大化。

各单位、各镇街应将电信网络诈骗新型违法犯罪打防工作作为年度重点工作。应将电信网络诈骗新型违法犯罪打防工作纳入平安建设综合考评，同部署、同推动、同考核。严格落实综治领导责任制有关规定，运用通报、约谈、挂牌督办、一票否决等措施，对打击防范治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作不力的单位实施责任督导和追究，督促工作落实。

（一）思想高度重视，精心组织实施。各镇（街）、经济开发区、各部门要充分认识当前电信网络诈骗犯罪严峻形势，增强紧迫感、责任感，切实将打击治理电信网络新型违法犯罪与“断卡”行动相关工作列入本单位重要议事日程，针对本方案所示的任务清单，制定具体工作方案，明确责任部门和责任人员，加大投入，精心组织，周密部署，切实发挥部门职能，落实各项打击、治理、防范举措，不断打压电信网络诈骗违法犯罪空间，确保各项工作取得实效。

（二）制定完善预案，形成整体合力。各镇（街）、经济开发区和职能部门要结合各自职责，制定完善打击治理电信网络诈骗犯罪工作预案，明确部门责任、处置流程和相关法律依据；要科学谋划，强力推进，敢于创新，真抓实干；要牢固树立责任意识和“一盘棋”思想，积极主动作为，密切协作配合，切实形成工作合力；要为基层打击治理电信网络诈骗犯罪提供法律政策适用、技术支持保障、舆情引导等各方面的指导帮助，努力形成“情况互通、快速联动、各负其责、环环相扣”的应对处置整体格局，不断提升全县应对处置各类电信网络诈骗违法犯罪的能力和水平。

（三）加强督导考核，责任层层落实。各级各部门要做好对下级单位的督导工作，将压力传达至基层，成立专门领导小组和日常联络办事机构，深入研究县委平安办下发的工作意见，结合本单位工作实际，制定内部考核办法，压实下级部门与监管单位工作责任，进一步提升打击治理防范电信网络诈骗犯罪工作质效，以优异的成绩向建党100周年献礼。

银行防诈骗预案方案篇九

近年来，犯罪嫌疑人通过伪基站网络冒充银行业金融机构向用户发送诈骗短信，或诱导被害人通过银行业金融机构转账实施诈骗的案件频发，被害人存有误解和不满的情况时有发生。为增强基层人员的防范意识和防骗能力，识别非我行发送的信息及其他异常情况，及时向客户提示风险，帮助客户避免遭受不法侵害，切实做好防范电信网络新型违法犯罪的工作。本网点组织此次演练，本演练实施方案以“安全第一、预防为主”为指导，结合以人为本的思想，以员工应急防电信诈骗为内容的模拟安全演练活动。

二、演练方式： 。

三、演练时间： 。

四、演练地点：

现场指挥：刘x。

六、摄影：郑xx。

七、参加人员：网点全体员工(含保安人员)。

组织准备工作：

演练前准备：网点负责人刘x作演练工作动员(集合整队);并分工落实到人。

银行防诈骗预案方案篇十

为提高防骗意识和能力，营造全民反诈防诈的浓厚氛围，努力构建“全警反诈、全民反诈、全社会反诈”新格局，根据国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议办公室《关于组织开展“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”的通知》《沁水县防范电信网络诈骗犯罪集中攻坚宣传月活动方案》要求，按照省市县委部署，自20xx年5月26日至6月26日在中心开展为期1个月的防范电信网络诈骗犯罪集中攻坚宣传活动。为确保活动顺利开展，结合我中心实际，制定如下工作方案。

深入推进《开展防范和打击电信网络诈骗犯罪人民战争实施意见》部署，不断增强“四个意识”、坚定“四个自信，”做到“两个维护”，坚持以人民为中心，统筹发展和安全，全力推进打击治理电信网络诈骗犯罪工作的宣传教育工作，全力构建“全警反诈、全社会反诈”新格局，持续掀起强大宣传声势，不断增强广大人民群众的识骗防骗能力。

通过开展防范电信网络诈骗犯罪集中攻坚宣传月活动，全面普及防范电信网络诈骗知识，努力提升广大人民群众的识骗、防骗意识推动全县防范电信网络诈骗犯罪宣传从第一阶段“大水漫灌”式全面覆盖向第二阶段“精准滴灌”式入户宣讲、第三阶段“疫苗入骨”式反向服务转变，切实把准脉、去病根，提高群众参与的主动性和显效性，有效地遏制电信网络诈骗犯罪案件的高发、多发势头，为建设更高水平的“平安沁水”提供保障。

成立机关防范电信网络新型诈骗犯罪工作领导小组，由党组书记、主任xx任组长，党组成员、副主任xxx，主任科员xxx任副组长，各股（室）长为领导小组成员。办公室设在中心办公室，具体负责相关工作的安排部署、组织协调、督导检查和情况收集汇总。

成立机关防范电信网络新型诈骗犯罪宣传志愿服务队，由党组书记、主任xxx任队长，全体干部职工为队员，开展防范电信网络新型诈骗犯罪宣传志愿服务。

5月26日至6月26日。

1、全体干部职工安装注册“国家反诈中心app”率、加入微信矩阵群率达到90％；

（一）领导重视，精心组织。开展防范电信网络诈骗宣传工作是当前和今后一个时期开展打击治理电信网络诈骗犯罪的一项重要工作。要全面落实主体责任和社会责任，主要领导要严格落实第一责任，亲自研究部署，最大限度发挥好整体作战优势，综合采取措施，形成工作合力，确保达到预期工作目标。

（二）明确责任，全面推动。要对照任务分工，认真抓好防范宣。

传工作，与业务工作同规划、同部署、同检查、同落实，真正做到宣传全覆盖、无死角，确保家喻户晓，人人皆知，切实提升广大人民群众的防骗意识，取得实效。

银行防诈骗预案方案篇十一

根据阆中市政法委、公安局统一安排，为深入持续提升防范电信网络诈骗宣传的覆盖面、针对性和实效性，不断提升广大人民群众防骗识骗能力，切实保护人民群众财产安全，着力提升公众安全感和满意度，决定自即日起在全镇范围内开展全民反电信网络诈骗工作（以下简称“反电诈工作”）。为确保取得实效，特制定本方案。

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，牢固树立以人民为中心的发展思想，落实全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议精神，引导全社会广泛参与打击治理电信网络新型违法犯罪工作，提高人民群众防范应对电信网络诈骗的犯罪的意识和能力。针对不同受骗群众和不同诈骗手段，通过新的宣传理念、方法及宣传主体，开展“横向到边，纵向到底”的全覆盖、无死角宣传，全面揭露犯罪手段，普及防范知识，提高群众防范意识、减少案件发生，保障群众的财产安全，努力实现“发案、受损均下降”工作目标。

为加强对全镇反电信网络诈骗工作的领导，成立xx镇全民反电信网络诈骗工作领导小组，其组成人员如下：

组长：

副组长：

成员：

领导小组下设办公室，由张洋同志兼任办公室主任，负责日常事务。

（一）利用xx镇网格微信群，在微信群中大力宣传反电信诈骗工作。充分发挥微信群优势，建强网络反诈宣传阵地，营造全民反诈的浓厚宣传氛围。

（二）抓牢行业领域基础，发挥阵地优势促宣传。xx镇各单位要根据自身行业领域特点，充分发挥职能作用，因地制宜、因地施策，出台行业部门反电诈宣传工作方案，有专人负责，形成反诈长效工作机制和宣传载体，筑牢行业领域宣传阵地。各村（居）要将脱贫攻坚、乡村振兴与反电诈宣传工作有机融合，纳入帮扶干部日常入户走访工作内容。

（一）层层落实工作任务。认真梳理分析电信网络诈骗警情特点，对警情防控任务进行分解，各村（居）、单位（部门）组建宣传工作小组，由村（居）干部分片包干指导落实、层层驱动，确保将反电诈宣传工作做实做细。

（二）按时派发及时转发。各村（居）、单位（部门）要及时组建各级反电诈宣传微信群，将镇推送的反电诈宣传内容，第一时间推送到本部门或辖区宣传群，并组织、督导向覆盖全民的下一级宣传群进行集中推送，快速形成宣传高潮和热点，持续发酵宣传的教育引导作用，最大限度提升全民反电诈能力。

（三）开展形式多样宣传。各村（居）、单位（部门）在利用微信群开展宣传的同时，要结合本村（居）本单位、本行业领域警情特点和形势，开展各类形式多样的宣传活动，创设各类宣传载体和媒介，确保宣传覆盖至单位、校园、医院、村（居）等各类人员聚集场所，适时开展上门宣传，以案说法，以身边事，警示身边人，详细讲解诈骗手法，增强识骗防骗能力，力求反电诈宣传效果最大化。

（四）夯实社会宣传力量。各村（居）、单位（部门）通过全面开展反电诈宣传进单位、进校园、进医院、进社区、进农村等，积极调动社会组织和基层各类群体的积极主动性，让反电诈宣传成为街头巷尾、田间村头热议的话题，积小宣传为大宣传。

五、工作要求。

（一）高度重视。各村（居）、单位（部门）要高度重视，精心组织，夯实责任主体，各村（居）、单位（部门）“一把手”为第一责任人，具体部门主管领导为具体责任人，明确联系人，建立反电诈任务清单，把任务分解到具体部门、具体承办人，结合实际组织实施。各成员单位要加强协调、督导，在人、财、物方面予以保障，确保反诈宣传工作顺利推进。

（二）压实责任。领导小组工作办公室将不定期对各村（居）、单位（部门）的反诈宣传落实情况进行督导检查，对落实反诈宣传工作不力或本行业领域案件持续高发的，领导小组视情予以全镇通报批评，或约谈该单位主要领导。同时，各单位要确保本单位职工及家属不发案，发生1起电诈案件的单位进行全镇通报。

（三）严格考评。把各村（居）、单位（部门）开展反诈宣传的督导检查情况纳入曰常考评，纳入年终对各村（居）的综治考评。

为进一步加强防诈骗项目组工作力度，切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力，防止各类安全事故的发生，特制定防诈骗项目组演练方案。

组长：xx。

副组长：xxx。

成员：xx、xx。

20xx年x月x日。

xx镇xx银行。

群众预防诈骗项目。犯罪嫌疑人（xx企图利用群众不会使用atm机的情况进行诈骗，网点柜员（x、xx、运营主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客户（xx、xx、xx）及派出所警员一同进行应急处置。

营业室内秩序井然，一客户正在2号（xx）柜台等待办理取款业务，这时从门口进来一人直接走向客户，谎称是银行员工，可以帮助客户在atma机上快速取钱，企图骗取客户资金。

此案情发生后，面对突如其来的诈骗人员，营业网点工作人员根据应急预案展开应急处理，营业室主任沉着冷静的对诈骗人员说：“你好，我们这里人不多，马上就可以取钱了”并悄悄对其他人员说：“赶紧跟报警。”；1号柜员(xx)立即打110电话报警，2号柜员（xx）向保卫部门电话报告，同时按下ip向分行监控中心报警。

1、营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗人员。保安与其他柜员一边稳住诈骗人员情绪，一边疏散客户，保安和主任立即上前将诈骗人员制服。

2、110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点，将诈骗人员带走。

3、营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过。

4、恢复正常营业办公秩序。

5、演练结束（点评）。

1.安排一人当诈骗人员。

2.准备道具。

3.与派出所、视频监控中心事先联系。

4.演练必须在监控下进行。

5.准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案。

银行防诈骗预案方案篇十二

通过开展以“防诈骗、不参与”为主题的预防网络、电信诈骗法治宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信诈骗的手法，不断增强广大干部群众的识骗、防骗能力，积极争取社会各界和广大群众对防范和打击电信诈骗的支持与配合，切实营造警民携手、全社会共同参与防范网络电信诈骗的良好氛围。

为加强对防范网络电信诈骗宣传工作的组织领导，特成立宣传工作领导小组。

组长由县人民政府副县长、公安局局长杨昌锋担任，副组长由副政委董继军担任，办公室主任由刑侦大队负责人秦翔担任，成员由指挥中心以及督察、刑侦、网安及派出所等部门领导组成，领导小组办公室设在刑侦大队。

利用春节期间外出人员返乡、临近春节诈骗活动猖獗的重要时期，开展针对性的法治宣传教育，集中宣传时间为20xx年1月下旬至2月下旬，集中宣传活动后，将“防诈骗、不参与”宣传工作常态化。

(一)预防不法分子打着扶贫旗号的敛财诈骗;。

(二)预防不法分子冒充国家机关工作人员的敛财诈骗;。

(三)预防不法分子以高额回报为诱饵的集资诈骗;。

(四)预防不法分子通过微信、短信的敛财诈骗;。

(五)预防不法分子冒充亲友的敛财诈骗;。

(六)预防不法分子以保健为名诱骗老人钱财的诈骗。

(一)利用电视台等主流谋体开展宣传;。

(二)利用微信、短信等新媒体开展宣传;。

(四)利用大型广告牌、led显示屏、公交车led显示屏开展宣传;。

(五)制作宣传牌(栏)、悬挂横幅标语等开展宣传;。

(六)利用文化科技卫生“三下乡”活动开展宣传;。

(七)利用圩日、各种节庆日开展宣传;。

(八)利用扶贫工作进村入户开展宣传。

(一)注重统筹，形成合力。各单位要充分发挥各自职能优势，加强沟通、密切配合，切实形成工作合力，提升宣传活动影响力和覆盖面。

(二)注重积累，及时上传。各单位在开展集中宣传及张贴发放宣传资料等活动情况时，对活动开展情况进行拍摄、录制，保存影像资料，保存各种文件、文章，收集统计相关数据备检。同时将活动情况及时上报刑侦大队。

(三)注重总结，及时上报。刑侦大队制定本活动工作方案及开展活动的工作总结于2月21日报县法建办。

银行防诈骗预案方案篇十三

《工作》是埃曼诺·奥尔米执导的剧情片，loredanadetto和sandropanseri出演。该片讲述了一个15岁乡下男孩到米兰的大公司谋职的经过。下面是小编精心整理的银行防范电信诈骗工作方案【3篇】，仅供参考，大家一起来看看吧。

根据阆中市政法委、公安局统一安排，为深入持续提升防范电信网络诈骗宣传的覆盖面、针对性和实效性，不断提升广大人民群众防骗识骗能力，切实保护人民群众财产安全，着力提升公众安全感和满意度，决定自即日起在全镇范围内开展全民反电信网络诈骗工作（以下简称“反电诈工作”）。为确保取得实效，特制定本方案。

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，牢固树立以人民为中心的发展思想，落实全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议精神，引导全社会广泛参与打击治理电信网络新型违法犯罪工作，提高人民群众防范应对电信网络诈骗的犯罪的意识和能力。针对不同受骗群众和不同诈骗手段，通过新的宣传理念、方法及宣传主体，开展“横向到边，纵向到底”的全覆盖、无死角宣传，全面揭露犯罪手段，普及防范知识，提高群众防范意识、减少案件发生，保障群众的财产安全，努力实现“发案、受损均下降”工作目标。

为加强对全镇反电信网络诈骗工作的领导，成立xx镇全民反电信网络诈骗工作领导小组，其组成人员如下：

组长：

副组长：

成员：

领导小组下设办公室，由张洋同志兼任办公室主任，负责日常事务。

（一）利用xx镇网格微信群，在微信群中大力宣传反电信诈骗工作。充分发挥微信群优势，建强网络反诈宣传阵地，营造全民反诈的浓厚宣传氛围。

（二）抓牢行业领域基础，发挥阵地优势促宣传。xx镇各单位要根据自身行业领域特点，充分发挥职能作用，因地制宜、因地施策，出台行业部门反电诈宣传工作方案，有专人负责，形成反诈长效工作机制和宣传载体，筑牢行业领域宣传阵地。各村（居）要将脱贫攻坚、乡村振兴与反电诈宣传工作有机融合，纳入帮扶干部日常入户走访工作内容。

（一）层层落实工作任务。认真梳理分析电信网络诈骗警情特点，对警情防控任务进行分解，各村（居）、单位（部门）组建宣传工作小组，由村（居）干部分片包干指导落实、层层驱动，确保将反电诈宣传工作做实做细。

（二）按时派发及时转发。各村（居）、单位（部门）要及时组建各级反电诈宣传微信群，将镇推送的反电诈宣传内容，第一时间推送到本部门或辖区宣传群，并组织、督导向覆盖全民的下一级宣传群进行集中推送，快速形成宣传高潮和热点，持续发酵宣传的教育引导作用，最大限度提升全民反电诈能力。

（三）开展形式多样宣传。各村（居）、单位（部门）在利用微信群开展宣传的同时，要结合本村（居）本单位、本行业领域警情特点和形势，开展各类形式多样的宣传活动，创设各类宣传载体和媒介，确保宣传覆盖至单位、校园、医院、村（居）等各类人员聚集场所，适时开展上门宣传，以案说法，以身边事，警示身边人，详细讲解诈骗手法，增强识骗防骗能力，力求反电诈宣传效果最大化。

（四）夯实社会宣传力量。各村（居）、单位（部门）通过全面开展反电诈宣传进单位、进校园、进医院、进社区、进农村等，积极调动社会组织和基层各类群体的积极主动性，让反电诈宣传成为街头巷尾、田间村头热议的话题，积小宣传为大宣传。

五、工作要求。

（一）高度重视。各村（居）、单位（部门）要高度重视，精心组织，夯实责任主体，各村（居）、单位（部门）“一把手”为第一责任人，具体部门主管领导为具体责任人，明确联系人，建立反电诈任务清单，把任务分解到具体部门、具体承办人，结合实际组织实施。各成员单位要加强协调、督导，在人、财、物方面予以保障，确保反诈宣传工作顺利推进。

（二）压实责任。领导小组工作办公室将不定期对各村（居）、单位（部门）的反诈宣传落实情况进行督导检查，对落实反诈宣传工作不力或本行业领域案件持续高发的，领导小组视情予以全镇通报批评，或约谈该单位主要领导。同时，各单位要确保本单位职工及家属不发案，发生1起电诈案件的单位进行全镇通报。

（三）严格考评。把各村（居）、单位（部门）开展反诈宣传的督导检查情况纳入曰常考评，纳入年终对各村（居）的综治考评。

为贯彻落实重要批示精神，进一步加大对电信诈骗违法犯罪防范打击力度，全力遏制县电信诈骗案件多发、高发态势，切实保障全县人民群众财产安全，结合工作实际，制定本方案。

打击电信网络诈骗，实现平安中国社会愿景，需要全社会共同努力。目前我县在电信网络犯罪整治工作中，仍然存在公安机关单打独斗的现象，联席会议作用发挥不明显，工作合力未形成。根除电信网络诈骗犯罪，必须坚持“预防为主，防范在先，打防并举，以打促防”的工作思路，紧紧围绕全县电信网络诈骗案件破案数、抓获人数上升，发案数、损失数平稳的“两上升两平稳”工作目标，以变应变，综合施策，深度整合资源、凝聚力量，全方位、多渠道、创造性地开展防范工作，营造强大宣传声势，力争使电信诈骗犯罪防范知识群众知晓率达到100%，提升群众识骗防骗能力，最大限度地控制和减少案件发生，降低群众损失；重拳出击、重典治乱，集中侦破一大批案件，抓获一大批违法犯罪嫌疑人，打掉一大批违法犯罪团伙，铲除一大批违法犯罪窝点，整治一大批违法黑灰产业，年内实现全县电信网络诈骗案件破案数、抓获违法犯罪嫌疑人数明显上升，发案数、损失数增幅明显低于全市增幅的工作目标，不断提升人民群众的安全感和满意度。

（一）预防为主，防范在先。增强执法危机意识，建立打击治理电信网络新型违法犯罪防范宣传长效机制，及早发现，及早预防，及早止付，力求将隐患问题解决在萌芽状态。

（二）统一领导，分级负责。在党委、政府统一领导和上级业务部门的指导下，统筹相关职能部门，协调相关社会力量，形成共同参与、上下联动、各负其责的工作格局，及时、依法、稳妥、有序的开展工作。

（三）快速反应，依法处置。对发生的电信网络诈骗案件，县公安局刑侦大队新型犯罪研究中心、各派出所要迅速反应，其他职能部门要联动配合，及时高效开展涉案账户止付冻结、涉案“两卡”快速惩戒等工作，做到破案打击、追赃挽损、行业治理同步推进，确保政治效果、社会效果、法律效果的有机统一。

（四）关注舆情，有效引导。密切关注电信网络诈骗舆情走势，准确把握社会舆论发展变化，按照“先发声、早发声、我发声、发正声”工作要求，重点案件统一对外发声，有效引导舆论，营造良好舆论环境。

按照县委平安建设领导小组和县打击治理防范电信网络诈骗新型违法犯罪联席会议成员单位的职责任务，制定专项任务清单，建立健全成员单位任务落实考评机制。全县各相关职能部门要严格落实属地责任，明确职责任务，形成政府主导，各部门参与，各镇街主管的全民发动、全民反诈工作格局。详细任务职责如下：

（一）县公安局。

1.负责县反电信网络诈骗犯罪中心的实体化工作。

2.以加强自身实战化建设为抓手，全力开展电信网络诈骗案件侦查打击工作。

3.统筹、会同有关部门组织开展打击治理电信网络新型违法犯罪的宣传防范工作。

4.协调金融部门，共同建设打击治理电信网络新型违法犯罪拦截阻断系统和平台。

5.完善快速查询、冻结、止付、拦截资金追缴返还等工作机制。

6.负责受理辖区内群众报警求助、咨询、投诉、纠错等事项。

7.组织全县公安机关对违规买卖、租借“两卡”等黑灰产业关联犯罪开展专项打击整治。

（二）县人民法院和县人民检察院。

1.根据最高法、最高检、公安部联合下发的《关于深入推进“断卡”行动有关问题的会议纪要》和《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》等文件，对案件办理中的案件管辖、调查取证、法律适用等方面加强研究，统一思想。

2.针对电信网络诈骗案件相关罪名，总结类案办理经验，汇同侦查机关研究出台证据采集认定执法指引，特别是立足用好帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等现有法律。将银行、通讯、金融部门办理业务推出的强制告知纳入起诉证据链，进一步提高办案质量。

3.做好疑难复杂案件会商工作。

（三）中国人民银行县支行、银保监分局监管组。

1.指导银行、保险及其他金融业机构开展反诈宣传工作，组织反诈宣传专项检查。

2.协调银行机构配合公安机关搭建查询、冻结、取证等便捷平台，督促银行机构对公安机关发起的符合法律法规和相关规定的查询、止付和冻结业务立即办理并及时反馈。

3.督促各银行机构严格落实银行账户管理主体责任，严查违规开卡，定期或不定期对银行机构监督银行卡使用情况开展排查。

4.开展高风险账户清理排查，加强开户审核，完善交易监测，予以分级管控，按照“谁开户、谁负责”原则，压实企业主体责任，组织各银行机构对我县“断卡”行动中银行卡惩戒人员实施5年内不能开立新账户、不能使用网上支付和手机支付等非柜面业务的惩戒措施。

1.在县联席办、中国人民银行县支行、银保监分局监管组的指导协调下，强化警银协作，提高资金止付、冻结、查询的效能。

2.严格实行开户审核，针对开户人（单位）证明文件的真实性、完整性和合规性，开展存量单位银行结算账户核实，全面落实实名登记、实名开户制度，杜绝不记名账户；做好开户后审核，检测账户状态，确保新开账户不被用于电信网络诈骗；清理未实名登记或疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户，并及时报告公安机关。

3.在全县范围内各网点开展宣传防范工作。

（五）县工业和信息化局。

参与督导“断卡”行动惩戒措施落实工作。

（六）中国移动分公司、中国电信分公司、中国联通分公司。

1.主动开展自查自纠，强化手机开卡审核，严格执行实名登记政策；实行开卡后审核，检测新开手机卡使用状态，重点筛查人卡分离、主副卡不同地、漫游至重点地区和边境地区等情况，主动开展封停工作。

2.加强反电信网络诈骗信息技术和制度防控措施建设，改进和完善通信链条存在的漏洞和隐患。

3.加强对反电信网络诈骗技术研究，积极配合有关部门对诈骗电话、短信进行拦截封堵。

4.积极争取上级支持，每半月至少一次向本地全网手机用户推送最新防诈骗短信。

5.对县公安局“断卡行动”通报的涉案手机卡人员、企业开户信息核查并反馈查询结果。

6.开展高风险手机用户清理排查，按照《工信部关于纵深推进防范打击通讯信息诈骗工作的通知》的规定，组织对县公安局“断卡行动”认定的电话卡采取立即封停惩戒，对持卡人员实施三家基础运营商在我县只保留1张电话卡的惩戒措施。

（七）县市场监督管理局。

1.配合有关部门依法对电信网络新型违法犯罪频发领域、企业、机构实施监管和查处。

2.协助配合对涉嫌参与电信网络新型违法犯罪或帮助信息犯罪的企业进行监管和查处。

3.根据公安机关移送线索，协助排查梳理企业运营异常情况，做好“两卡”人员信用惩戒措施。

（八）县行政审批局。

1.协助公安机关对涉案“两卡”公司账户的企业法人信息核查并反馈结果。

2.根据公安机关移送线索，做好“两卡”人员限制准入，依据行政、司法决定对“两卡”企业采取强制注销等措施。

3.切实履行企业注册审核职责，定期排查梳理企业注册情况，并及时通报县公安局。

（九）县委宣传部。

1.组织协调各类传统和新型媒体，广泛开展反诈宣传活动。协调本地各大网站开辟反诈栏目，定期推送更新反诈宣传内容。

2.组织协调我县可播放标语的商业体参与防诈宣传，日常播放、展示反诈防骗作品。

（十）县委网信办。

1.组织互联网注册公民信息保护安全隐患排查，重点摸排本地涉诈注册域名、服务器、群呼业务，并及时通报县公安局。

2.关注重点案事件舆情动向，及时采取合法合规的应对措施。

（十一）县教育体育局。

1.协调组织全县高中、中小学、幼儿园、职业教育学校教职员工的防骗宣传教育,每学期至少组织开展一次防骗宣传活动,力争教职员工内部“零发案”。

2.协调组织全县高中、中小学、幼儿园、职业教育学校将反诈防骗宣传作为开学必修课，在县派出所辖区民警的指导下，开展反诈知识宣传教育，努力推动学生和家长的受宣传率达到100%。

（十二）县财政局。

加强对机关企事业单位特别是财务人员的宣传教育、培训，推动企事业单位健全完善、严格落实财务管理制度。

（十三）团县委。

组织全县团组织积极参与反诈宣传活动，开展“防诈全民行”青年志愿者活动。

（十四）县文化和旅游局。

组织全县文化、旅游相关单位积极参与反诈宣传活动。

（十五）县融媒体中心。

积极参与反诈宣传活动，在固定时间、频道（频率）、专栏内播放、刊登反诈公益宣传作品，积极宣传报道反诈打防工作成效，协助组织反诈专题公益晚会和公益活动。

（十六）其他单位。

结合自身职责，每年对本单位、下属单位和监管单位工作人员进行反诈防骗培训，对本单位、本行业从业人员进行反诈宣传至少3次以上。

各镇（街）、经济开发区、各部门要建立反电诈工作机制，层层落实责任，层层传导压力，开展立体式、全方位、全覆盖的宣传活动，要通过电视广播、悬挂标语、广告牌、推送短信，散发宣传资料、微信提醒、村村通大喇叭等方式进行宣传，进企业、进单位、进校园、进社区、进村居、进家进户、进田间地头进行宣传，以案说法，以身边事警示身边人，讲解诈骗手法，增强识骗、防骗能力，力求反电诈效果最大化。

各单位、各镇街应将电信网络诈骗新型违法犯罪打防工作作为年度重点工作。应将电信网络诈骗新型违法犯罪打防工作纳入平安建设综合考评，同部署、同推动、同考核。严格落实综治领导责任制有关规定，运用通报、约谈、挂牌督办、一票否决等措施，对打击防范治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作不力的单位实施责任督导和追究，督促工作落实。

（一）思想高度重视，精心组织实施。各镇（街）、经济开发区、各部门要充分认识当前电信网络诈骗犯罪严峻形势，增强紧迫感、责任感，切实将打击治理电信网络新型违法犯罪与“断卡”行动相关工作列入本单位重要议事日程，针对本方案所示的任务清单，制定具体工作方案，明确责任部门和责任人员，加大投入，精心组织，周密部署，切实发挥部门职能，落实各项打击、治理、防范举措，不断打压电信网络诈骗违法犯罪空间，确保各项工作取得实效。

（二）制定完善预案，形成整体合力。各镇（街）、经济开发区和职能部门要结合各自职责，制定完善打击治理电信网络诈骗犯罪工作预案，明确部门责任、处置流程和相关法律依据；要科学谋划，强力推进，敢于创新，真抓实干；要牢固树立责任意识和“一盘棋”思想，积极主动作为，密切协作配合，切实形成工作合力；要为基层打击治理电信网络诈骗犯罪提供法律政策适用、技术支持保障、舆情引导等各方面的指导帮助，努力形成“情况互通、快速联动、各负其责、环环相扣”的应对处置整体格局，不断提升全县应对处置各类电信网络诈骗违法犯罪的能力和水平。

（三）加强督导考核，责任层层落实。各级各部门要做好对下级单位的督导工作，将压力传达至基层，成立专门领导小组和日常联络办事机构，深入研究县委平安办下发的工作意见，结合本单位工作实际，制定内部考核办法，压实下级部门与监管单位工作责任，进一步提升打击治理防范电信网络诈骗犯罪工作质效，以优异的成绩向建党100周年献礼。

为打击网络、电信诈骗，维护社会稳定，根据市法制办、县法治办《市预防网络电信诈骗法治宣传活动方案》及《县预防网络电信诈骗法治宣传活动方案》文件精神，为有效遏制网络电信诈骗案件的高发势头，进一步扩大各类电信诈骗案件的防范宣传面，全面提升本县群众防范电信诈骗的意识和能力，xx县公安局决定在全县范围内开展以“防诈骗、不参与”为主题的预防网络、电信诈骗专项法治宣传活动。

通过开展以“防诈骗、不参与”为主题的预防网络、电信诈骗法治宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信诈骗的手法，不断增强广大干部群众的识骗、防骗能力，积极争取社会各界和广大群众对防范和打击电信诈骗的支持与配合，切实营造警民携手、全社会共同参与防范网络电信诈骗的良好氛围。

为加强对防范网络电信诈骗宣传工作的组织领导，特成立宣传工作领导小组。

组长由县人民政府副县长、公安局局长杨昌锋担任，副组长由副政委董继军担任，办公室主任由刑侦大队负责人秦翔担任，成员由指挥中心以及督察、刑侦、网安及派出所等部门领导组成，领导小组办公室设在刑侦大队。

三、时间安排。

利用春节期间外出人员返乡、临近春节诈骗活动猖獗的重要时期，开展针对性的法治宣传教育，集中宣传时间为20xx年1月下旬至2月下旬，集中宣传活动后，将“防诈骗、不参与”宣传工作常态化。

（一）预防不法分子打着扶贫旗号的敛财诈骗；

（二）预防不法分子冒充国家机关工作人员的敛财诈骗；

（三）预防不法分子以高额回报为诱饵的集资诈骗；

（四）预防不法分子通过微信、短信的.敛财诈骗；

（五）预防不法分子冒充亲友的敛财诈骗；

（六）预防不法分子以保健为名诱骗老人钱财的诈骗。

（一）利用电视台等主流谋体开展宣传；

（二）利用微信、短信等新媒体开展宣传；

（四）利用大型广告牌、led显示屏、公交车led显示屏开展宣传；

（五）制作宣传牌（栏）、悬挂横幅标语等开展宣传；

（六）利用文化科技卫生“三下乡”活动开展宣传；

（七）利用圩日、各种节庆日开展宣传；

（八）利用扶贫工作进村入户开展宣传。

（一）注重统筹，形成合力。各单位要充分发挥各自职能优势，加强沟通、密切配合，切实形成工作合力，提升宣传活动影响力和覆盖面。

（二）注重积累，及时上传。各单位在开展集中宣传及张贴发放宣传资料等活动情况时，对活动开展情况进行拍摄、录制，保存影像资料，保存各种文件、文章，收集统计相关数据备检。同时将活动情况及时上报刑侦大队。

银行防诈骗预案方案篇十四

3、参加人员：支行全体员工。

4、人员安排：办理客户a一名，大堂经理一名，办理业务柜员一名，营业主管一名。

5、场景设置及具体实施。

（1）场景设置：营业厅处于正常营业状态，下午营业大厅来了一位客户，客户a是我支行的老客户，经常来办理业务。但这次该客户却慌慌张张，神色焦急的走进厅堂，且一直在打电话并不断的在电话里问着对方户名以及账号等情况，大堂经理见状，上前做出引导，并询问需要办理什么业务，该客户有些紧张，简短的说了是要转账。该客户来到柜台要求将其未到期的定期存款全部支取，并汇入另一张异地银行卡内，期间该客户一直与对方通话中。

（2）具体实施：

1、客户a进入营业网点假装打电话，神色匆匆；且一直打电话并不断询问对方账户信息。

2、大堂经理见状立即上前进行询问，客户a称将定期存款全部支取，且将其立即转出，并汇入另外一张异地银行卡内，且全程该客户电话未间断。

3、大堂经理见其异常行为后，立即上报当班营业主管，营业主管及大堂经理上前委婉询问客户，客户才松口表示听邻居说某公司承诺投资高收益，在几经劝说下客户a准备尝试。听此叙说，我行大堂经理及营业主管判定为非法融资性质公司。

4、营业主管向其解释：首先，近期电信诈骗案件频发，且该公司很可能是民间非法集资诈骗性质，一旦转账成功很难再收回资金，且该类公司不受法律保护无实质性担保。经劝说，客户a犹豫了起来，于是大堂经理又将定期存款利率与该公司承诺受益进行比较，诉其利害，客户a放弃转账。

银行防诈骗预案方案篇十五

近年来，犯罪嫌疑人通过伪基站网络冒充银行业金融机构向用户发送诈骗短信，或诱导被害人通过银行业金融机构转账实施诈骗的案件频发，被害人存有误解和不满的情况时有发生。为增强基层人员的防范意识和防骗能力，识别非我行发送的信息及其他异常情况，及时向客户提示风险，帮助客户避免遭受不法侵害，切实做好防范电信网络新型违法犯罪的工作。本网点组织此次演练，本演练实施方案以“安全第一、预防为主”为指导，结合以人为本的思想，以员工应急防电信诈骗为内容的模拟安全演练活动。

现场指挥：刘楚。

组织准备工作：

演练前准备：网点负责人刘楚作演练工作动员(集合整队);并分工落实到人。